📷 چشم‌انداز امیدبخش رئیس‌جمهور برای جهان 🆔 @irnfic

❇️ تأکید ایران و فرانسه بر حل و فصل مسئله هسته‌ای از مسیر گفت‌وگو 🔹روسای جمهور ایران و فرانسه در دیدار یکدیگر بر تلاش برای حل و فصل مسئله هسته‌ای ایران از مسیر گفت‌وگو تأکید کردند. 🔹دکتر مسعود پزشکیان و آقای «امانوئل مکرون» رئیس جمهور فرانسه، در حاشیه هشتادمین مجمع عمومی سازمان ملل متحد، دیدار و گفت‌وگو کردند. 🔹در این دیدار طرفین ضمن بررسی روابط دوجانبه اظهار امیدواری کردند که در آینده با حل مشکلات موجود میان دو کشور، زمینه‌های لازم برای گسترش روابط و همکاری‌های فیمابین فراهم شود. 🔹دکتر پزشکیان در زمینه موضوع هسته‌ای تاکید کرد که ایران به هیچ‌وجه به دنبال ساخت بمب هسته‌ای نیست و آماده است در چارچوبی قابل قبول با طرف‌های اروپایی در بحث هسته‌ای خود گفت‌وگو کند. 🔹امانوئل مکرون نیز در این دیدار ضمن تاکید بر اراده فرانسه برای حل و فصل مسائل در روابط با ایران اظهار داشت که کشورش مایل به حفظ صلح و ثبات در خاورمیانه و جلوگیری از جنگ است. 🔹وی به تلاش‌های فرانسه در زمینه حل و فصل پرونده هسته‌ای اشاره و آمادگی این کشور را برای تلاش در مسیر جلوگیری از تشدید اوضاع اعلام کرد. https://fiu.gov.ir/ha4irf7 🆔 @irnfic

❇️ لایه‌بندی در پولشویی: معنای آن چیست و چگونه با آن مبارزه کنیم 🔹پولشویی معمولاً در سه مرحله انجام می‌شود: جایگذاری، لایه‌بندی و ادغام. در میان این مراحل، لایه‌بندی به‌ویژه پیچیده و درک آن بسیار مهم است. 🔹این شامل جابجایی و تبدیل وجوه غیرقانونی برای پنهان کردن منشأ آنها است و ردیابی پول تا منبع غیرقانونی آن را برای مقامات دشوار می‌کند. با بررسی پیچیدگی‌های لایه‌بندی، می‌توانیم اهمیت راهبردهای پیشرفته مبارزه با پولشویی (AML) را در مبارزه با جرایم مالی بهتر درک کنیم. 📌 لایه‌بندی در پولشویی چیست؟ 📌 تکنیک‌های رایج مورد استفاده در لایه‌بندی 📌 چالش‌های پیش روی تشخیص لایه‌بندی 📌 شناسایی لایه‌بندی در تراکنش‌های مالی 📌 مبارزه با لایه‌بندی با راهکارهای پیشرفته مبارزه با پولشویی 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/la4po7 🆔 @irnfic

❇️ رایزنی‌های بین‌المللی دبیر شورای عالی پیشگیری از پولشویی در کشور برزیل، عضو FATF 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی در آستانه نشست با گروه بررسی همکاری‌های بین‌المللی FATF در دیدارهای جداگانه با رئیس‌کل بانک مرکزی و رئیس واحد اطلاعات مالی برزیل بر لزوم توسعه همکاری فی‌مابین و اشتراک تجارب طرفین در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تأکید کرد. 🔹هادی خانی دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم در دیدار با «گابریل گالیپولو» رئیس‌کل بانک مرکزی و «ریکاردو آندراده سعدی» رئیس شورای کنترل فعالیت‌های مالی (COAF) برزیل ضمن ارائه گزارشی از اقدامات جمهوری اسلامی ایران در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بر پایبندی کشورمان به رویکرد جهانی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تأکید کرد و خواستار توسعه همکاری فی‌مابین دو کشور ایران و برزیل و اشتراک تجارب طرفین در این حوزه شد. 🔹این دو مقام برزیلی ضمن ابراز خرسندی از الحاق ایران به کنوانسیون پالرمو، ابراز امیدواری کردند که پرونده ایران در تعامل با گروه ویژه اقدام مالی FATF به مسیر عادی خود برگردد. 🔹رئیس‌کل بانک مرکزی و رئیس واحد اطلاعات مالی برزیل با استقبال از فعالیت گسترده و قابل‌توجه ایران در زمینه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، ابراز امیدواری کردند که شرایط نقش‌آفرینی بیش‌ازپیش کشورمان در این حوزه مهیا شود. 🔹برزیل نهمین اقتصاد بزرگ جهان از نظر برابری قدرت خرید و یازدهمین قدرت اقتصادی جهان از نظر نرخ دادوستد بازار است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/br5ir7 🆔 @irnfic

