❇️ چگونه پولشویان از شناسایی شدن فرار می‌کنند 🔹اسمورف اصطلاحی عامیانه برای پولشویی است که با تجزیه تراکنش‌های بزرگ به مجموعه‌ای از تراکنش‌های کوچک‌تر که هر کدام پایین‌تر از آستانه گزارش‌دهی هستند، سعی می‌کند از شناسایی توسط تنظیم‌کنندگان مالی جلوگیری کند. 🔹مقررات فعلی بانک‌ها، مؤسسات مالی را ملزم می‌کند که تراکنش‌های نقدی بالای سقف یا هرگونه تراکنش مشکوک را در گزارش فعالیت مشکوک (SAR) گزارش دهند. 🔹اسمورفینگ یک جرم جدی است و با امکان جابجایی وجوه غیرقانونی به کانال‌های قانونی، خطرات قابل‌توجهی را برای سیستم‌های مالی ایجاد می‌کند. 📌نکات کلیدی 📌 سازوکار اسمورفینگ در پولشویی 📌 سه مرحله اسمورفینگ 📌 نحوه اجرای اسمورفینگ 📌 چرا به آن اسمورفینگ می‌گویند؟ 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/sm11fa8 🆔 @irnfic

❇️ صدور کیفرخواست برای ۸۰ متهم پولشویی پرونده رضایت خودرو ⬅️ علی اصغر عسگری دادستان قزوین: 🔹در اولین جلسه دادگاه رسیدگی به پرونده ۸۰ نفر از ۸۴ متهم جدید شرکت رضایت خودرو طراوت نوین کیفرخواست متهمان به جرم پولشویی قرائت شد. 🔹این متهمان اموالی بالغ بر هزار و ۴۰۰ میلیارد تومان را به‌صورت غیرقانونی تحصیل، تملک و مخفی کرده‌اند. 🔹در صورت صدور حکم قطعی در خصوص این اموال، مراحل فروش و مزایده انجام و مبالغ حاصل به حساب شکات و مالباختگان واریز خواهد شد. 🔹تاکنون نزدیک به ۳۰ نفر از متهمان در تحقیقات مقدماتی اعلام آمادگی برای اعاده اموال تحصیل‌شده کرده‌اند. 🆔 @irnfic

🎥 تشریح برنامه اقدام مبارزه با پولشویی برای کارگزاری‌های بورس 🔹نشست تخصصی مسئولان مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم کارگزاری‌های بورس برگزار شد. 🔹در این نشست که به همت کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار برگزار شد، برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تشریح و وظایف اجرایی مورد انتظار از مسئولین مربوطه تبیین شد. 🔹همچنین به پرسش‌ها و ابهامات نمایندگان حاضر در خصوص نحوه اجرای این برنامه پاسخ داده شد. 🆔 @irnfic

🎥 تذکر رئیس دادگاه منافقین به کشورهای حامی و میزبان تروریست‌ها 🆔 @irnfic

❇️ انتظار عادی‌سازی فوری وضعیت ایران با FATF ساده‌انگارانه است ⬅️ حسین قریبی، عضو پیشین نمایندگی ایران در سازمان ملل: 🔹سازوکار FATF مستلزم طی مراحلی دقیق از گفت‌وگوهای کارشناسی، تدوین گزارش‌های مستند و ارزیابی پاسخ‌های رسمی کشورهاست. 🔹انتظار عادی‌سازی فوری وضعیت ایران صرفاً با اتکا به تصویب لوایح یادشده، نگاهی ساده‌انگارانه و دور از واقعیت به نظام تصمیم‌سازی جهانی است. 🔹صرف تصویب این کنوانسیون‌ها به‌معنای عادی شدن وضعیت ایران نزد FATF نیست. 🔹اعضای تیم فعلی در وزارت امور اقتصادی و دارایی که مسئول پیگیری این پرونده هستند، بسیار حرفه‌ای و توانمندند. 🔹یکی از نقاط قوت ایران در این حوزه، وجود همین تیم منسجم و مدیر توانمند آنهاست؛ مدیری که ریاست «مرکز اطلاعات مالی» را بر عهده دارد و در عین حال معاون وزیر اقتصاد نیز هست. ایشان بر امور کاملاً مسلط‌ است و این افراد می‌توانند این مسیر فنی را به‌درستی پیش ببرند. 🔹اگر کشوری بتواند نواقص فنی خود را به‌درستی برطرف کند و مستندات قانع‌کننده ارائه دهد، سایر کشورها معمولاً با آن همراهی می‌کنند و نگاه سیاسی به سختی می‌تواند مانع تصمیم فنی شود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ad12fo8 🆔 @irnfic

