🔸ناگفته‌های حذف‌نشدن ایران از لیست سیاه اف‌ای‌تی‌اف ▶️ در کانال یوتیوب کافه خبر (https://youtube.com/@cafekhabarofficial) ببینید وقتی هنوز اجماع داخلی نداریم، انتظار اجماع بین‌المللی داریم؟ (https://youtu.be/QaFHiDuQbFY?si=-isEqOU2X-tgyWre) ▫️فقط ژاپن در اجلاس از ایران دفاع کرد، چین ساکت بود ▫️اگر هرچه سریع‌تر تدبیر نشود به طور قطع خسارت‌ها سنگین‌تر خواهد شد  ▫️جنس برجام با اف‌ای‌تی‌اف فرق دارد و قیاس این دو اشتباه است 🔹 گروه ویژه اقدام مالی در بیانیه جدید خود ضمن اذعان به از سرگیری تعامل ایران با این نهاد برای رفع کاستی‌های موجود در نظام مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، اعلام کرده است که ایران همچنان در فهرست کشورهای با ریسک بالا باقی خواهد ماند تا زمانی که برنامه اقدام خود را به‌ طور کامل اجرا کند. هادی خانی، دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم درباره‌ چرایی ماندن ایران در لیست سیاه اف‌ای‌تی‌اف در اجلاس مهرماه این نهاد توضیح می‌دهد. 📌 متن گفت‌وگو را اینجا بخوانید: khabaronline.ir/xp8Wb

❇️ رد مال بیش از ۵ هزار میلیارد تومانی در پرونده چای دبش 🔹با دستور قضایی ویلای ۸ هزار متری اکبر رحیمی درآباد متهم ردیف اول پرونده چای دبش به ارزش بالغ بر ۵ هزار میلیارد تومان به منظور رد مال به بانک ملت تحویل داده شد تا از بدهی این بانک کسر شود. 🔹متهم این ویلا را به نام یکی از کارمندان خود کرده بود؛ با دستور قضایی کارمند مورد نظر احضار و مدعی می‌شود که این ویلا در ازای بدهی به وی منتقل شده است. 🔹در نتیجه تحقیقات مشخص می‌شود این ادعا نادرست بوده و اکبر رحیمی برای فرار از قانون چنین اقدامی کرده و ویلا به دستور قضایی ضبط می‌شود. 🔹با حکم قاضی، ویلا به نفع دولت ضبط و به عنوان رد مال به بانک ملت تحویل داده شد تا از بدهی‌های این بانک از شرکت دبش کسر شود./میزان 📌 پ ن: شبکه پولشویی مرتبط با متهمان این پرونده توسط مرکز اطلاعات مالی ردیابی و اموال و دارایی‌های این شبکه شناسایی و جهت توقیف به مرجع قضایی معرفی شد. 🆔 @irnfic

❇️ پذیرش استانداردهای بین المللی؛ شرط جلب اعتماد شرکای خارجی ⬅️احمد جانجان کارشناس اقتصادی: 🔹عضویت ایران در سازمان شانگهای و حتی بریکس بیشتر سیاسی است. 🔹اگر ما حرف از فرصت اقتصادی می‌زنیم، باید ساختار مالی و مقرراتی‌مان را طوری تنظیم کنیم که طرف خارجی بتواند با اطمینان کار کند. 🔹اگر می‌خواهیم واقعاً ارتباط اقتصادی و بانکی برقرار کنیم، باید استانداردها را بپذیریم و اجرا کنیم. 🔹مثلاً در حوزه‌های FATF و CFT و دیگر چارچوب‌های بین‌المللی. ما نه تصویب می‌کنیم، نه اجرا می‌کنیم، نه تغییر می‌دهیم؛ صرفاً حرف می‌زنیم. 🔹اگر همین‌طور بماند، همه چیز در حد حرف خواهد بود./بازار 🆔 @irnfic

