🎥 بازجویی افسر مرزبانی آلمان از مسافری که بالای ۱۰۰۰۰ دلار بدون اعلام کردن از ایران آورده 🔹 قبل از سفر قوانين کشورهای دیگر را مطالعه کنیم. 📌 پ ن: یکی از تبعات حضور ایران در لیست سیاه برای اتباع ایرانی #متسا 🆔 @irnfic

❇️ پیامدهای لیست سیاه در زندگی ایرانیان ⬅️ العربی الجدید نوشت: 🔹گروه ویژه اقدام مالی در جلسه جمعه گذشته خود، پس از رد شروط تهران در مورد تصویب کنوانسیون پالرمو در مورد تعریف گروه‌های تروریستی، ایران را در فهرست سیاه خود نگه داشت. 🔹امتناع از حذف ایران از لیست سیاه جنجال داخلی را برانگیخت، زیرا محافظه‌کاران از این تصمیم برای حمله به اصلاح‌طلبان، که از اولین کسانی بودند که خواستار تصویب قوانین لازم برای پیوستن به FATF شده بودند، سوءاستفاده کردند. آنها استدلال کردند که شکست دولت در این موضوع، اعتبار مواضع آنها را تأیید می‌کند. ⬅️محمد امیری، عضو اتاق بازرگانی تهران: 🔸 فعال شدن «مکانیسم ماشه» توسط فرانسه، بریتانیا و آلمان در سپتامبر گذشته و بازگشت متعاقب تحریم‌های سازمان ملل، خروج تهران از فهرست سیاه را دشوارتر کرده است. ⬅️محسن جندقی، کارشناس مالی: 🔸ایران دیگر چاره‌ای جز پیوستن به گروه ویژه اقدام مالی (FATF) ندارد، زیرا همه کشورهای جهان برای زیرساخت‌های اقتصادی و تجاری خود به آن وابسته هستند. 🔸تأخیر تهران در تصویب کنوانسیون‌های پالرمو و CFT یکی از دلایل اصلی فعال شدن «مکانیسم ماشه» علیه آن توسط طرف‌های اروپایی بود. 🔸شرکت‌های چینی که با ایران همکاری می‌کنند، به دلیل ادامه قرار گرفتن ایران در فهرست سیاه، هزینه نقل و انتقالات مالی را افزایش داده‌اند. 🔹پیامدهای عملی تحریم‌ها و انزوای مالی به زندگی روزمره ایرانیان گسترش یافته است. حتی ساده‌ترین تراکنش‌ها، از خرید یک اپلیکیشن ساده گرفته تا انتقال چند دلار، پیچیده، گران و گاهی غیرممکن شده‌اند. ⬅️آرش همایونی، یک برنامه‌نویس آزاد از تهران: 🔸مشکل از زمانی شروع شد که دسترسی به ابتدایی‌ترین خدمات از بین رفت. امروز، من به راحتی نمی‌توانم اشتراک توسعه‌ای مانند Xcode را خریداری کنم یا در GitHub پرداخت کنم. 🔸 تحریم‌ها فقط فشارهای اقتصادی نیستند، بلکه حس انزوای تکنولوژیکی نیز هستند؛ حسی که جهان در حال پیشرفت است در حالی که ما پشت یک دیوار نامرئی ایستاده‌ایم. ⬅️بهزاد، یک واردکننده کوچک لوازم الکترونیکی: 🔸 اکنون تمام معاملات تجاری از طریق واسطه‌های غیررسمی انجام می‌شود و هزینه‌های بالا به 10درصد یا بیشتر از ارزش معامله می‌رسد. 🔸پنج ماه پیش، پس از مختل شدن یک معامله ارز دیجیتال، 5000 دلار ضرر کردم. 🔹 انزوای مالی به بخش دانشگاهی و تحقیقاتی نیز گسترش یافته است. با قطع کانال‌های بانکی، دیگر امکان پرداخت حق عضویت به مجلات علمی یا شرکت در کنفرانس‌های بین‌المللی وجود ندارد. پروژه‌های مشترک با دانشگاه‌های اروپایی و آسیایی به دلیل عدم امکان انجام نقل و انتقالات پول متوقف شده است. دانشجویان ایرانی نیز به دلیل مسدود شدن نقل و انتقالات، از بورسیه تحصیلی محروم شده‌اند، مگر اینکه راه‌هایی برای دور زدن این معضل به خارج از کشور پیدا کنند. ⬅️حمید عظیمی، 50 ساله: 🔸دخترم در مجارستان در رشته پزشکی تحصیل می‌کند و انتقال مبلغ ماهانه 500 یورو به فرآیندی دشوار و پر از اضطراب و انتظار تبدیل شده است. 🔸من از صرافی‌ها یا ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنم، اما پول می‌تواند در طول مسیر گم شود یا حساب کارگزار بسته شود. گاهی اوقات برای یک انتقال ساده ۱۰۰ دلار کمیسیون پرداخت می‌کنم.» 🔸تحریم‌های مالی نه تنها به دولت و منابع آن، بلکه به تار و پود زندگی روزمره ایرانیان نیز آسیب می‌رساند و تأکید می‌کند که اکنون هر خانواده‌ای قبل از خود دولت، هزینه این انزوای مالی را می‌پردازد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/pa9li8 🆔 @irnfic