❇️ تفکیک حساب‌های شخصی از تجاری، راهی برای جلوگیری از فرار مالیاتی ⬅️ سالار ولایتمدار نماینده مجلس: 🔹یکی از اقدامات مثبتی که در حوزه مالیات رقم خورد، تفکیک حساب‌های شخصی ، تجاری و ایجاد هویت مالی یکتا برای اشخاص است که سبب جلوگیری از فرارمالیاتی‌ می‌شود و شفافیت مالی را در سطح کلان افزایش‌ می‌دهد. 🔹در شرایط فعلی، فعالیت سوداگرانه و سفته‌بازی در کشور سود زیادی برای صاحبانش به ارمغان می‌آورد. این طور اقدامات زیر چتر مالیاتی کشور نیستند و به همین دلیل، از حاشیه سود بالایی بهره می‌برند. 🔹فعالان اقتصادی قانونمند این گلایه را دارند که در غیاب مالیات‌ستانی از فعالیت‌های سوداگرانه، در عمل رقابت نابرابری میان فعالیت‌های مخرب و مفید به نفع بخش‌های سوداگرانه در جریان است. زیرا آن‌ها مالیات نمی‌پردازند و از حاشیه سود بالایی بهره می‌برند./تسنیم 🆔 @irnfic

❇️ احتمال پولشویی در سرقت بزرگ از لوور؛خلافکاران خرده‌پا بودند! 🔹دادستان پاریس اعلام کرد که سرقت جسورانه جواهرات سلطنتی از موزه لوور، نه توسط یک باند جنایی سازمان‌یافته، بلکه به دست گروهی از «خلافکاران خرده‌پا» انجام شده است. 🔹در این پرونده تاکنون چهار نفر متهم شده‌اند، اما جواهرات گران‌بها به ارزش تقریبی ۸۸ میلیون یورو (۷۶ میلیون پوند) و همچنین حداقل یکی دیگر از عاملان سرقت، هنوز پیدا نشده‌اند. 🔹شواهد به جا مانده، از جمله جا گذاشتن ابزارآلات و از دست انداختن ارزشمندترین قطعه جواهرات – تاج ملکه اوژنی – حین فرار، گمانه‌زنی‌ها درباره آماتور بودن سارقان را تقویت کرده است. 🔹دادستان پاریس از اظهار نظر درباره نزدیک شدن به کشف جواهرات خودداری کرد اما تاکید کرد که تمام گزینه‌ها، از جمله احتمال استفاده از آن‌ها برای پولشویی یا فروش در بازارهای موازی، در حال بررسی است./گاردین 🆔 @irnfic

❇️ سوءاستفاده از افراد جویای کار برای لایه‌سازی در شبکه پولشویی 🔹 برخی مجرمین با انتشار آگهی شغلی از افراد می‌خواهند تا در ازای کارمزد نسبت به خرید رمز ارز اقدام کنند حال آنکه این پول حاصل سرقت از اموال مردم بوده و همکاری با این افراد مصداق پولشویی است. 🔹مجرمان سایبری با وعده پرداخت کارمزد همکاری، مبالغی را که از حساب سایر افراد سرقت کرده‌اند به حساب قربانی واریز می‌کنند و از او می‌خواهند آن مبلغ را به صورت ارز دیجیتال خریداری کرده و به کیف پولی که خودشان اعلام می‌کنند انتقال دهد. 🔹 به گفته کارشناسان، مجرمان سایبری با سوءاستفاده از نیاز کاربران به شغل، با انتشار آگهی‌های جذب نیرو در شبکه‌های اجتماعی، قربانیان را فریب می‌دهند. در حقیقت این افراد که به دنبال شستن پول ناشی از جرایم خود هستند با فریب افراد عادی آنها را نیز وارد چرخه پول کثیف خود می‌کنند. 🔹این روش سبب می‌شود تا مجرمین بتوانند یک حلقه پوششی برای پولشویی ایجاد کنند و به این ترتیب رسیدن به مجرمین اصلی سخت‌تر خواهد شد./تسنیم 🆔 @irnfic

❇️ حواله دیجیتال؛ مسیر دیگری برای تأمین مالی تروریسم داعش 🔹شاخه داعش در سومالی، شبکه گسترده‌ای از گزینه‌های مالی ایجاد کرده که هدف همه آنها تأمین مالی ماهانه تا ۳۶۰ هزار دلار برای این گروه است. 🔹مرکز گزارشگری مالی سومالی بیش از ۱۰۰ تراکنش مرتبط با تأمین مالی تروریست‌ها را در سال ۲۰۲۴ ردیابی کرد اما کارشناسان می‌گویند این رقم احتمالاً تنها کسری از کل تراکنش‌ها است. 🔹طبق گزارش سازمان ملل، داعش در سومالی سالانه بیش از ۴ میلیون دلار از منابع مختلفی از جمله اخاذی، مالیات غیرقانونی، سرقت مسلحانه، قاچاق اسلحه، ارزهای دیجیتال و حتی نوعی حواله دیجیتال، درآمد کسب می‌کند. 🔹از بین تمام روش‌های تأمین مالی عملیات داعش در سومالی، حواله دیجیتال جدیدترین روش است. 🔹شبکه حواله دیجیتال «داعش سومالی» زمانی آشکار شد که نیروهای امنیتی در پانتلند، جنگجویان داعش را از دژشان در کوه‌های کال میسکاد بیرون راندند. 🔹 بانک ملی اتیوپی نیز چهار برنامه را شناسایی کرد که به اعتقاد این بانک به ابزاری برای جابجایی پول توسط داعش سومالی و سایر گروه‌های تروریستی تبدیل شده‌اند. 🖇کامل: https://www.fiu.gov.ir/dae12ta8 🆔 @irnfic

