❇️ تبادلات مالی، مهم‌ترین معضل راه‌اندازی کریدورهای حمل و نقل ⬅️ علی‌اکبر غنجی‌فشکی عضو سابق هیات‌مدیره شرکت کشتیرانی: 🔹این واقعیت که ما در لیست‌های سیاه یا خاکستری مانند برخی ملاحظات‌FATF باشیم، معنایش محدودیت در انجام برخی عملیات بانکی است. 🔹اگر بخواهیم برای یک هدف بزرگ برخی موارد را موقتاً نادیده بگیریم، باید با آگاهی باشد؛ اما ما گاهی الزامات خود را رعایت نمی‌کنیم و بعد نمی‌فهمیم چرا فرصت‌ها را از دست می‌دهیم. 🔹تعاملات و تبادلات مالی، مهم‌ترین معضل راه‌اندازی مسیرهای حملی است؛ هرچند کریدور، جاده یا بندر داشته باشیم. تا سازوکار توزیع و پرداخت هموار نباشد، مسیرِ ترانزیت دشوار و پرهزینه خواهد بود. 🔹وقتی سازوکار مالی ناامن و ناپایدار است، هزینه و ریسک بالا می‌رود و شتاب زمانی تحویل کالا افزایش می‌یابد؛ در نتیجه هزینه تمام‌شده حمل نیز افزایش می‌یابد و کالا برای خریدار یا بازار مقصد توجیه اقتصادی خود را از دست می‌دهد. 🔹به‌ همین‌ دلیل است که هزینه حمل از مسیر ایران گران‌تر است: ریسک، زمان و هزینه مالی بالاتر است. 🆔 @irnfic

📕 کتاب «تجزیه و تحلیل ریسک پولشویی» منتشر شد 🔹 کتاب «تجزیه و تحلیل ریسک پولشویی» که ترجمه‌ای از اثر «نوئمی تامبه بیرپاک» در حوزه نظام‌های مالی و نظارتی است، منتشر شد. 🔹در این کتاب، ابعاد گوناگون پدیده پولشویی از منظر مفهومی، حقوقی و اقتصادی بررسی شده و ضمن تبیین نقش این پدیده در تضعیف سلامت نظام مالی، راهکارهای شناسایی، تحلیل و کاهش ریسک آن نیز ارائه شده است. 🔹نویسنده با رویکردی کاربردی، مفاهیم جهانی مبارزه با پولشویی را تشریح کرده تا اثری آموزشی و در عین حال راهبردی برای کارشناسان، پژوهشگران و فعالان حوزه مالی فراهم شود. پیچیدگی روش‌های پولشویی و سرعت تغییرات در نظام مالی جهانی، ضرورت این حوزه را دوچندان کرده است. 🔹این کتاب با هدف تبیین ابعاد نظری و عملی مبارزه با پولشویی تدوین شده تا هم برای پژوهشگران و دانشجویان و هم برای فعالان اقتصادی و کارشناسان حوزه مالی، راهنمایی کاربردی و قابل استفاده فراهم آورد. 📌 ناشر: انتشارات بورس 🖇 لینک خرید کتاب

❇️ معاون جدید امور بانکی، بیمه و شرکت های دولتی وزارت اقتصاد معارفه شد 🔹جلسه تودیع و معارفه معاون امور بانکی، بیمه و شرکت های دولتی وزارت امور اقتصادی و دارایی برگزار شد. 🔹دکتر سید علی مدنی زاده وزیر اقتصاد، با تقدیر از زحمات "عباس مرادپور" معاون سابق امور بانکی، بیمه و شرکت های دولتی، "امیر باقری" بعنوان معاون جدید این حوزه معرفی شد. 🔹وی "امیر باقری" را مدیری برآمده از بطن وزارت اقتصاد و دارای سوابق ارزنده کارشناسی و اجرایی ارزیابی کرد که همواره از وی بعنوان فردی صاحب نظر و مدیری ارزشمند در حوزه اقتصاد کلان و بازار های پولی یاد می شود. 🔹وزیر اقتصاد، "باقری" را مدیری توانمند، صاحب تخصص، تجربه و سلامت اداری خواند که سوابق طولانی در حوزه های مرتبط با اصلاح نظام بانکی دارد. 🔹بنا بر این گزارش، "امیر باقری"، معاون جدید امور بانکی، بیمه و شرکت های دولتی وزارت اقتصاد نیز طی سخنانی در این جلسه، ضمن قدردانی از زحمات "عباس مرادپور" معاون سابق، برنامه های آتی خود برای مدیریت و اصلاح نظام بانکی کشور را تشریح نمود. 🔹وی برنامه هفتم توسعه و شش اَبر پروژه وزارت اقتصاد در دوره جدید را، خط مشی فعالیت های معاونت متبوع، در ادامه مسیر، عنوان کرد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ba19ec8 🆔 @irnfic

