❇️ دستورالعمل پیشگیری و مقابله با قاچاق سوخت ابلاغ شد 🔹رئیس ستاد مبارزه با قاچاق کالا و ارز دستورالعمل ۲۴ ماده‌ای پیشگیری و مقابله با قاچاق سوخت را که به تصویب ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و ارز به ریاست رئیس‌جمهوری رسیده بود برای اجرا به ۲۸ نهاد و دستگاه ابلاغ کرد. ⬅️ مهمترین نکات این دستورالعمل: 📌همه ناوگان جاده‌ای حمل سوخت ظرف ۹ ماه به ردیاب ماهواره‌ای و پلمب هوشمند مجهز شوند با اولویت استان‌های هرمزگان، کرمان و سیستان و بلوچستان 📌راه‌اندازی سامانه دیسپچینگ برای همه مخازن و انبار‌های نفت 📌تجهیز خطوط انتقال سوخت به نیروگاه‌ها به سیستم میترینگ 📌تجهیز اسکله‌های بارگیری و تخلیه سوخت به سیستم میترینگ 📌ارائه اطلاعات ناوگان گازوئیل‌سوز به سازمان راهداری توسط فراجا 📌راه اندازی سامانه جامع پیمایش ناوگان جاده‌ای توسط راهداری 📌ارسال اطلاعات آنلاین همه تردد‌های شناور‌های باری، مسافری، گردشگری، صیادی و شیلاتی باید از سوی دستگاه‌های مربوطه به شرکت ملی پخش 🆔 @irnfic

❇️ اعلام جرم علیه مدیر یک بانک به دلیل عدم گزارش پولشویی در میناب ⬅️ دادستان مرکز هرمزگان: 🔹 برای رئیس شعبه بانک کشاورزی در بندرکلاهی به خاطر گردش مالی غیرمتعارف یک فرد، پرونده قضایی تشکیل شد. 🔹با توجه به تحقیقات انجام‌شده و احراز وقوع تخلفاتی در عملکرد شعبه بانک کشاورزی مستقر در بندرکلاهی شهرستان میناب ضمن تشکیل پرونده قضایی در این خصوص علیه رئیس این شعبه اعلام جرم شده است. 🔹 به‌دنبال اجرای طرح جمع‌آوری ادوات و تجهیزات قاچاق سوخت در بندرکلاهی، بررسی‌های میدانی و کارشناسی منجر به شناسایی حساب بانکی فردی شد که طی سه سال گذشته بیش از ۵۰ هزار میلیارد ریال گردش مالی غیرمتعارف داشته است. 🔹در ادامه روند تحقیقات و براساس نتایج به دست آمده، مشخص شد که شعبه بانک کشاورزی مستقر در بندرکلاهی علیرغم وجود نشانه‌های واضح از عملیات مشکوک مالی، برخلاف دستورالعمل‌های نظارتی بانک مرکزی، موضوع را به کمیته مبارزه با پول‌شویی گزارش نکرده است. 🔹 بر این اساس و با توجه به دلایل و قرائن موجود و در راستای تبصره (۳) ماده (۴) و ماده (۷) قانون مبارزه با پول‌شویی علیه رئیس شعبه بانک کشاورزی بندرکلاهی اعلام جرم شده است./مهر 🆔 @irnfic

❇️ با پذیرش CFT از تنبیه شرکای تجاری‌مان جلوگیری می‌کنیم ⬅️هادی حق‌شناس استاندار گیلان و اقتصاددان: 🔹طی سال‌های اخیر با قرار گرفتن در لیست سیاه FATF نه تنها خودمان در معاملات تجاری متضرر شده‌ایم، بلکه عوارض این معامله را متوجه کشورهای طرف قرارداد ایران کرده‌ایم. 🔹حداقل فایده‌ی پذیرش کنوانسیون بین‌المللی مقابله با تامین مالی تروریسم (CFT) توسط مجمع تشخیص مصلحت نظام این است که دست کشورهای دوست را برای معامله با ایران باز گذاشته است. 🔹با عدم عضویت FATF نه تنها خودمان در معاملات تجاری متضرر شده‌ایم، بلکه عوارض این معامله را متوجه کشورهای طرف قرارداد ایران کرده‌ایم./ایسنا 🆔 @irnfic

