❇️ کلاهبرداری و پولشویی میلیاردی با شرط بندی و ترفند سبد کالا ⬅️ رئیس پلیس فتا استان هرمزگان: 🔹در پی مراجعه چندین شاکی از شهرستان بندرلنگه و ارائه شکایت درباره برداشت غیرمجاز از حساب بانکی و سوء‌استفاده از کارت‌ها، پرونده به صورت ویژه در دستور کار کارشناسان این پلیس قرار گرفت. 🔹یکی از مالباختگان اعلام کرده بود از طریق پیام ارسالی در پیام‌رسان (تلگرام) با عنوان «سبد کالا به شما تعلق گرفت» تحریک به ورود به لینک شده و با وارد کردن اطلاعات کارت بانکی، بلافاصله مبلغ ۷۴۰,۰۰۰,۰۰۰ ریال از حسابش برداشت گردیده است. 🔹هویت یکی از عوامل مرتبط شناسایی و متهم پس از بازداشت در تحقیقات اظهار داشت عضو گروه هکری بوده که وجوه حاصل از فیشینگ را نقد نموده و کارت‌های بانکی متعدد را در راستای فعالیت‌های قمار و شرط‌بندی جمع‌آوری می‌نموده است. 🔹بررسی‌های اولیه نشان می‌دهد متهمان علاوه بر برداشت مستقیم از کارت‌های بانکی شهروندان در استان‌های تهران، کرمانشاه، زنجان، کرمان، آذربایجان شرقی، اصفهان و بوشهر، گردش مالی قابل‌توجهی در ارتباط با قمار و شرط‌بندی داشته و بخشی از وجوه حدود ۱۰,۰۰۰,۰۰۰,۰۰۰ ریال نیز پس از پول‌شویی به حساب فرد دیگری واریز شده است. 🔹تاکنون بیش از ۵۰ شاکی شناسایی شده‌اند./مهر 🆔 @irnfic

❇️ پیوستن به کنوانسیون های پالرمو و CFT به معنای تسلیم در برابر فشار خارجی نیست ⬅️ دکتر آلبرت بغزیان (اقتصاددان و استاد دانشگاه): 🔹هیچ بانکی حاضر نیست با نهادی که در فهرست سیاه یا خاکستری FATF قرار دارد، وارد تعامل مالی شود. 🔹از همین رو، بسیاری از محدودیت هایی که بانک ها و شرکت های ایرانی تجربه کرده اند، مستقیما به این معطلی و تاخیر در پذیرش دو کنوانسیون پالرمو و CFT برمی گردد. 🔹اگر همان ابتدا گروهی تخصصی از حقوقدانان و کارشناسان بانکی مامور تبیین مفاهیم کلیدی و گفت وگوی مستقیم با نمایندگان FATF می شدند، بسیاری از این ابهامات قابل رفع بود. 🔹چنانکه بعدها با پیگیری وزارت اقتصاد و به ویژه تلاش کارشناسانی چون دکتر خانی، بخشی از این سوءبرداشت ها روشن شد و مجمع تشخیص مصلحت نیز در نهایت برخی موانع تفسیری را برداشت. 🔹 تجربه بسیاری از کشورها نشان می دهد که پذیرش این کنوانسیون ها الزاما به معنای همسویی سیاسی با غرب نیست، بلکه نوعی پذیرش استانداردهای شفافیت مالی است. 🔹اکنون که فضای جهانی نسبت به ایران پیچیده تر از گذشته است، هر گامی برای بازسازی اعتبار مالی کشور در مجامع بین المللی می تواند به عنوان نقطه شروعی برای احیای روابط تجاری عمل کند. 🔹از این رو، پیوستن به FATF به معنای بازکردن درهای اطلاعاتی کشور نیست، بلکه می تواند از افشای بی ضابطه اطلاعات توسط واسطه ها جلوگیری کند. 🔹بی تردید، ایران در مسیر تعامل با FATF دیر حرکت کرده است و این تاخیر هزینه های سنگینی بر اقتصاد ملی تحمیل کرده؛ اما اقدام دیرهنگام هم بهتر از انفعال کامل است. اکنون که بخشی از سوءتفاهم ها و ابهامات حقوقی رفع شده، لازم است کشور با نگاهی فنی و غیرسیاسی به موضوع بنگرد. 🔹پیوستن به کنوانسیون های پالرمو و CFT به معنای تسلیم در برابر فشار خارجی نیست؛ بلکه نشان از بلوغ سیاستگذاری مالی و پذیرش الزامات شفافیت جهانی دارد. 🔹در نهایت، تجربه جهانی نشان داده است که کشورهایی که دیرتر از دیگران به قواعد بازی بین المللی پیوستند، با اجرای هوشمندانه و تدریجی توانستند از آن به نفع توسعه اقتصادی بهره مند شوند./اعتماد 🆔 @irnfic

