🎥 فرصت زیادی از دست دادیم/باید به هر ترتیبی از لیست سیاه FATF خارج شویم ⬅️هادی خانی رییس مرکز اطلاعات مالی در کافه خبر خبرآنلاین: 🔹 سه چهار ماه قبل به مراجع تصمیم‌گیری اعلام کردم که اگر قطعنامه‌های شورای امنیت و تحریم‌های سازمان ملل برگردد چون در دو قطعنامه به صراحت اعلام شده است سازمان ملل روی ظرفیت FATF برای اجرای تحریم‌ها حساب کرده است. 🔹طبیعتا آن‌ها روی حضور ایران در لیست سیاه FATF حساب باز کرده‌اند تا به این واسطه از این‌ها مطالبه‌گری‌هایی انجام شود که این ترحیم‌ها اجرایی شود. 🔹در بیانیه‌های FATF اعلام شده تمام کشورها در خصوص تحریم‌های سازمان ملل متحد اقداماتی را انجام دهند. ننوشته‌اند ایران اقداماتی را انجام دهد . 🔹تفاوت لیست سیاه با شرایط عادی این است. در شرایط عادی FATF از ایران می‌خواهد کاری بکند که نظام مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را تقویت کنید اما وقتی در لیست سیاه هستیم از دنیا می‌خواهد اقداماتی را علیه ایران انجام دهند. 🆔 @irnfic

❇️ خانه‌هایی با مستأجرِ صوری؛ راه فرار از مالیات یا بی‌خانمانی؟ 🔹در روزگاری که خانه داشتن تبدیل به رؤیا شده، حالا بعضی‌ها حتی از نبود مستأجر واقعی هم برای سود استفاده می‌کنند. خانه‌هایی که در ظاهر اجاره داده شده‌اند، اما در واقع خالی‌اند؛ اجاره‌نامه‌هایی که فقط روی کاغذ نوشته شده تا صاحب‌خانه از مالیات خانه‌ی خالی فرار کند. این صحنه تازه‌ای از بازار مسکن ایران است: بازی‌ای که در آن قانون، اخلاق و نیاز واقعی مردم قربانی می‌شوند. 🔹در شهری که جوان‌ها سال‌هاست بین اجاره‌خانه و پس‌انداز یکی را باید انتخاب کنند، دیدن پنجره‌های خاموش و خانه‌های خالی خشم‌برانگیز است. 🔹دولت برای کنترل این پدیده، مالیات بر خانه‌های خالی را تصویب کرد، اما نتیجه، همان راه‌حل همیشگی بود: صوری‌سازی. حالا نه مالیاتی گرفته می‌شود، نه خانه‌ای در اختیار مردم قرار می‌گیرد. 🔹پشت این صوری‌بودن‌ها، واقعیتی تلخ پنهان است؛ جامعه‌ای که در آن مسکن از «نیاز» به «سرمایه» تبدیل شده، و انسان‌ها میان سود و سرپناه، جایی برای نفس کشیدن ندارند./ چندثانیه 🆔 @irnfic

❇️ کانادا «آژانس جرایم مالی» جدیدی ایجاد می‌کند 🔹کانادا از ایجاد یک «آژانس جرایم مالی» جدید برای مبارزه با کلاهبرداری و پولشویی خبر داد. 🔹قرار است این سازمان تا «بهار ۲۰۲۶» راه‌اندازی شود. 🔹دولت کانادا در بیانیه‌ای اعلام کرد که این آژانس «فعالیت‌های مجرمانه سازمان‌یافته و کلاهبرداری‌های مالی آنلاین و بازیابی درآمدهای غیرقانونی» را هدف قرار خواهد داد. 🔹کانادا در حال آماده شدن برای حسابرسی توسط گروه ویژه اقدام مالی، نهاد ناظر بر جرایم مالی جهانی مستقر در پاریس، در ماه نوامبر است. این حسابرسی شامل ارزیابی سیستم‌های موجود در کشور برای کاهش جرایم مالی خواهد بود. 🔹کانادا یکی از اولین کشورهایی خواهد بود که تحت معیارهای جدید و سختگیرانه‌تر FATF ارزیابی می‌شود. کامل: https://fiu.gov.ir/ka10ma8 🆔 @irnfic

