❇️ موافقت با CFT نمادی از سیاست «نه تسلیم، نه انزوا» 🔹 پس از سال‌ها جدل و رفت‌و‌برگشت‌های حقوقی و سیاسی، مجمع تشخیص مصلحت نظام روز گذشته با الحاق ایران به کنوانسیون CFT موافقت کرد؛ البته به صورت مشروط و در چارچوب قوانین داخلی. 🔹این تصمیم در شرایط فشارهای اقتصادی و حضور ایران در لیست سیاه FATF، به‌عنوان گامی مهم برای بازتعریف جایگاه مالی کشور در نظام بین‌المللی تلقی می‌شود، هرچند اجرای آن همچنان با چالش‌های جدی داخلی و خارجی روبه‌روست. 🔹از منظر سیاست خارجی، این تصمیم سیگنالی مثبت به جامعه جهانی و به‌ویژه اروپا است. ایران می‌خواهد نشان دهد که در عین مقاومت در برابر فشارها، آماده تعامل سازنده در چارچوب منافع خود است. 🔹موافقت مشروط با CFT را می‌توان نمادی از سیاست «نه تسلیم، نه انزوا» دانست؛ راهبردی که می‌کوشد هم استقلال مالی کشور حفظ شود و هم امکان بازگشت تدریجی به نظام بانکی جهانی فراهم آید. 🔹موفقیت این تصمیم اما به میزان هماهنگی داخلی، شفافیت در اجرا و مدیریت هوشمندانه وابسته است؛ در غیر این صورت، خطر آن وجود دارد که این موافقت صرفاً روی کاغذ باقی بماند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/cf10ta7 🆔 @irnfic

❇️ کفه استدلال چگونه به نفع تصویب CFT شد؟ ⬅️محمدرضا باهنر عضو مجمع تشخیص مصلحت نظام در یادداشتی نوشت: 🔹مجمع تشخیص مصلحت نظام روز گذشته به مسئولیت قانونی و ملی خود عمل کرد. این مسئولیت، قبل از هر چیز «بررسی لایحه پیوستن جمهوری اسلامی ایران به کنوانسیونCFT» بود که بنا به خواست رئیس‌جمهوری محترم و موافقت رهبر معظم انقلاب به این نهاد سپرده شده بود. 🔹درخلال بررسی‌های اخیر اعضای مجمع تشخیص مصلحت نظام به این جمع‌بندی رسیدند که استدلال‌ها برای رد این لوایح و تصویب نکردن آن، ضعیف‌تر از استدلال‌ها برای تصویب آن است. 🔹تجربه چند سال اخیر بویژه پس از تصویب نشدن لوایح پالرمو و CFT نشان داد استدلال‌هایی که در مخالفت آنها ارائه می‌شد از قوت چندانی برخوردار نبود. 🔹موافقان تصویب این لایحه در مجمع تشخیص مصلحت نظام هیچ گاه نمی‌گفتند تصویب CFT به رفع تحریم‌ها کمک می‌کند. بلکه استدلال موافقان در مجمع این بود که ما در جهان دوستانی داریم که می‌خواهند با ما همکاری داشته باشند. اما سخن این کشورهای دوست با ما این است که نپیوستن ایران و تصویب نشدن این لوایح، می‌تواند کار آنها را در حفظ و برقراری ارتباط پولی و بانکی با ایران سخت‌تر کند. 🔹همچنین برخی این‌طور عنوان کردند که با توجه به بازگشت قطعنامه‌های شورای امنیت، نمی‌بایست لایحه CFT تصویب شود. درحالی که این استدلال درست نیست. زیرا تحریم‌ها، امری متفاوت و کاملاً مجزا از CFT است. 🔹به هر صورت از هر گامی که باعث شود گره‌ای از مشکلات کشور باز کند، نباید اجتناب کرد و مجمع تشخیص مصلحت نظام نیز همواره تلاش دارد تا نهادی گره‌گشا برای ملت بزرگ ایران باشد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/cf10ma7 🆔 @irnfic