❇️ رویترز: ایران گام دیگری در جهت رعایت مقررات ناظر بر جرایم مالی برداشت ⬅️ رویترز نوشت: 🔹رسانه‌های دولتی روز چهارشنبه گزارش دادند که نهاد عالی داوری ایران لایحه‌ای را تصویب کرده است که می‌تواند به حذف تهران از فهرست سیاه یک نهاد ناظر بر جرایم مالی جهانی کمک کند، زیرا این کشور با بازگشت تحریم‌های سازمان ملل و اتحادیه اروپا روبرو است. 🔹خبرگزاری رسمی ایران (IRNA) اعلام کرد که مجمع تشخیص مصلحت نظام، پیوستن ایران به کنوانسیون مبارزه با تأمین مالی تروریسم (CFT) را به صورت مشروط تأیید کرد. 🔹تلویزیون دولتی ایران گزارش داد که ایران تا زمانی که این کنوانسیون با قانون اساسی یا قوانین کشور مغایرت نداشته باشد، به آن پایبند خواهد بود. 🔹ایران از سال ۲۰۲۰ به دلیل عدم رعایت استانداردهای بین‌المللی در زمینه مبارزه با تامین مالی تروریسم و ​​مبارزه با جرایم سازمان‌یافته، در فهرست سیاه گروه ویژه اقدام مالی مستقر در پاریس قرار دارد. 🔹این اقدام، ایران را بیش از پیش از بازارهای مالی جهانی منزوی کرده است. 🔹شرکت‌های خارجی ادعا می‌کنند که پایبندی ایران به مقررات FATF برای جذب سرمایه‌گذاران بسیار مهم است، با این حال مقامات ایرانی همچنان در مورد مزایای چنین انطباقی اختلاف نظر دارند. 🔹در سال ۲۰۲۴، رئیس جمهور مسعود پزشکیان اظهار داشت که تهران باید به مسائل مربوط به FATF رسیدگی کند. 🔹در اردیبهشت ماه امسال، مجمع تشخیص مصلحت نظام، کنوانسیون سازمان ملل متحد علیه جرایم سازمان‌یافته فراملی را مطابق با قوانین داخلی تصویب کرد. 🆔 @irnfic

❇️ کدام کشورهای اروپایی‌ بیشتر از «پول نقد» استفاده می‌کنند؟ 🔹گرچه استفاده از پول نقد در سراسر اروپا رو به کاهش است اما همچنان بیش از نیمی از پرداخت‌ها با اسکناس انجام می‌شود. با این حال، سهم ارزشی این پرداخت‌ها بسیار کمتر است؛ اما مردم کدام کشورها بیشتر پول نقد استفاده می‌کنند؟ 🔹طبق یافته‌های نظرسنجی بانک مرکزی اروپا با مشارکت ۴۰ هزار نفر، در سال ۲۰۲۴ در منطقه یورو، اندکی بیش از نیمی از تراکنش‌ها (۵۲ درصد) به طور نقدی پرداخت شده‌اند. با این حال، این سهم از نظر ارزش بسیار کمتر و معادل ۳۹ درصد از کل تراکنش‌هاست! 🔹در ۱۴ کشور از ۲۰ کشور منطقه یورو، پول نقد رایج‌ترین روش پرداخت است و حدود نیمی از این کشورها بین ۴۵ تا ۵۵ درصد از تراکنش‌ها را تشکیل می‌دهد. در مقایسه بین کشورهای منطقه یورو، استفاده از پول نقد از ۲۲ درصد در هلند تا ۶۷ درصد در مالت نوسان دارد. 🔹جنوب و شرق اروپا به طور مشخص همچنان به استفاده از پول نقد وابسته هستند به طوری که ایتالیا ۶۱، اسپانیا ۵۷ و اسلوونی ۶۴ درصد از تراکنش‌ها را به طور نقدی انجام می‌دهند. 🆔 @irnfic

