❇️ وقت آن رسیده بپرسیم «از کجا آورده‌ای؟» ⬅️داوود محمدی ورجوشانی کارشناس اقتصادی: 🔹ایجاد سازوکار ملی برای بررسی «اهلیت اقتصادی» و منشأ ثروت مالکان و مدیران نهادهای مالی ضرورت دارد. 🔹در غیاب چنین سازوکاری، چند نوع تهدید جدی متوجه نظام مالی و اجتماعی کشور است. نخستین آسیب، پولشویی و ورود سرمایه‌های غیرمشروع است. 🔹نخستین گام ایجاد سامانه ملی منشا ثروت (سامت)است؛ هر فرد متقاضی تاسیس یا خرید سهام عمده باید منشا منابع مالی خود را ثبت و اثبات کند تا از ورود سرمایه‌های غیرشفاف جلوگیری شود. 🔹دومین اقدام، اجرای عملی اصل ۴۹ قانون اساسی است. نهادهای نظارتی باید به‌صورت فعال منشأ ثروت‌های مشکوک را بررسی کنند و در صورت لزوم، دارایی‌های نامشروع را به نفع عموم بازگردانند. 🆔 @irnfic

❇️ بن‌بست بانكي ايران در مسير همكاري‌هاي شانگهاي ⬅️ فريال مستوفي عضو اتاق بازرگاني ايران و چين: 🔹سازمان همكاري شانگهاي در ظاهر بستري گسترده براي توسعه روابط اقتصادي و بانكي ميان اعضاست، اما در عمل ايران هنوز نتوانسته از اين ظرفيت به‌طور واقعي بهره‌مند شود. 🔹بانك‌هاي اين كشورها همچنان با نظام مالي غربي ارتباط مستقيم دارند و از تحريم‌هاي ثانويه امريكا مي‌ترسند. به همين دليل تمايل چنداني براي اتصال به بانك‌هاي ايراني نشان نمي‌دهند. 🔹ايران نيز به دليل نپيوستن به برخي استانداردهاي بين‌المللي، از جمله FATF، همچنان در فهرست كشورهايي قرار دارد كه همكاري بانكي با آنها پرريسك تلقي مي‌شود. 🔹در چنين شرايطي، حتي بانك‌هاي خصوصي در روسيه و چين نيز از ايجاد خطوط اعتباري مستقيم با ايران خودداري مي‌كنند. 🔹در غياب كانال‌هاي بانكي مطمئن، بخش قابل توجهي از تجارت ايران با اعضاي شانگهاي از مسيرهاي غيررسمي انجام مي‌شود. 🔹تهاتر كالا، استفاده از صرافي‌ها يا تبادل نفت در برابر خدمات از جمله روش‌هايي است كه فعلا امكان تبادل مالي را فراهم مي‌كند اما اين روش‌ها فاقد شفافيت و ثبات لازمند و نمي‌توانند مبناي گسترش پايدار روابط اقتصادي باشند. 🆔 @irnfic

❇️ احتمال استفاده از خیریه‌ها برای پولشویی، به دلیل نبود شفافیت و سامانه جامع نظارتی ⬅️ محمدعلی کوزه‌گر، معاون اسبق سازمان بهزیستی کشور: 🔹یکی از عمیق‌ترین چالش‌های حوزه نیکوکاری پراکندگی و نبود نظارت مؤثر بر مؤسسه‌های خیریه است. 🔹کسی که می‌خواهد خیریه‌ای ثبت کند، خودش حداقل باید یک پایه، زمینه و توانایی مالی داشته باشد، در حالی که معمولاً افرادی که دستشان خالی است متقاضی تأسیس خیریه می‌شوند. 🔹احتمال استفاده از خیریه‌ها برای مقاصد دیگری مانند پولشویی، به دلیل نبود شفافیت و سامانه جامع نظارتی وجود دارد. 🔹گزارش‌دهی‌های این مؤسسه‌ها و اعلان عملکرد مالی‌شان شفاف نیست. سامانه جامعی برای این موضوع وجود ندارد. اصلاً جایی نیست که بتواند به صورت سیستماتیک از این‌ها پاسخ بخواهد. 🔹یکی از راهکارها برای بهبود وضعیت مؤسسه‌های خیریه تجمیع دستگاه‌های صادرکننده مجوز است. 🔹نکته دیگر، موضوع تدوین آیین‌نامه‌های سخت‌تر برای مجوزهاست تا این مؤسسه‌ها به هر کس و با هر شرایطی واگذار نشود./ قدس آنلاین 🆔 @irnfic

