✍️ تحلیلی بر جایگاه غیرسیاسی FATF و پیامدهای استمرار حضور ایران در فهرست کشورهای غیرهمکار 🔹نشریه فارن پالیسی هفته قبل در تارنمای خود مقاله‌ای از آرون آرنولد و وویچ پاولوس منتشر کرد که از یک واقعیت کلیدی سخن می‌گویند: تحریم‌های شورای امنیت دیگر کارایی گذشته را ندارند. 🔹آنها طیف گسترده‌ای از شواهد را برای نشان دادن این ناکارآمدی ذکر می‌کنند؛ از اسنپ‌بک اروپایی‌ها علیه ایران که با مخالفت روسیه مواجه شد تا تضعیف کامل نظام نظارتی تحریم‌های کره‌شمالی پس از وتوی مسکو در سال ۲۰۲۴. در غیاب اجماع و نهاد ناظر، تحریم‌ها عملاً بی‌جان مانده‌اند و دولت‌ها به‌راحتی آنها را دور می‌زنند. 🔹در چنین فضایی، FATF می‌تواند نقشی فراتر از نهاد استانداردگذار مالی ایفا کند و به بازیگر اصلی در اجرای مؤثر تحریم‌های ضد اشاعه تبدیل شود. به باور آنان، چون این سازمان از ساختار فنی، نظارتی و غیرسیاسی‌تری برخوردار است، می‌تواند با اجماع گسترده‌تر و ابزارهای نظارت مالی خود، سازوکاری موازی و کم‌هزینه برای اجرای مؤثرتر تحریم‌ها ارائه دهد. 🔹در واقع، FATF به‌جای اتکا به قطعنامه‌های الزام‌آور، از قدرت مشروعیت اقتصادی استفاده می‌کند: قرار گرفتن در فهرست سیاه FATF برای هر کشور، معادل حذف آن از بخش بزرگی از نظام مالی بین‌المللی است. 🔹فاتف تاکنون از ظرفیت واقعی خود در مقابله با تأمین مالی اشاعه تسلیحات کشتارجمعی استفاده نکرده و برداشتش از این مفهوم بیش از حد محدود است. 🔹برای نمونه، به گفته آنان، کره‌شمالی و روسیه با همکاری متقابل و استفاده از رمزارزها به راحتی شبکه‌های تأمین مالی خود را در حوزه‌های تحریم‌پذیر حفظ کرده‌اند، درحالی‌که این کانال‌ها هنوز در چارچوب توصیه‌های FATF جای روشنی ندارند. 🔹از دید نویسندگان، اگر FATF مقابله با تأمین مالی اشاعه را هم‌سطح با مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در معیارهای فهرست سیاه خود قرار دهد، آنگاه می‌تواند اهرم اجرایی مؤثری برای جایگزینی یا تقویت نظام تحریم‌های سازمان ملل باشد. 🔹یکی از نکات مهم مقاله، اشاره به این واقعیت است که هرچند FATF نیز ساختاری اجماعی دارد و از سیاست بین‌المللی جدا نیست (مثلاً مخالفت چین و برزیل با قرار گرفتن روسیه در فهرست سیاه) اما چون تصمیم‌گیری‌ها بر پایه ارزیابی‌های فنی و بازبینی همتایان مالی انجام می‌شود، کمتر درگیر بن‌بست‌های سیاسی مشابه شورای امنیت است. علاوه بر این، نمونه تعلیق عضویت روسیه در سال ۲۰۲۳ نشان داده که FATF در برابر تهدیدهای آشکار به‌نظام مالی جهانی می‌تواند واکنش قاطع و هماهنگ داشته باشد. 🔹نویسندگان نتیجه می‌گیرند که در شرایط بن‌بست شورای امنیت و فروپاشی نظم تحریم‌های چندجانبه، FATF می‌تواند به بازیگر مرکزی نظم مالی بین‌المللی جدید در حوزه تحریم‌ها تبدیل شود. این تغییر نه تنها ابعاد مالی بلکه پیامدهای ژئوپلیتیک دارد، زیرا با حرکت محور تحریم‌ها از شورای امنیت به FATF، توازن میان مشروعیت سیاسی و اثرگذاری عملی تحریم‌ها به سود نهادهای مالی فنی تغییر می‌کند. به‌بیان دیگر، دیپلماسی تحریم‌ها از سطح «تصمیمات سیاسی قدرت‌های بزرگ» به سطح «قواعد فنی نظارتی» انتقال می‌یابد. 🔹این مهم یکی از نگرانی‌ها و ملاحظات مرکز اطلاعات مالی جمهوری اسلامی ایران است که اگر از گذشته و عدم توجه به نقش FATF در قطعنامه‌های الزام‌آور ذیل فصل هفت شورای امنیت سازمان ملل متحد نظیر 1803 و 1929 علیه کشورمان درس نگیریم و به قطعنامه‌ی 2462 سال 2019 شورای امنیت سازمان ملل متحد و ظرفیت‌های منحصربه‌فرد به این نهاد توجه نکرده و از آن چشم بپوشانیم، آینده‌ی روشنی برای کشور به‌واسطه حضور در لیست سیاه این نهاد ناظر بین‌المللی نباید متصور بود. https://fiu.gov.ir/fa20sy8 🆔 @irnfic

