❇️ ۵۰ اصطلاح مبارزه با پولشویی که باید بدانید 🔹در تلاش برای رعایت قوانین در بحبوحه مقررات روزافزون مبارزه با پولشویی با اصطلاحات ناشناخته زیادی مواجه می‌شوید. 🔹این فهرست به‌راحتی قابل گسترش است و در این متن، رایج‌ترین اصطلاحات مورد استفاده در حوزه نظارتی را گردآوری کرده‌ایم. ۱. مبارزه با پولشویی (AML) ۲. مشتری خود را بشناسید (KYC) ۳. کسب و کار خود را بشناسید (KYB) ۴. شناسایی و اعتبارسنجی دقیق مشتری (CDD) ۵. بررسی دقیق و پیشرفته (EDD) ۶. نظارت مداوم (Ongoing Monitoring) ۷. شخص دارای سابقه سیاسی (PEP) ... کامل: https://fiu.gov.ir/es12po7 🆔 @irnfic

❇️ رسیدگی به قاچاق سازمان یافته لوازم خانگی و صوتی- تصویری در تهران 🔹کیفرخواست متهمان پرونده قاچاق کالای مرتبط با یکی از برندهای لوازم خانگی و صوتی-تصویری، صادر و پرونده به دادگاه ارسال شد. ⬅️ علی صالحی دادستان عمومی و انقلاب تهران: 🔹این پرونده ۶ متهم دارد که ۵ تن از آنان، از مدیران سابق این نشان تجاری هستند و متهم ردیف ششم که شخص حقوقی است، یکی از شرکت‌های تولیدی لوازم خانگی نشان مزبور است. 🔹در کیفرخواست صادره برای ۵ تن از متهمان پرونده، بابت مشارکت در قاچاق کالا (لوازم خانگی) به صورت سازمان یافته به ارزش بیش از ۲۱ هزار میلیارد تومان درخواست مجازات شده است و عنوان اتهامی یکی از متهمان، سردستگی در بزه فوق الذکر است. 🔹با تحقیقات قضایی صورت گرفته، منتج به کشف شبکه سازمان یافته‌ای از قاچاق کالا شد که از سال ۱۳۹۳ به دفعات متعدد و از طریق اسناد و مدارک مجعول و درج اطلاعات خلاف واقع، اقدام به کم اظهاری ارزش کالاهای وارداتی کرده و موجب کاهش هزینه‌های پرداختی در مبادی ورودی و تضییع حقوق گمرک و بیت المال شده‌اند. 🔹فعالیت‌های مجرمانه مدیران این مجموعه محدود به یک شرکت نبوده و متهمان با ساخت شرکت‌های اقماری متعدد، طیفی از رفتارهای مجرمانه سازمان یافته از قبیل ساخت اسناد جعلی، ارائه اظهارنامه گمرکی مبتنی بر اسناد مجعول، استفاده از کارت‌های بازرگانی اجاره‌ای و صوری، ارائه گواهی‌های بازرسی خلاف واقع و بیمه نامه‌های صوری و تحریف ارزش کالاهای وارداتی و جعل فاکتور خرید و تهیه، استفاده و نگهداری از مهرهای فیزیکی اتاق بازرگانی، شرکت‌های خارجی و شرکت‌های صوری برای درج بر روی اسناد جعلی را مرتکب شده‌اند. 🆔 @irnfic

❇️ آفریقای جنوبی و نیجریه آماده خروج از لیست خاکستری 🔹آفریقای جنوبی و نیجریه آماده‌اند تا ماه آینده از «لیست خاکستری» نهاد ناظر مالی جهانی خارج شوند و این نشان‌دهنده تغییر در سرنوشت دو اقتصاد بزرگ این قاره است. 🔹 این دو کشور در فوریه ۲۰۲۳ به دلیل کاستی در مقابله با جریان‌های مالی غیرقانونی، تحت نظارت دقیق گروه ویژه اقدام مالی قرار گرفتند. 🔹 بازخوردهای بعدی در مورد برنامه‌های اقدام برای این کشورها همچنین بورکینافاسو و موزامبیک پیشرفت قابل‌توجهی را نشان داده است. 🔹انتظار می‌رود هر چهار کشور در ۲۴ اکتبر، آخرین روز نشست عمومی FATF در پایتخت فرانسه، از فهرست خارج شوند. 🔹گزارش سال ۲۰۲۱ صندوق بین‌المللی پول نشان داد که کشورهای موجود در فهرست خاکستری «کاهش بزرگ و از نظر آماری، قابل‌توجهی در جریان سرمایه» را تجربه کرده‌اند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/an12kh7 🆔 @irnfic

