❇️ مبارزه با پولشویی در چین 🔹 مبارزه چین با پولشویی بر اساس قانون مبارزه با پولشویی مصوب سال ۲۰۰۷ بنا شده است. علاوه بر این، ماده ۱۹۱ قانون جزا و ماده ۳۴۹ آن با هدف جلوگیری از اقدامات مجرمانه‌ای مانند قاچاق مواد مخدر، جرایم سازمان‌یافته و کلاهبرداری مالی تدوین شده‌اند. 🔹 با این حال، در سال‌های اخیر به دلیل چشم‌انداز دائماً در حال تحول جرایم مالی، به‌روزرسانی‌های عمده‌ای در این زمینه صورت گرفته است. 🔸 نهاد تنظیم کننده انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی 🔸 الزامات مبارزه با پولشویی برای مؤسسات مالی 🔸 تعهدات مبارزه با پولشویی بخش‌های کلیدی 🔸 جریمه‌های عدم رعایت 🔸 نحوه همسویی با استانداردهای جهانی مبارزه با پولشویی 🔸 تحولات مبارزه با پولشویی (2025-2023) 🔸 پرونده‌های مهم پولشویی 🔸 ارزیابی ریسک پولشویی 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ch18po6 🆔 @irnfic

🎥لغزشی که از یک کارمند، اختلاسگر ساخت 🆔 @irnfic

❇️ صدای واحدی برای مبارزه با فساد داشته باشیم ⬅️دکتر عارف معاون اول رئیس‌جمهور: 🔹به جای رسیدگی به مسائل جزئی باید به سوی ریشه کن کردن فساد اقتصادی حرکت کنیم. 🔹جامعه نسبت به مسئله فساد حساس است گاهی یک مسئله جزئی یا اختلاف‌نظر در یک پرونده موجب آزار مردم می‌شود و گاهی بیان یک حرف بی‌ربط به پای کل نظام گذاشته می‌شود. 🔹اختلاف‌نظرهایی که در رسیدگی به پرونده‌های مفاسد اقتصادی ایجاد می‌شود که طبیعی هم هست، باید در فضای صمیمانه و برادرانه حل شود تا در این مسیر صدای واحدی داشته باشیم. 🆔 @irnfic

❇️ تهیه راهبرد شورای همکاری برای مبارزه با پولشویی ⬅️جاسم محمد البديوی دبیرکل شورای همکاری کشورهای خلیج فارس: 🔹 كشورهاى شورا در حال تهيه راهبردی براى مبارزه با پولشويى هستند، به گونه‌اى كه همكارى منطقه‌اى و بين‌المللى تقويت شود. 🔹 اين راهبرد بر پنج محور استوار است: توسعه قوانين، هماهنگى امنيتى مشترك، به‌كارگيرى فناورى و هوش مصنوعى، رديابى و مصادره دارايى‌هاى غيرقانونى، و آموزش و آگاهى‌سازى امنيتى تنظيم شد. 🆔 @irnfic

❇️ تلاش بین‌المللی برای تعلیق اقدامات تقابلی FATF؛ هشدار درباره سنگ‌اندازی داخلی 🔹 دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم از نشست هیئت ایرانی با مسئولان کشور مالزی یکی از اعضای اصلی FATF با محوریت مشارکت در تعلیق اقدامات تقابلی و خروج از لیست سیاه خبر داد و نسبت به تکرار وارونه جلوه دادن مسائل و بهانه‌تراشی بی‌پایه برخی اشخاص با هدف سنگ‌اندازی در مسیر عادی‌سازی پرونده کشور با FATF و تصویب کنوانسیون CFT هشدار داد.⬇️