❇️ کانال های رسمی و حامی مرکز اطلاعات مالی در شبکه‌‌های اجتماعی: ⬅️پیوند بله https://ble.ir/join/65HyUn52Xn ⬅️پیوند ایتا https://eitaa.com/irnfic ⬅️پیوند تلگرام https://t.me/irnfic ⬅️پیوند واتساپ https://chat.whatsapp.com/HlJkVvy3Oo5CmwyRR57EXr

🎥 در اجلاس FATF چه گذشت؟/خانی: هیچ وقت نگفتم با تصویب سی‌اف‌تی و پالرمو به سرعت از ایست سیاه خارج می‌شویم ⬅️ هادی خانی، رئیس مرکز اطلاعات مالی در کافه خبر خبرآنلاین: 🔹 هیچ تناقضی در حرف‌های من نیست و هیچ وقت نگفتم با تصویب سی‌اف‌تی و پالرمو به سرعت از ایست سیاه خارج می‌شویم. 🔹 در اجلاس پاریس پرونده کشورها یکی یکی بحث شد، در مورد پرونده هر کشوری که بحث می‌شد، گزارشی توسط آن کشور ارائه می‌شد در باب این‌که چه کار کرده است.سپس کشورهای موافق و مخالف صحبت می‌کردند و در نهایت بر اساس اجماع تصمیم‌گیری می‌شد. 🔹پرونده کشور ما که باز شد یک کشور فقط و فقط یک کشور یعنی ژاپن از ما دفاع کرد و هیچ کشوری حتی کشورهای عضو بریکس و کشورهای که با آن‌ها روابط تجاری داریم در جلسه میکروفن را روشن نکردند که در دفاع از ایران و اقدامات ایران حرف بزنند. 🔹 ضمن اینکه FATF تقدیر و تعامل ایران را مثبت تلقی کرد و اعلام کرد که ایران مجدد وارد تعامل شده است. 🆔 @irnfic

🔸ناگفته‌های حذف‌نشدن ایران از لیست سیاه اف‌ای‌تی‌اف ▶️ در کانال یوتیوب کافه خبر (https://youtube.com/@cafekhabarofficial) ببینید وقتی هنوز اجماع داخلی نداریم، انتظار اجماع بین‌المللی داریم؟ (https://youtu.be/QaFHiDuQbFY?si=-isEqOU2X-tgyWre) ▫️فقط ژاپن در اجلاس از ایران دفاع کرد، چین ساکت بود ▫️اگر هرچه سریع‌تر تدبیر نشود به طور قطع خسارت‌ها سنگین‌تر خواهد شد  ▫️جنس برجام با اف‌ای‌تی‌اف فرق دارد و قیاس این دو اشتباه است 🔹 گروه ویژه اقدام مالی در بیانیه جدید خود ضمن اذعان به از سرگیری تعامل ایران با این نهاد برای رفع کاستی‌های موجود در نظام مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، اعلام کرده است که ایران همچنان در فهرست کشورهای با ریسک بالا باقی خواهد ماند تا زمانی که برنامه اقدام خود را به‌ طور کامل اجرا کند. هادی خانی، دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم درباره‌ چرایی ماندن ایران در لیست سیاه اف‌ای‌تی‌اف در اجلاس مهرماه این نهاد توضیح می‌دهد. 📌 متن گفت‌وگو را اینجا بخوانید: khabaronline.ir/xp8Wb