❇️ ارزیابی ترکیه پس از خروج از لیست خاکستری FATF 🔹منابع می‌گویند، پس از خروج ترکیه از «لیست خاکستری»، گروه ویژه اقدام مالی (FATF) به این کشور سفر خواهد کرد. 🔹پنج منبع اعلام کردند که تیمی از سازمان دیده‌بان جرایم بین‌المللی FATF این ماه پس از حذف ترکیه از "لیست خاکستری" خود در سال گذشته، پیشرفت این کشور در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی فعالیت‌های تروریستی را ارزیابی خواهد کرد. 🔹ترکیه باید نشان دهد که به تعهدات خود عمل می‌کند، در غیر این صورت با خطر بازگشت به فهرست خاکستری کشورهایی که نیاز به بررسی ویژه دارند، مواجه خواهد شد که این امر به اعتبار مالی رو به بهبود آن لطمه خواهد زد./رویتزر 🆔 @irnfic

❇️ استفاده از مزایای FATF نیازمند زمان و برنامه‌ریزی دقیق 🔹دولت با تمرکز بر تقویت زیرساخت‌ها و بهره‌برداری از ظرفیت‌های موجود، سعی کرد مانع توقف تولید و افزایش ناپایداری اقتصادی شود. 🔹علاوه بر این، سیاست‌های دولت در زمینه عادی‌سازی روابط با FATF و پذیرش پالرمو و CFT، پس از شش سال تعویق، به مرحله اجرا رسید. 🔹هرچند بسیاری تصور می‌کردند با این اقدام ایران باید فوراً از لیست سیاه FATF خارج شود، واقعیت متفاوت است و دست‌اندرکاران اقتصادی تاکید کرده‌اند که نتایج این اقدامات به تدریج قابل بهره‌برداری است و استفاده از مزایای آن نیازمند زمان و برنامه‌ریزی دقیق است. 🔹سیاست‌های هوشمندانه در حوزه بورس، انرژی، فناوری، اشتغال و نظام بانکی، در کنار استفاده تدریجی از مزایای FATF و دیپلماسی اقتصادی، تصویر روشنی از مسیر پیش روی دولت برای بهبود شرایط اقتصادی ارائه می‌دهد و نشان می‌دهد که حتی در محیطی پرچالش، امکان پیشبرد اصلاحات و توسعه اقتصادی وجود دارد. 🔹به اعتقاد کارشناسان؛ گزارش‌های رسمی و غیررسمی نشان می‌دهد که دولت چهاردهم با وجود بحران‌ها و فشارهای متعدد، توانسته است پایه‌هایی برای ثبات و رشد اقتصادی ایجاد کند، اما رسیدن به توسعه پایدار مستلزم ادامه این سیاست‌ها، انسجام مدیریتی و بهره‌برداری موثر از ظرفیت‌های داخلی و بین‌المللی است./آرمان ملی 🆔 @irnfic

🎥 برخورد قضایی با یک باند ارتشا در زنجان 🔹رئیس مرکز حفاظت و اطلاعات قوه قضاییه در نشست شورای عالی قضایی از متلاشی کردن و برخورد قضایی با یک باند ارتشا در زنجان خبر داد. رئیس مرکز حفاظت و اطلاعات قوه قضاییه: 🔹متهم ردیف اول این پرونده به ۲۵ سال حبس، ۷۰ ضربه شلاق، رد مال و انفصال دائم از خدمات دولتی، متهم ردیف دوم به ۱۵ ماه حبس، رد مال و پرداخت جزای نقدی محکوم شده است. 🔹متهم‌های ردیف سوم و چهارم به ضبط مال و ۵۰ ضربه شلاق، متهم ردیف پنجم به ضبط مال و ۹۹ ضربه شلاق، متهم ردیف ششم به ۱۰ سال حبس، ۹۹ ضربه شلاق، رد مال و انفصال دائم از خدمات دولتی و متهم ردیف هفتم نیز به تحمل سه سال و یک روز حبس و رد مال محکوم شده‌اند. 🆔 @irnfic

