❇️ آسیب‌پذیری‌های بخش مالی اروپا در پیشگیری از پولشویی 🔹مرجع بانکداری اروپا آخرین نظر خود را در مورد خطرات پولشویی و تأمین مالی تروریسم منتشر کرد. 📌فین‌تک: ۷۰ درصد از مراجع ذی‌صلاح در اتحادیه اروپا از ریسک بالا یا رو به افزایش پولشویی و تأمین مالی تروریسم در این بخش خبر می‌دهند. 📌رگ‌تک: پیاده سازی راهکارهای رگ‌تک، به دلیل حاکمیت ضعیف و نظارت ناکافی با مشکل مواجه شده است. 📌کریپتو: ارائه‌دهندگان خدمات کریپتو اغلب فاقد سیستم‌ها و کنترل‌های مؤثر علیه پولشویی و تأمین مالی تروریسم هستند. 📌خطرات مرتبط با استفاده از vIBAN : فین‌تک‌هایی که از این نوع IBAN استفاده می‌کنند در بسیاری از موارد باعث پنهان کردن صاحب حساب واقعی می‌شوند. 📌کلاهبرداری و هوش مصنوعی: استفاده از هوش مصنوعی برای تولید اسناد جعلی، شبیه‌سازی هویت‌ها و فرآیندهای جذب مشتری بر اساس جعل عمیق افزایش یافته است. 📌تحریم‌ها: تعداد و پیچیدگی بسته‌های تحریمی اتحادیه اروپا همچنان چالش‌های قابل‌توجهی را برای مؤسسات مالی ایجاد می‌کند زیرا اغلب نمی‌توان آنها را با استفاده از ابزارهای استاندارد اعمال کرد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/eu8as7 🆔 @irnfic

❇️ آشنایی با کمیته دائمی مبارزه با پولشویی عربستان 🔹 کمیته دائمی مبارزه با پولشویی عربستان (AMLPC) مطابق با مصوبه شورای وزیران این کشور در سال 1999 تشکیل شد. 🔹این مصوبه، اجرای توصیه‌های FATF برای مبارزه با پولشویی را مطابق با مقررات جاری در پادشاهی سعودی تصریح می‌کرد و کمیته دائمی مبارزه با پولشویی عربستان را موظف به تعیین گام‌های لازم برای اجرای چهل توصیه این نهاد و پیگیری اجرای آنها کرد. 🔹پس از آن، مصوبه دیگری در سال 2002 شورای وزیران تصویب شد که این کمیته را موظف به بررسی و پیگیری کلیه مسائل مربوط به پولشویی در پادشاهی سعودی و گزارش موانع و مشکلات پیش روی مقامات ذی‌ربط در اجرای مراحل و رویه‌های مربوط به چهل توصیه و همچنین ارائه پیشنهادها و ارائه نظرات برای غلبه بر چنین موانعی می‌کرد. 🔹از زمان تشکیل، این کمیته در تلاش برای بهبود، ساده‌سازی و توسعه چارچوب قانونی و نهادی و فعالیت‌های مرتبط با آن بوده است تا با استانداردهای بین‌المللی و سطح و نوع ریسک‌ها همگام باشد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ar8ko7 🆔 @irnfic

🎥جلوگیری از صدور دسته‌چک صیادی به نام افراد بی‌خانمان و کارتن‌خواب ⬅️جهانگیر سخنگوی قوه قضائیه: 🔹در زمینه مقابله با افرادی که از اطلاعات هویتی معتادان و افراد کم‌‎سواد برای افتتاح حساب، صدور دسته‌چک و کلاهبرداری سوءاستفاده می‌کنند، چندین اقدام هم‌زمان در حال اجراست. 🔹در یکی از این اقدامات که با همکاری مشترک بانک مرکزی و قوه قضاییه در حال اجراست راستی‌آزمایی اعتبار اشخاص دریافت کننده تسهیلات و متقاضیان دریافت دسته چک در حال اجراست. 🔹در این راستا سامانه اعتبارسنجی مشتریان توسط بانک مرکزی راه‌اندازی شده که توانایی افراد از نظر مالی و اقتصادی و سوابق مالی آن‌ها بررسی می‌شود. 🔹همچنین بانک‌ها زمانی که می‌خواهند برای شخصی دسته چک صادر کنند و یا به او تسهیلات بدهند باید با سایر دستگاه همکاری داشته باشند. 🔹اخیراً سازمان امور اجتماعی کشور سامانه‌ای را برای افراد بی‌خانمان و کارتن‌خواب پیش‌بینی کرده که در صورت راه‌اندازی و اتصال این سامانه به سامانه‌های استعلام‌گیری، زمینه سوءاستفاده از این افراد کاهش می‌یابد. 🆔 @irnfic