❇️ میلیون‌ها شاغل غیررسمی بدون ثبت؛ عدالت مالیاتی و رفاه اجتماعی را تهدید می‌کند 🔹در سال‌های اخیر، ساختار حکمرانی اقتصادی و اجتماعی ایران به مرحله‌ای جدید رسیده است که دیگر نمی‌توان با داده‌های پراکنده، مشاغل نامشخص و آمارهای تخمینی، برای بازیگر «روابط کار» تصمیم‌گیری کرد و «بازار شغل» به شرایط دست یافته که ضرورت‌های جدیدی پدید آمده است. 🔹این وضعیت نه‌تنها مانع برنامه‌ریزی اقتصادی است، بلکه بستری برای فرار مالیاتی، فساد، سوءاستفاده از تسهیلات و حتی پولشویی فراهم می‌آورد. 🔹در مبارزه با جرایم اقتصادی به ویژه پولشویی و تامین مالی تروریسم ریسک شناخت مشتری از جایگاه مهمی برخوردار است. 🔹در چنین شرایطی، ایجاد سامانه یکپارچه شغل اشخاص حقیقی نه یک انتخاب، بلکه ضرورتی ملی است؛ ضرورتی برای نظم اقتصادی، عدالت مالیاتی، شفافیت اجتماعی و حتی امنیت ملی. 🔹نبود چنین داده‌هایی یعنی تصمیم‌گیری در تاریکی. سیاست‌گذار نمی‌داند کدام حوزه‌ها از رکود رنج می‌برند و کدام حوزه‌ها در حال رشدند. 🔹طبق برآوردها، بیش از ۳۰ درصد اشتغال در ایران در بخش غیررسمی است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/sh24gh7 🆔 @irnfic

❇️ تشکیل ۱۱۵ هزار پرونده مالیاتی برای وکلا 🔹 در حال حاضر ١١۵ هزار و ١٠١ وکیل پایه یک دادگستری و همچنین کارآموزان وکالت، دارای پرونده مالیاتی در سازمان مالیاتی هستند. 🔹در سال جاری ١١۵ هزار و ١٩ پرونده مالیاتی وکلای دادگستری مشمول تبصره ماده ١٠٠ قانون مالیات‌های مستقیم قرار گرفت که تعداد ۶۵ هزار و ١٨۶ نفر از آنها مالیات متعلقه را تأیید و مبلغی که موافقت کرده‌اند ۵۱۶.۳ میلیارد تومان است. 🔹 به عبارت دیگر ۵٧ درصد وکلای دادگستری مالیات تعیینی از سوی سازمان امور مالیاتی که بیش از ۵٠٠ میلیارد تومان است را پذیرفتند و اعتراضی نداشتند. 🔹همچنین تعداد ۲۰۸ وکیل که تخلف آنها در عدم استفاده از دستگاه کارت‌خوان تأیید شده است به کانون وکلای مربوطه به منظور اجرای ضوابط قانونی معرفی شده‌اند./ایرنا 🆔 @irnfic

❇️ پولشویی و فرار مالیاتی خط قرمزپلتفرم‌های فروش آنلاین طلا ⬅️ معاون فناوری‌های نوین بانک مرکزی: 🔹 پولشویی و فرار مالیاتی خط قرمز بانک مرکزی است و تا زمانی که کسب‌وکارهای اقتصاد دیجیتال از خط قرمزها رد نشوند، بانک مرکزی با آنها همکاری می‌کند. 🔹برخی مفاهیم کلیدی اقتصاد دیجیتال و کسب‌وکارهای مجازی در کشور به‌درستی درک نشده و گاهی فعالیت‌ها صرفاً به مبادله رمزارز یا فروش آنلاین طلا محدود شده است، بدون توجه به ماهیت واقعی کالا یا خدمات ارائه‌شده. 🔹 پلتفرم‌های فروش آنلاین طلا نباید کارکرد سپرده پذیری مبتنی بر طلا داشته باشند بلکه باید معامله کنند. 🔹 همچنین باید میزان طلایی را که می‌فروشند در اختیار داشته باشند نه آنکه ابتدا بفروشند بعد آنرا بخرند. 🔹باید تکلیف منابع مالی جذب شده از سوی پلتفرم‌های طلا در یک بانک مشخص باشد تا در صورت ورشکستگی و یا متواری شدن گردانندگان پلتفرم پول مردم محفوظ باشد. 🔹این پلتفرم‌های حتما باید در بازاری شفاف که ساعت شروع و پایان داشته باشد فعالیت کنند، ضمن اینکه شفافیت در عملیات تسویه پلتفرم ها از دیگر موارد مورد تاکید بانک مرکزی است. 🆔 @irnfic