🎥 تشکیل ۴۰ پرونده کلان اقتصادی در دادگستری استان تهران ⬅️ سخنگوی قوه قضاییه: 🔹اقدامات نیمه نخست سال جاری، دادگستری استان تهران ۴۰ پرونده کلان درباره مقابله با مفاسد اقتصادی تشکیل داده است که برخی از‌آنها در حال رسیدگی است. 🔹۱۳ فقره از این پرونده‌ها در حال تحقیق در ناحیه ۳۲ است. ۷پرونده منجر به صدور حکم بدوی شده است. ۱۴ پرونده در دادگاه انقلاب در حال رسیدگی است. ۶ پرونده در دادگاه تجدیدنظر در حال رسیدگی است. 🔹اختلاس، پولشویی، تشکیل شبکه کلاهبرداری و تضییع حقوق دولتی ازجمله اتهامات مطرح در این پرونده‌هاست. 🆔 @irnfic

🎥 تشکیل کمیته مبارزه با پولشویی در دادستانی کل کشور ⬅️ سخنگوی قوه قضاییه: 🔹بر اساس رهنمودهای مقام معظم رهبری، معاونت مبارزه با قاچاق و جرایم سازمان یافته دادستانی کل کشور موضوع را پیگیری کرده و جلسات مختلفی برگزار شده است. 🔹مصوبه چهار بندی در این خصوص داشتند که در زمینه قاچاق فلزات گرانبها، سنگ‌های قیمتی و مبارزه با جریان‌های مالی و پولشویی کمیته‌های فرعی تشکیل شده، کارگروه‌ها مصوباتی داشتند که نتایج آن متعاقبا اطلاع‌رسانی خواهد شد. 🆔 @irnfic

📘تحلیل مرکز مطالعاتی هند از پیوستن ایران به کنوانسیون CFT 🔹 مرکز مطالعات جهانی «خان» در هند، در گزارشی تازه پیامدهای سیاسی و اقتصادی تصویب کنوانسیون تأمین مالی تروریسم (CFT) توسط ایران را بررسی کرده است. 🔹در این پژوهش، اقدام ایران برای پیوستن به CFT «گامی در جهت هماهنگی با نظام مالی بین‌المللی» توصیف شده، اما تأکید می‌شود تا زمانی که نام ایران در فهرست سیاه FATF باقی بماند، دسترسی به شبکه بانکی و سرمایه‌گذاری خارجی همچنان محدود خواهد بود. 🔹گزارش همچنین به دوگانگی داخلی میان جریان‌های سیاسی اشاره کرده: اصلاح‌طلبان این تصمیم را نشانه‌ی عمل‌گرایی و حرکت به‌سوی ثبات اقتصادی می‌دانند، در حالی‌که محافظه‌کاران نگران تأثیر آن بر نقش منطقه‌ای ایران هستند. 🔹از دیدگاه ژئوپلیتیکی، پژوهش نتیجه می‌گیرد که تصویب CFT ارزش دیپلماتیک نمادین دارد، اما تأثیر فوری آن محدود است، زیرا تهران همچنان باید میان الزامات مالی بین‌المللی و اولویت‌های استراتژیک منطقه‌ای خود تعادل برقرار کند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/in21cf8 🆔 @irnfic

❇️ دستگیری ده‌ها نفر در ترکیه به اتهام پولشویی در شرط‌بندی 🔹پلیس استانبول در عملیاتی گسترده، ۷۶ مظنون را که گفته می‌شود یک شبکه پولشویی مستقر در بازار بزرگ تاریخی استانبول (کاپالیچارشی)، یکی از مهمترین مراکز مالی و تجاری این کشور را هدف قرار داده بودند، دستگیر کرد. 🔹این تحقیقات که ۱۰ استان را در بر می‌گرفت بر درآمدهای غیرقانونی حاصل از شرط‌بندی‌های غیرقانونی، کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری فارکس و کلاهبرداری سایبری متمرکز بود. 🔹شرط‌بندی غیرقانونی در سال‌های اخیر در ترکیه به طور فزاینده‌ای گسترش یافته است، به طوری که طبق برآوردهای وزارت کشور تا سال ۲۰۲۴، حجم این بازار به ۵۰ میلیارد دلار می‌رسد. 🔹دادستان‌ها مدعی هستند که مظنونین از شرکت‌های صوری و صرافی‌ها برای انتقال و پنهان کردن وجوه مجرمانه استفاده می‌کردند. 🔹گفته می‌شود این وجوه با استفاده از موسسات پول الکترونیکی، بانک‌ها، صرافی‌ها و ارائه دهندگان خدمات دارایی‌های دیجیتال فعال در ترکیه، پولشویی شده است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/in21cf8 🆔 @irnfic