❇️ چرا رسانه‌ها به «خط مقدم» مبارزه با جرایم مالی تبدیل شده‌اند 🔹در جهانی که امور مالی غیرقانونی سریع‌تر از مقررات حرکت می‌کند، جنگ علیه پولشویی دیگر در اتاق‌های هیئت مدیره یا اسناد سیاسی انجام نمی‌شود. 🔹این مبارزه در عرصه آشفته و به شدت متصل رسانه‌های جهانی به صورت علنی انجام می‌شود. 🔹ارتباطات فقط یک ابزار پشتیبانی برای تلاش‌های ضد پولشویی (AML) نیست؛ بلکه خط مقدم است. 🔹روایت، میزان افشاگری و سرعت انتشار اطلاعات تعیین می‌کند که آیا شبکه‌های جنایی پنهان می‌مانند یا به روشنایی کشیده می‌شوند. 🔹این واقعیت جدید - قدرت شکل‌دهی به ادراک - ابزاری جدید نیست اما از نظر قدرت عظیم خود برای اجرای انطباق، جدید است. 🔹چارچوب‌های سنتی مبارزه با پولشویی به قانونگذاری، بررسی‌های انطباق و همکاری بین دولتی متکی هستند. اما مجرمان سریع‌تر از بوروکراسی‌ها خود را وفق می‌دهند. 🔹آن‌ها از تأخیر بین کشف و افشا و سکوت بین سوءظن و کیفرخواست سوءاستفاده می‌کنند. اینجاست که رسانه‌ها به یک سلاح تبدیل می‌شوند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ro19ta8 🆔 @irnfic

❇️ رسیدگی به پرونده کلاهبرداری یک شرکت خودرویی 🔹رسیدگی به پرونده کلاهبرداری شرکت خودرویی ایمن خودرو ارمیا در دادگاه تجدید نظر آغاز شد. 🔹این شرکت به عنوان واسطه در خرید و فروش خودرو در استان تهران فعالیت داشته و وجوه جمع‌آوری شده از مردم شهرستان تاکستان توسط یک شرکت ثالث خودرویی را، جهت تحویل خودرو دریافت کرده است. 🔹این پرونده با اتهام "کلاهبرداری و پولشویی" در دادگاه بدوی شهرستان تاکستان مورد رسیدگی قرار گرفته و با توجه به اعتراض طرفین، در دادگاه تجدید نظر استان قزوین در حال رسیدگی می باشد. 🔹شاکی حقوقی پرونده، یک شرکت خودرویی است که مبالغ جمع‌آوری شده از ۵۴۵ نفر را برای تحویل خودرو به حساب این شرکت واریز کرده است. 🔹بدهی متهمان در این پرونده بیش از ۱۳۰ میلیارد تومان برآورد شده و بررسی‌ها نشان می‌دهد متهمان وجوه مردم را صرف خرید خودرو، املاک و شرکت‌ نموده و بخشی از مبالغ را نیز به حساب سایر اشخاص واریز کرده اند. 🔹همه املاک خریداری شده از وجوه مردم با دستور قضایی توقیف شده است. 🆔 @irnfic