❇️ تصویب «CFT» تاثیر مثبتی در تجارت بین‌الملل دارد / ایران نشان داد تضادی با قوانین جهانی ندارد ⬅️ آقاپور مشاور رئیس جمهور در امور همکاری‌های اقتصادی: 🔹در شرایط فعلی که اسنپ بک علیه ما فعال شده است تصویب CFT و پیوستن به FATF منجر به افزایش اعتماد سرمایه‌گذاران خارجی خواهد شد. 🔹این پذیرش سبب می‌شود تا ریسک سرمایه‌گذاری در ایران کاهش پیدا کند. حداقل می‌تواند مسیر کوچکی را برای ورود سرمایه به کشور افزایش دهد. 🔹از طرف دیگر در حوزه تجارت بین الملل می‌تواند کمک زیادی به ایران کند./ایسنا 🆔 @irnfic

🎥 پولشویی و نقش مرکز اطلاعات مالی 🆔 @irnfic

❇️ تلاش برای خروج از لیست سیاه رویکرد ترامپ و اسرائیل برای منزوی کردن کشورمان را با شکست روبرو می‌سازد 🔹 تنش‌ها در سطح منطقه در لایه‌ای آرام، در حال افزایش است. 🔹از این رو برخی کارشناسان سیاسی تاکید دارند بستن راه‌های تعامل با تهران و گذاشتن شروط غیرممکن برای آن، می‌تواند رویکرد جمهوری اسلامی را تهاجمی‌تر کند. 🔹در چنین فضایی، ایران در حال تلاش برای خروج از لیست سیاه گروه ویژه اقدام مالی (FATF) است تا دسترسی به سیستم مالی بین‌المللی را بهبود بخشد. 🔹با این کار می‌توان رویکرد ترامپ و به ویژه اسرائیل برای منزوی کردن کشورمان را با شکست روبرو سازد. 🔹از این رو آتش بس در غزه ممکن است به تغییرات گسترده‌تری در خاورمیانه منجر شود. این چشم انداز در تحلیل کارشناسان اسرائیلی هم دیده می‌شود که هر روز به بعد جدیدی از این تغییر در تحلیل‌هایشان می‌پردازند. 🔹در این چشم‌انداز نقش ایران همچنان پررنگ است و چنین ارزیابی می‌شود که ترامپ بنا دارد با راهبردی جدید در این دولتش، به تقابل با ایران بپردازد./موج 🆔 @irnfic

❇️ مبارزه با پولشویی در ایتالیا 🔹با توجه به جایگاه گذشته و فعلی در اتحادیه اروپا، ایتالیا مبارزه با جریان‌های مالی غیرقانونی را نه تنها یک ضرورت قانونی، بلکه گامی اساسی در حفاظت از سیستم مالی و اعتبار بین‌المللی خود می‌داند. 🔹چارچوب مبارزه با پولشویی (AML)، مسئولیت‌ها و منابع موجود برای کسب‌وکارها جهت انطباق با این قانون در ایتالیا در این مقاله بررسی شده است. 📌 قوانین مبارزه با پولشویی 📌مراجع تنظیم‌گر و اجرا کننده 📌 الزامات AML چیست؟ 📌کدام بخش‌ها مشمول تعهدات AML هستند؟ 📌 ارزیابی ریسک و بررسی دقیق مشتری 📌 جریمه‌های عدم رعایت قوانین مبارزه با پولشویی 📌 اصلاحات و تحولات اخیر در زمینه مبارزه با پولشویی 📌پرونده‌های بزرگ پولشویی در ایتالیا 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/it26po7 🆔 @irnfic

