❇️ تلاش‌های جدید آمریکا و اتحادیه اروپا برای مبارزه با پولشویی در بازار هنر 🔹در ماه ژوئیه، سنای آمریکا قانون یکپارچگی بازار هنر (AMIA) را معرفی کرد، قانونی که فروشندگان آثار هنری و خانه‌های حراج را ملزم به رعایت مقررات ضد پولشویی و تأمین مالی ضد تروریسم تحت قانون رازداری بانکی (BSA) می‌کند. 🔹قانون یکپارچگی بازار هنر پیشنهادی با اصلاح قانون رازداری بانکی و گنجاندن «شخصی که در تجارت آثار هنری فعالیت می‌کند، از جمله فروشنده، مشاور، متصدی، گالری، خانه حراج، موزه، مجموعه‌دار یا هر شخص دیگری که به‌عنوان واسطه در فروش آثار هنری فعالیت می‌کند»، این وضعیت را تغییر خواهد داد. 🔹مقررات اتحادیه اروپا، الزامات جدید و قابل‌توجهی را برای واردات اموال فرهنگی غیر اتحادیه اروپا وضع می‌کند. 🔹در ماه ژوئن، آیین‌نامه اتحادیه اروپا 2019/880، که هدف آن مبارزه با قاچاق غیرقانونی اموال فرهنگی و تأمین مالی تروریسم مرتبط است، به‌طور کامل لازم‌الاجرا شد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ho22uu7 🆔 @irnfic

❇️ مزایای عضویت ایران در CFT؛کاهش بهای تمام‌شده کالا و مالیات پنهان خارجی ⬅️ رئیس کمیته کانتینری انجمن کشتیرانی ایران: 🔹پیوستن ایران به CFT هزینه تراکنش‌های پولی و بانکی و مالیات پنهان تجارت خارجی را کاهش و بهای تمام‌شده کالا را بهبود می‌بخشد. 🔹پیوستن ایران به کنوانسیون مقابله با تأمین مالی تروریسم در شرایط کنونی که تهدید بازگشت تحریم‌ها از طریق مکانیسم ماشه افزایش یافته، واجد اهمیت راهبردی است. 🔹اقتصاد جهانی امروز بر پایه شفافیت مالی، تبادل اطلاعات بانکی و کنترل جریان‌های مشکوک به پول‌شویی استوار است. 🔹تصمیم درباره پیوستن به CFT تنها یک مسئله سیاسی نیست؛ بلکه یک انتخاب اقتصادی و راهبردی است که مستقیماً بر هزینه تجارت خارجی، دسترسی به بازارهای مالی و اعتماد سرمایه‌گذاران اثر می‌گذارد. 🔹پیوستن به CFT با ایجاد چارچوب نظارتی مشخص برای ردیابی تراکنش‌ها و شفاف‌سازی منشأ وجوه، ریسک همکاری با ایران را در ارزیابی مؤسسات مالی بین‌المللی کاهش می‌دهد. 🔹کاهش این ریسک، مستقیماً به بهبود رتبه اعتباری کشور و کاهش هزینه تأمین مالی بین‌المللی می‌انجامد. 🔹در نتیجه، بنگاه‌های اقتصادی ایرانی می‌توانند از خطوط اعتباری، ضمانت‌نامه‌های بانکی و بیمه‌های صادراتی با هزینه کمتر بهره‌مند شوند./مهر 🆔 @irnfic

❇️ رأی منفی مجلس به خودداری از تحویل اسناد پذیرش CFT 🔹 دو فوریت طرح الزام دولت به خودداری از تحویل اسناد پذیرش معاهده تأمین مالی تروریسم CFT در مجلس شورای اسلامی تصویب نشد. 🆔 @irnfic

❇️ طرح الزام دولت به خودداری از تحویل اسناد معاهده CFT، بدعت خطرناک و در تقابل با نظر رهبری و مجمع 🆔 @irnfic

