🔹خانی با بیان اینکه طی این سال‌ها، سایر کشورها منتظر تصمیم ما نمانده‌اند و با سرعت و طی رقابت با یکدیگر جهت کسب رتبه بهتر شفافیت مالی، در حال اجرای کامل توصیه‌های FATF در زیرساخت‌های حقوقی و عملیاتی خود بوده و هستند، تصریح کرد: امروز صرفاً نام ایران و تابعیت ایرانی در کنار کره شمالی به‌عنوان کشور پرخطر و بدنام پولشویی و تأمین مالی تروریسم در تمام سامانه‌های پولی و مالی دنیا نقش بسته است به‌نحوی‌که به‌محض مواجهه نهادهای مالی به اسم ایران و ایرانی، زنگ‌های خطر به صدا درمی‌آید و اجرای اقدامات تقابلی و محدویت‌ساز FATF و سؤال و جواب‌ها از اتباع ایرانی برای اثبات سالم بودن منشأ پولشان و اثبات عدم استفاده از پولشان در اقدامات پولشویی و تأمین مالی تروریسم آغاز می‌شود. 🔹وی افزود: این روند و انتشار گزارش‌های متعدد از نحوه برخورد با ایرانیان در نهادهای بین‌المللی و سایت‌های رسمی، به یک رویه حتی در بین کشورهای دوستمان برای اعتبارسازی و کسب امتیاز و اثبات شفافیت نظام پولی و مالی آنها و به تبع آن به کارآمدترین ابزار کشورهای متخاصم برای اعمال محدودیت‌های پولی و مالی علیه ایران تبدیل شده است. 🔹معاون وزیر اقتصاد، مدیریت فرصت و تهدیدهای FATF را به مسابقه‌ای تشبیه کرد که اگر به دلیل ترس از باخت از شرکت در آن انصراف دهیم عملاً بازنده اعلام می‌شویم و افزود: قدرت رو به گسترش این نهاد را می‌توان فراتر از سازمان ملل متحد تعبیر کرد چون اگر تحریم‌های آمریکا یک‌جانبه بوده و مورد تأیید سازمان ملل متحد نیستند، توصیه‌ها و اقدامات تقابلی FATF مورد تأیید سازمان ملل متحد است و حمایت بیش از ۳۰ قطعنامه شورای امنیت سازمان ملل متحد را به همراه دارد. 🔹وی تبدیل توصیه‌ها و اقدامات تقابلی FATF در تمام کشورها به قانون را عاملی مهم‌تر توصیف کرد و افزود: اگر برخی مؤسسات پولی و مالی و کشورها حاضر به همراهی با آمریکا برای اعمال تحریم‌هایش علیه ایران نیستند همه آنها به دلیل حضور ایران در لیست سیاه FATF و با هدف حفظ اعتبار و شهرت ریسک از تعاملات معمول پولی و مالی با ایران امتناع می‌کنند و عملاً حضور ما در لیست سیاه، هزینه‌های آمریکا برای الزام کشورها به اجرای تحریم‌ها را به‌شدت کاهش داده است. 🔹این مقام مسئول اضافه کرد: اجرای تحریم‌های آمریکا علیه ایران در هیچ کشوری به قانون تبدیل نشده است درحالی‌که اجرای محدودیت‌ها و اقدامات تقابلی گروه ویژه اقدام مالی علیه کشورهای پرخطر در تمام کشورهای دنیا حتی کشورهای دوستمان، به قانون تبدیل شده و اتفاقاً آمریکا برای اعمال فشار به ایران به این ابزار اتکا بیشتری دارد تا الزام کشورها به اجرای تحریم‌های یک‌جانبه و غیرقانونی خود. https://fiu.gov.ir/ma3eg6 🆔 @irnfic