❇️ تبادل اطلاعات مالی چین و سوئیس برای مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم 🔹سومین نشست مالی در سطح وزارتخانه‌های چین و سوئیس در شهر برن، پایتخت سوئیس برگزار شد. 🔹این نشست با ریاست مشترک شوان چانگ‌ننگ، معاون رئیس بانک مرکزی چین و استوفل ، دبیر دولتی وزارت دارایی فدرال سوئیس برگزار شد. 🔹دو طرف پیرامون موضوعاتی چون وضعیت اقتصادی و مالی جهان و دو کشور، حکمرانی مالی بین‌المللی، همکاری‌های نظارتی دوجانبه، همکاری در حوزه پول‌های ملی، اتصال متقابل بازارهای مالی، نوآوری دیجیتال و مالی پایدار گفت‌وگو کردند. 🔹در جریان این نشست، مرکز پایش و تحلیل مبارزه با پول‌شویی چین و اداره گزارش‌دهی پول‌شویی سوئیس تفاهم‌نامه‌ای با عنوان «یادداشت تفاهم همکاری در تبادل اطلاعات مالی برای مقابله با پول‌شویی و جرائم بالادستی مرتبط با تأمین مالی تروریسم» به امضا رساندند./جهان تسنیم 🆔 @irnfic

🎥 هشدار به خریداران طلا/ معامله کاغذی طلا تخلف است، کالا را فیزیکی تحویل بگیرید! ⬅️ سخنگوی اتاق اصناف: 🔹خریداران طلا، هنگام پرداخت مبلغی بابت طلا حتماً کالا را به صورت فیزیکی دریافت کنند و هر نوع معامله کاغذی در این حوزه، باید به عنوان یک تخلف جدی در نظر گرفته شود. 🆔 @irnfic