❇️ ایجاد شعبه ویژه برای رسیدگی به پرونده‌های بانکی در بوشهر ⬅️رئیس کل دادگستری استان بوشهر: 🔹با هدف تسریع در رسیدگی، افزایش دقت و صیانت از حقوق بانک‌ها و مشتریان تشکیل شعبه ویژه قضایی، برای رسیدگی به پرونده‌های بانکی این استان در دستور کار قرار گرفته است. 🔹راستی‌آزمایی قراردادها و تشکیل پرونده‌های دقیق و شفاف برای متقاضیان وام باید مورد توجه جدی قرار گیرد. 🔹 واحدهای حقوقی بانک‌ها موظفند قوانین مهمی مانند مبارزه با پولشویی و سایر مقررات مرتبط با نظام بانکی را به کارکنان آموزش دهند تا از بروز مشکلات احتمالی جلوگیری شود./ایرنا 🆔 @irnfic

❇️ وقتی انزوای مالی به ابزار قدرت تبدیل می‌شود ⬅️ نشریه انگلیسی Tomorrow’s Affairs نوشت: 🔹در آخرین جلسه خود در پاریس در ۲۴ اکتبر، گروه ویژه اقدام مالی سه کشور را در فهرست «حوزه‌های قضایی پرخطر مشمول فراخوان اقدام» خود تأیید کرد: کره شمالی، ایران و میانمار. 🔹این تصمیم تعجب‌آور نیست اما یک روند را تأیید می‌کند: FATF دیگر صرفاً یک نهاد فنی نیست که استانداردها را تعیین می‌کند، بلکه ساختاری است که تعیین می‌کند چه کسی به سیستم مالی جهانی دسترسی داشته باشد و چه کسی نداشته باشد. 🔹برای ایران، مسئله فقط برنامه هسته‌ای یا تحریم‌های شورای امنیت نیست. یک عدم رعایت سیستماتیک از توصیه‌های FATF وجود دارد: قوانین فقط تا حدی هماهنگ شده‌اند و سازوکارهای کلیدی نظارت و شفافیت همچنان ناقص هستند. 🔹 سیستم FATF به یک «نشانه اعتماد» عمومی تبدیل شده است. چیزی که بازارها آن را جدی‌تر از بسیاری از تصمیمات سیاسی می‌گیرند. 🔹هر تصمیم FATF بلافاصله به بازار سرایت می‌کند، زیرا بانک‌ها آن را به عنوان یک سیگنال در نظر می‌گیرند، نه صرفاً یک خبر یا یک تصمیم اداری. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/en10ma8 🆔 @irnfic

🎥 فرصت زیادی از دست دادیم/باید به هر ترتیبی از لیست سیاه FATF خارج شویم ⬅️هادی خانی رییس مرکز اطلاعات مالی در کافه خبر خبرآنلاین: 🔹 سه چهار ماه قبل به مراجع تصمیم‌گیری اعلام کردم که اگر قطعنامه‌های شورای امنیت و تحریم‌های سازمان ملل برگردد چون در دو قطعنامه به صراحت اعلام شده است سازمان ملل روی ظرفیت FATF برای اجرای تحریم‌ها حساب کرده است. 🔹طبیعتا آن‌ها روی حضور ایران در لیست سیاه FATF حساب باز کرده‌اند تا به این واسطه از این‌ها مطالبه‌گری‌هایی انجام شود که این ترحیم‌ها اجرایی شود. 🔹در بیانیه‌های FATF اعلام شده تمام کشورها در خصوص تحریم‌های سازمان ملل متحد اقداماتی را انجام دهند. ننوشته‌اند ایران اقداماتی را انجام دهد . 🔹تفاوت لیست سیاه با شرایط عادی این است. در شرایط عادی FATF از ایران می‌خواهد کاری بکند که نظام مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را تقویت کنید اما وقتی در لیست سیاه هستیم از دنیا می‌خواهد اقداماتی را علیه ایران انجام دهند. 🆔 @irnfic