❇️ فروشگاه‌های خیابانی انگلستان، پاتوق پولشویی! 🔹آرایشگاه‌ها، فروشگاه‌های کوچک و فروشگاه‌های ویپ از جمله ۲۷۰۰ کسب و کار خیابانی در بزرگترین عملیات مقابله با پولشویی در انگلستان مورد حمله قرار گرفته‌اند. 🔹مقامات می‌گویند این موسسات پولدار که در سال‌های اخیر در خیابان‌های اصلی انگلستان گسترش یافته‌اند، می‌توانند برای طیف وسیعی از فعالیت‌های غیرقانونی، از پنهان کردن پول کثیف و پنهان کردن مواد مخدر گرفته تا تسهیل قاچاق انسان و تنباکو و سیگارهای الکترونیکی، مورد سوء استفاده قرار گیرند. 🔹سالانه میلیاردها پوند در بریتانیا پولشویی می‌شود که حدود ۱۲ میلیارد پوند آن به صورت نقدی پردازش می‌شود. 🔹در عملیاتی یک ماهه در ماه اکتبر، ۲۷۳۴ محل مورد بازرسی و حمله قرار گرفت، ۹۲۴ نفر دستگیر شدند، بیش از ۱۰.۷ میلیون پوند توقیف و ۲.۷ میلیون پوند کالای غیرقانونی معدوم شد. 🔹بیش از ۴۵۰ شرکت برای بررسی بیشتر به اداره ثبت شرکت‌ها ارجاع داده شده‌اند./ایندیپندنت 🆔 @irnfic

❇️ اداره مبارزه با پولشویی سوئیس در آستانه فروپاشی ظرفیتی! 🔹اداره گزارش‌دهی پولشویی سوئیس (MROS) با افزایش نجومی گزارش‌های فعالیت مشکوک مواجه شده است. 🔹رئیس این اداره پیش‌بینی می‌کند که گزارش‌ها از ۱۵,۰۰۰ مورد در سال ۲۰۲۴ به ۲۱,۰۰۰ مورد در سال ۲۰۲۵ برسد؛ رشدی که سیستم آن‌ها را به مرز شکست کشانده است. 🔹تیم ۵۵ نفره MROS توان مدیریت این حجم را ندارد و رئیس هشدار می‌دهد: “خطر نادیده گرفتن پرونده‌های پولشویی رو به افزایش است.” 🔹علت این افزایش: آگاهی بیشتر بانک‌ها، فشار نهادهای نظارتی و استفاده گسترده از ابزارهای اتوماتیک برای گزارش‌دهی. 🔹 برای جلوگیری از دست رفتن جرایم جدی مانند تأمین مالی تروریسم، این دفتر نیاز به دو برابر شدن نیرو (تا ۱۱۰ نفر) دارد. 🔹اتوماسیون و هوش مصنوعی در تلاشند تا فشار را کاهش دهند اما سرعت رشد تصاعدی است و فقدان نیروی انسانی، ریسک جدی برای سلامت مالی سوئیس ایجاد کرده است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/sw21ed8 🆔 @irnfic

❇️ آشنایی با مقررات جدید مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم 🔹در روزهای اخیر اصلاحیه آیین‌نامه اجرایی ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی توسط دولت ابلاغ شد و به آیین‌نامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم تغییر نام داد. 🔹در ادامه متن اصلاحیه، اصلاحات تحریری و متن تنقیح شده مقررات جدید را می توانید مطالعه نمایید: 📌اصلاحیه آیین‌نامه اجرایی ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی https://fiu.gov.ir/ae21po8 📌اصلاحات تحریری آیین‌نامه اجرایی ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی https://fiu.gov.ir/aee21gh8 📌متن تنقیح شده آیین‌نامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم https://fiu.gov.ir/ta21ap8 🆔 @irnfic

❇️ بررسی راهکارهای موثر مبارزه با قاچاق و پولشویی در نشست منطقه‌ای گمرکات آسیا و اقیانوسیه 🔹 نمایندگان گمرک ایران و کشورهای عضو رایلو در منطقه آسیا و اقیانوسیه در سی و ششمین نشست دفتر منطقه‌ای رابطین اطلاعات هوشمند (RILO) راهکارهای موثر مبارزه با قاچاق، تخلفات گمرکی و پولشویی را مورد بررسی قرار دادند. 🔹 در این نشست ۳ روزه که در توکیو ژاپن برگزار شد، شرکت‌کنندگان در خصوص اشتراک تجربیات موفق گمرکات کشورها به بحث و تبادل‌نظر پرداختند. 🔹استفاده بهینه از اطلاعات هوشمند و هوشمند‌سازی اطلاعات و فرآیندها از موضوعات اصلی نشست بود./ گمرک 🆔 @irnfic