❇️ آلمان ۱۴۰۰ وب‌سایت کلاهبرداری را تعطیل کرد 🔹 مقامات آلمان و نهاد نظارتی مالی این کشور بیش از ۱۴۰۰ وب‌سایت غیرقانونی در شرق اروپا را که کاربران را برای سرمایه‌گذاری در حساب‌های جعلی فریب می‌دادند تعطیل کردند. 🔹 این اقدام تحت عنوان «عملیات هراکلس» صورت گرفت و هدف آن مقابله با شبکه‌های آنلاین فریب‌دهنده بود که کاربران را به سرمایه‌گذاری در حساب‌های جعلی ترغیب می‌کردند. 🔹 در این عملیات، کاربرانی که به این وب‌سایت‌ها مراجعه می‌کردند، به کارگزارانی در مراکز تماس خارجی هدایت می‌شدند که آن‌ها را به سرمایه‌گذاری‌های کلان تشویق می‌کردند. بسیاری از قربانیان پس از ماه‌ها متوجه می‌شدند که سرمایه‌شان واقعاً سرمایه‌گذاری نشده است. 🔹این عملیات پس از تعطیلی ۸۰۰ دامنه غیرقانونی در ژوئن سال جاری صورت گرفت. پس از آن، ۲۰ میلیون تلاش برای دسترسی به این وب‌سایت‌ها صورت گرفته بود. 🔹مقامات تأکید کردند که با غیرفعال کردن زیرساخت‌های فنی این وب‌سایت‌ها، ضربه قابل توجهی به شبکه‌های کلاهبرداری وارد شده است./فارس 🆔 @irnfic

❇️ سیگنال‌های مساعد سیاسی دلار را عقب راند 🔹 قیمت دلار در چهارمین روز هفته با کاهش ارزش در کانال ۱۱۰ هزار تومانی بازگشایی شد و با افت پلکانی به کانال ۱۰۹ هزار تومانی برگشت. 🔹 کارشناسان اقتصادی معتقدند ترکیب سیگنال‌های مثبت سیاسی، دعوت دوباره FATF از ایران و سیاست‌های انضباطی بانک مرکزی، فشار فروش در بازار را افزایش داده و مسیر نزولی قیمت دلار را تقویت کرده است. 🔹معامله‌گران به اخبار سیاسی توجه ویژه‌ای دارند و می‌گویند سیگنال‌های مساعد، بسیاری را فروشنده کرده است. 🔹 کارشناسان اقتصادی معتقدند اگر خبرهای مرتبط به دعوت مجدد FATF از ایران، برای مذاکره در مادرید که روز سه‌شنبه بار دیگر منتشر شد، تداوم پیدا کند و نشانه‌هایی از کاهش محدودیت‌های مالی بین‌المللی نمایان شود، دلار می‌تواند تا محدوده ۱۰۸ هزار و ۵۰۰ تا ۱۰۹ هزار تومان نیز عقب‌نشینی کند./ تجارت نیوز 🆔 @irnfic

❇️ امارات دو فرد متهم به قاچاق و پولشویی را به ترکیه تحویل داد 🔹وزیر کشور ترکیه خبر داد که امارات دو تن از افراد تحت تعقیب به اتهام قاچاق مواد مخدر بر اساس «اعلان سرخ» اینترپل را به ترکیه تحویل داد. ⬅️ علی یرلی کایا، در حساب کاربری خود در شبکه ایکس نوشت: 🔹عبدالله آلب اوستون، قاچاقچی مواد مخدر و حسن لالا عضو شبکه جنایتکار مواد مخدر در امارات دستگیر و به ترکیه تحویل داده شدند. 🔹اوستون به اتهام جرایم پولشویی ناشی از جرم، قاچاق مواد مخدر یا عرضه آن و ایجاد شبکه ارتکاب جرایم، با اعلان سرخ اینترپل تحت تعقیب بوده است. 🔹حسن لالا نیز مسئول معاملات مالی در شبکه اوستون بوده و به اتهام عضویت در سازمانی برای ارتکاب جرایم، واردات مواد مخدر و پولشویی با اعلان سرخ اینترپل تحت تعقیب قرار داشته است./جمهور 🆔 @irnfic

❇️ ضرورت پایبندی معاملات املاک به قوانین مبارزه با پولشویی 🔹مشاغل مختلفی وجود دارند که باید به مقررات مبارزه با پولشویی پایبند باشند و املاک و مستغلات یکی از این موارد است، به‌ویژه به دلایلی مانند امکان انتقال درآمد غیرقانونی به املاک و پردازش منظم معاملات بزرگ. 📌 چرا املاک و مستغلات ریسک بالایی برای پولشویی دارند؟ 📌 چگونه مجرمان از طریق املاک پولشویی می‌کنند 📌 چگونه مبارزه با پولشویی در املاک و مستغلات تنظیم می‌شود؟ 📌 مقررات جهانی مبارزه با پولشویی در حوزه املاک و مستغلات 📌 تعهدات کلیدی مبارزه با پولشویی متخصصان املاک و مستغلات 📌 شاخص‌های رایج پولشویی در املاک و مستغلات 📌 ارزیابی ریسک مبارزه با پولشویی در املاک و مستغلات 📌 پولشویی قابل‌توجه املاک و مستغلات در سراسر جهان 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/am23gh7 🆔 @irnfic