⬅️ مانع‌تراشی در مسیر تصویب لایحه CFT 🔹هادی خانی دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم ضمن ابراز رضایت از نشست با مسئولان کشور مالزی برای تعلیق اقدامات تقابلی FATF علیه کشورمان گفت: متأسفانه افراد و رسانه‌های معدودی در داخل با سوءاستفاده از طرح مباحثی غیرمرتبط نظیر تروریستی خواندن گروه‌های مقاومت توسط آمریکا و متحدانش، قرار گرفتن لبنان در لیست خاکستری FATF و عدم امکان حق شرط در کنوانسیون CFT، به‌دنبال مانع‌تراشی در مسیر تصویب لایحه مقابله با تأمین مالی تروریسم و عادی‌سازی پرونده کشور با FATF هستند، درحالی‌که بارها با سند و مدرک، انحرافی بودن این مسائل تبیین و پاسخ داده شده است. 🔹معاون وزیر اقتصاد با اعلام اینکه با تمام توان اجازه نمی‌دهیم عده‌ای مشخص که سال‌ها مانع مدیریت پرونده ایران و FATF با روایت‌پردازی انحرافی بوده‌اند، بیش از این اعتبار کشور را مخدوش و هزینه‌های تحمیلی به اقتصاد کشور و مردم را افزایش دهند، تأکید کرد: در راستای دفاع از حقوق ملت و خروج ایران اسلامی از لیست بدنام پولشویی و تأمین مالی تروریسم و با هدف ایجاد درک صحیح و گفتمان‌سازی دقیق از چالش پرونده کشور با FATF و حل‌وفصل هرچه سریع‌تر این پرونده و تعیین تکلیف کنوانسیون CFT، در بازگویی حقایق و مستندات مرتبط درنگ نمی‌کنیم و به هر میزان که لازم باشد شفاف‌سازی خواهیم کرد. ⬅️ به یک استثنا در جهان تبدیل شده‌ایم 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی با ابراز تأسف از اینکه به دلیل تأخیر در مدیریت پرونده کشور با FATF و تصویب کنوانسیون CFT به یک استثنا در جهان تبدیل شده‌ایم، گفت: امروز هر ایرانی در هر نقطه جهان یک شخص پرخطر پولشویی و تأمین مالی تروریسم محسوب می‌شود و تمام مؤسسات پولی و مالی جهان برای شهرت ریسک و اعتبار خود و به بهانه تشدید نظارت، برخوردهای تحقیرآمیزی با ایرانیان دارند و محدودیت‌های زیادی برای تجار ایرانی و طرف‌های مقابل آنها در تعاملات مالی تعریف شده و گاهی به دلیل هزینه‌های سنگین راستی‌آزمایی و شناسایی طرف معامله با ایرانیان، بانک‌های خارجی از ارائه خدمات مالی به اتباع کشورمان امتناع می‌کنند. 🔹خانی با انتقاد از افراد به‌اصطلاح کارشناس که در این سال‌ها مستمراً در حال تزریق نگرانی و ترس به تصمیم گیران نظام بودند و موجبات تأخیر چند ساله و پرهزینه در حل این چالش جهان‌شمول شدند، تأکید کرد: این افراد در عوض مدیریت فرصت و تهدیدهای FATF با بیان مباحث کاملاً انحرافی عملاً در مسیر حذف مسئله‌ای گام برداشتند که حذف شدنی نیست و تمام کشورها و نهادهای منطقه‌ای و بین‌المللی به آن التزام دارند و هر روز هزینه‌های کشور در مدیریت این چالش در حال افزایش است. ⬅️ بر اساس مفاد CFT کشورها می‌توانند حق شرط بگذارند 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی در ادامه به برخی ابهامات پاسخ داد و گفت: بر اساس مفاد کنوانسیون‌های پالرمو و CFT کشورها می‌توانند حق شرط بگذارند و الحاق ایران به کنوانسیون پالرمو نیز با حق شرط در سازمان ملل متحد تودیع شد و امروز فقط ایران، چاد، سومالی، اریتره، بوروندی و تووالو در کنوانسیون CFT عضو نشده‌اند که در شأن کشور بزرگ ایران نیست. 🔹این مقام مسئول، خطاب به آنهایی که با تصویب CFT مخالف هستند، گفت: حتی یک‌مرتبه این سند را نخوانده‌اند که ببینند این کنوانسیون صرفاً بر تأمین مالی تروریسم تمرکز دارد نه اسامی تروریست‌ها و نه حتی ورود به مصادیق اقدام تروریستی. ⬅️تعریف اقدامات تروریستی در قوانین داخلی 🔹وی افزود: جالب اینجاست که تعریف و مصادیق اقدامات تروریستی در قالب کنوانسیون‌های پیوست CFT آمده که اتفاقاً ایران به این کنوانسیون‌ها ملحق شده و تمام این تعاریف را در قوانین داخلی خود جرم‌انگاری کرده است و هرجایی که اقدام تروریستی مطرح شده کنوانسیون به قوانین داخلی ارجاع داده است. 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی این سؤال را از مخالفان پرسید که با وجود تمامی این مسائل چه نفعی برای تداوم بدنامی ایران دارند که بدون هیچ سند و مدرکی در حال سیاه‌نمایی عادی‌سازی پرونده کشور با FATF و تعیین تکلیف کنوانسیون CFT هستند؟! ⬅️ هدف توصیه‌های FATF تروریست‌های اعلامی سازمان ملل است نه کشورها 🔹معاون وزیر اقتصاد با بیان اینکه اصولاً نظام سلطه نمی‌تواند با کنوانسیون CFT ایران را وادار کند که اسامی مد نظرش را به‌عنوان تروریست بپذیریم، افزود: اگر کشوری، شخص یا گروهی را به‌صورت «خود اعلامی» تروریست بداند صرفاً در چارچوب سرزمین خود می‌تواند اقداماتی را علیه آن اشخاص تعریف کند و نمی‌تواند از ظرفیت کنوانسیون CFT و یا حتی توصیه‌های FATF برای اجبار سایر کشورها استفاده نماید و هدف توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی نیز تروریست‌های اعلامی سازمان ملل است نه فهرست اعلامی آمریکا و یا کشورهای دیگر.