❇️ رد مال بیش از ۵ هزار میلیارد تومانی در پرونده چای دبش 🔹با دستور قضایی ویلای ۸ هزار متری اکبر رحیمی درآباد متهم ردیف اول پرونده چای دبش به ارزش بالغ بر ۵ هزار میلیارد تومان به منظور رد مال به بانک ملت تحویل داده شد تا از بدهی این بانک کسر شود. 🔹متهم این ویلا را به نام یکی از کارمندان خود کرده بود؛ با دستور قضایی کارمند مورد نظر احضار و مدعی می‌شود که این ویلا در ازای بدهی به وی منتقل شده است. 🔹در نتیجه تحقیقات مشخص می‌شود این ادعا نادرست بوده و اکبر رحیمی برای فرار از قانون چنین اقدامی کرده و ویلا به دستور قضایی ضبط می‌شود. 🔹با حکم قاضی، ویلا به نفع دولت ضبط و به عنوان رد مال به بانک ملت تحویل داده شد تا از بدهی‌های این بانک از شرکت دبش کسر شود./میزان 📌 پ ن: شبکه پولشویی مرتبط با متهمان این پرونده توسط مرکز اطلاعات مالی ردیابی و اموال و دارایی‌های این شبکه شناسایی و جهت توقیف به مرجع قضایی معرفی شد. 🆔 @irnfic

❇️ پذیرش استانداردهای بین المللی؛ شرط جلب اعتماد شرکای خارجی ⬅️احمد جانجان کارشناس اقتصادی: 🔹عضویت ایران در سازمان شانگهای و حتی بریکس بیشتر سیاسی است. 🔹اگر ما حرف از فرصت اقتصادی می‌زنیم، باید ساختار مالی و مقرراتی‌مان را طوری تنظیم کنیم که طرف خارجی بتواند با اطمینان کار کند. 🔹اگر می‌خواهیم واقعاً ارتباط اقتصادی و بانکی برقرار کنیم، باید استانداردها را بپذیریم و اجرا کنیم. 🔹مثلاً در حوزه‌های FATF و CFT و دیگر چارچوب‌های بین‌المللی. ما نه تصویب می‌کنیم، نه اجرا می‌کنیم، نه تغییر می‌دهیم؛ صرفاً حرف می‌زنیم. 🔹اگر همین‌طور بماند، همه چیز در حد حرف خواهد بود./بازار 🆔 @irnfic

❇️ ایجاد شعبه ویژه برای رسیدگی به پرونده‌های بانکی در بوشهر ⬅️رئیس کل دادگستری استان بوشهر: 🔹با هدف تسریع در رسیدگی، افزایش دقت و صیانت از حقوق بانک‌ها و مشتریان تشکیل شعبه ویژه قضایی، برای رسیدگی به پرونده‌های بانکی این استان در دستور کار قرار گرفته است. 🔹راستی‌آزمایی قراردادها و تشکیل پرونده‌های دقیق و شفاف برای متقاضیان وام باید مورد توجه جدی قرار گیرد. 🔹 واحدهای حقوقی بانک‌ها موظفند قوانین مهمی مانند مبارزه با پولشویی و سایر مقررات مرتبط با نظام بانکی را به کارکنان آموزش دهند تا از بروز مشکلات احتمالی جلوگیری شود./ایرنا 🆔 @irnfic

❇️ وقتی انزوای مالی به ابزار قدرت تبدیل می‌شود ⬅️ نشریه انگلیسی Tomorrow’s Affairs نوشت: 🔹در آخرین جلسه خود در پاریس در ۲۴ اکتبر، گروه ویژه اقدام مالی سه کشور را در فهرست «حوزه‌های قضایی پرخطر مشمول فراخوان اقدام» خود تأیید کرد: کره شمالی، ایران و میانمار. 🔹این تصمیم تعجب‌آور نیست اما یک روند را تأیید می‌کند: FATF دیگر صرفاً یک نهاد فنی نیست که استانداردها را تعیین می‌کند، بلکه ساختاری است که تعیین می‌کند چه کسی به سیستم مالی جهانی دسترسی داشته باشد و چه کسی نداشته باشد. 🔹برای ایران، مسئله فقط برنامه هسته‌ای یا تحریم‌های شورای امنیت نیست. یک عدم رعایت سیستماتیک از توصیه‌های FATF وجود دارد: قوانین فقط تا حدی هماهنگ شده‌اند و سازوکارهای کلیدی نظارت و شفافیت همچنان ناقص هستند. 🔹 سیستم FATF به یک «نشانه اعتماد» عمومی تبدیل شده است. چیزی که بازارها آن را جدی‌تر از بسیاری از تصمیمات سیاسی می‌گیرند. 🔹هر تصمیم FATF بلافاصله به بازار سرایت می‌کند، زیرا بانک‌ها آن را به عنوان یک سیگنال در نظر می‌گیرند، نه صرفاً یک خبر یا یک تصمیم اداری. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/en10ma8 🆔 @irnfic