❇️ نقدی بر ادعاهای کلیدی منتقدین FATF ⬅️مجید سجادی پناه، معاون سابق وزیر دادگستری: 🔹 قرار گرفتن در “لیست سیاه” نه مجازات سیاسی، بلکه هشداری سیستماتیک به نهادهای مالی جهان است که مبادله با آن کشور، فاقد ضمانت اعتماد است. 🔹در ایران، FATF بیش از آن‌که موضوعی اقتصادی باشد، به «میدان منازعه سیاسی» بدل شده است. 🔹برخی آن را ابزار نفوذ غرب می‌دانند و برخی راه عبور از انزوا. هر دو نگاه، اگر از بستر واقعیت بین‌المللی جدا شود، دچار خطای تحلیلی می‌شوند. 🔹مشکل، «دور باطل» نیست؛ «نپذیرفتن قواعد جهانی» است. 🔹ماجرا شبیه راننده‌ای است که بخواهد با «گواهینامه ایرانی» در «توکیو» رانندگی کند؛ گواهینامه در ایران معتبر است، اما «جهان قانون خودش را دارد». ⬅️در ادامه می خوانید: 📌واکسن کرونا؛ نه معجزه، بلکه تغییر مسیر 📌هزینه ۱۵ میلیارد دلاری؛ نه خیال، بلکه گزارش رسمی 📌 اف ای تی اف ابزار براندازی نیست، بلکه استاندارد جهانی است 📌جریان تحریف یا جریان تحجر؟ 📌اجتناب از مغالطه‌ها در گفتمان FATF 📌عبرت واقعی و پیشنهاد عملی به نظام 📌پیشنهاد دوستانه به برخی منتقدین 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/na10fa8 🆔 @irnfic

❇️ مقایسه ایران و ترکیه در آزمون FATF ⬅️ دکتر ولی‌الله سیف، رئیس‌کل پیشین بانک مرکزی: 🔹ترکیه با موفقیت از لیست خاکستری خارج شد و اقتصاد خود را تقویت کرد، اما ایران همچنان در لیست سیاه باقی مانده است و هزینه‌های سنگینی می‌پردازد. 🔹ترکیه در اکتبر۲۰۲۱ (مهر۱۴۰۰) به‌دلیل ضعف در نظارت بر بخش‌های غیربانکی مانند صرافی‌های ارز دیجیتال، خیریه‌ها و املاک، وارد لیست خاکستری FATF شد. 🔹این وضعیت، اقتصاد ترکیه را که با تورم بالا (حدود ۷۰درصد در ۲۰۲۲) و کاهش ارزش لیر دست و پنجه نرم می‌کرد، تحت فشار قرار داد. 🔹ورود به لیست خاکستری منجر به کاهش ۱۰-۷درصدی تولید ناخالص داخلی(GDP) شد؛ زیرا سرمایه‌گذاران خارجی محتاط شدند و هزینه‌های تراکنش‌های بین‌المللی افزایش یافت. 🔹اما ترکیه با رویکردی فنی‌محور و سریع، موفق به خروج شد. 🔹 اقدامات کلیدی انجام‌شده مواردی مانند تصویب قوانین سخت‌گیرانه برای شناسایی مالکان واقعی شرکت‌ها، نظارت دقیق بر تراکنش‌های مشکوک و بهبود شفافیت در بخش‌های پرریسک شامل املاک و ارزهای دیجیتال را دربرمی‌گرفت. 🔹 ترکیه برنامه اقدام FATF و همکاری نزدیک با نهادهای بین‌المللی و ارائه گزارش‌های منظم را در کمتر از سه‌سال به‌صورت کامل اجرا کرد. 🔹در ژوئن۲۰۲۴، FATF ترکیه را از لیست خاکستری خارج کرد که این تصمیم در بیانیه‌های بعدی (مانند اکتبر ۲۰۲۵) تایید شد و ترکیه دیگر در لیست افزایش نظارت قرار ندارد. /دنیای اقتصاد 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ir11tu8 🆔 @irnfic