❇️ خانه‌هایی با مستأجرِ صوری؛ راه فرار از مالیات یا بی‌خانمانی؟ 🔹در روزگاری که خانه داشتن تبدیل به رؤیا شده، حالا بعضی‌ها حتی از نبود مستأجر واقعی هم برای سود استفاده می‌کنند. خانه‌هایی که در ظاهر اجاره داده شده‌اند، اما در واقع خالی‌اند؛ اجاره‌نامه‌هایی که فقط روی کاغذ نوشته شده تا صاحب‌خانه از مالیات خانه‌ی خالی فرار کند. این صحنه تازه‌ای از بازار مسکن ایران است: بازی‌ای که در آن قانون، اخلاق و نیاز واقعی مردم قربانی می‌شوند. 🔹در شهری که جوان‌ها سال‌هاست بین اجاره‌خانه و پس‌انداز یکی را باید انتخاب کنند، دیدن پنجره‌های خاموش و خانه‌های خالی خشم‌برانگیز است. 🔹دولت برای کنترل این پدیده، مالیات بر خانه‌های خالی را تصویب کرد، اما نتیجه، همان راه‌حل همیشگی بود: صوری‌سازی. حالا نه مالیاتی گرفته می‌شود، نه خانه‌ای در اختیار مردم قرار می‌گیرد. 🔹پشت این صوری‌بودن‌ها، واقعیتی تلخ پنهان است؛ جامعه‌ای که در آن مسکن از «نیاز» به «سرمایه» تبدیل شده، و انسان‌ها میان سود و سرپناه، جایی برای نفس کشیدن ندارند./ چندثانیه 🆔 @irnfic

❇️ کانادا «آژانس جرایم مالی» جدیدی ایجاد می‌کند 🔹کانادا از ایجاد یک «آژانس جرایم مالی» جدید برای مبارزه با کلاهبرداری و پولشویی خبر داد. 🔹قرار است این سازمان تا «بهار ۲۰۲۶» راه‌اندازی شود. 🔹دولت کانادا در بیانیه‌ای اعلام کرد که این آژانس «فعالیت‌های مجرمانه سازمان‌یافته و کلاهبرداری‌های مالی آنلاین و بازیابی درآمدهای غیرقانونی» را هدف قرار خواهد داد. 🔹کانادا در حال آماده شدن برای حسابرسی توسط گروه ویژه اقدام مالی، نهاد ناظر بر جرایم مالی جهانی مستقر در پاریس، در ماه نوامبر است. این حسابرسی شامل ارزیابی سیستم‌های موجود در کشور برای کاهش جرایم مالی خواهد بود. 🔹کانادا یکی از اولین کشورهایی خواهد بود که تحت معیارهای جدید و سختگیرانه‌تر FATF ارزیابی می‌شود. کامل: https://fiu.gov.ir/ka10ma8 🆔 @irnfic

❇️ نقدی بر ادعاهای کلیدی منتقدین FATF ⬅️مجید سجادی پناه، معاون سابق وزیر دادگستری: 🔹 قرار گرفتن در “لیست سیاه” نه مجازات سیاسی، بلکه هشداری سیستماتیک به نهادهای مالی جهان است که مبادله با آن کشور، فاقد ضمانت اعتماد است. 🔹در ایران، FATF بیش از آن‌که موضوعی اقتصادی باشد، به «میدان منازعه سیاسی» بدل شده است. 🔹برخی آن را ابزار نفوذ غرب می‌دانند و برخی راه عبور از انزوا. هر دو نگاه، اگر از بستر واقعیت بین‌المللی جدا شود، دچار خطای تحلیلی می‌شوند. 🔹مشکل، «دور باطل» نیست؛ «نپذیرفتن قواعد جهانی» است. 🔹ماجرا شبیه راننده‌ای است که بخواهد با «گواهینامه ایرانی» در «توکیو» رانندگی کند؛ گواهینامه در ایران معتبر است، اما «جهان قانون خودش را دارد». ⬅️در ادامه می خوانید: 📌واکسن کرونا؛ نه معجزه، بلکه تغییر مسیر 📌هزینه ۱۵ میلیارد دلاری؛ نه خیال، بلکه گزارش رسمی 📌 اف ای تی اف ابزار براندازی نیست، بلکه استاندارد جهانی است 📌جریان تحریف یا جریان تحجر؟ 📌اجتناب از مغالطه‌ها در گفتمان FATF 📌عبرت واقعی و پیشنهاد عملی به نظام 📌پیشنهاد دوستانه به برخی منتقدین 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/na10fa8 🆔 @irnfic

