❇️ اثرات لیست سیاه FATF برای ایرانیان مقیم خارج ⬅️ عباس مهردار قائم مقامی کارگزار سابق دویچه بانک آلمان نوشت: 📌ایرانیان مقیم خارج از کشور در سه مورد با تبعیض به خاطر لیست سیاه FATF قرار داشتن ایران مواجه هستند: 🔹 1. در فرآیند "مشتری خود را بشناسید" یا KYC که مخفف "Know Your Customer " است. در این فرآیند که شامل اطلاعات و مستنداتی که می‌بایست برای تأیید هویت متقاضیان در سازمان‌های مالی - بطور مثال بانک یا شرکت‌های بیمه - دریافت میشود، متقاضی ریسک سنجی می‌شود و به خاطر در قرار داشتن ایران در لیست سیاه FATF، ایرانیان به عنوان افراد داری ریسک بالا شناسایی شده و مورد برسی دقیق تر سازمان‌های مالی و کاهش ارائه خدمات و یا کیفیت خدمات قرار می‌گیرند. بطور مثال امکان دارد ارسال حواله بانکی یک ایرانی بیشتر از حواله یک غیر ایرانی طول بکشد و حتا بانک از قبول یک متقاضی ایرانی به عنوان مشتری سرباز زند. 🔹2. تبعیض در اعتبار سنجی: ایرانی بودن در خارج برای بانک یک شاخص منفی و باعث کاهش اعتبار مالی مشتری ایرانی می‌شود. به این معنی که اگر تقاضای وام بدهد، بانک با شرایط سنگین تری - بطور مثال نرخ سود وام بالاتر - تا یک غیر ایرانی وام می‌دهد. فرقی ندارد که ایرانی ملیت مضاعف داشته باشد یا نه. 🔹3. امکان حواله بانکی به ایران امکان پذیر نیست و استفاده از صرافی که تضمین و امنیت بالای هم ندارد، برای فرستادن پول به ایران در برخی کشورها مثل آلمان جرم است و خطر محکومیت جنایی، از دست دادن شغل و یا حتی زندان را دارد. 🆔 @irnfic

📷 دستاوردهای مرکز اطلاعات مالی در دولت وفاق/ 12 ماه تلاش 12 روز دفاع (5) 🆔 @irnfic

❇️ کمپین مبارزه با پولشویی یک مؤسسه خیریه در انگلستان 🔹یک مؤسسه خیریه مستقل، کمپین جدیدی را برای مقابله با پولشویی در انگلستان آغاز کرده است. 🔹مؤسسه خیریه «متوقف کنندگان جرم» Crimestoppers اعلام کرد که از عموم مردم درخواست می‌کند تا به دنبال نشانه‌هایی از پولشویی افراد باشند و این موضوع را به‌صورت ناشناس به آنها گزارش دهند. 🔹این مؤسسه خیریه اعلام کرد که مجرمان اغلب از مشاغل پردرآمد مانند آرایشگاه‌ها، کارواش‌ها و شرکت‌های تاکسیرانی به‌عنوان پوششی برای تطهیر پول استفاده می‌کنند. 🔹این کمپین توسط واحد جرایم سازمان‌یافته منطقه‌ای جنوب غربی بریتانیا برای ارتقای آگاهی در مورد پولشویی حمایت می‌شود. 🔹برخی از علائم هشدار دهنده این مؤسسه عبارت‌اند از: کسب‌وکارهایی که عمدتاً با پول نقد معامله می‌کنند یا مبالغ نقد غیرمعمول زیادی در اختیار دارند. استفاده مکرر از ارز خارجی یا اسکناس‌های با ارزش بالا. کسب‌وکارهایی که مرتباً نام، مالکیت یا نوع خود را تغییر می‌دهند. افرادی که ثروت نامشخصی را بدون منبع درآمد مشخص نشان می‌دهند. سفر منظم بدون هدف مشروع. فعالیت رباخواران. خرید اقلام گران‌قیمت بدون وسیله‌ قابل‌مشاهده. جابجایی مکرر مبالغ هنگفت از طریق چندین حساب و گاهی اوقات با استفاده از حساب‌های افراد دیگر./ بی‌بی‌سی 🆔 @irnfic

✳️ جولان ۵۰۰ پلتفرم بی‌پشتوانه طلا تا یک هفته دیگر پایان می‌یابد ⬅️نوش‌آفرین مومن واقفی، معاون فناوری‌های نوین بانک مرکزی: 🔹تا پایان هفته جاری یا اوایل هفته آینده، ضوابط اجرایی فعالیت پلتفرم‌های آنلاین خرید و فروش طلا اعلام می‌شود؛ ضوابطی که اجرای آن‌ها می‌تواند بیش از ۵۰۰ پلتفرم فعال این بازار پرریسک را در برابر سخت‌ترین شروط نظارتی این حوزه قرار دهد. 🔹طی دو سال گذشته بیش از ۲.۵ تن طلا میان حدود ۳ میلیون کاربر فعال در بیش از ۵۰۰ پلتفرم آنلاین جابه‌جا شده است. 🔹این الزامات نه‌تنها از بروز تخلفات گسترده‌ای چون معاملات بی‌پشتوانه، قیمت‌سازی و پولشویی جلوگیری می‌کند، بلکه ساختار فعالیت را به‌سمت شفافیت و پاسخگویی سوق می‌دهد.