❇️ واقعیت‌هایی از کنوانسیون CFT 🔹ایران به 7 کنوانسیون از 9 کنوانسیون «پیوستCFT » ملحق شده که محتوای آنها جرم‌انگاری و تعریف اقدامات تروریستی است. 🔹از طرفی جرم‌انگاری دو کنوانسیون دیگر پیوستCFT در قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم انجام شده و عملاً این کنوانسیون‌ها، قانون داخلی کشور شده‌اند. 🔹هفت کنوانسیونی که ایران در قالب پیوست‌های کنوانسیون CFT به آنها ملحق شده، عبارت‌اند از: 📌کنوانسیون سرکوب تصرف غیرقانونی هواپیما (۱۹۷۰ – لاهه) 📌کنوانسیون سرکوب اعمال غیرقانونی علیه ایمنی هوانوردی کشوری (۱۹۷۱ – مونترال) 📌کنوانسیون پیشگیری و مجازات جرایم علیه اشخاص مورد حمایت بین‌المللی از جمله مأموران دیپلماتیک (۱۹۷۳) 📌کنوانسیون بین‌المللی علیه گروگان‌گیری (۱۹۷۹) 📌پروتکل سرکوب اعمال خشونت‌آمیز غیرقانونی در فرودگاه‌های بین‌المللی (۱۹۸۸ – پروتکل مونترال) 📌کنوانسیون سرکوب اعمال غیرقانونی علیه ایمنی دریانوردی (۱۹۸۸ – رم) 📌پروتکل سرکوب اعمال غیرقانونی علیه ایمنی سکوهای ثابت واقع در فلات قاره (۱۹۸۸ – پروتکل رم) 🔹ایران به کنوانسیون بین‌المللی برای سرکوب بمب‌گذاری‌های تروریستی (1997) و کنوانسیون حمایت فیزیکی از مواد هسته‌ای (1980) از کنوانسیون‌های پیوستCFT تاکنون ملحق نشده است. 🔹محتوای کنوانسیون بین‌المللی برای سرکوب بمب‌گذاری‌های تروریستی در بند 8 از جز پ ماده یک قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم تعریف شده است. 🔹محتوای کنوانسیون حمایت فیزیکی از مواد هسته‌ای در بند 3 از جز ب ماده یک و بند 4 از جز پ ماده یک قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم تعریف شده است. 🔹لایحه مبارزه با تأمین مالی تروریسم در سال 1389 از سوی دولت وقت به مجلس تقدیم شده و در سال 1394 به تصویب مجلس و شورای نگهبان رسیده است. 🆔 @irnfic

❇️ کلاهبرداری و پولشویی میلیاردی با شرط بندی و ترفند سبد کالا ⬅️ رئیس پلیس فتا استان هرمزگان: 🔹در پی مراجعه چندین شاکی از شهرستان بندرلنگه و ارائه شکایت درباره برداشت غیرمجاز از حساب بانکی و سوء‌استفاده از کارت‌ها، پرونده به صورت ویژه در دستور کار کارشناسان این پلیس قرار گرفت. 🔹یکی از مالباختگان اعلام کرده بود از طریق پیام ارسالی در پیام‌رسان (تلگرام) با عنوان «سبد کالا به شما تعلق گرفت» تحریک به ورود به لینک شده و با وارد کردن اطلاعات کارت بانکی، بلافاصله مبلغ ۷۴۰,۰۰۰,۰۰۰ ریال از حسابش برداشت گردیده است. 🔹هویت یکی از عوامل مرتبط شناسایی و متهم پس از بازداشت در تحقیقات اظهار داشت عضو گروه هکری بوده که وجوه حاصل از فیشینگ را نقد نموده و کارت‌های بانکی متعدد را در راستای فعالیت‌های قمار و شرط‌بندی جمع‌آوری می‌نموده است. 🔹بررسی‌های اولیه نشان می‌دهد متهمان علاوه بر برداشت مستقیم از کارت‌های بانکی شهروندان در استان‌های تهران، کرمانشاه، زنجان، کرمان، آذربایجان شرقی، اصفهان و بوشهر، گردش مالی قابل‌توجهی در ارتباط با قمار و شرط‌بندی داشته و بخشی از وجوه حدود ۱۰,۰۰۰,۰۰۰,۰۰۰ ریال نیز پس از پول‌شویی به حساب فرد دیگری واریز شده است. 🔹تاکنون بیش از ۵۰ شاکی شناسایی شده‌اند./مهر 🆔 @irnfic