❇️ تسهیل ردیابی جرایم مالی با پیوند سامانه‌های بانکی و مالیاتی 🔹به گفته وزیر اقتصاد اطلاعات اقتصادی شهروندان در مرکز اطلاعات مالی و سازمان امور مالیاتی تجمیع شده، این اطلاعات نه تنها در اعتبارسنجی بلکه در شناسایی هوشمند فساد اقتصادی نقشی عمده خواهد داشت. 🔹از سوی دیگر مرکز اطلاعات مالی در چارچوب قانون مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم و آیین‌نامه‌های آن در حال شکل دهی نظامی نظارتی به منظور شناسایی موارد مشکوک است. 🔹در حال حاضر این نظام نظارتی به نقطه‌ای رسیده است که می‌تواند ردیابی مواردی را که منجر به پرونده‌های قضایی شده است انجام و مدارک مورد نیاز دستگاه قضایی را تا حدی فراهم کند. 🔹با این حال هدف نهایی، هوشمندسازی نظام نظارت مالی ایران به منظور پیشگیری از جرایم و شناسایی موارد مشکوک به پولشویی، فرار مالیاتی و تامین مالی تروریسم در مقیاس‌های بسیار کوچک است. 🔹به این ترتیب می‌توان جرایم مالی و فساد را در نقاط شروع فعالیت شناسایی و با آنها برخورد کرد. ضمن اینکه داده‌های مربوط به این جرایم می‌تواند تغییرات رویکرد جرایم را نشان داده و در نهایت براساس آنها پیشگیری انجام شود. 🔹شکل‌گیری نظام داده‌مبنای مالی در ایران نیازمند اهتمام ویژه سازمان امور مالیاتی و حمایت قوا و ارکان کشور به این امر است. 🔹بنابراین ایجاد چنین زیرساختی انقلابی جدید در نظام اقتصادی کشور است. طبیعتاً این مسیر با وجود ذی‌نفعان بسیار قدرتمند کار ساده‌ای نخواهد بود./تسنیم 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ra15ma7 🆔 @irnfic

❇️ سطح‌بندی مشتریان بانکی؛ ابزار هوشمند مقابله با پولشویی و فساد مالی 🔹تجربه‌های جهانی و اسناد بالادستی مبارزه با پولشویی نشان می‌دهد بی‌توجهی به تناسب فعالیت مالی مشتریان با وضعیت شغلی و درآمدی آن‌ها، عملاً بستر ایجاد کانال‌های قاچاق ارز، پولشویی و سوءاستفاده مالی را فراهم می‌کند. 🔹تعیین سطح فعالیت بانکی برای هر مشتری، امروز نه صرفاً یک اقدام اداری، بلکه ابزاری کلیدی برای صیانت از شفافیت مالی، عدالت اقتصادی و امنیت نظام بانکی کشور است. 🔹تعیین سطح فعالیت بانکی برای هر مشتری، امروز نه صرفاً یک اقدام اداری، بلکه ابزاری کلیدی برای صیانت از شفافیت مالی، عدالت اقتصادی و امنیت نظام بانکی کشور است. 📌ضرورت تعیین سطح فعالیت بانکی برای مقابله با فساد 📌سه محور اصلی عملکرد سطح‌بندی مشتریان بانکی 📌سطح‌بندی؛ پیش‌نیاز اعتبارسنجی واقعی در نظام بانکی 📌پایان ملاحظات شخصی؛ آغاز رویکرد سیستمی به نظارت بانکی 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/sa16ba7 🆔 @irnfic

❇️ واکنش رسانه معتبر بین‌المللی به تصویب لایحه CFT 🔹 تارنمای AMLINTELLIGENCE رسانه‌ معتبر بین‌المللی در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و نزدیک به گروه ویژه اقدام مالی، در خبری اختصاصی به موضوع تصویب لایحه الحاق ایران به کنوانسیون CFT پرداخت. 🔹این رسانه با تیتر«آخرین خبر تلاش ایران برای خروج از لیست سیاه FATF» می نویسد:به گزارش رسانه‌های دولتی، ایران لایحه‌ای را تصویب کرده است که می‌تواند به حذف تهران از فهرست سیاه FATF (گروه ویژه اقدام مالی) کمک کند. 🖇 متن گزارش: https://B2n.ir/tg5599 🆔 @irnfic

عملیات مشترک مرکز اطلاعات مالی و پلیس؛ ❇️ تشکیل 27 پرونده پولشویی با گردش مالی 132 هزار میلیارد تومان در سال 1404 🔸دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم با تبریک هفته انتظامی، از تشکیل 27 پرونده پولشویی با گردش مالی 132 هزار میلیارد تومان در سال 1404، در عملیات مشترک مرکز اطلاعات مالی و پلیس امنیت اقتصادی خبر داد.⬇️