❇️ مقایسه ایران و ترکیه در آزمون FATF ⬅️ دکتر ولی‌الله سیف، رئیس‌کل پیشین بانک مرکزی: 🔹ترکیه با موفقیت از لیست خاکستری خارج شد و اقتصاد خود را تقویت کرد، اما ایران همچنان در لیست سیاه باقی مانده است و هزینه‌های سنگینی می‌پردازد. 🔹ترکیه در اکتبر۲۰۲۱ (مهر۱۴۰۰) به‌دلیل ضعف در نظارت بر بخش‌های غیربانکی مانند صرافی‌های ارز دیجیتال، خیریه‌ها و املاک، وارد لیست خاکستری FATF شد. 🔹این وضعیت، اقتصاد ترکیه را که با تورم بالا (حدود ۷۰درصد در ۲۰۲۲) و کاهش ارزش لیر دست و پنجه نرم می‌کرد، تحت فشار قرار داد. 🔹ورود به لیست خاکستری منجر به کاهش ۱۰-۷درصدی تولید ناخالص داخلی(GDP) شد؛ زیرا سرمایه‌گذاران خارجی محتاط شدند و هزینه‌های تراکنش‌های بین‌المللی افزایش یافت. 🔹اما ترکیه با رویکردی فنی‌محور و سریع، موفق به خروج شد. 🔹 اقدامات کلیدی انجام‌شده مواردی مانند تصویب قوانین سخت‌گیرانه برای شناسایی مالکان واقعی شرکت‌ها، نظارت دقیق بر تراکنش‌های مشکوک و بهبود شفافیت در بخش‌های پرریسک شامل املاک و ارزهای دیجیتال را دربرمی‌گرفت. 🔹 ترکیه برنامه اقدام FATF و همکاری نزدیک با نهادهای بین‌المللی و ارائه گزارش‌های منظم را در کمتر از سه‌سال به‌صورت کامل اجرا کرد. 🔹در ژوئن۲۰۲۴، FATF ترکیه را از لیست خاکستری خارج کرد که این تصمیم در بیانیه‌های بعدی (مانند اکتبر ۲۰۲۵) تایید شد و ترکیه دیگر در لیست افزایش نظارت قرار ندارد. /دنیای اقتصاد 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ir11tu8 🆔 @irnfic

❇️ قاچاقچیان در جنگ علیه مواد مخدر پیروز شده‌اند 🔹نشریه اکونومیست در یادداشتی با عنوان «قاچاقچیان در جنگ علیه مواد مخدر پیروز شده‌اند» می نویسد: 🔹قاچاق مواد مخدر همچنان در حال گسترش است و شبکه‌های جدید غیرمتمرکز، که جایگزین باندهای سلسله‌مراتبی قبلی شده‌اند، حتی سخت‌تر از آن‌ها قابل انهدام هستند. 🔹سازماندهی باندهای مواد مخدر به شیوه‌ای پیچیده‌تر تبدیل شده است. در گذشته، باندهای مواد مخدر یک زنجیره تولید، حمل و توزیع را تحت کنترل داشتند اما اکنون قاچاقچیان به یک مدل شبکه‌ای روی آورده‌اند که شامل پیمانکاران فرعی، مانند شیمی‌دان‌ها، قاتلان و پولشویان است. 🔹در حوزه قاچاق، بسیاری از عملیات‌ها به صورت زیرمجموعه‌ای انجام می‌شود، به‌طوری که یک محموله ممکن است شامل مواد مخدر از تولیدکنندگان مختلف باشد. 🔹همچنین تکنولوژی‌های جدید برای نظارت بر حمل‌ونقل مواد مخدر به کار گرفته شده‌اند، مانند استفاده از جی پی اس برای ردیابی محموله‌ها و تجهیزات برای شناسایی و تعقیب قاچاقچیان. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/gh11ma8 🆔 @irnfic