🔹وی حمایت از اقتصاد شناسنامه‌دار را یک اصل کلیدی در دنیا دانست و تصریح‌کرد: اقتصاد پنهان، رقابت سالم را مخدوش می‌کند و بار مالیات، بیمه و بسیاری از هزینه‌های اقتصادی کشور را بر دوش اقتصاد شناسنامه‌دار می‌اندازد لذا شناسایی و مقابله با اقتصاد پنهان به توسعه اقتصادی کشور کمک می‌کند. 🔹خانی با اشاره به دسترسی‌های قانونی مرکز اطلاعات مالی به داده‌های اقتصادی کشور متناسب با نیاز بیان کرد: این مرکز بطور مستمر بر رصد تعاملات پرخطر، مناطق پرخطر و اشخاص پرخطر تمرکز دارد؛ در حوزه‌هایی مانند رمزارزها، قاچاق کالا و مواد مخد، صندوق‌های قرض‌الحسنه، خیریه‌ها و سایر حوزه‌هایی که به‌نحوی زایش پول کثیف دارند و در مسیر پولشویی، اقتصاد را مختل می‌کنند. 🔹وی ادامه داد: با رصد مستمر جریانات مالی مشکوک، افراد و اشخاص درگیر این فعالیت‌ها تحت نظارت و محدودیت‌های قانونی قرار می‌گیرند تا اقتصاد پنهان مهار شود. 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی همچنین به سوءاستفاده‌های مالی ناشی از ناآگاهی مردم اشاره کرد و افزود: بسیاری از جرائم پولشویی و سوءاستفاده‌های مالی به دلیل عدم آگاهی عمومی رخ می‌دهد. به همین دلیل، اطلاع‌رسانی درباره شیوه‌های کلاهبرداری و سوءاستفاده از دانش ناکافی مردم، از وظایف اصلی ما و رسانه‌هاست. 🔹خانی از اقدامات آموزشی مرکز طی دو سال اخیر خبر داد و گفت: از دو سال پیش، آموزش قضات در زمینه پرونده‌های پولشویی و تأمین مالی تروریسم آغاز شد، زیرا بسیاری از ظرفیت‌های قانونی برای فعالان این حوزه ناشناخته بود. در یک سال گذشته نیز اطلاع‌رسانی گسترده در رسانه‌ها و فضای مجازی برای آگاهی‌بخشی عمومی آغاز شده است. 🔹وی افزود: مرکز اطلاعات مالی از ۴ تا ۵ کانال فعال در فضای مجازی حمایت می‌کند تا مردم از هویت و اطلاعات شخصی خود در برابر سوداگران حفاظت کنند. 🔹خانی هشدار داد: آمار قابل‌توجهی از سوءاستفاده‌ها در حال شناسایی و برخورد است و افزایش آگاهی عمومی می‌تواند از بروز این جرائم پیشگیری کند. ⬅️ ایران عملاً مفاد کنوانسیون CFT را پذیرفته و به آن عمل می‌کند 🔹دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم همچنین خسارت‌های وارده به کشور ناشی از افت اعتبار بین‌المللی ایران در حوزه شفافیت اقتصادی را به دلیل حضور در لیست سیاه FATF تأمل‌برانگیز دانست و اعلام کرد که ایران عملاً مفاد کنوانسیون CFT را پذیرفته و به آن عمل می‌کند. 🔹خانی گفت: بی‌اعتمادی عمیق و رو به رشد کشورها نسبت به شفافیت نظام پولی و مالی ایران به دلیل عدم اتخاذ تصمیمات موردنیاز داخلی برای خروج از لیست سیاه FATF و به‌تبع آن ریسک‌گریزی فعالان اقتصادی بین‌المللی برای سرمایه‌گذاری و تعاملات پولی و مالی، خسارت‌های قابل‌توجهی را به همراه داشته که جبران آنها به‌خصوص در اعتمادسازی مجدد و به‌روزرسانی سامانه‌های بانکی کشور برای انطباق با زیرساخت‌های مشابه بین‌المللی، زمان‌بر و پرهزینه است. 🔹این مقام مسئول تأکید کرد: وقتی به چرایی فرصت‌سوزی‌های چندساله کشور در این مهم می‌نگریم چیزی جز فرار ناشیانه از حل مسئله، گفتمان سازی و ادراک سازی انحرافی و ناصحیح از فرصت‌ها و تهدیدهای این چالش بین‌المللی در بین خواص و عوام به دلیل سکانداری رسانه‌ای افراد غیر مرتبط، سکوت معنادار متولیان امر در برابر این انحراف مشهود، لجبازی‌های سیاسی و جناحی، ورود افراد غیرمتخصص به موضوعات تخصصی و القاء تفسیرهای شخصی و باورهای نادرست ذهنی را مشاهده نمی‌کنیم. 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی به عمق تصویرسازی‌های نادرست در خصوص عادی‌سازی پرونده کشور با FATF اشاره کرد و افزود: تمام توصیه‌های ۴۰ گانه FATF را در قوانین و مقررات داخلی ساری و جاری نموده‌ایم و نواقص مرتبط را نیز در قالب برنامه اقدام پذیرفته و بر رفع آنها متعهد شده‌ایم و عملاً مفاد کنوانسیون CFT را در قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم پذیرفته‌ایم لیکن به دلیل ورود افراد غیرمتخصص به موضوع و بزرگ‌نمایی افراطی و بعضاً سیاسی تهدیدات قابل مدیریت در مقابل فرصت‌های متعدد تعامل با این نهاد بین‌المللی، بیش از ۱۰ سال فرصت زمانی عادی‌سازی روابطمان با FATF را از دست داده‌ایم.