🔹خانی، قرار گرفتن لبنان در لیست خاکستری FATF را مبتنی بر خوداظهاری این کشور در ارزیابی توسط گروه منطقه‌ای «منافاتف» عنوان و تصریح کرد: دولت لبنان ضمن اینکه به کنوانسیون‌های پالرمو و CFT ملحق شده است، آسیب‌های شناسایی شده حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم خود را در ارزیابی فصلی پذیرفته و برای رفع آنها تعهد سیاسی در رده‌بالا داده است و تلاش می‌کند در زمان مقرر اشکالات را رفع و از لیست خاکستری خارج شود. ⬅️ ان پی تی قابل قیاس با تبعات عدم همکاری با FATF نیست 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی با این توضیح که نه ایران و نه هیچ کشوری دیگری مجبور به همکاری با FATF نیست، درعین‌حال افزود: بابت این عدم همکاری نه قطعنامه‌ای علیه ایران صادر می‌شود و نه آمریکا علیه ما تحریم‌های جدید وضع می‌کند چراکه پرخطر جلوه دادن اتباع ایرانی و تحت محدودیت و نظارت شدید قرار دادن آنها، خواست آمریکا و دشمنان کشور است و مقایسه بازگشت تحریم‌های سازمان ملل متحد و بدعهدی چند کشور در موضوع NPT قابل قیاس با تبعات عدم همکاری با FATF نیست. 🔹دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم، حاصل عدم تعامل با FATF را انزوای اقتصادی و همکاری نکردن مؤسسات مالی و اعتباری دنیا با نظام پولی و مالی کشور برشمرد و افزود: آنچه نصیب کشور می‌شود، کاهش اعتبار و شهرت ریسک، حذف سرمایه‌گذاری‌های خارجی، تحقیر اتباع ایرانی در خارج از کشور، رشد مؤسسات پولی و مالی غیرمجاز و زیرزمینی جهت پاسخ به نیازهای مردم در خارج از مرزها و به‌تبع آن رشد جرایم کلاهبرداری و پولشویی، افزایش هزینه‌های جابجایی پول از کانال‌های غیررسمی و ریسک‌های مرتبط با آن و... است. 🔹وی خاطر نشان کرد: این ما هستیم که از عدم عادی‌سازی پرونده کشور با FATF متضرر شده‌ایم نه این نهاد و اصولاً کشورها می‌توانند با پذیرش هزینه‌های اشاره شده هیچ همکاری با FATF نداشته باشند و هر زمان که تشخیص می‌دهند همکاری با این نهاد را متوقف کنند ولی سؤال مهم این است که کدام کشور حاضر به این خود تحریمی در سطح تمام مؤسسات پولی و مالی دنیا است؟ https://fiu.gov.ir/ta21bi6 🆔 @irnfic