بازخوانی تاریخ؛ ❇️ ماجرای افشای پرونده جاسوسی مدیر وزارت اقتصاد در روزهای تسخیر سفارت آمریکا 🔹تعدادی از جاسوس‌های آمریکا هویت‌شان با اسناد لانه جاسوسی افشا شد که در بین آنها نام یکی از مقامات وقت وزارت دارایی نیز دیده می‌شد. 🔹در اسناد کشف شده از ایستگاه CIA در سفارت آمریکا در ایران در 13 آبان 1358 به فردی به نام حمید جرایدی برخورد می‌شود. 🔹درادامه بررسی ها، مشخص می شود که وی معاون اداره کل سیاست‌های اقتصادی وزارت دارایی و جاسوس رسمی سیا بوده و کدرمز اختصاصی داشته است. 🔹روزنامه اطلاعات 21 دی 1359 خبر از آغاز محاکمه جرایدی به اتهام همکاری با سازمان جاسوسی آمریکا در شعبه 3 دادگاه انقلاب داد. 🔹این روزنامه نوشت: این متهم که معاون اداره کل سیاست‌های وزارت دارایی بوده است به جرم تماس با عناصر خارجی و دادن اطلاعات محرمانه کشور به آنها در 3 تیرماه سال جاری دستگیر شده است. 🔹پس از اشغال سفارت آمریکا در تهران مدارکی در این جاسوس‌خانه به دست آمد که بر تماس جرایدی با سازمان‌های امنیتی آمریکا دلالت داشت. 🔹متهم در اظهاراتش به همکاری با سازمان سیا اعتراف و این کار را از سر ناچاری و به دلیل تهدید به قتل 2 برادرش که در آمریکا ساکن هستند عنوان کرد. 🔹حمید جرایدی بهمن 1359 در مصاحبه‌ای با روزنامه صبح آزادگان به نحوه ارتباطش با سازمان سیا می‌پردازد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ec13ga8 🆔 @irnfic

🎥 آیا نظام جمهوری اسلامی می‌خواهد موضوع FATF را حل کند؟ ⬅️ هادی خانی رئیس مرکز اطلاعات مالی: 🔸اگر هرچه سریع‌تر تدبیر نشود به طور قطع خسارت‌ها سنگین‌تر خواهد شد.  🔸جنس برجام با FATF فرق دارد و قیاس این دو اشتباه است. 🔸همراه كره‌شمالی و ميانمار در ليست سياه هستيم. 🔸ايراد FATF بر يک شرط ما درست بود. 🔸فقط 17 بند از 41 بند FATF را پاس كرده‌ايم. 🆔 @irnfic

❇️ عملکرد دستگاه‌ها در رفع آسیب‌های پولشویی؛ شاخص ارزیابی جشنواره شهید رجایی 🔹 در نشستی با حضور نمایندگان سازمان اداری و استخدامی کشور، مرکز اطلاعات مالی و مسئولان ارزیابی عملکرد دستگاه‌های تابعه وزارت امور اقتصادی و دارایی، نحوه سنجش میزان مشارکت دستگاه‌ها در اجرای نخستین «برنامه اقدام» جمهوری اسلامی ایران در زمینه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بررسی و تعیین شد. 🔹 بر اساس نتایج این نشست، از سال ۱۴۰۴ اجرای «برنامه اقدام» به عنوان برنامه عملیاتی رفع آسیب های پولشویی و تامین مالی تروریسم کشور، به‌عنوان یکی از شاخص‌های اختصاصی ارزیابی سالانه دستگاه‌ها در جشنواره شهید رجایی لحاظ خواهد شد. 🔹 با تعیین این شاخص در ارزیابی عملکرد تخصصی دستگاه‌ها طی دوره اجرای این برنامه، انتظار می‌رود ضمن تقویت همکاری‌ها و تعاملات بین‌دستگاهی بر پایه استانداردهای بین‌المللی، اقدامات مؤثری در پیشگیری و مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم انجام شود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ar13ra8 🆔 @irnfic