❇️ درآمد میلیونی جرایم سازمان‌یافته در انگلیس از دفن غیرقانونی زباله 🔹کمیته‌ای از مجلس اعیان انگلیس پس از آنکه دریافت سالانه حداقل ۳۸ میلیون تن زباله به طور غیرقانونی مدیریت و منجر به پیامدهای جدی زیست‌محیطی، اقتصادی و اجتماعی می‌شود، خطاب به دولت این کشور هشدار داد: جرم و جنایت در بخش پسماند فراگیر شده است. 🔹در این گزارش آمده است ظرف ۱۸ ماه، مقامات باید «بررسی ریشه‌ای» از واکنش‌ها به جرایم زباله انجام و توضیح دهند که چرا این همه تخلفِ جدی، مجاز شمرده شده است. 🔹طبق شواهد شنیده شده توسط کمیته، جرایم مربوط به زباله، سالانه یک میلیارد پوند برای اقتصاد انگلیس در زمینه‌های پاکسازی، هزینه‌های اجرایی و از دست دادن درآمد برای مشاغل قانونی و اداره مالیات هزینه دارد و تا ۱۵۰ میلیون پوند فقط در بخض مالیات محل دفن زباله، فرار مالیاتی صورت گرفته است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/zo7en8 🆔 @irnfic

❇️ باز نشدن گره FATF، فشارهای اقتصادی را تشدید می کند ⬅️ مهدی رئیس زاده مشاور بانکی اتاق بازرگانی ایران: 🔹تا زمانی که ایران اقدام مؤثری برای اجرای توصیه‌های FATF، از جمله تصویب و اجرای کامل قوانین مرتبط با مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم، انجام ندهد، چشم‌انداز خروج از فهرست سیاه و بازگشت به نظام مالی بین‌المللی چندان روشن نخواهد بود. 🔹عده‌ای عملاً در مسیر اجرای FATF سنگ‌اندازی می‌کنند، هرچند ممکن است نیت برخی از آنها ناآگاهی باشد اما گروهی دیگر همان کاسبان تحریم هستند که از ادامه وضعیت غیرشفاف فعلی سود می‌برند و تمایلی به اصلاح ندارند. 🔹تداوم حضور در فهرست سیاه می‌تواند اثر منفی بیشتری بر اعتماد اقتصادی و سرمایه‌گذاری داشته باشد. 🔹بارها گفته‌ام، حل مسئله FATF و بازگشت به مسیر تعاملات مالی جهانی، نه تنها از نظر فنی، بلکه از نظر روانی نیز برای اقتصاد ایران حیاتی است. تا زمانی که این گره باز نشود، نمی‌توان انتظار تحولات مثبت و پایدار در بازار را داشت./اقتصادنیوز 🆔 @irnfic

❇️ خروج از لیست سیاه FATF زمان‌بر است ⬅️ فاطمه مهاجرانی سخنگوی دولت: 🔹 هنگام تصویب خروج از CFT و پالرمو هم می‌دانستیم که روند خروج از لیست سیاه زمان‌بر است و به سرعت اتفاق نمی‌افتد. 🔹 بانک مرکزی در این خصوص گزارش مفصلی ارائه کرده است و وزیر اقتصاد نیز این آمادگی را دارد که توضیحات کاملی به اهالی رسانه ارائه کند. 🆔 @irnfic

🎥بانک‌های ناتراز اگر اصلاح نشوند به سرنوشت بانک آینده دچار می‌شوند ⬅️سید علی مدنی‌زاده وزیر امور اقتصادی و دارایی: 🔹برنامه اصلاح نظام بانکی به نوعی با افزایش سرمایه بانک ملی و موضوع بانک آینده آغاز شد. 🔹برای سایر بانک‌ها هم در دستور کار قرار دارد و بانک‌های ناتراز در اولویت اصلاح قرار دارند. 🔹بانک‌هایی که برنامه اصلاحی را اجرا کنند، طبیعتا اتفاقی نخواهد افتاد اما اگر بانکی برنامه اصلاحی را اجرا نکند به سرنوشت نور، کاسپین و آینده دچار می‌شود. 🆔 @irnfic

🎥کلاهبرداری اینترنتی از داخل زندان ⬅️ رئيس پليس فتای اصفهان: 🔹در پی شکایت یکی از شهروندان اصفهانی مبني بر برداشت مبلغ ۱۲۰ ميليون تومان از حسابش مشخص شد که متهم با تماس تلفنی اطلاعات بانکی او را به‌دست آورده و با همکاری ۲ همدست خود اقدام به برداشت وجه از حساب شاکی کرده است. 🔹هويت متهم اصلی که در یکی از زندان‌های کشور حبس بود شناسایی و همچنين ۲ همدستش در خارج از زندان نيز دستگير شدند. 🔹تا کنون ۴۰ پروندۀ مشابه در استان شناسایی شده که مجموع مبالغ کلاهبرداری‌شده به بيش از ۲۰ ميليارد تومان می‌رسد. 🆔 @irnfic