❇️ پیوستن به FATF کلید عبور از بحران تأمین دارو 🔹با اجرای استانداردهای FATF، کشورها می‌توانند دسترسی خود را به شبکه بانکی بین‌المللی تسهیل کنند. 🔹این مسئله به‌ویژه در واردات دارو و تجهیزات پزشکی اهمیت ویژه‌ای دارد و می‌تواند به بهبود دسترسی به دارو، شفافیت زنجیره تأمین و افزایش اعتماد بین‌المللی در تأمین منابع کمک کند. 🔹پیوستن به FATF برای داشتن یک زنجیره تأمین دارویی پایدار و مؤثر ضروری است. 🔹طبیعی است که شرکت‌های چندملیتی داروسازی ترجیح می‌دهند در کشورهایی سرمایه‌گذاری کنند که از قوانین FATF پیروی می‌کنند، زیرا ریسک مالی کمتری دارند. 🔹واردات مواد اولیه و تجهیزات را آسان‌تر کرده و با باز‌شدن راه‌های مالی بین‌المللی، تهیه مواد اولیه با‌کیفیت را سریع‌تر و ارزان‌تر کند. 🔹با عضویت در گروه ویژه اقدام مالی و حذف هزینه‌های مالی اضافی، تولید دارو می‌تواند با قیمت پایین‌تر انجام شده و قیمت دارو برای بیماران مقرون‌به‌‌صرفه‌تر شود. 🔹هرچند پیوستن به FATF و باز‌کردن راه‌های مالی بین‌المللی «شرط لازم» برای توسعه صنعت داروسازی و برقراری یک زنجیره تأمین دارویی کارآمد و پایدار است، ولی «شرط کافی» نیست./شرق 🆔 @irnfic

❇️ قمار آنلاین در ایران؛ صنعتی زیرزمینی با گردش میلیارد دلاری 🔹از شبکه‌های اجتماعی رنگارنگ تا صفحات برخی شاخ‌های اینستاگرامی بیرون از کشور را که نگاهی کنید پر از تبلیغ و آگهی‌های سایت‌های قمار و شرط بندی است که به وسوسه رسیدن به پول بیشتر شما را فریفته خود می‌کنند. 🔹هر چند آماری مستند در مورد میزان گردش مالی سایت‌های شرط‌بندی وجود ندارد اما آمار و ارقام منتشر شده از سوی کمیسیون عالی ارتقای تولید محتوای فضای مجازی کشور نشان می‌دهد که «سالانه بیش از ۲۰ همت ارز» به‌دلیل گسترش پدیده قمار از کشور خارج می‌شود. 🔸تاریخچه قمار آنلاین در جهان 🔸سابقه سایت‌های قمار در ایران 🔸بازاری با گردش میلیارد دلاری 🔸مدل‌های مالی و درگاه‌های بانکی در قمار آنلاین ایران 🔸ابعاد اقتصادی و اجتماعی 🔸تجربه جهانی در برخورد با قمار آنلاین 🔸معنای گردش مالی عجیب در ایران 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/gh22sa6 🆔 @irnfic

📹 فریب شیرین: «فقط ۱% کارمزد و معاف از مالیات!» ⬅️ آزمایش میدانی در واحدهای صنفی: 🔹پیشنهاد استفاده از حساب‌های اجاره‌ای به کسبه با وعده‌های دروغین! 🆔 @irnfic