❇️ پولشویی و چالش‌های هندوستان 🔹 در هند، قانون پیشگیری از پولشویی (PMLA) مصوب ۲۰۰۲ لازم‌الاجرا است اما آمارهای اخیر، اثربخشی آن را زیر سؤال می‌برد. ⬅️نرخ پایین محکومیت: تنها ۱۵ مورد محکومیت در ۵۸۹۲ پرونده، ضعف اجرای قانون پیشگیری از پولشویی را نشان می‌دهد. ⬅️سوءاستفاده از قانون: دیوان عالی کشور اذعان کرد که از قانون پیشگیری از پولشویی برای اهداف سیاسی و هدف قرار دادن مخالفان و رقبای سیاسی استفاده می‌شود. ⬅️آسیب به شخص ثالث: اموال اشخاص ثالث مانند بانک‌ها، مؤسسات مالی و مالکان به اشتباه توقیف یا مصادره می‌شود و بر افراد بی‌گناه تأثیر می‌گذارد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/in3ch6 🆔 @irnfic

❇️ اتریش در معرض خطر قرار گرفتن در «لیست خاکستری» 🔹نهاد بین‌المللی مبارزه با پولشویی FATF در گزارش موقت خود از وضعیت مبارزه با پولشویی در اتریش انتقاد کرد. 🔹گروه ویژه اقدام مالی به کشور اتریش نمره ضعیفی داده است و در هشت مورد از یازده مورد، اثربخشی «متوسط» یا «کم» را در مبارزه با پولشویی این کشور تأیید کرده است. 🔹بدون اقدامات بیشتر، اتریش در معرض خطر قرار گرفتن در «لیست خاکستری» قرار دارد. 🔹بر اساس این گزارش، FATF اتریش را در دو حوزه، دارای سطح «پایین» اثربخشی در مبارزه با پولشویی ارزیابی می‌کند. این موضوع مربوط به اقدامات پیشگیرانه و اجرای قانون است. 🔹بنا به اعلام FATF تعداد تحقیقات پولشویی انجام شده در سازمان‌های مجری قانون کم به نظر می‌رسد و کاملاً متناسب با ریسک اتریش نیست. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/au4li6 🆔 @irnfic

❇️ قطع همکاری یک بانک سوئیسی با مشتریان ثروتمند خود در خاورمیانه 🔹واحد بانکداری خصوصی سوئیسی HSBC یک کمپین تسویه حساب را با هدف قرار دادن بیش از ۱۰۰۰ مشتری ثروتمند از خاورمیانه آغاز کرده است. 🔹این روزنامه خاطرنشان کرد که این تصمیم با توجه به نظارت فزاینده‌ای که از سوی نهاد‌های ناظر بر معاملات مشتریانی که به عنوان پرخطر طبقه بندی می‌شوند، صورت می‌گیرد. 🔹این گزارش نشان می‌دهد که ریسک بالا ناشی از مشارکت احتمالی افراد یا شرکت‌های خاص در جرایم مالی مانند پولشویی یا کلاهبرداری، بر اساس مشخصات، نوع کسب و کار یا موقعیت جغرافیایی مشتریان است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/sw4ba6 🆔 @irnfic

❇️ افزوده شدن لیست سیاه پولشویی مرکز اطلاعات مالی به مدل جدید اعتبارسنجی 🔹لیست سیاه پولشویی اعلامی از سوی مرکز اطلاعات مالی به مدل جدید اعتبارسنجی اضافه شد. 🔹بر اساس مدل جدید اعتبارسنجی و امتیاز اعتباری، اگر شخص حقوقی یکی از موارد موجود در تصویر فوق را داشته باشد پایین‌ترین رتبه اعتباری را دریافت خواهد کرد. 🆔 @irnfic

❇️ چه موانعی برای پیوستن ایران به FATF وجود دارد؟ 🔹 فاتف در ایران به گرهی تبدیل شده که هرچه می‌گذرد، کورتر می‌شود و با این وضع بعید است حتی به فرض تصویب الحالق ایران به CFT و پالرمو از سوی مجمع تشخیص مصلحت نظام، گشایشی حاصل شود. 🔹این مسئله بیش از هر چیز ناشی از عدم درک صحیح درباره FATF در ایران از جانب مسئولان (به‌عنوان تصمیم‌گیران) و مردم (به‌عنوان مطالبه‌گران) است. 🔹نوشتار پیش‌رو درصدد آن است که ده مورد از دیدگاه‌های اشتباه و خطاهای محاسباتی ایران در برابر FATF را که وضع موجود را رقم زده، مورد اشاره قرار دهد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/fa6pi6 🆔 @irnfic