❇️ قاچاقچیان در جنگ علیه مواد مخدر پیروز شده‌اند 🔹نشریه اکونومیست در یادداشتی با عنوان «قاچاقچیان در جنگ علیه مواد مخدر پیروز شده‌اند» می نویسد: 🔹قاچاق مواد مخدر همچنان در حال گسترش است و شبکه‌های جدید غیرمتمرکز، که جایگزین باندهای سلسله‌مراتبی قبلی شده‌اند، حتی سخت‌تر از آن‌ها قابل انهدام هستند. 🔹سازماندهی باندهای مواد مخدر به شیوه‌ای پیچیده‌تر تبدیل شده است. در گذشته، باندهای مواد مخدر یک زنجیره تولید، حمل و توزیع را تحت کنترل داشتند اما اکنون قاچاقچیان به یک مدل شبکه‌ای روی آورده‌اند که شامل پیمانکاران فرعی، مانند شیمی‌دان‌ها، قاتلان و پولشویان است. 🔹در حوزه قاچاق، بسیاری از عملیات‌ها به صورت زیرمجموعه‌ای انجام می‌شود، به‌طوری که یک محموله ممکن است شامل مواد مخدر از تولیدکنندگان مختلف باشد. 🔹همچنین تکنولوژی‌های جدید برای نظارت بر حمل‌ونقل مواد مخدر به کار گرفته شده‌اند، مانند استفاده از جی پی اس برای ردیابی محموله‌ها و تجهیزات برای شناسایی و تعقیب قاچاقچیان. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/gh11ma8 🆔 @irnfic

❇️ سودجویی صرافان غیرمجاز یکی از مشکلات کاربران رمزارز است ⬅️ کامیار شرفی، عضو انجمن بلاک‌چین ایران: 🔹 به دلیل تحریم‌ها احتمال فریز شدن یا سوختن دارایی‌ها در حوزه رمزارز افزایش می‌یابد و ممکن است دارایی‌های ایرانی‌ها در صرافی‌های خارجی بلوکه شود. 🔹 یکی از مشکلات کاربران رمز ارز، سودجویی برخی صرافان غیرمجاز داخلی است که اقدام به تخلفات مختلفی مانند خالی‌فروشی، پولشویی و ارائه سیگنال‌های غلط می‌کنند. ریشه این تخلفات به عدم وجود نظارت برمی‌گردد. 🔹 برای ایجاد نظارت در بازار رمز ارز، لازم است شفاف‌سازی به‌طور شایسته‌ای انجام شود و بانک مرکزی به‌عنوان متولی، در این بخش عمل کند. 🔹 بانک مرکزی نباید قانون‌گذاری و نظارت بر بازار رمزارز را به تعویق بیندازد و بهترین راه این است که در بازه‌های زمانی مشخص، موجودی سکو‌های تبادل راستی‌آزمایی شود. 🔹 باید موجودی‌های سکو‌ها چک شود و دارایی‌ها صحت‌سنجی شوند، زیرا این موجودی‌ها در واقع امانت کاربران نزد سکو‌ها هستند و سکو‌ها موظف‌اند تا دارایی امانی را بدون تغییر حفظ کنند./ایبنا 🆔 @irnfic