❇️ انحلال صرافی رمزارز قزاقستان به دلیل پولشویی ۲۲۴ میلیون دلاری 🔹آژانس نظارت مالی قزاقستان (FMA) یک سرویس صرافی بزرگ کریپتو را که بیش از ۲۲۴ میلیون دلار از سودهای جنایی قاچاق مواد مخدر و تقلب اینترنتی را پولشویی کرده بود، منحل کرد. 🔹این صرافی که از طریق پایش پیوسته تراکنش‌های بلاکچین شناسایی شده بود، در میان دنیای زیرزمینی جنایتکار شهرت بالایی کسب کرده بود. 🔹در طول سه سال گذشته، این صرافی کریپتو موسوم به RAKS نقش مؤثری در پولشویی وجوه برای بیش از ۲۰۰ فروشگاه مواد مخدر که در کشورهای مستقل مشترک‌المنافع (CIS) از جمله قزاقستان، روسیه، اوکراین، و مولداوی فعالیت می‌کردند، ایفا کرده است. 🆔 @irnfic

❇️ بانک مرکزی دستورالعمل تعیین سطح فعالیت مشتریان بانک‌ها را ابلاغ کرد 🔹بانک مرکزی دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت مشتریان موسسات اعتباری را به شبکه بانکی کشور ابلاغ کرد. 🔹 در راستای اجرای ماده ۶۷ آیین‌نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی، مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی الزامات تعیین سطح مورد انتظار اشخاص را در قالب «دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت مشتریان موسسات اعتباری» تدوین و به بانک مرکزی ارسال کرد. بانک مرکزی نیز الزامات مذکور را به شبکه بانکی کشور ابلاغ کرد. 🔹برخی از مهمترین احکام این ابلاغیه به شرح زیر است: - حد مجاز سطح فعالیت مورد انتظار برای شخص حقیقی فاقد شغل، شخص حقیقی مزدبگیر یا شخص حقوقی غیرفعال به شرح جدول زیر است: - در صورتی که مشتری از ارائه اطلاعات اقتصادی استنکاف کند و یا به دلایلی نظیر نبود مستندات قابل اتکا، امکان احراز شغل برای وی وجود نداشته باشد، حد مجاز سطح فعالیت مورد انتظار برای مشتریان حقیقی پنج و حقوقی ۱۰ میلیارد تومان است. - موسسه اعتباری مکلف است سامانه‌های خود را به نحو ی طراحی کند که مغایرت رفتار مالی به صورت خودکار محاسبه و اعلام شود. - در صورت بروز مغایرت رفتار مالی، موسسه اعتباری مکلف است پس از دریافت اعلامیه سامانه‌ای، از شخص مزبور به طرق مقتضی نظیر تماس تلفنی، ارسال پیامک و مکاتبه با مشتری دعوت تا طی مهلت زمانی یک هفته برای ارائه توضیحات به مؤسسه اعتباری مراجعه کند. - در صورت عدم مراجعه مشتری در مهلت زمانی مقرر، موسسه اعتباری مکلف است تمام ابزارهای پرداخت غیرحضوری مشتری به جز کارت پرداخت اعم از همراه‌بانک، اینترنت‌بانک و موارد مشابه را غیرفعال کرده و آستانه مجاز برداشت از کارت پرداخت مشتری اعم از خرید و انتقال وجه را به مبلغ روزانه ۱۰ میلیون تومان کاهش دهد. - چنانچه مجموع گردش بدهکار و بستانکار از آستانه ۱۰ برابر سطح فعالیت مورد انتظار عبور کند، علاوه بر دعوت از شخص مزبور، مراتب باید بلافاصله به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود. 🆔 @irnfic

❇️ تراکنش‌ها زیر ذره‌بین 🔹بازار پولی ایران طی سال‌های گذشته با رشد بی‌سابقه نقدینگی و افزایش روند معاملات غیررسمی مواجه بوده است. 🔹برآوردها نشان می‌دهد که بخشی از تراکنش‌های بانکی نه با هدف فعالیت اقتصادی بلکه برای انتقال و تبدیل منابع در مسیرهای موازی مانند خرید و فروش ارز، طلا، ملک و خودرو و با هدف فعالیت‌های سوداگرانه، پولشویی و فرار مالیاتی انجام شده است. 🔹بانک مرکزی در این شرایط، دستورالعملی به شبکه بانکی کشور ابلاغ کرد که براساس آن، ‌سقف گردش سالانه‌ به‌عنوان یک شاخص کنترلی پایه برای هر شخص حقیقی و حقوقی تعیین خواهد شد تا رفتار مالی مشتریان بانکی با سطح مورد انتظار مطابقت داده و هر گونه انحراف سریعا شناسایی شود. 🔹این بخشنامه باعنوان «تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان مؤسسات اعتباری» با همکاری مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی تدوین شده که براساس آن بانک‌ها باید برای همه مشتریان حقیقی و حقوقی، سطح فعالیت مورد انتظار سالانه را تعیین کنند. 🔹این کار سازوکار دقیقی برای رصد و کنترل رفتار مالی همه مشتریان بانکی فراهم می‌کند./ جام جم 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/tr9za7r 🆔 @irnfic