✍️ تحلیلی بر جایگاه غیرسیاسی FATF و پیامدهای استمرار حضور ایران در فهرست کشورهای غیرهمکار 🔹نشریه فارن پالیسی هفته قبل در تارنمای خود مقاله‌ای از آرون آرنولد و وویچ پاولوس منتشر کرد که از یک واقعیت کلیدی سخن می‌گویند: تحریم‌های شورای امنیت دیگر کارایی گذشته را ندارند. 🔹آنها طیف گسترده‌ای از شواهد را برای نشان دادن این ناکارآمدی ذکر می‌کنند؛ از اسنپ‌بک اروپایی‌ها علیه ایران که با مخالفت روسیه مواجه شد تا تضعیف کامل نظام نظارتی تحریم‌های کره‌شمالی پس از وتوی مسکو در سال ۲۰۲۴. در غیاب اجماع و نهاد ناظر، تحریم‌ها عملاً بی‌جان مانده‌اند و دولت‌ها به‌راحتی آنها را دور می‌زنند. 🔹در چنین فضایی، FATF می‌تواند نقشی فراتر از نهاد استانداردگذار مالی ایفا کند و به بازیگر اصلی در اجرای مؤثر تحریم‌های ضد اشاعه تبدیل شود. به باور آنان، چون این سازمان از ساختار فنی، نظارتی و غیرسیاسی‌تری برخوردار است، می‌تواند با اجماع گسترده‌تر و ابزارهای نظارت مالی خود، سازوکاری موازی و کم‌هزینه برای اجرای مؤثرتر تحریم‌ها ارائه دهد. 🔹در واقع، FATF به‌جای اتکا به قطعنامه‌های الزام‌آور، از قدرت مشروعیت اقتصادی استفاده می‌کند: قرار گرفتن در فهرست سیاه FATF برای هر کشور، معادل حذف آن از بخش بزرگی از نظام مالی بین‌المللی است. 🔹فاتف تاکنون از ظرفیت واقعی خود در مقابله با تأمین مالی اشاعه تسلیحات کشتارجمعی استفاده نکرده و برداشتش از این مفهوم بیش از حد محدود است. 🔹برای نمونه، به گفته آنان، کره‌شمالی و روسیه با همکاری متقابل و استفاده از رمزارزها به راحتی شبکه‌های تأمین مالی خود را در حوزه‌های تحریم‌پذیر حفظ کرده‌اند، درحالی‌که این کانال‌ها هنوز در چارچوب توصیه‌های FATF جای روشنی ندارند. 🔹از دید نویسندگان، اگر FATF مقابله با تأمین مالی اشاعه را هم‌سطح با مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در معیارهای فهرست سیاه خود قرار دهد، آنگاه می‌تواند اهرم اجرایی مؤثری برای جایگزینی یا تقویت نظام تحریم‌های سازمان ملل باشد. 🔹یکی از نکات مهم مقاله، اشاره به این واقعیت است که هرچند FATF نیز ساختاری اجماعی دارد و از سیاست بین‌المللی جدا نیست (مثلاً مخالفت چین و برزیل با قرار گرفتن روسیه در فهرست سیاه) اما چون تصمیم‌گیری‌ها بر پایه ارزیابی‌های فنی و بازبینی همتایان مالی انجام می‌شود، کمتر درگیر بن‌بست‌های سیاسی مشابه شورای امنیت است. علاوه بر این، نمونه تعلیق عضویت روسیه در سال ۲۰۲۳ نشان داده که FATF در برابر تهدیدهای آشکار به‌نظام مالی جهانی می‌تواند واکنش قاطع و هماهنگ داشته باشد. 🔹نویسندگان نتیجه می‌گیرند که در شرایط بن‌بست شورای امنیت و فروپاشی نظم تحریم‌های چندجانبه، FATF می‌تواند به بازیگر مرکزی نظم مالی بین‌المللی جدید در حوزه تحریم‌ها تبدیل شود. این تغییر نه تنها ابعاد مالی بلکه پیامدهای ژئوپلیتیک دارد، زیرا با حرکت محور تحریم‌ها از شورای امنیت به FATF، توازن میان مشروعیت سیاسی و اثرگذاری عملی تحریم‌ها به سود نهادهای مالی فنی تغییر می‌کند. به‌بیان دیگر، دیپلماسی تحریم‌ها از سطح «تصمیمات سیاسی قدرت‌های بزرگ» به سطح «قواعد فنی نظارتی» انتقال می‌یابد. 🔹این مهم یکی از نگرانی‌ها و ملاحظات مرکز اطلاعات مالی جمهوری اسلامی ایران است که اگر از گذشته و عدم توجه به نقش FATF در قطعنامه‌های الزام‌آور ذیل فصل هفت شورای امنیت سازمان ملل متحد نظیر 1803 و 1929 علیه کشورمان درس نگیریم و به قطعنامه‌ی 2462 سال 2019 شورای امنیت سازمان ملل متحد و ظرفیت‌های منحصربه‌فرد به این نهاد توجه نکرده و از آن چشم بپوشانیم، آینده‌ی روشنی برای کشور به‌واسطه حضور در لیست سیاه این نهاد ناظر بین‌المللی نباید متصور بود. https://fiu.gov.ir/fa20sy8 🆔 @irnfic

❇️ ارزیابی ترکیه پس از خروج از لیست خاکستری FATF 🔹منابع می‌گویند، پس از خروج ترکیه از «لیست خاکستری»، گروه ویژه اقدام مالی (FATF) به این کشور سفر خواهد کرد. 🔹پنج منبع اعلام کردند که تیمی از سازمان دیده‌بان جرایم بین‌المللی FATF این ماه پس از حذف ترکیه از "لیست خاکستری" خود در سال گذشته، پیشرفت این کشور در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی فعالیت‌های تروریستی را ارزیابی خواهد کرد. 🔹ترکیه باید نشان دهد که به تعهدات خود عمل می‌کند، در غیر این صورت با خطر بازگشت به فهرست خاکستری کشورهایی که نیاز به بررسی ویژه دارند، مواجه خواهد شد که این امر به اعتبار مالی رو به بهبود آن لطمه خواهد زد./رویتزر 🆔 @irnfic