❇️ انتقاد رئیس جمهور برزیل از سوءاستفاده آمریکا از مبارزه با قاچاق موادمخدر ⬅️ لولا داسیلوا رئیس‌جمهور برزیل، در مجمع‌ عمومی سازمان ملل متحد: 🔹مبارزه با قاچاق مواد مخدر باید از طریق همکاری برای «مقابله با پولشویی و تجارت اسلحه» صورت گیرد، نه با استفاده از «نیروی مرگ‌بار». 🔹در طول جنگ جهانی واشنگتن علیه تروریسم تلفات غیرنظامیان بالا بود. 🔹سایر نقاط کره زمین پیش از این شاهد مداخلاتی بوده‌اند که خساراتی بیش از آنچه پیش‌بینی می‌شد، بر جای گذاشت و پیامدهای جدی بشردوستانه ایجاد کرد. 🔹در غزه و زیر آوار جنگ اسرائیل نه تنها «ده‌ها هزار زن و کودک بی‌گناه دفن شده‌اند» بلکه «حقوق بشر بین‌المللی و افسانه برتری اخلاقی غرب» نیز در حال مدفون‌شدن است. 🆔 @irnfic

🎥 قصدی برای ساخت بمب هسته‌ای نداریم ⬅️مقام معظم رهبری: 🔹اگر کاربردهای گوناگون اورانیوم غنی‌شده را اگر فهرست کنیم بسیار طولانی خواهد شد. 🔹ما این ماده را نداشتیم و دشمنان هم نمی‌خواستند داشته باشیم و کسی دیگر نیز به ما نمی‌داد. 🔹ما غنی‌سازی اورانیوم را آغاز کردیم و امروز در سطح بالایی قرار داریم. 🔹ما چون احتیاج به سلاح هسته‌ای نداریم غنی‌سازی را تا ۹۰ درصد بالا نبردیم. تا ۶۰ درصد بالا بردیم که برای کشور لازم است. 🔹در میان کشورهای دنیا ۱۰ کشور فقط می‌توانند اورانیوم غنی کنند که یکی‌شان ایران است. آن‌ها بمب اتمی دارند اما ما قصدی برای ساخت بمب هسته‌ای نداریم. 🆔 @irnfic

✳️ رونمایی از سامانه نظارت بر روابط اشخاص مرتبط در شبکه بانکی 🔹«سامانه روابط اشخاص» به‌عنوان نخستین سامانه متمرکز برای شناسایی برخط انواع روابط میان اشخاص در حوزه تسهیلات و تعهدات بانکی رونمایی شد. ⬅️محمدرضا فرزین رئیس بانک مرکزی: 🔹طی دو سال گذشته برای پیاده‌سازی نسخه‌ای نوین و هوشمند از نظارت حرکت کرده‌ایم و امروز سامانه روابط اشخاص مرتبط در همین چارچوب عملیاتی شده است؛ سامانه‌ای که ترکیبی از چندین سامانه نظارتی را در بر دارد. 🆔 @irnfic

❇️ جزئیاتی از مبارزه با پولشویی در هنگ‌کنگ 🔹وزیر دادگستری هنگ‌کنگ، در جلسه عمومی پانزدهمین اجلاس دادستان‌های کل چین و آسه‌آن به «مبارزه با پولشویی و فساد و بازیابی دارایی‌ها در عصر فناوری» در این جزیره پرداخت. 🔸بازداشتن عموم مردم از فعالیت به‌عنوان دلال پول 🔸الزام و توانمندسازی بانک‌ها و سایر مؤسسات برای شناسایی و گزارش تراکنش‌های مشکوک 🔸توقف اتلاف سرمایه در پولشویی 🔸افزایش توانایی برای رسیدگی به جرایم فناوری 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ho2po7 🆔 @irnfic