❇️ توافق با FATF؛ مسیر بهبود تدریجی محدودیت‌های بانکی ایران ⬅️نریمان صدری رئیس اتاق مشترک بازرگانی ایران و اتریش: 🔹در صورت انجام مذاکرات ایران با FATF باید انتظار بهبود تدریجی محدودیت‌ها را داشت. 🔹اگر FATF کاهشِ اقدامات تقابلی را آغاز کند، فشارهای بانکی (مانند سخت‌گیری‌های افراطی روی کارگزاری بانکی، فاینانس تجارت و اعتبار اسنادی) می‌تواند به تدریج کمتر شود. 🔹اگرچه FATF تحریم‌های آمریکا/اتحادیه اروپا را برنمی‌دارد اما ریسک تطبیق را پایین می‌آورد و مسیر را برای روابط بانکیِ محدود و تدریجی بازتر می‌کند. 🔹مهم‌ترین مزیت‌های کاهش اقدامات تقابلی FATF برای تجار و فعالان اقتصادی نخست اینکه کاهش ریسک‌های کامپلاینس (تطبیق) برای بانک‌های کارگزار باعث افزایش سرعت نقل و انتقالات بین‌المللی و کاهش هزینه‌های آن می‌شود؛ دوم اینکه صدور حواله‌های مستند سهل‌تر می‌شود. 🔹بنابراین باید انتظار بهبود تدریجی داشت، نه جهش ناگهانی در رفع یا کاهش محدودیت‌ها./ایرنا 🆔 @irnfic

❇️ خروج از لیست سیاه قدمی مثبت در جهت کاهش انزوای مالی ایران ⬅️شاهین اصغری رئیس اتاق بازرگانی مشترک ایران و آلمان: 🔸 عضویت ایران در گروه ویژه اقدام مالی و خروج از لیست سیاه آن قدمی مثبت در جهت کاهش انزوای مالی ایران خواهد بود زیرا یکی از مسائلی که اقتصاد و فعالان اقتصادی را بسیار آزار می‌دهد، انزوای مالی در نظام بین‌المللی است. 🔸خارج شدن ایران از فهرست سیاه FATF می‌تواند فشارهای مالی ناشی از اقدامات تقابلی FATF را به شدت کاهش دهد. 🔸این گشایش هر چند هم کوچک محسوب می‌شود اما در صورتی که این تحریم‌های 6 ساله از میان برداشته شود، بسیار تاثیرگذار خواهد بود. 🔸توصیه‌ای که به تیم مذاکره‌کننده می‌توان داشت این است که باید تمرکز خود را روی این موضوع بگذارند که با حفظ منافع ملی، برای شفافیت و اعتمادسازی تلاش کنند./ایرنا 🆔 @irnfic

❇️ رتبه پایین ایران در شفافیت و لزوم اجرای دقیق قانون مبارزه با پولشویی ⬅️ امیر وکیلیان، کارشناس مسائل اقتصادی: 🔹رتبه ایران در زمینه شفافیت مالی پایین است و در شاخص آزادی اقتصادی جزو ۱۰ کشور آخر جهان هستیم. 🔹این جایگاه با تعداد بالای گزارش‌های حسابرسی مقبول در کشور همخوانی ندارد که می‌تواند نشان‌دهنده نوعی محافظه‌کاری در فرآیند حسابرسی باشد. 🔹اجرای قانون مبارزه با پولشویی در گزارش‌های حسابرسی به دلیل نبود سازوکار مناسب برای پرداخت حق‌الزحمه، تضعیف شده است. 🔹اجرای دقیق و الزامی این قانون می‌تواند رتبه شفافیت مالی ایران را بهبود بخشد، هرچند این کار نیازمند بودجه و برنامه‌ریزی دقیق است./مهر 🆔 @irnfic

