❇️ اتریش در معرض خطر قرار گرفتن در «لیست خاکستری» 🔹نهاد بین‌المللی مبارزه با پولشویی FATF در گزارش موقت خود از وضعیت مبارزه با پولشویی در اتریش انتقاد کرد. 🔹گروه ویژه اقدام مالی به کشور اتریش نمره ضعیفی داده است و در هشت مورد از یازده مورد، اثربخشی «متوسط» یا «کم» را در مبارزه با پولشویی این کشور تأیید کرده است. 🔹بدون اقدامات بیشتر، اتریش در معرض خطر قرار گرفتن در «لیست خاکستری» قرار دارد. 🔹بر اساس این گزارش، FATF اتریش را در دو حوزه، دارای سطح «پایین» اثربخشی در مبارزه با پولشویی ارزیابی می‌کند. این موضوع مربوط به اقدامات پیشگیرانه و اجرای قانون است. 🔹بنا به اعلام FATF تعداد تحقیقات پولشویی انجام شده در سازمان‌های مجری قانون کم به نظر می‌رسد و کاملاً متناسب با ریسک اتریش نیست. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/au4li6 🆔 @irnfic

❇️ قطع همکاری یک بانک سوئیسی با مشتریان ثروتمند خود در خاورمیانه 🔹واحد بانکداری خصوصی سوئیسی HSBC یک کمپین تسویه حساب را با هدف قرار دادن بیش از ۱۰۰۰ مشتری ثروتمند از خاورمیانه آغاز کرده است. 🔹این روزنامه خاطرنشان کرد که این تصمیم با توجه به نظارت فزاینده‌ای که از سوی نهاد‌های ناظر بر معاملات مشتریانی که به عنوان پرخطر طبقه بندی می‌شوند، صورت می‌گیرد. 🔹این گزارش نشان می‌دهد که ریسک بالا ناشی از مشارکت احتمالی افراد یا شرکت‌های خاص در جرایم مالی مانند پولشویی یا کلاهبرداری، بر اساس مشخصات، نوع کسب و کار یا موقعیت جغرافیایی مشتریان است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/sw4ba6 🆔 @irnfic

❇️ افزوده شدن لیست سیاه پولشویی مرکز اطلاعات مالی به مدل جدید اعتبارسنجی 🔹لیست سیاه پولشویی اعلامی از سوی مرکز اطلاعات مالی به مدل جدید اعتبارسنجی اضافه شد. 🔹بر اساس مدل جدید اعتبارسنجی و امتیاز اعتباری، اگر شخص حقوقی یکی از موارد موجود در تصویر فوق را داشته باشد پایین‌ترین رتبه اعتباری را دریافت خواهد کرد. 🆔 @irnfic

❇️ چه موانعی برای پیوستن ایران به FATF وجود دارد؟ 🔹 فاتف در ایران به گرهی تبدیل شده که هرچه می‌گذرد، کورتر می‌شود و با این وضع بعید است حتی به فرض تصویب الحالق ایران به CFT و پالرمو از سوی مجمع تشخیص مصلحت نظام، گشایشی حاصل شود. 🔹این مسئله بیش از هر چیز ناشی از عدم درک صحیح درباره FATF در ایران از جانب مسئولان (به‌عنوان تصمیم‌گیران) و مردم (به‌عنوان مطالبه‌گران) است. 🔹نوشتار پیش‌رو درصدد آن است که ده مورد از دیدگاه‌های اشتباه و خطاهای محاسباتی ایران در برابر FATF را که وضع موجود را رقم زده، مورد اشاره قرار دهد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/fa6pi6 🆔 @irnfic

❇️ معرفی ابزار جدید ارزیابی ریسک پولشوییFATF 🔹گروه ویژه اقدام مالی (FATF) یک ابزار جدید ارزیابی ریسک ملی راه‌اندازی کرده است تا به کشورها در شناسایی ریسک‌های پولشویی کمک کند. 🔹این سازمان اعلام کرد که این منابع کاربردی به کشورها در ارزیابی ریسک‌های پولشویی خود مطابق با استانداردهای FATF کمک خواهد کرد. 🔹این مجموعه ابزار چهار حوزه دارای اولویت را پوشش می‌دهد. این حوزه‌ها عبارتند از: - فساد - دارایی‌های مجازی، مانند ارزهای دیجیتال - اشخاص حقوقی و ترتیبات قانونی - اقتصاد غیررسمی 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ri6po6 🆔 @irnfic