❇️ معرفی ابزار جدید ارزیابی ریسک پولشوییFATF 🔹گروه ویژه اقدام مالی (FATF) یک ابزار جدید ارزیابی ریسک ملی راه‌اندازی کرده است تا به کشورها در شناسایی ریسک‌های پولشویی کمک کند. 🔹این سازمان اعلام کرد که این منابع کاربردی به کشورها در ارزیابی ریسک‌های پولشویی خود مطابق با استانداردهای FATF کمک خواهد کرد. 🔹این مجموعه ابزار چهار حوزه دارای اولویت را پوشش می‌دهد. این حوزه‌ها عبارتند از: - فساد - دارایی‌های مجازی، مانند ارزهای دیجیتال - اشخاص حقوقی و ترتیبات قانونی - اقتصاد غیررسمی 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ri6po6 🆔 @irnfic

❇️ چین درآمدهای غیرقانونی پنهان را هدف قرار می‌دهد 🔹مقامات قضایی چین تلاش‌های خود را برای جلوگیری از پنهان‌کاری یا تغییر ظاهر درآمدهای مجرمانه، با تمرکز بر اتخاذ اقدامات دقیق‌تر و محتاطانه‌تر، افزایش خواهند داد. 🔹دیوان عالی خلق (SPC) و دادستانی عالی خلق به طور مشترک تفسیر قضایی در مورد رسیدگی به پرونده‌های کیفری مربوط به پولشویی را منتشر کردند. 🔹از سال ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴، دادستان‌های چینی بیش از ۲۳۰ هزار پرونده را که در آنها درآمدهای مجرمانه پنهان یا تغییر شکل داده شده بود، آغاز کردند. طبق داده‌های رسمی، دادگاه‌های سراسر کشور در همین دوره بیش از ۲۲۰ هزار پرونده از این دست را مختومه اعلام کردند. 🔹 این تفسیر ۱۲ ماده‌ای، افراد دخیل در پنهان کردن یا استتار عواید مجرمانه را تشویق می‌کند تا در ردیابی جرایم بالادستی همکاری کنند و به طور فعال درآمدهای غیرقانونی را بازگردانند زیرا این همکاری ممکن است منجر به برخورد ملایم‌تر شود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ch6dr6 🆔 @irnfic