❇️ رئیس مجلس قانون پیوستن ایران به CFT را ابلاغ کرد 🔹رئیس مجلس شورای اسلامی، قانون پیوستن ایران به کنوانسیون CFT را ابلاغ کرد. 🔹 محمدباقر قالیباف رئیس مجلس در نامه‌ای به مسعود پزشکیان رئیس‌جمهور، «قانون الحاق دولت جمهوری اسلامی ایران به معاهده (کنوانسیون) بین‌المللی مقابله با تامین مالی تروریسم» را مطابق اصل ۱۲۳ قانون اساسی ابلاغ کرد. 🔹 مجمع تشخیص مصلحت نظام در جلسه ۹ مهرماه سال جاری‌، به صورت مشروط پیوستن ایران به کنوانسیونCFT را تصویب کرد. 🔹بر این اساس اگر مفادی از این کنوانسیون با قوانین داخلی جمهوری اسلامی تعارض داشته باشد، آنچه ملاک عمل خواهد بود، قوانین داخلی جمهوری اسلامی است؛ بنابراین مجمع تشخیص بااین دو شرط با الحاق ایران به کنوانسیون مقابله با تأمین مالی تروریسم موافقت کرد. 🆔 @irnfic

❇️ ترامپ نماینده سابق متهم به کلاهبرداری و پولشویی را عفو کرد 🔹 رئیس‌جمهور آمریکا، فرمان آزادی فوری نماینده پیشین کنگره را که به جرم کلاهبرداری و پولشویی زندانی است، صادر کرد. 🔹 ترامپ در پیامی که در شبکه اجتماعی «تروث سوشال» منتشر کرد، نوشت: برای آزادی جورج سانتوس از زندان، یک فرمان عفو امضا کردم. 🔹ترامپ با توصیف سانتوس به‌عنوان فردی "لاابالی"، افزود: با این حال، در سراسر کشور راهزن‌های زیادی وجود دارند که مجبور نیستند هفت سال را در زندان بگذرانند. 🔹 ترامپ همچنین با اشاره به اینکه سانتوس مدت‌ها در انفرادی نگهداری شده است، برای او آرزوی موفقیت کرد. 🔹سانتوس که پس از یک دوره کوتاه و پرتنش از کنگره اخراج شده بود، به دلیل کلاهبرداری و پولشویی و جعل هویت اهداکنندگان کمک های مالی برای کسب حمایت مالی جمهوری خواهان در جریان انتخابات 2022، به 87 ماه حبس محکوم شد و دوره محکومیتش از ماه جولای آغاز شده بود. 🔹 سانتوس در طول مبارزات انتخاباتی به دروغ ادعا کرده بود که در دانشگاه نیویورک تحصیل کرده و درباره سوابق نظامی خود نیز دروغ گفته بود. 🆔 @irnfic

❇️ تروریسم مدرن برای تأمین مالی از رمزارزها و پولشویی پیچیده فراملی بهره می‌برد ⬅️ امیر سرتیپ پوردستان رئیس مرکز مطالعات راهبردی ارتش: 🔹تروریسم به عنوان یک سلاح اقتصادی غیرمستقیم عمل می‌کند و با ناامن‌سازی محیط‌های کلیدی توسعه‌ای و نقاط استراتژیک (مانند بنادر و مناطق آزاد)، مانع از جذب سرمایه شده و در عمل، توسعه اقتصادی را هدف قرار می‌دهد. 🔹تروریسم موجب تشدید پارادایم رقابت امنیتی میان کشورها شده و به جای همکاری، به توزیع بی‌ثباتی کمک می‌کند. 🔹 تروریسم ترکیبی مدرن، عملیات فیزیکی را با حوزه‌های سایبری، اطلاعاتی و رسانه‌ای و شناختی درهم می‌آمیزد، در این مدل، هدف عملیاتی از صرف کشتار به افزایش تأثیرات ثانویه و سیستمی تغییر یافته است. 🔹 تروریست ترکیبی به دنبال ایجاد شکاف‌های عمیق اجتماعی و سیاسی است تا بیشترین خوراک را برای عملیات شناختی دشمن فراهم کند. 🔹 ساختار این تروریسم نیز از سلسله‌مراتبی به شبکه‌ای، غیرمتمرکز و سیال تغییر کرده و برای تأمین مالی از رمز ارزها و پولشویی پیچیده فراملی بهره می‌برد. 🆔 @irnfic