❇️ چین درآمدهای غیرقانونی پنهان را هدف قرار می‌دهد 🔹مقامات قضایی چین تلاش‌های خود را برای جلوگیری از پنهان‌کاری یا تغییر ظاهر درآمدهای مجرمانه، با تمرکز بر اتخاذ اقدامات دقیق‌تر و محتاطانه‌تر، افزایش خواهند داد. 🔹دیوان عالی خلق (SPC) و دادستانی عالی خلق به طور مشترک تفسیر قضایی در مورد رسیدگی به پرونده‌های کیفری مربوط به پولشویی را منتشر کردند. 🔹از سال ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴، دادستان‌های چینی بیش از ۲۳۰ هزار پرونده را که در آنها درآمدهای مجرمانه پنهان یا تغییر شکل داده شده بود، آغاز کردند. طبق داده‌های رسمی، دادگاه‌های سراسر کشور در همین دوره بیش از ۲۲۰ هزار پرونده از این دست را مختومه اعلام کردند. 🔹 این تفسیر ۱۲ ماده‌ای، افراد دخیل در پنهان کردن یا استتار عواید مجرمانه را تشویق می‌کند تا در ردیابی جرایم بالادستی همکاری کنند و به طور فعال درآمدهای غیرقانونی را بازگردانند زیرا این همکاری ممکن است منجر به برخورد ملایم‌تر شود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ch6dr6 🆔 @irnfic