❇️ افزایش اختیارات آژانس مبارزه با پولشویی ترکیه 🔹 ترکیه قصد دارد اختیارات آژانس مبارزه با جرایم مالی را برای مبارزه با پولشویی گسترش دهد. 🔹این کشور در حال آماده‌سازی افزایش اختیارات نهاد نظارتی جرایم مالی خود- هیئت تحقیقات جرایم مالی (MASAK)- برای مسدود و محدود کردن دسترسی به حساب‌های بانکی و ارزهای دیجیتال به‌عنوان بخشی از تلاش‌ها برای مبارزه با پولشویی و جرایم مالی است. 🔹منابع می‌گویند که اقدامات پیشنهادی با استانداردهای مبارزه با پولشویی تعیین شده توسط گروه ویژه اقدام مالی (FATF) همسو است و انتظار می‌رود از طریق لایحه‌ای که به پارلمان ارائه می‌شود، اجرا شود. 🔹مقررات جدید به ماساک این قدرت را می‌دهد که حساب‌های مشکوک به استفاده غیرقانونی را ببندد، محدودیت‌های تراکنش اعمال کند، حساب‌های بانکی موبایل را به حالت تعلیق درآورد و آدرس‌های ارز دیجیتال مرتبط با فعالیت‌های مجرمانه را در لیست سیاه قرار دهد. 🔹پیش‌نویس این قانون در درجه اول عمل «اجاره» حساب‌ها را هدف قرار می‌دهد، جایی که مجرمان برای استفاده از حساب‌های دیگران برای قمار غیرقانونی و کلاهبرداری، پول پرداخت می‌کنند./PANews 🆔 @irnfic

❇️ کشف پولشویی میلیاردی سازمان یافته در زاهدان ⬅️ سردار محمدرضا اسحاقی فرمانده انتظامی استان سیستان و بلوچستان: 🔹 پس از اطلاع از وقوع یک مورد پولشویی سازمان یافته در زاهدان، رسیدگی موضوع به صورت ویژه در دستور کار پلیس امنیت اقتصادی استان قرار گرفت. 🔹 ماموران پلیس امنیت اقتصادی موفق به کشف بیش از 520 میلیارد ریال پولشویس سازمان یافته شده و در این راستا 6 نفر متخلف دستگیر شدند. 🔹 ایفای نقش در مبارزه با پولشویی به عنوان ابزاری مؤثر و کارآمد در راستای ناامن ساختن فضا برای شبکه‌های فساد و فحشاء، وظیفه‌ای همگانی است که رفتار ما در قبال این وظیفه، سرنوشت فرزندانمان را رقم خواهد زد./تسنیم 🆔 @irnfic

❇️ هوش مصنوعی و پلتفرم‌های آنلاین، ابزار جدید پولشویی 🔹 در بسیاری از رهنمودهای مبارزه با پولشویی، بررسی خطر(ریسک) رفتار مجرمانه از مهم‌ترین عوامل شناسایی است. به گونه‌ای که در پرتو آن رفتار مجرمانه می‌توان ارتکاب جرم را حتمی دانست و برای مجرمان دسترسی به آن را ساده تصور کرد. 🔹در عصر هوش مصنوعی که بسیاری از رفتارهای شهروندان را فناوری‌های «هوش مصنوعی» هموار می‌سازد، سوء استفاده مجرمان پولشویی دور از ذهن نیست. 🔹هوش مصنوعی و پلتفرم‌های آنلاین در حالی بدل به ابزاری قدرتمند برای تطهیر و جابه‌جایی وجوه نامشروع شده‌اند که نه‌فقط نهادهای مالی، که قانون‌گذاران، پلتفرم‌های فناوری و اجتماع مدنی را نیز در معرض ریسک‌های جدید قرار می‌دهند. 📌 نشانه‌های هشدارآمیز در فضای مبتنی بر AI و پلتفرم‌های آنلاین 📌 پیامدهای کلان 📌 پیشنهادهای سیاستی و عملیاتی (سطح کلان و بنگاهی) 📌 پیشنهادهای فنی برای بنگاه‌ها و پلتفرم‌ها 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ai11pl7 🆔 @irnfic

⬅️ محمدجعفر قائم‌پناه معاون امور اجرایی رئیس‌جمهور: 🔹طرح مجدد و الحاق ایران به کنوانسیون پالرمو و CFT پس از سال‌ها خروج از دستور کار کمیسیون تشخیص مصلحت نظام با محدودیت‌های بسیار زیاد، اقدام رئیس جمهور پزشکیان به #وفاق_ملی و پرهیز از تقابل بی‌نتیجه است. 🔹امید است که با رفع این وضعیت دشوار، وضعیت اقتصادی هموارتر شود. 🆔 @irnfic