❇️ حبس و جریمه ۲۴ هزار میلیاردریالی مدیران سه شرکت نفتی به جرم قاچاق ⬅️مجتبی قهرمانی رئیس‌کل دادگستری هرمزگان: 🔹یکی از پرونده‌های مهم درباره قاچاق سازمان‌یافته بیش از ۲ میلیون و ۷۰۰ هزار لیتر فرآورده‌های نفتی در دادگاه انقلاب شهرستان بندرعباس رسیدگی و سه شرکت بزرگ تولید فرآورده‌های نفتی و مدیران‌عامل آنها به مجازات‌های سنگین مالی و حبس محکوم شده‌اند. 🔹این شرکت‌ها از طریق تبانی، صدور فاکتورهای صوری و نیز جعل اسناد، اقدام به اظهار محصولات صادراتی تحت عنوان حلّال ۴۰۲ و سایر مشتقات نموده و در این قالب قصد داشتند مقادیر قابل‌توجهی فرآورده یارانه‌ای را به خارج از کشور قاچاق کنند. 🔹در این پرونده سه شرکت بزرگ تولید فرآورده‌های نفتی به پرداخت ۶ هزار میلیارد ریال جزای نقدی محکوم و ۴ نفر از اشخاص حقیقی نیز که سه نفر آنها مدیران‌عامل این شرکت‌ها هستند، هر یک به پرداخت جزای نقدی معادل هزار و ۵۰۰ میلیارد ریال محکوم شده‌اند. 🔹مدیران‌عامل این شرکت‌ها به همراه یکی دیگر از متهمین که با آنها در امر قاچاق فرآورده‌های نفتی همکاری داشته است، جمعاً به ۱۷ سال حبس تعزیری و ممنوعیت خروج از کشور به مدت ۵ سال محکوم شده‌اند. 🆔 @irnfic

❇️ ساماندهی حساب های مازاد اشخاص تا پایان سال عملیاتی می شود ⬅️علیرضا غفاری، معاون اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانکی: 🔹هدف از ابلاغ بخشنامه ضوابط اجرایی ناظر بر الزامات افتتاح و نگهداری حساب‌های سپرده ریالی اشخاص حقیقی در مؤسسات اعتباری، اصلاح و تسهیل مدیریت حساب های مازاد اشخاص است. 🔹 به موجب این بخشنامه که به شبکه بانکی ابلاغ شد، بانک مرکزی تا پایان سال جاری شرایطی را تمهید و ایجاد خواهد کرد که عموم مردم بتوانند با مراجعه به یک درگاه غیرحضوری و اینترنتی تمامی حساب های خود در شبکه بانکی از جمله حساب های کوتاه مدت، بلند مدت، قرض الحسنه، جاری، حساب های تجاری و غیرتجاری را مشاهده کنند و سپس هر یک از حساب های موجود را که به آن نیاز دارند، نگهداری کنند و برای مابقی حساب های مازاد خود درخواست ثبت بستن حساب را صادر کنند. 🔹پس از ثبت درخواست بستن حساب مازاد، مانده حساب به هر حسابی که فرد تقاضا کند واریز می شود. از این طریق حساب هایی که مردم به آن دسترسی ندارند و مورد استفاده نیست، بسته می شود و امکان سوءاستفاده از حساب نیز که خارج از اراده صاحب حساب است از بین می رود و مدیریت وجوه و حساب ها برای عموم مردم فراهم شود. 🆔 @irnfic