❇️ بازداشت نماینده مجلس اردن به اتهام پولشویی 🔹دادستان عمومی عمان، پایتخت اردن، وسام ربیحات نماینده مجلس و پنج نفر دیگر را به دلیل چهار اتهام مربوط به پولشویی و نقض قوانین توسعه اجتماعی و جرایم سایبری، بازداشت کرد. 🔹این اتهامات پس از بررسی پرونده تحقیقات و گزارش‌های فنی مرتبط مطرح شده است و خاطرنشان کرد که این چهار اتهام در مجموع ۱۷ متهم را با درجات مختلف هدف قرار داده است. 🔹دادستان همچنین ربیحات و ۱۴ نفر دیگر را به جرم اداره یک سیستم اطلاعاتی یا کیف پول الکترونیکی برای جمع‌آوری کمک‌های مالی بدون مجوز، متهم کرد. 🔹همه متهمان همچنین به جمع‌آوری کمک‌های مالی یا تبلیغات کمپین‌های جمع‌آوری کمک‌های مالی بدون مجوز، متهم شدند./خبرگزاری اردن (پترا) 🆔 @irnfic

❇️ ایران و اندونزی؛ از مبارزه با پولشویی تا هموار کردن راهِ خروج از لیست سیاه! 🔹مقامات اطلاعات مالی ایران و اندونزی درباره راه‌های تقویت همکاری‌ها و تبادل‌نظر پیرامون استانداردهای جهانی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم به گفتگو پرداختند. 🔹این نشست وبیناری با حضور هادی خانی، معاون وزیر اقتصاد و رئیس مرکز اطلاعات مالی ایران همچنین مدیرکل حوزه بین‌الملل این مرکز و نمایندگان دیگر دستگاه‌های ذی‌ربط کشورمان از یک‌سو و چند تن از مدیران مرکز تحلیل و گزارش معاملات مالی اندونزی (PPATK) از جمله خانم دیانا ثریا نور، مدیر اداره راهبردی و همکاری بین‌المللی و خانم ریستا سیهومبینگ، رئیس گروه کاری مشارکت بین‌المللی برگزار شد.⬇️

⬅️ تقویت هرچه بیشتر همکاری‌های دوجانبه 🔹هیئت ایرانی در این نشست، خلاصه‌ای از اقدامات خود از سال 2016 تا 2025 در چارچوب برنامه اقدام FATF ارائه داد و اعلام کرد که آخرین گام مهم، تصویب کنوانسیون پالرمو توسط مجمع تشخیص مصلحت نظام بود که سند آن در آگوست سال 2025 به دفتر دبیرکل سازمان ملل متحد سپرده شد. 🔹طرف ایرانی، خواستار تقویت هرچه بیشتر همکاری‌های دوجانبه برای به اشتراک‌گذاری تجربیات فنی و حقوقی در پیشگیری و مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و حمایت بین‌المللی از جمهوری اسلامی ایران در این عرصه شد. 🔹یکی دیگر از موضوعات این نشست، بحث و تبادل‌نظر درباره راهکارهای خروج ایران از «لیست سیاه» گروه ویژه اقدام مالی با توجه به حضور اندونزی به‌عنوان عضوی فعال در FATF بود. ⬅️ استقبال از تصویب کنوانسیون پالرمو 🔹هیئت اندونزی از تصویب کنوانسیون پالرمو توسط ایران به‌عنوان یک گام مثبت استقبال کرد و از طرف ایرانی خواست که با ارجاع به قوانین و مقررات داخلی مربوطه، به مفاد جرم‌شناسی کنوانسیون پالرمو رسیدگی کند و توجه ویژه‌ای به مواد کلیدی آن داشته باشد. ⬅️ لزوم الحاق به کنوانسیون CFT 🔹مقامات اندونزی، قول حمایت از ایران را در اولین جلسه عمومی FATF در ماه اکتبر در پاریس دادند و توصیه کردند که ایران برای نشان دادن حسن نیت و تعهد، برنامه و نقشه راه روشنی برای رسیدگی به موارد باقی‌مانده از برنامه اقدام FATF به‌ویژه الحاق ایران به کنوانسیون CFT را برای گروه ویژه اقدام مالی ترسیم و سازوکار اجرایی مناسب برای اجرای قطعنامه‌های شورای امنیت سازمان ملل داشته باشند. 🔹در ادامه این گفتگوی سازنده، دیگر اعضای هیئت اندونزی دیدگاه‌های خود را مطرح کردند و طرف ایرانی نیز مباحث خود را به اشتراک گذاشت. 🔹اندونزی پرجمعیت‌ترین کشور مسلمان دنیا و یکی از بنیان‌گذاران جنبش عدم تعهد است. این کشور بزرگ‌ترین اقتصاد جنوب شرق آسیا و جزء بیست اقتصاد بزرگ جهان محسوب می‌شود. https://fiu.gov.ir/an2ir7 🆔 @irnfic

🎥 از حساب اجاره‌ای برای قاچاق کالا و مواد مخدر استفاده می‌شود ⬅️ ولی‌الله سیف، رئیس کل اسبق بانک مرکزی: 🔹یکی از بحث‌های اساسی جلوگیری از پولشویی است. پولشویی امکان کنترل اقتصاد را از بین می‌برد. 🆔 @irnfic