❇️ مذاکرات بین‌المللی برای رفع مشکلات معیشتی در جریان است 🔹 نماینده ولی‌فقیه در چهارمحال و بختیاری و امام جمعه شهرکرد با اشاره به برگزاری مذاکرات درباره کنوانسیون‌های پالرمو و CFT هدف از این گفت‌وگوها را رفع تنگناهای معیشتی مردم و روان‌سازی امور اقتصادی عنوان کرد. ⬅️حجت‌الاسلام سید ابوالحسن فاطمی در خطبه‌های نماز جمعه این هفته شهرکرد: 🔹این مذاکرات با هدف تسهیل امور اقتصادی و رفع مشکلات معیشتی مردم در دست پیگیری است. 🔹امروز اولویت اصلی، حل چالش‌های اقتصادی و معیشتی مردم است و از هر اقدامی که بتواند در این مسیر کمک‌کننده باشد، استقبال می‌کنیم. 🆔 @irnfic

❇️ ۵۰ اصطلاح مبارزه با پولشویی که باید بدانید 🔹در تلاش برای رعایت قوانین در بحبوحه مقررات روزافزون مبارزه با پولشویی با اصطلاحات ناشناخته زیادی مواجه می‌شوید. 🔹این فهرست به‌راحتی قابل گسترش است و در این متن، رایج‌ترین اصطلاحات مورد استفاده در حوزه نظارتی را گردآوری کرده‌ایم. ۱. مبارزه با پولشویی (AML) ۲. مشتری خود را بشناسید (KYC) ۳. کسب و کار خود را بشناسید (KYB) ۴. شناسایی و اعتبارسنجی دقیق مشتری (CDD) ۵. بررسی دقیق و پیشرفته (EDD) ۶. نظارت مداوم (Ongoing Monitoring) ۷. شخص دارای سابقه سیاسی (PEP) ... کامل: https://fiu.gov.ir/es12po7 🆔 @irnfic

❇️ رسیدگی به قاچاق سازمان یافته لوازم خانگی و صوتی- تصویری در تهران 🔹کیفرخواست متهمان پرونده قاچاق کالای مرتبط با یکی از برندهای لوازم خانگی و صوتی-تصویری، صادر و پرونده به دادگاه ارسال شد. ⬅️ علی صالحی دادستان عمومی و انقلاب تهران: 🔹این پرونده ۶ متهم دارد که ۵ تن از آنان، از مدیران سابق این نشان تجاری هستند و متهم ردیف ششم که شخص حقوقی است، یکی از شرکت‌های تولیدی لوازم خانگی نشان مزبور است. 🔹در کیفرخواست صادره برای ۵ تن از متهمان پرونده، بابت مشارکت در قاچاق کالا (لوازم خانگی) به صورت سازمان یافته به ارزش بیش از ۲۱ هزار میلیارد تومان درخواست مجازات شده است و عنوان اتهامی یکی از متهمان، سردستگی در بزه فوق الذکر است. 🔹با تحقیقات قضایی صورت گرفته، منتج به کشف شبکه سازمان یافته‌ای از قاچاق کالا شد که از سال ۱۳۹۳ به دفعات متعدد و از طریق اسناد و مدارک مجعول و درج اطلاعات خلاف واقع، اقدام به کم اظهاری ارزش کالاهای وارداتی کرده و موجب کاهش هزینه‌های پرداختی در مبادی ورودی و تضییع حقوق گمرک و بیت المال شده‌اند. 🔹فعالیت‌های مجرمانه مدیران این مجموعه محدود به یک شرکت نبوده و متهمان با ساخت شرکت‌های اقماری متعدد، طیفی از رفتارهای مجرمانه سازمان یافته از قبیل ساخت اسناد جعلی، ارائه اظهارنامه گمرکی مبتنی بر اسناد مجعول، استفاده از کارت‌های بازرگانی اجاره‌ای و صوری، ارائه گواهی‌های بازرسی خلاف واقع و بیمه نامه‌های صوری و تحریف ارزش کالاهای وارداتی و جعل فاکتور خرید و تهیه، استفاده و نگهداری از مهرهای فیزیکی اتاق بازرگانی، شرکت‌های خارجی و شرکت‌های صوری برای درج بر روی اسناد جعلی را مرتکب شده‌اند. 🆔 @irnfic