❇️ ضرورت تصویب CFT 🔹 دعوت کارگروه اقدام مالی از نماینده کشورمان برای رایزنی در خصوص اقدامات پیش رو تحول مثبتی است اما روشن نیست که در غیاب تصویب CFT آیا می‌توان انتظار زیادی از این رایزنی داشت یا خیر. در واقع به نظر می‌رسد مذاکرات ایران در اواخر شهریورماه با گروه ویژه اقدام مالی یا FATF می‌تواند بیشتر برای تبادل نظر در خصوص وضعیت فعلی بعد از تصویب پالرمو و نیز تمدید مهلت برای اجرای برنامه اقدام و تبادل نظری بین طرفین باشد. 🔹در شرایطی که هنوز CFT در ایران تصویب نشده، برخی در گروه ویژه اقدام مالی این‌گونه تصور می‌کنند که شاید بتوانند با برگزاری جلسه با ایران به تسهیل شرایط برای محقق شدن این امر هم کمک کنند. یعنی امتیازی به ایران بدهند یا لحنشان را تعدیل کنند تا ایران نیز بیشتر ترغیب به تصویب CFT شود. درواقع بعید است تا زمانی کهCFT تصویب نشود، گشایش خاصی حتی با برگزاری این جلسه حاصل شود. 🔹در لیست سیاه FATF باقی ماندن و وجود اقدامات تقابلی علیه ایران دو مشکل برای کشورمان ایجاد کرده است؛ نخست مشکل حیثیتی است. یعنی ایران به‌عنوان کشوری که ناقض مقررات مربوط به جلوگیری از پول‌شویی و تامین مالی تروریسم است، مطرح شده است. حدود ۲۰۰ حوزه مالی در چارچوب FATF کار می‌کنند. آنها در طول سال باید چندین گزارش ارائه کنند و در این گزارش‌ها از جمله مشخص کنند که در قبال ایران که ذیل تدابیر تقابلی است چگونه اقدام کرده‌اند و آیا به توصیه‌های FATF عمل کرده‌اند یا خیر. 🔹در گزارش‌های جهانی مانند بانک جهانی و صندوق بین‌المللی پول و دوایر مربوطه در سازمان ملل همواره نام ایران به عنوان ناقض مقررات مربوط به پول‌شویی و تامین مالی تروریسم ذکر می‌شود. شرکت‌ها و نهادهای بین‌المللی که اعتبارسنجی انجام می‌دهند نیز به گزارش‌های FATF توجه دارد و سیاست FATF در قبال ایران یکی از فاکتورهای مهمی است که در معادلاتشان وارد می‌کنند. 🔹مساله دیگر به ابعاد مالی و بانکی بازمی‌گردد؛ وقتی کشوری تحت تدابیر تقابلی قرار می‌گیرد بدین معناست که FATF از حوزه‌های مالی در کشورها می‌خواهد که تدابیر ویژه‌ای را در ارتباط با کشوری مانند ایران اتخاذ کنند. لذا در معاملاتشان با کشور تحت تدابیر تقابلی دقت مضاعف اعمال می‌کنند و کارگزاری‌های مربوط به بانک‌های این کشور را محدود می‌کنند و برای کار با بانک‌های آنها اکراه نشان می‌دهند. هر چند این موارد توصیه است و الزامی نیست. یعنی توضیح داده می‌شود که ایران به‌عنوان کشوری که ریسک مالی برای سیستم بین‌المللی دارد، مطرح است و از کانال ایران احتمال وارد شدن آنچه پول کثیف خوانده می‌شود، به داخل سیستم وجود دارد. 🔹این دقت مضاعف که بانک‌ها باید اعمال کنند، هزینه‌های مضاعف برای عملیات بانکی دارد و این هزینه‌ها را طرف‌های ایرانی و بانک‌های ایرانی و اتباع ایرانی که با ایران کار تجاری انجام می‌دهند و در بسیاری موارد کلیه اتباع ایرانی باید بپردازند. طبق یک برآورد کارمزدها و هزینه‌های بانکی بین ۱۴تا ۲۵درصد بیشتر از حد معمول می‌شود. مجموع این عوامل باعث می‌شود کشورهایی که با FATF مشکل دارند با چنین مسائلی مواجه شوند. 🔹درباره سناریوهای پیش رو نیز باید توجه داشت که امروز ایران در شرایط نسبتا دشواری قرار دارد و علاوه بر بودن در لیست سیاه FATF با تحریم‌های آمریکا نیز دست و پنجه نرم می‌کند و ممکن است به دنبال فعال شدن مکانیسم ماشه، تحریم‌های سازمان ملل علیه کشورمان نیز بار دیگر در دستورکار قرار بگیرند. 🔹با وجود اینکه این تحریم‌ها و محدودیت‌ها ارتباطی با یکدیگر ندارند اما اگر ایران از ذیل تدابیر تقابلی FATF خارج شود، در این شرایط دشوار به‌عنوان یک نقطه قوت برای ایران تلقی خواهد شد. منتها همان‌طور که ابتدا نیز تاکید کردم تصویب CFT برای رسیدن به چنین نتیجه‌ای کاملا ضروری است. 🔹اما در بدبینانه‌ترین حالت می‌توان گفت اگر مجمع تشخیص مصلحت CFT را تصویب نکند، ایران همچنان در لیست سیاه گروه ویژه اقدام مالی باقی خواهد ماند و اقتصاد کشور نیز  همین شرایط دشوار و سخت  را باید تحمل کند. ✍️ کوروش احمدی 🆔 @irnfic

🎞 پزشکیان: اف‌ای‌تی‌اف به‌گونه‌ای طراحی شده که در آن، امکان گم‌شدن پول وجود ندارد 🔹اگر در کشور ما پولی گم می‌شود، یعنی سیستم ما دچار نقص است.

🔹همین FATF ای که عده‌ای می‌گویند بد است و دلیلش هم می گویند آمریکا میفهمد چه کار کردیم، برای این است که پول گم نشود. 🔹وقتی در کشور ما پول گم می‌شود یعنی این ساختار وجود ندارد. 🔹اینطور نیست که بگوییم خارجی‌ها آدم خوبی هستند و ما آدم بدی هستیم؛ بلکه سیستم به آن‌ها اجازه تخلف نمی‌دهد. 🔹در تلاش هستیم تا پایان این دولت این سیستم را درست کنیم. 🔹وقتی قانون می‌نویسیم چشممان را می‌بندیم و برای همه یک نسخه می‌نویسیم. 🔹نباید با همه مردم به یک شکل رفتار کنیم. 🔹گروهی فقط روی این موضوع کار می‌کنند. 🔹بیش از ۸۰ درصد این موضوع جلو رفته و انشالله به زودی عملیاتی می‌شود. 🆔 @irnfic