❇️ تصویب CFT بهانه عدم شفافیت مالی ایران را از میان برمی‌دارد ⬅️حمیدرضا گودرزی عضو فراکسیون مستقلین ولایی مجلس: 🔹 پیوستن به کنوانسیون CFT مسیر تعاملات مالی ایران با کشورهای جهان را هموار کرده و در عین حال بهانه‌های سیاسی را از برخی کشورها می‌گیرد. 🔹 تصویب CFT در مجمع تشخیص مصلحت نظام نقش تعیین‌کننده‌ای در بازسازی اعتماد اقتصادی و تقویت ارتباطات بانکی کشور با جهان ایفا می‌کند. 🔹 در سال‌های اخیر، بسیاری از کشورها با بهانه‌جویی از ایجاد ارتباط بانکی یا سرمایه‌گذاری در ایران خودداری می‌کردند که تصویب CFT می‌تواند مسیر تعاملات مالی و زمینه‌ اتصال تدریجی نظام بانکی کشور با شبکه مالی بین‌المللی را ایجاد کند. 🔹 الحاق به کنوانسیون CFT می‌تواند به تسهیل نقل‌وانتقال ارز، افزایش حجم تجارت خارجی و کاهش هزینه‌های مالی ناشی از واسطه‌گری‌های غیررسمی کمک کند. 🔹تصویب CFT این پیام را به جامعه جهانی می‌دهد که ایران آماده گفت‌وگو و همکاری در چارچوب مقررات بین‌المللی است؛ این پیام می‌تواند فضا را برای کاهش فشارهای سیاسی و حقوقی علیه کشور باز کند و بهانه‌های تکراری مبنی بر «عدم شفافیت مالی ایران» را از میان بردارد./ایسنا 🆔 @irnfic

❇️ شرکت 1109 متقاضی در آزمون اخذ گواهی صلاحیت و گواهی تدریس در حوزه مبارزه با پولشویی ⬅️ معاون آزمون‌های سازمان سنجش آموزش کشور: 🔹آزمون اخذ گواهی صلاحیت و گواهی تدریس در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم مرکز اطلاعات مالی سال ۱۴۰۴ با شرکت ۱۱۰۹ متقاضی شامل ۸۰ درصد مرد و ۲۰ درصد زن برگزار و پرینت کارت ورود به جلسه روز سه‌شنبه ۱۵ منتشر می‌شود. 🔹این آزمون صبح روز جمعه ۱۸ مهر ماه در ۱۱ حوزه اصلی و ۱۷ حوزه فرعی در ۱۱ شهرستان در سراسر کشور برگزار خواهد شد. 🔹 متقاضیان ثبت‌نام کننده برای کسب اطلاعات دقیق و کامل درباره این آزمون، اطلاعیه‌های منتشر شده در درگاه اطلاع رسانی سازمان سنجش آموزش کشور را به دقت مطالعه کنند. 🆔 @irnfic

🎥 آیا CFT مصلحت بود یا نبود؟ 🔹توضیحات باهنر عضو مجمع تشخیص مصلحت نظام درباره تصویب CFT 🆔 @irnfic

📷 جدول محل برگزاری و رفع نقص کارت متقاضیان آزمون اخذ گواهی صلاحیت و گواهی تدریس در حوزه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم مرکز اطلاعات مالی سال ۱۴۰۴ 🔹 این آزمون با شرکت 1109 متقاضی در ۱۱ حوزه اصلی روز جمعه 18 مهر برگزار خواهد شد. 🆔 @irnfic

📕 اطلاعیه اعلام تاريخ چاپ كارت، محل رفع نقص كارت و زمان برگزاري آزمون اخذ گواهی صلاحیت و گواهی تدريس در حوزه مبارزه با پولشويی و تامين مالی تروريسم مركز اطالعات مالی سال 1404 🆔 @irnfic

❇️ در مجموعه مرکز اطلاعات مالی ظرفیت بسیار خوبی ایجاد شده است ⬅️ دکتر سیدعلی مدنی‌زاده وزیر امور اقتصادی و دارایی در مجمع عمومی سالانه بانک ملی ایران: 🔹"تسهیلات‌دهی مبتنی بر سیستم اعتباری" یکی از مباحث مهم از منظر شخص رئیس‌جمهور و وزارت اقتصاد است. 🔹در مجموعه سازمان امور مالیاتی و مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد، ظرفیت بسیار خوبی ایجاد و اطلاعات مجموعه فعالیت‌های اقتصادی و مالی شهروندان در آن، تجمیع شده است. 🔹 این دستور دکتر پزشکیان است که در راستای تحقق عدالت، فقط آن دسته از اشخاص حقیقی و حقوقی، دسترسی به خدمات و تسهیلات دولتی داشته باشند که متعهدتر به رعایت قوانین باشند. 🔹 بر این مبنا، کسی که فرار مالیاتی دارد، نباید امکان دریافت تسهیلات بانکی و دسترسی به سایر امکانات دولتی را داشته باشد. 🔹خواسته‌ام از نظام بانکی و بانک ملی این است که اتصال نظام‌مند سیستم تسهیلات‌دهی به سوابق مالیاتی و وضعیت اعتباری افراد را برقرار نمایند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/va12eg7 🆔 @irnfic