❇️ آفریقای جنوبی و نیجریه آماده خروج از لیست خاکستری 🔹آفریقای جنوبی و نیجریه آماده‌اند تا ماه آینده از «لیست خاکستری» نهاد ناظر مالی جهانی خارج شوند و این نشان‌دهنده تغییر در سرنوشت دو اقتصاد بزرگ این قاره است. 🔹 این دو کشور در فوریه ۲۰۲۳ به دلیل کاستی در مقابله با جریان‌های مالی غیرقانونی، تحت نظارت دقیق گروه ویژه اقدام مالی قرار گرفتند. 🔹 بازخوردهای بعدی در مورد برنامه‌های اقدام برای این کشورها همچنین بورکینافاسو و موزامبیک پیشرفت قابل‌توجهی را نشان داده است. 🔹انتظار می‌رود هر چهار کشور در ۲۴ اکتبر، آخرین روز نشست عمومی FATF در پایتخت فرانسه، از فهرست خارج شوند. 🔹گزارش سال ۲۰۲۱ صندوق بین‌المللی پول نشان داد که کشورهای موجود در فهرست خاکستری «کاهش بزرگ و از نظر آماری، قابل‌توجهی در جریان سرمایه» را تجربه کرده‌اند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/an12kh7 🆔 @irnfic

❇️ توافق با FATF؛ مسیر بهبود تدریجی محدودیت‌های بانکی ایران ⬅️نریمان صدری رئیس اتاق مشترک بازرگانی ایران و اتریش: 🔹در صورت انجام مذاکرات ایران با FATF باید انتظار بهبود تدریجی محدودیت‌ها را داشت. 🔹اگر FATF کاهشِ اقدامات تقابلی را آغاز کند، فشارهای بانکی (مانند سخت‌گیری‌های افراطی روی کارگزاری بانکی، فاینانس تجارت و اعتبار اسنادی) می‌تواند به تدریج کمتر شود. 🔹اگرچه FATF تحریم‌های آمریکا/اتحادیه اروپا را برنمی‌دارد اما ریسک تطبیق را پایین می‌آورد و مسیر را برای روابط بانکیِ محدود و تدریجی بازتر می‌کند. 🔹مهم‌ترین مزیت‌های کاهش اقدامات تقابلی FATF برای تجار و فعالان اقتصادی نخست اینکه کاهش ریسک‌های کامپلاینس (تطبیق) برای بانک‌های کارگزار باعث افزایش سرعت نقل و انتقالات بین‌المللی و کاهش هزینه‌های آن می‌شود؛ دوم اینکه صدور حواله‌های مستند سهل‌تر می‌شود. 🔹بنابراین باید انتظار بهبود تدریجی داشت، نه جهش ناگهانی در رفع یا کاهش محدودیت‌ها./ایرنا 🆔 @irnfic

❇️ خروج از لیست سیاه قدمی مثبت در جهت کاهش انزوای مالی ایران ⬅️شاهین اصغری رئیس اتاق بازرگانی مشترک ایران و آلمان: 🔸 عضویت ایران در گروه ویژه اقدام مالی و خروج از لیست سیاه آن قدمی مثبت در جهت کاهش انزوای مالی ایران خواهد بود زیرا یکی از مسائلی که اقتصاد و فعالان اقتصادی را بسیار آزار می‌دهد، انزوای مالی در نظام بین‌المللی است. 🔸خارج شدن ایران از فهرست سیاه FATF می‌تواند فشارهای مالی ناشی از اقدامات تقابلی FATF را به شدت کاهش دهد. 🔸این گشایش هر چند هم کوچک محسوب می‌شود اما در صورتی که این تحریم‌های 6 ساله از میان برداشته شود، بسیار تاثیرگذار خواهد بود. 🔸توصیه‌ای که به تیم مذاکره‌کننده می‌توان داشت این است که باید تمرکز خود را روی این موضوع بگذارند که با حفظ منافع ملی، برای شفافیت و اعتمادسازی تلاش کنند./ایرنا 🆔 @irnfic