📕 همراه با جدیدترین مقالات حقوقی ✍️ بررسی مسئولیت کیفری استفاده کنندگان از ارزهای دیجیتال در جرایم پولشویی در حقوق ایران https://fiu.gov.ir/ma6ba6 ✍️ تأثیر اصول حاکمیت شرکتی بر درک اثربخش مبارزه با پولشویی https://fiu.gov.ir/ma6ta6 ✍️ بازارهای اخلاقی و جلوگیری از تامین مالی تروریسم: ضرورت توجه به مسئولیت کیفری در جرم پولشویی افراد حقوقی https://fiu.gov.ir/ma6ba6 ✍️ ارزیابی پایبندی دولت‌ها به توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی در مبارزه با تأمین مالی تروریسم https://fiu.gov.ir/ma6ar6 ✍️رویکرد ریسک‌پایه ناظر بر عوائد مجرمانه در پرتو مطالعه‌ ‌تطبیقی و استانداردهای FATF https://fiu.gov.ir/ma6ro6 ✍️رویکرد نظام عدالت کیفری به ریسک مجرمانه دارایی‌های مجازی https://fiu.gov.ir/ma6ro7 ✍️بررسی تأثیر قوانین ضد پولشویی بر سیستم‌های حسابداری و گزارش‌دهی مالی در ایران https://fiu.gov.ir/ma6he6

✍️چالش‌ها و راهکارهای سیاست‌گذاری حقوقی در حوزه رمزارزها https://fiu.gov.ir/ma6ch6 ✍️رویکرد فقه اسلامی و نظام حقوقی در خصوص جرم‌انگاری پولشویی https://fiu.gov.ir/ma6roy6 ✍️نقش فناوری هوش مصنوعی در کاربردهای مالی اسلامی و بررسی جنبه‌های کیفری آن https://fiu.gov.ir/ma6ho6 ✍️شناسایی چالش‌های کلیدی راه‌اندازی رمزارزهای ملی در کشور https://fiu.gov.ir/ma6sh6 ✍️اکوسیستم متاورس با محوریت جرایم مالی در آن https://fiu.gov.ir/ma6ac6 ✍️بررسی جرم پولشویی در فضای رمزارزها و چالش‌های اثبات آن در رویه قضایی https://fiu.gov.ir/ma6ba7 ✍️سیاست جنایی تقنینی و اجرایی ایران در قبال مبارزه با پولشویی با ‌‌تأکید بر قانون اصلاح مبارزه با پولشویی https://fiu.gov.ir/ma6si6 🆔 @irnfic

به مناسبت هشتم شهریور روز ملی مبارزه با تروریسم ❇️جریان‌های پنهان: چگونه پول، ترور را تغذیه می‌کند؟ 🔹در ساده‌ترین تعریف، تأمین مالی تروریسم اقدامی آگاهانه برای فراهم ساختن ارزش برای افراد و گروه‌های درگیر در فعالیت‌های تروریستی است. 🔹مطابق ماده ۲ کنوانسیون مبارزه با تأمین مالی تروریسم، فردی متهم به جرم تأمین مالی تروریسم است که با هر وسیله مستقیم یا غیرمستقیم، قانونی یا غیرقانونی وجوهاتی را فراهم یا گردآوری کند به‌قصد اینکه کل وجوهات مذکور یا بخشی از آن را مصروف فعالیت‌های مرتبط با جرایم تروریستی مندرج در کنوانسیون‌های ضمیمه‌شده، کند. ⬅️در ادامه: 🔸کنوانسیون‌های ضمیمه به کنوانسیون مبارزه با تأمین مالی تروریسم 🔸مصادیق تأمین مالی تروریسم 🔸مصداق مساعدت دولتی به عوامل تروریستی 🔸تأمین هزینه‌های سازمان‌های تروریستی 🔸منابع تأمین مالی سازمان‌های تروریستی 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ta8te6 🆔 @irnfic