❇️ ضرورت تصویب CFT 🔹 دعوت کارگروه اقدام مالی از نماینده کشورمان برای رایزنی در خصوص اقدامات پیش رو تحول مثبتی است اما روشن نیست که در غیاب تصویب CFT آیا می‌توان انتظار زیادی از این رایزنی داشت یا خیر. در واقع به نظر می‌رسد مذاکرات ایران در اواخر شهریورماه با گروه ویژه اقدام مالی یا FATF می‌تواند بیشتر برای تبادل نظر در خصوص وضعیت فعلی بعد از تصویب پالرمو و نیز تمدید مهلت برای اجرای برنامه اقدام و تبادل نظری بین طرفین باشد. 🔹در شرایطی که هنوز CFT در ایران تصویب نشده، برخی در گروه ویژه اقدام مالی این‌گونه تصور می‌کنند که شاید بتوانند با برگزاری جلسه با ایران به تسهیل شرایط برای محقق شدن این امر هم کمک کنند. یعنی امتیازی به ایران بدهند یا لحنشان را تعدیل کنند تا ایران نیز بیشتر ترغیب به تصویب CFT شود. درواقع بعید است تا زمانی کهCFT تصویب نشود، گشایش خاصی حتی با برگزاری این جلسه حاصل شود. 🔹در لیست سیاه FATF باقی ماندن و وجود اقدامات تقابلی علیه ایران دو مشکل برای کشورمان ایجاد کرده است؛ نخست مشکل حیثیتی است. یعنی ایران به‌عنوان کشوری که ناقض مقررات مربوط به جلوگیری از پول‌شویی و تامین مالی تروریسم است، مطرح شده است. حدود ۲۰۰ حوزه مالی در چارچوب FATF کار می‌کنند. آنها در طول سال باید چندین گزارش ارائه کنند و در این گزارش‌ها از جمله مشخص کنند که در قبال ایران که ذیل تدابیر تقابلی است چگونه اقدام کرده‌اند و آیا به توصیه‌های FATF عمل کرده‌اند یا خیر. 🔹در گزارش‌های جهانی مانند بانک جهانی و صندوق بین‌المللی پول و دوایر مربوطه در سازمان ملل همواره نام ایران به عنوان ناقض مقررات مربوط به پول‌شویی و تامین مالی تروریسم ذکر می‌شود. شرکت‌ها و نهادهای بین‌المللی که اعتبارسنجی انجام می‌دهند نیز به گزارش‌های FATF توجه دارد و سیاست FATF در قبال ایران یکی از فاکتورهای مهمی است که در معادلاتشان وارد می‌کنند. 🔹مساله دیگر به ابعاد مالی و بانکی بازمی‌گردد؛ وقتی کشوری تحت تدابیر تقابلی قرار می‌گیرد بدین معناست که FATF از حوزه‌های مالی در کشورها می‌خواهد که تدابیر ویژه‌ای را در ارتباط با کشوری مانند ایران اتخاذ کنند. لذا در معاملاتشان با کشور تحت تدابیر تقابلی دقت مضاعف اعمال می‌کنند و کارگزاری‌های مربوط به بانک‌های این کشور را محدود می‌کنند و برای کار با بانک‌های آنها اکراه نشان می‌دهند. هر چند این موارد توصیه است و الزامی نیست. یعنی توضیح داده می‌شود که ایران به‌عنوان کشوری که ریسک مالی برای سیستم بین‌المللی دارد، مطرح است و از کانال ایران احتمال وارد شدن آنچه پول کثیف خوانده می‌شود، به داخل سیستم وجود دارد. 🔹این دقت مضاعف که بانک‌ها باید اعمال کنند، هزینه‌های مضاعف برای عملیات بانکی دارد و این هزینه‌ها را طرف‌های ایرانی و بانک‌های ایرانی و اتباع ایرانی که با ایران کار تجاری انجام می‌دهند و در بسیاری موارد کلیه اتباع ایرانی باید بپردازند. طبق یک برآورد کارمزدها و هزینه‌های بانکی بین ۱۴تا ۲۵درصد بیشتر از حد معمول می‌شود. مجموع این عوامل باعث می‌شود کشورهایی که با FATF مشکل دارند با چنین مسائلی مواجه شوند. 🔹درباره سناریوهای پیش رو نیز باید توجه داشت که امروز ایران در شرایط نسبتا دشواری قرار دارد و علاوه بر بودن در لیست سیاه FATF با تحریم‌های آمریکا نیز دست و پنجه نرم می‌کند و ممکن است به دنبال فعال شدن مکانیسم ماشه، تحریم‌های سازمان ملل علیه کشورمان نیز بار دیگر در دستورکار قرار بگیرند. 🔹با وجود اینکه این تحریم‌ها و محدودیت‌ها ارتباطی با یکدیگر ندارند اما اگر ایران از ذیل تدابیر تقابلی FATF خارج شود، در این شرایط دشوار به‌عنوان یک نقطه قوت برای ایران تلقی خواهد شد. منتها همان‌طور که ابتدا نیز تاکید کردم تصویب CFT برای رسیدن به چنین نتیجه‌ای کاملا ضروری است. 🔹اما در بدبینانه‌ترین حالت می‌توان گفت اگر مجمع تشخیص مصلحت CFT را تصویب نکند، ایران همچنان در لیست سیاه گروه ویژه اقدام مالی باقی خواهد ماند و اقتصاد کشور نیز  همین شرایط دشوار و سخت  را باید تحمل کند. ✍️ کوروش احمدی 🆔 @irnfic

🎞 پزشکیان: اف‌ای‌تی‌اف به‌گونه‌ای طراحی شده که در آن، امکان گم‌شدن پول وجود ندارد 🔹اگر در کشور ما پولی گم می‌شود، یعنی سیستم ما دچار نقص است.

🔹همین FATF ای که عده‌ای می‌گویند بد است و دلیلش هم می گویند آمریکا میفهمد چه کار کردیم، برای این است که پول گم نشود. 🔹وقتی در کشور ما پول گم می‌شود یعنی این ساختار وجود ندارد. 🔹اینطور نیست که بگوییم خارجی‌ها آدم خوبی هستند و ما آدم بدی هستیم؛ بلکه سیستم به آن‌ها اجازه تخلف نمی‌دهد. 🔹در تلاش هستیم تا پایان این دولت این سیستم را درست کنیم. 🔹وقتی قانون می‌نویسیم چشممان را می‌بندیم و برای همه یک نسخه می‌نویسیم. 🔹نباید با همه مردم به یک شکل رفتار کنیم. 🔹گروهی فقط روی این موضوع کار می‌کنند. 🔹بیش از ۸۰ درصد این موضوع جلو رفته و انشالله به زودی عملیاتی می‌شود. 🆔 @irnfic