اقدامی بی سابقه؛ ❇️ تشکیل پرونده تأمین مالی تروریسم؛ اتهام ۱۷۰ میلیون دلاری علیه یک صهیونیست 🔹سخنگوی قوه قضاییه هفته قبل اعلام کرد که پرونده توقیف کشتی اسرائیلی با صدور کیفرخواست به دادگاه ارسال شده و برای مالک آن به اتهام تأمین مالی تروریسم به میزان ۱۷۰ میلیون دلار آمریکا درخواست مجازات شد. 🔹نیروی دریایی سپاه ۲۵ فروردین ۱۴۰۳ کشتی کانتینربر «ام‌اس‌سی آریس» را در تنگه هرمز به دلیل نقض قوانین دریانوردی توقیف کرد. 🔹در آن زمان، ایرنا اعلام کرد که این کشتی با پرچم پرتغال توسط شرکت زودیاک، متعلق به ایال اوفر، سرمایه‌دار صهیونیست، اداره می‌شود. 🔹 اوفر با سرمایه 30.5 میلیارد دلار 73 امین فرد ثروتمند دنیا به شمار می‌رود. 🔹سخنگوی قوه قضاییه، اوفر را از افراد بانفوذ در بدنه حاکمیتی و حامی مالی رژیم صهیونیستی معرفی کرد. 🔹به گفته این مقام قضایی این حمایت‌ها بر اساس قطعنامه ۲۳۳۴ شورای امنیت سازمان ملل، به‌عنوان نقض قوانین بین‌المللی و اقدامات جنایت‌کارانه رژیم صهیونیستی شناسایی شده است. 🖇 کامل: https://fiu.gov.ir/es11ta8 🆔 @irnfic

❇️ چگونه پولشویان از شناسایی شدن فرار می‌کنند 🔹اسمورف اصطلاحی عامیانه برای پولشویی است که با تجزیه تراکنش‌های بزرگ به مجموعه‌ای از تراکنش‌های کوچک‌تر که هر کدام پایین‌تر از آستانه گزارش‌دهی هستند، سعی می‌کند از شناسایی توسط تنظیم‌کنندگان مالی جلوگیری کند. 🔹مقررات فعلی بانک‌ها، مؤسسات مالی را ملزم می‌کند که تراکنش‌های نقدی بالای سقف یا هرگونه تراکنش مشکوک را در گزارش فعالیت مشکوک (SAR) گزارش دهند. 🔹اسمورفینگ یک جرم جدی است و با امکان جابجایی وجوه غیرقانونی به کانال‌های قانونی، خطرات قابل‌توجهی را برای سیستم‌های مالی ایجاد می‌کند. 📌نکات کلیدی 📌 سازوکار اسمورفینگ در پولشویی 📌 سه مرحله اسمورفینگ 📌 نحوه اجرای اسمورفینگ 📌 چرا به آن اسمورفینگ می‌گویند؟ 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/sm11fa8 🆔 @irnfic

❇️ صدور کیفرخواست برای ۸۰ متهم پولشویی پرونده رضایت خودرو ⬅️ علی اصغر عسگری دادستان قزوین: 🔹در اولین جلسه دادگاه رسیدگی به پرونده ۸۰ نفر از ۸۴ متهم جدید شرکت رضایت خودرو طراوت نوین کیفرخواست متهمان به جرم پولشویی قرائت شد. 🔹این متهمان اموالی بالغ بر هزار و ۴۰۰ میلیارد تومان را به‌صورت غیرقانونی تحصیل، تملک و مخفی کرده‌اند. 🔹در صورت صدور حکم قطعی در خصوص این اموال، مراحل فروش و مزایده انجام و مبالغ حاصل به حساب شکات و مالباختگان واریز خواهد شد. 🔹تاکنون نزدیک به ۳۰ نفر از متهمان در تحقیقات مقدماتی اعلام آمادگی برای اعاده اموال تحصیل‌شده کرده‌اند. 🆔 @irnfic

🎥 تشریح برنامه اقدام مبارزه با پولشویی برای کارگزاری‌های بورس 🔹نشست تخصصی مسئولان مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم کارگزاری‌های بورس برگزار شد. 🔹در این نشست که به همت کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار برگزار شد، برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تشریح و وظایف اجرایی مورد انتظار از مسئولین مربوطه تبیین شد. 🔹همچنین به پرسش‌ها و ابهامات نمایندگان حاضر در خصوص نحوه اجرای این برنامه پاسخ داده شد. 🆔 @irnfic