🔸هادی خانی دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم و رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد با گرامیداشت یاد شهدای فراجا، با اشاره به اقدامات تخصصی و مسئولانه تیم پلیس اقتصادی مستقر در این مرکز در کشف و شناسایی باندهای پولشویی و جرایم منشأ پولشویی گفت: همکاری بین‌نهادی مرکز اطلاعات مالی و پلیس امنیت اقتصادی، نقش مؤثری در شناسایی، رصد و مقابله با جرایم مالی و اقتصادی داشته و در مسیر ارتقاء سلامت اقتصادی کشور مؤثر بوده است. 🔸وی حاصل این تعامل نزدیک را تشکیل 27 پرونده پولشویی کلان طی شش ماهه 1404 برشمرد و افزود: گردش مالی متهمان این پرونده‌ها به بیش از ۱۳۲ هزار میلیارد تومان می‌رسد که در حوزه‌های مختلفی از جمله قاچاق کالا و ارز، جرایم مرتبط با مواد مخدر، کلاهبرداری‌های کلان، سرقت‌های سازمان‌یافته و... فعال بوده‌اند. 🔸خانی افزود: در جریان این تحقیقات 130 متهم شناسایی و به دستگاه قضایی معرفی شدند و 1855 نفر از مرتبطین آنها نیز تحت پیگرد قرار گرفتند. 🔸به گفته رئیس مرکز اطلاعات مالی در رسیدگی به این پرونده‌ها، بیش از ۲۲۷۰ حساب بانکی متهمان شناسایی و حدود ۲ میلیون تراکنش مشکوک مورد بررسی دقیق و تخصصی قرار گرفت. 🔸دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم، این کشفیات را نشان‌دهنده‌ توانمندی و هماهنگی کارشناسان پلیس و مرکز اطلاعات مالی در حوزه‌ی مبارزه با جرایم سازمان‌یافته مالی و اقتصادی عنوان کرد و افزود: عملکرد تیم‌های تخصصی، نه‌تنها در کشف و پیگیری جرایم مالی مؤثر بوده بلکه در پیشگیری از گسترش شبکه‌های فساد اقتصادی نیز نقش کلیدی ایفا کرده است. 🔸خانی، درباره برنامه‌های مشترک مرکز اطلاعات مالی و پلیس در حوزه‌ی امنیت اقتصادی گفت: با تمرکز بر تقویت زیرساخت‌های اطلاعاتی، توسعه‌ی سامانه‌های هوشمند رصد تراکنش‌ها و افزایش تعامل با نهادهای مالی و قضایی، برنامه‌های مشترکی را در دستور کار داریم و آموزش‌ تخصصی نیروهای پلیس و مسئولان مبارزه با پولشویی دستگاه‌ها و ارتقاء سطح آگاهی عمومی از جرایم نوظهور مالی از جمله اهداف راهبردی دو مجموعه است. 🔸این مقام مسئول، نقش مشارکت مردمی را در پیشگیری و کشف جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم مؤثر دانست و تصریح کرد: امید است با تداوم مسیر مبارزه همه‌جانبه با مفاسد اقتصادی، شاهد کاهش چشمگیر جرایم مالی و ارتقاء اعتماد عمومی باشیم. https://fiu.gov.ir/ma16fr7 🆔 @irnfic

❇️ ۲۳ سامانه فراری در نظام شفافیت مالی ایران ⬅️ تسنیم نوشت: 🔹در حال حاضر ۲۳ سامانه همچنان اطلاعات خود را در اختیار شورای عالی مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم قرار نداده‌اند، با وجود اهمیت بسیار بالای تجمیع اطلاعات اقتصادی در مقابله هوشمند با فساد باید برخورد شدید در دستور کار نهادهای بالادستی قرار بگیرد. 🔹در نظام‌های مالی مدرن، داده‌های مالی نه‌تنها ابزار ثبت تراکنش‌ها و حساب‌ها، بلکه قلب تپنده تصمیم‌گیری‌های کلان اقتصادی و سیاست‌گذاری‌های ضدفساد هستند. 🔹براساس اعلام مرکز اطلاعات مالی، با پیگیری‌های به‌عمل‌آمده در سال‌های 1403 و 1404، امکان بهره‌برداری مرکز از 44 سامانه فراهم شده و پیگیری دسترسی به 23 سامانه ادامه دارد. 🔹نکته محوری این است که هر کدام از پایگاه‌های داده امکان شناسایی طیفی از ریسک‌های فساد یا موارد مرتبط با امنیت مردم در تامین مالی تروریسم را فراهم می‌کند. در نتیجه عدم اتصال 23 سامانه که داده‌های مرتبط حوزه مالی و اقتصادی را در اختیار دارند به هیچ عنوان پذیرفته نخواهد بود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/sa16fa7 🆔 @irnfic