❇️ پیوستن به کنوانسیون های پالرمو و CFT به معنای تسلیم در برابر فشار خارجی نیست ⬅️ دکتر آلبرت بغزیان (اقتصاددان و استاد دانشگاه): 🔹هیچ بانکی حاضر نیست با نهادی که در فهرست سیاه یا خاکستری FATF قرار دارد، وارد تعامل مالی شود. 🔹از همین رو، بسیاری از محدودیت هایی که بانک ها و شرکت های ایرانی تجربه کرده اند، مستقیما به این معطلی و تاخیر در پذیرش دو کنوانسیون پالرمو و CFT برمی گردد. 🔹اگر همان ابتدا گروهی تخصصی از حقوقدانان و کارشناسان بانکی مامور تبیین مفاهیم کلیدی و گفت وگوی مستقیم با نمایندگان FATF می شدند، بسیاری از این ابهامات قابل رفع بود. 🔹چنانکه بعدها با پیگیری وزارت اقتصاد و به ویژه تلاش کارشناسانی چون دکتر خانی، بخشی از این سوءبرداشت ها روشن شد و مجمع تشخیص مصلحت نیز در نهایت برخی موانع تفسیری را برداشت. 🔹 تجربه بسیاری از کشورها نشان می دهد که پذیرش این کنوانسیون ها الزاما به معنای همسویی سیاسی با غرب نیست، بلکه نوعی پذیرش استانداردهای شفافیت مالی است. 🔹اکنون که فضای جهانی نسبت به ایران پیچیده تر از گذشته است، هر گامی برای بازسازی اعتبار مالی کشور در مجامع بین المللی می تواند به عنوان نقطه شروعی برای احیای روابط تجاری عمل کند. 🔹از این رو، پیوستن به FATF به معنای بازکردن درهای اطلاعاتی کشور نیست، بلکه می تواند از افشای بی ضابطه اطلاعات توسط واسطه ها جلوگیری کند. 🔹بی تردید، ایران در مسیر تعامل با FATF دیر حرکت کرده است و این تاخیر هزینه های سنگینی بر اقتصاد ملی تحمیل کرده؛ اما اقدام دیرهنگام هم بهتر از انفعال کامل است. اکنون که بخشی از سوءتفاهم ها و ابهامات حقوقی رفع شده، لازم است کشور با نگاهی فنی و غیرسیاسی به موضوع بنگرد. 🔹پیوستن به کنوانسیون های پالرمو و CFT به معنای تسلیم در برابر فشار خارجی نیست؛ بلکه نشان از بلوغ سیاستگذاری مالی و پذیرش الزامات شفافیت جهانی دارد. 🔹در نهایت، تجربه جهانی نشان داده است که کشورهایی که دیرتر از دیگران به قواعد بازی بین المللی پیوستند، با اجرای هوشمندانه و تدریجی توانستند از آن به نفع توسعه اقتصادی بهره مند شوند./اعتماد 🆔 @irnfic

❇️ میلیون‌ها شاغل غیررسمی بدون ثبت؛ عدالت مالیاتی و رفاه اجتماعی را تهدید می‌کند 🔹در سال‌های اخیر، ساختار حکمرانی اقتصادی و اجتماعی ایران به مرحله‌ای جدید رسیده است که دیگر نمی‌توان با داده‌های پراکنده، مشاغل نامشخص و آمارهای تخمینی، برای بازیگر «روابط کار» تصمیم‌گیری کرد و «بازار شغل» به شرایط دست یافته که ضرورت‌های جدیدی پدید آمده است. 🔹این وضعیت نه‌تنها مانع برنامه‌ریزی اقتصادی است، بلکه بستری برای فرار مالیاتی، فساد، سوءاستفاده از تسهیلات و حتی پولشویی فراهم می‌آورد. 🔹در مبارزه با جرایم اقتصادی به ویژه پولشویی و تامین مالی تروریسم ریسک شناخت مشتری از جایگاه مهمی برخوردار است. 🔹در چنین شرایطی، ایجاد سامانه یکپارچه شغل اشخاص حقیقی نه یک انتخاب، بلکه ضرورتی ملی است؛ ضرورتی برای نظم اقتصادی، عدالت مالیاتی، شفافیت اجتماعی و حتی امنیت ملی. 🔹نبود چنین داده‌هایی یعنی تصمیم‌گیری در تاریکی. سیاست‌گذار نمی‌داند کدام حوزه‌ها از رکود رنج می‌برند و کدام حوزه‌ها در حال رشدند. 🔹طبق برآوردها، بیش از ۳۰ درصد اشتغال در ایران در بخش غیررسمی است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/sh24gh7 🆔 @irnfic