❇️ عملیات اینترپل در 40 کشور برای بازگشت حدود ۴۵۰میلیون دلار پولشویی ​ 🔹یک عملیات هماهنگ‌شده توسط اینترپل در ۴۰ کشور و قلمرو منجر به بازیابی ۳۴۲ میلیون دلار ارزهای دارای پشتوانه دولتی و ۹۷ میلیون دلار دارایی‌های فیزیکی و مجازی شد. 🔹عملیات HAECHI VI که از آوریل تا اوت 2025 انجام شد، هفت نوع جرم مالی سایبری ازجمله فیشینگ صوتی، کلاهبرداری عاشقانه، اخاذی آنلاین با محتوای جنسی، کلاهبرداری‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری، پولشویی مرتبط با قمار غیرقانونی آنلاین، جعل ایمیل تجاری و کلاهبرداری در تجارت الکترونیک را هدف قرار داد. 🔹بازرسان توانستند کلاهبرداری‌های آنلاین و فعالیت‌های پولشویی را شناسایی و مختل کنند. نتیجه این کار شامل مسدود کردن بیش از 68 هزار حساب بانکی مرتبط و مسدود کردن نزدیک به 400 کیف پول ارز دیجیتال بود. 🔹همچنین در جریان اجرای این عملیات مشترک، حدود 16 میلیون دلار از سودهای مشکوک به دست آمده از کیف‌پول‌های ارز دیجیتال بازیابی شد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/in5pod7 🆔 @irnfic

❇️ چارچوب قانونی مبارزه با پولشویی یونان 🔹 سیستم مبارزه با پولشویی یونان با کمک دستورالعمل‌های اتحادیه اروپا و همسو با استانداردهای گروه ویژه اقدام مالی (FATF) ، با خطرات جرایم مالی در بخش‌های پرخطر مانند حمل و نقل، گردشگری، املاک و مستغلات و دارایی‌های دیجیتال مقابله می‌کند. 📌 مراجع نظارتی کلیدی مبارزه با پولشویی در یونان 📌 الزامات و تعهدات مبارزه با پولشویی 📌 قوانین مبارزه با پولشویی برای موسسات مالی 📌 حوزه‌های تمرکز کلیدی 📌 انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی برای مشاغل و حرفه‌های غیرمالی خاص 📌 الزامات انطباق برای ارائه دهندگان خدمات دارایی‌های دیجیتال (CASP) 📌 جریمه‌های عدم رعایت قوانین 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/gr5poh7 🆔 @irnfic

❇️ مقابله همه جانبه تایلند با کلاهبرداری‌های آنلاین 🔹 مقامات مرکزی بانک تایلند هشدار دادند که ممکن است حساب‌های بانکی بیشتری در روزهای آینده به عنوان بخشی از کمپین این نهاد برای مهار کلاهبرداری‌های آنلاین و بازیابی وجوه قربانیان مسدود شوند. 🔹کلاهبرداری‌های آنلاین، از جمله کلاهبرداری مراکز تماس و طرح‌های سرمایه‌گذاری، در تایلند به مشکلی جدی تبدیل شده‌اند و هزاران نفر را تحت تأثیر قرار داده‌اند. 🔹 بانک مرکزی تایلند بیش از ۳ میلیون حساب مرتبط با ۱۷۷,۰۰۰ از این حساب‌ها را مسدود کرده است که می‌تواند توسط مجرمان برای پولشویی و انتقال وجوه به آن سوی مرزها استفاده شود. 🔹همچنین، بانک محدودیت‌هایی برای تراکنش‌های گروه‌های جمعیتی که در برابر این حملات آسیب‌پذیر محسوب می‌شوند، تعیین کرده است. 🆔 @irnfic

❇️ تحقیقات پولشویی مقامات سابق نپال آغاز شد 🔹اداره تحقیقات پولشویی نپال، تقریباً دو هفته پس از آنکه ویدیوهایی از اسکناس‌های سوخته در محل سکونت نخست‌وزیران سابق به همراه وزیر انرژی سابق، در شبکه‌های اجتماعی منتشر شد، تحقیقاتی را علیه آنها آغاز کرده است. 🔹به گزارش رسانه‌های محلی، در ۹ سپتامبر، معترضان به خانه‌های دوبا رئیس کنگره نپال، داهال رئیس حزب کمونیست نپال و خادکا عضو مرکزی کنگره، حمله کردند. 🔹ویدیوهایی که به‌صورت آنلاین منتشر شدند، افرادی را نشان می‌دادند که وارد خانه‌های این افراد می‌شدند، دسته‌های اسکناس را برمی‌داشتند و می‌سوزاندند. 🔹اداره تحقیقات پولشویی نپال در ۲۱ سپتامبر تیمی را به محل اقامت دیوبا و خادکا و در ۲۳ سپتامبر به خانه دهال در خومالتار اعزام کرد. 🔹بازرسان قطعاتی از یادداشت‌های سوخته، خاکستر و سایر شواهد را جمع‌آوری کردند و نمونه‌هایی را برای تجزیه‌وتحلیل به آزمایشگاه ملی علوم پزشکی قانونی فرستادند. 🔹 هر دو نخست‌وزیر سابق به حمایت از فساد در دوران تصدی خود و انباشت ثروت غیرقانونی متهم هستند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ne6fe7 🆔 @irnfic