❇️درآمدهای میلیارد دلاری خاندان ترامپ از محل رمزارزها ⬅️خبرگزاری رویترز در گزارشی با عنوان «نگاهی به ماشین پول‌سازی خانواده ترامپ»، نوشت: 🔹درآمد خانواده دونالد ترامپ رئیس جمهوری آمریکا عمدتاً از فروش توکن‌های «ورلد لیبرتی فایننشال» و استیبل‌کوین «یواس‌دی ۱» تأمین شده و بیشتر آن از منابع خارجی بوده است. 🔹حضور اعضای خانواده دونالد ترامپ، از جمله اریک و دونالد ترامپ جونیور در این پروژه ها، باعث شده سرمایه‌گذاران بسیاری به دلیل نزدیکی به رئیس‌جمهوری و امکان بهره‌گیری از نفوذ سیاسی و مالی وی، وارد این بازار شوند. 🔹با وجود این، تحلیلگران و متخصصان اخلاق در دولت هشدار می‌دهند که همسویی این پروژه‌ها با نقش سیاسی ترامپ و خانواده‌اش در سیاست‌های رمزارز آمریکا، یک تضاد منافع بی‌سابقه در تاریخ ریاست‌جمهوری دوران مدرن محسوب می‌شود. 🆔 @irnfic

🎥 در پاریس چه گذشت؟ ⬅️ رئیس مرکز اطلاعات مالی آنچه در اجلاس اخیر FATF گذشت را بازگو می کند. ⏱️ ساعت 22 امشب 🔹 شبکه 5 سیما برنامه "تهران- ایران- جهان" 📡 پخش زنده - ارتباط تصویری 🆔 @irnfic

🎥 توضیحات موشکافانه درباره ماجرای حق شرط کنوانسیون پالرمو و خروج از لیست سیاه ⬅️ رئیس مرکز اطلاعات مالی در شبکه 5 صداوسیما: 🔸 5 شرط مجلس شورای اسلامی روی این کنوانسیون گذاشته بود 4 شرط را مستنداتش را ارائه کردیم که قوانین داخلی ما قوی‌تر است اما یکی از شرط‌ها که خیلی کلی بود و به تمام کنوانسیون برمی‌گشت نیازمند بود که با کمک وزارت امور خارجه پاسخ‌های دقیق‌تری را تهیه کنیم. 🔸مجلس یک شرط کلی روی کنوانسیون گذاشته که مواد کنوانسیون در خصوص نهضت‌های آزادی‌بخش یا گروه‌هایی که با استعمار مبارزه می‌کنند را می‌تواند عمل و اجرا نکند. 🔸خوب سؤال دقیق و فنی پرسیده شد که اگر یکی از این گروه‌ها برای ایران احراز شد در داخل کشور مثلاً قاچاق سلاح یا مواد مخدر جرایم سازمان‌یافته فراملی مرتکب شده شما که کل کنوانسیون شرط گذاشتید چگونه می‌خواهید اجرا کنید. 🔸در اینکه ما چرا از لیست سیاه خارج نشدیم اولاً از 24 بند یک‌بند را اعلام کردیم و آن بند هم در فاز اجرایی شدن آن در حال رفت‌وبرگشت سؤال و جواب هستیم و درباره 4 شرط اقناع اتفاق افتاده است. 🔸 توقع زیادی است که بگوییم که بعد از 8 سال انقضای برنامه اقدام و بعد از 6 سال بدون هیچ گزارشی در اولین جلسه و با یک‌بند باید از لیست سیاه خارج شویم. 🆔 @irnfic

❇️ واکنش به خبرسازی‌ها درباره FATF؛ آیا تخریب روند عادی‌سازی پرونده ایران و بازی با منافع ملی عمدی است؟ 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی، به خبرسازی‌ها، ادعاها و نقل‌قول‌های غلط خبرگزاری فارس و روزنامه کیهان واکنش نشان داد و این رویکرد را موجب تخریب روند عادی‌سازی پرونده ایران در FATF برشمرد و بر عزم این مرکز بر دفاع از منافع ملی و مردمی در عرصه بین‌الملل تأکید کرد.⬇️