❇️ پولشویی تاریخی 6.7 میلیارد دلار رمزارز توسط یک تبعه چینی 🔹یک تبعه چینی پس از تحقیقات بین‌المللی در مورد کلاهبرداری که منجر به کشف و ضبط بزرگترین ارز دیجیتال جهان شد، محکوم شد. 🔹پلیس متروپولیتن می‌گوید ۶۱۰۰۰ بیت‌کوین به ارزش بیش از ۵ میلیارد پوند (۶.۷ میلیارد دلار) با قیمت‌های فعلی را بازیابی کرده است. 🔹ژیمین چیان که با نام یادی ژانگ نیز شناخته می‌شود، روز دوشنبه در دادگاه سلطنتی ساوت‌وارک به جرم خرید و نگهداری غیرقانونی ارز دیجیتال اعتراف کرد. 🔹چیان بین سال‌های ۲۰۱۴ تا ۲۰۱۷ رهبری یک کلاهبرداری بزرگ در چین را بر عهده داشته است که شامل کلاهبرداری از بیش از ۱۲۸۰۰۰ قربانی و ذخیره وجوه سرقت شده در دارایی‌های بیت‌کوین بوده است. 🔹اعتراف این زن ۴۷ ساله به جرمش پس از هفت سال تحقیق در مورد یک حلقه پولشویی جهانی صورت گرفته است، که با دریافت سرنخی در مورد انتقال دارایی‌های مجرمانه آغاز شد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ch9ta7 🆔 @irnfic

❇️ هم‌اندیشی قضات، راهکاری مؤثر در ایجاد رویه‌ای واحد در رسیدگی به پرونده‌های پولشویی ⬅️ رئیس کل دادگستری گیلان در دوره آموزشی تخصصی قضات: 🔹این برنامه فرصتی مغتنم برای تبادل نظر و هم‌اندیشی در خصوص جرم پولشویی است که به عنوان یک مسئله حائز اهمیت در جامعه مطرح است. 🔹این دوره با همکاری مشترک قوه قضاییه، مرکز آموزش و بانک تجارت، با حضور فعال 103 نفر از قضات برجسته، در این منطقه برگزار می‌شود. هدف از این همکاری، ارتقای سطح دانش قضات و ایجاد رویه‌ای واحد در رسیدگی به پرونده‌های پولشویی است. 🔹امیدواریم که با بهره‌گیری از خرد جمعی و تبادل نظرات سازنده همکاران قضایی که دارای تخصص و تجربه ارزشمند در این زمینه هستند، بتوانیم در نهایت به یک رویه عملی و یکپارچه در این موضوع دست یابیم. 🔹این هم‌اندیشی‌ها می‌تواند به تدوین دستورالعمل‌های کاربردی و راهکارهای عملی برای مقابله با پولشویی کمک کند. 🆔 @irnfic

🎥 مردم ما از کمبودها و کسری گله ندارند، آنچه مردم را می آزرد و صدایشان را در می‌آورد سوء‌استفاده از بیت‌المال است ‌و بس... ‌ 📌شهید محمدعلی رجایی 🆔 @irnfic

❇️ کنوانسیون CFT به تصویب مجمع تشخیص مصلحت نظام رسید ⬅️ دهنوی سخنگوی مجمع تشخیص مصلحت نظام: 🔹 مجمع تشخیص مصلحت نظام پس از برگزاری ۴ جلسه در صحن و نشست‌های کمیسیون مشترک، در جلسه امروز با پیوستن ایران به کنوانسیون CFT به صورت مشروط موافقت کرد. 🆔 @irnfic

🎥 ایران به کنوانسیون CFT در چارچوب قانون اساسی و قوانین داخلی عمل خواهد کرد ⬅️سخنگوی مجمع تشخیص مصلحت نظام: 🔹 ایران به کنوانسیون CFT در چارچوب قانون اساسی و قوانین داخلی خودش عمل خواهد کرد. 🔹 هرجایی که CFT با قوانین داخلی ایران تعارض داشته باشد، قوانین داخلی ایران ملاک خواهد بود. 🆔 @irnfic

❇️ لزوم نگاه پیشگیرانه قضات به پولشویی ⬅️مهدی جوهری مدیرکل آموزش قوه قضائیه: 🔹مدیریت ادله در پولشویی با سایر جرایم فرق دارد و لذا استقلال دادگاه و قاضی مهم است. 🔹نگاه پیشگیرانه در پولشویی ضروری است و دادگاه نباید فقط به پرونده اقتصادی نگاه کند و باید کلان نگر باشد. 🔹 قوه قضائیه برای رسیدگی بهتر و دقیق تر به پرونده های حوزه اخلال در نظام اقتصادی با محوریت پولشویی و فرار مالیاتی برنامه دارد. 🔹 به دنبال ایجاد وحدت رویه در رسیدگی ها با تاکید بر شفافیت در رسیدگی و کاهش زمان رسیدگی هستیم تا کلیه عوامل دخیل در پرونده را شناسایی کنیم. 🔹محور برنامه های آموزشی معطوف به پرونده هایی است که در نظام اقتصادی کشور اخلال ایجاد می کنند و مرتبط با پولشویی هستند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/gh10pi7 🆔 @irnfic