جوابیه مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد: ❇️ شبکه پولشویی متهمان پرونده چای دبش چگونه شناسایی شد 🔹به دنبال انتشار گزارشی در روزنامه ایران درباره پرونده چای دبش و طرح سؤال‌هایی درباره چرایی شناسایی و ردیابی نشدن پولشویی‌ها و فسادهای متهمان این پرونده، مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی جوابیه‌ای برای روزنامه ایران ارسال کرد. 🔹این جوابیه دربرگیرنده اقدامات لازم برای «شناسایی شبکه پولشویی مرتبط با متهمان و ردیابی اموال و دارایی‌های این شبکه از سوی مرکز اطلاعات مالی» است که پس از شناسایی، برای توقیف اموال به مرجع قضایی معرفی شده است. 🔹متن جوابیه مرکز اطلاعات مالی به این شرح است: باسمه‌تعالی مدیرمسئول محترم روزنامه ایران 🔹 بازگشت به یادداشت منتشر شده در صفحه 3 آن روزنامه مورخ 30 شهریور 1404 با عنوان «اطلاعات مالی؛ نظاره‌گر بزرگ چای دبش» که حاوی نکات مثبت و منفی بود، نکات ذیل جهت تنویر اذهان و انتشار ارسال می‌شود: ⬅️ 1- مرکز اطلاعات مالی به موازات تکمیل و به‌روزرسانی سریع و چابک زیرساخت‌های مقرراتی، نرم‌افزاری و هوشمندسازی داده مبنا، اقدامات گسترده و متعددی در مبارزه با شبکه‌های فساد اقتصادی، پولشویی و تأمین مالی تروریسم انجام داده است که بسیاری از آنها قابلیت طرح در فضای رسانه‌ای را به دلیل محرمانگی ندارد. در خصوص پرونده چای دبش، جامع‌ترین و کامل‌ترین گزارش‌های موردنیاز مرجع قضایی مشتمل بر ۱۱ گزارش مکتوب با بیش از ۱۰۰۰ برگ سند دقیق و مستدل از فعالیت‌های شبکه مرتبط متهمان با تقاطع‌گیری بیش از ۱۵ گیگابایت اطلاعات مالی تهیه و برای قوه قضائیه ارسال شد. همچنین شبکه پولشویی مرتبط با متهمان ردیابی و اموال و دارایی‌های این شبکه توسط مرکز اطلاعات مالی شناسایی و جهت توقیف به مرجع قضایی معرفی شد. به‌تبع آن در راستای آسیب‌شناسی، گلوگاه‌های ایجاد فساد در چای دبش شناسایی و به نهادهای ذی‌ربط گزارش شد و پیگیری اصلاح فرآیندها و تعاملات کاری پرخطر و مستعد بروز جرایم منشأ پولشویی در دستور کار مرکز اطلاعات مالی قرار گرفت. ⬅️ 2- تدوین، ابلاغ و به‌روزرسانی مستمر شاخص‌های معاملات مشکوک همچنین به‌روزرسانی فهرست اشخاص پرخطر و تحت مراقبت منجر به دریافت بیش از 80 هزار گزارش مشکوک به پولشویی شده است. با هدف پیشگیری از جرایم منشأ پولشویی، پولشویی و تأمین مالی تروریسم، راه‌اندازی واحدهای مبارزه با پولشویی در اشخاص مشمول، تدوین پیش‌نویس اصلاحیه آیین‌نامه اجرایی ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی، تهیه پیش‌نویس آیین‌نامه مقابله با تأمین مالی تروریسم، ابلاغ سازوکار تعیین مدارک شناسایی معتبر هویتی اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی، تهیه دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت مشتریان مؤسسات اعتباری، همکاری با اشخاص مشمول و دستگاه‌های متولی نظارت برای آموزش و توانمندسازی کارکنان و حداقل 15 اقدام پیشگیرانه و مؤثر دیگر در سال‌های 1403 و 1404 صورت گرفت که گزارش‌های آن در رسانه‌ها منتشر و در تارنمای مرکز نیز قابل مشاهده است. ⬅️ 3- لزوم دسترسی مرکز اطلاعات مالی به داده‌های سازمان‌های مختلف مهم و اساسی است. با پیگیری‌های به‌عمل‌آمده در سال‌های 1403 و 1404، امکان بهره‌برداری مرکز از 44 سامانه فراهم شده و پیگیری دسترسی به 23 سامانه ادامه دارد. ⬅️ 4- در سال گذشته پرونده 288 شخص حقیقی و حقوقی مشکوک به فعالیت پولشویانه با بیش از 500 همت تراکنش به دستگاه قضایی ارسال شده که در تاریخ مرکز بی‌سابقه است. علاوه بر این بیش از 900 پرونده فرار مالیاتی که بالغ ‌بر 90 هزار نفر درگیر آن بوده‌اند، به سازمان امور مالیاتی جهت رسیدگی ارسال و با همکاری بانک مرکزی حساب‌های بیش از 500 فرد حقیقی و حقوقی مشکوک به پولشویی در سال گذشته شناسایی و مسدود شده است. 🔹 لازم به ذکر است که مرکز اطلاعات مالی همواره پاسخگوی رسانه‌های مختلف بوده و خواهد بود و امید است با همگرایی و هم‌افزایی تمام ظرفیت‌های رسانه‌ای، اطلاعاتی و عملیاتی شاهد تسریع و تسهیل فرآیند تکمیل زیرساخت‌های این مرکز به‌عنوان مهم‌ترین دستگاه تقاطع‌گیری اطلاعات اقتصادی کشور باشیم. 📌روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی https://fiu.gov.ir/de7bs7 🆔 @irnfic