🎥 فرصت زیادی از دست دادیم/باید به هر ترتیبی از لیست سیاه FATF خارج شویم ⬅️هادی خانی رییس مرکز اطلاعات مالی در کافه خبر خبرآنلاین: 🔹 سه چهار ماه قبل به مراجع تصمیم‌گیری اعلام کردم که اگر قطعنامه‌های شورای امنیت و تحریم‌های سازمان ملل برگردد چون در دو قطعنامه به صراحت اعلام شده است سازمان ملل روی ظرفیت FATF برای اجرای تحریم‌ها حساب کرده است. 🔹طبیعتا آن‌ها روی حضور ایران در لیست سیاه FATF حساب باز کرده‌اند تا به این واسطه از این‌ها مطالبه‌گری‌هایی انجام شود که این ترحیم‌ها اجرایی شود. 🔹در بیانیه‌های FATF اعلام شده تمام کشورها در خصوص تحریم‌های سازمان ملل متحد اقداماتی را انجام دهند. ننوشته‌اند ایران اقداماتی را انجام دهد . 🔹تفاوت لیست سیاه با شرایط عادی این است. در شرایط عادی FATF از ایران می‌خواهد کاری بکند که نظام مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را تقویت کنید اما وقتی در لیست سیاه هستیم از دنیا می‌خواهد اقداماتی را علیه ایران انجام دهند. 🆔 @irnfic

❇️ خانه‌هایی با مستأجرِ صوری؛ راه فرار از مالیات یا بی‌خانمانی؟ 🔹در روزگاری که خانه داشتن تبدیل به رؤیا شده، حالا بعضی‌ها حتی از نبود مستأجر واقعی هم برای سود استفاده می‌کنند. خانه‌هایی که در ظاهر اجاره داده شده‌اند، اما در واقع خالی‌اند؛ اجاره‌نامه‌هایی که فقط روی کاغذ نوشته شده تا صاحب‌خانه از مالیات خانه‌ی خالی فرار کند. این صحنه تازه‌ای از بازار مسکن ایران است: بازی‌ای که در آن قانون، اخلاق و نیاز واقعی مردم قربانی می‌شوند. 🔹در شهری که جوان‌ها سال‌هاست بین اجاره‌خانه و پس‌انداز یکی را باید انتخاب کنند، دیدن پنجره‌های خاموش و خانه‌های خالی خشم‌برانگیز است. 🔹دولت برای کنترل این پدیده، مالیات بر خانه‌های خالی را تصویب کرد، اما نتیجه، همان راه‌حل همیشگی بود: صوری‌سازی. حالا نه مالیاتی گرفته می‌شود، نه خانه‌ای در اختیار مردم قرار می‌گیرد. 🔹پشت این صوری‌بودن‌ها، واقعیتی تلخ پنهان است؛ جامعه‌ای که در آن مسکن از «نیاز» به «سرمایه» تبدیل شده، و انسان‌ها میان سود و سرپناه، جایی برای نفس کشیدن ندارند./ چندثانیه 🆔 @irnfic

❇️ کانادا «آژانس جرایم مالی» جدیدی ایجاد می‌کند 🔹کانادا از ایجاد یک «آژانس جرایم مالی» جدید برای مبارزه با کلاهبرداری و پولشویی خبر داد. 🔹قرار است این سازمان تا «بهار ۲۰۲۶» راه‌اندازی شود. 🔹دولت کانادا در بیانیه‌ای اعلام کرد که این آژانس «فعالیت‌های مجرمانه سازمان‌یافته و کلاهبرداری‌های مالی آنلاین و بازیابی درآمدهای غیرقانونی» را هدف قرار خواهد داد. 🔹کانادا در حال آماده شدن برای حسابرسی توسط گروه ویژه اقدام مالی، نهاد ناظر بر جرایم مالی جهانی مستقر در پاریس، در ماه نوامبر است. این حسابرسی شامل ارزیابی سیستم‌های موجود در کشور برای کاهش جرایم مالی خواهد بود. 🔹کانادا یکی از اولین کشورهایی خواهد بود که تحت معیارهای جدید و سختگیرانه‌تر FATF ارزیابی می‌شود. کامل: https://fiu.gov.ir/ka10ma8 🆔 @irnfic