❇️ دسترسی مرکز اطلاعات مالی به داده‌های 23 سامانه نیازمند اصلاحات نهادی است 🔹 میثم ملکشاه پژوهشگر حوزه حکمرانی به دنبال جوابیه مرکز اطلاعات مالی به یادداشت روزنامه ایران و تأکید بر لزوم دسترسی این مرکز به داده‌های سازمان‌های مختلف و فراهم شدن امکان بهره‌برداری از 44 سامانه همچنین پیگیری دسترسی به 23 سامانه نهادها، نقدی با عنوان «برای حل چالش‌های نهادی چه باید کرد؟» نوشت. ✍️ وی می نویسد: 🔸پاسخ مرکز اطلاعات مالی، این سؤال را مطرح می‌کند که چرا تاکنون ارتباطات و دسترسی به 23 سامانه مورد نیاز مرکز اطلاعات مالی برقرار نشده، موانع آن چیست و چطور می‌توان این موانع را برطرف کرد؟ برخی نظریه‌ها در پاسخ به اینکه چرا چنین مشکلات توسعه‌ای در کشورهای درحال توسعه حل نشده باقی می‌مانند، «رویکردهای نهادی» را مطرح می‌کنند. به این معنی که ساختارهای نهادی کشور از ظرفیت کافی برای اجرای حکمرانی توسعه‌گرا و نظارتی دقیق و جامع برخوردار نیستند. 🔸پس باید راه‌حل مشکلاتی چون دسترسی مرکز اطلاعات مالی به اطلاعات، داده‌ها و سامانه‌های 23 نهاد دیگر، نیازمند اصلاحات نهادی است. 🔸اساساً دلیل شکست راهبردها و چهارچوب‌های توصیه‌ای توسعه درباره ضرورت اصلاحات نهادی در کشورهای درحال ‌توسعه، غفلت از ریشه اصلی شکست اصلاحات نهادی است. ریشه اصلی شکست این اصلاحات که از آن غفلت می‌شود، چیستی روابط و محتوای مناسبات است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ma7sa7 🆔 @irnfic