❇️ هشدار رئیس مرکز اطلاعات مالی: از افتتاح حساب در این صندوق‌ها خودداری کنید ⬅️هادی خانی رئیس مرکز اطلاعات مالی: 🔸از 6900 صندوق قرض‌الحسنه شناسایی شده در ایران چهار هزار صندوق فاقد مجوزهای لازم هستند. 🔸کشور هنوز با معضل صندوق‌های قرض‌الحسنه غیرمجاز روبه‌روست و باید تدابیری برای حل این مشکل اندیشیده شود. 🔸در گام اول همه را تحت رصد قرار دادیم و هشدارهایی به برخی از استاندارها دادیم که مراقبت کنند. در حال حاضر به استان‌هایی مثل اصفهان، مازندران و گیلان هشدار دادیم. 🔸 شرایط در تهران در قیاس با دیگر استان‌ها مناسب است. 🔸مردم مراقب اموال‌شان باشند و وقتی می‌خواهند پولی را در جایی بگذارند روی سایت بانک مرکزی چک کنند که این صندوق مجوز دارد یا خیر؟ 🔸این‌ها باید تحت نظارت باشند. نمی‌گوییم آن‌ها را ببندید ولی باید نظارت صورت گیرد. 🔸 ساز و کار دریافت مجوز تسهیل شود.شاید اصلا دلیل این‌که برخی مجوز نمی‌گیرند همین سختی فرایند صدور مجوز باشد. من خودم معتقدم باید فرایندهای مجوز تسهیل کنیم اما نظارت های پیچیده بر آن‌ها سوار شود. 🔸خیلی از صندوق‌های قرض‌الحسنه‌ای که وجود دارند با نیت دینی و اسلامی راه افتاده‌اند اما چون آن‌طور که باید و شاید سازماندهی نشده‌اند، با این مشکل مواجه هستیم. 🔸ممکن است چون این صندوق‌ها از مالیات معافند یک فراری مالیاتی کل حساب‌هایش را ببرد در صندوق و صندوق را در عمل به حسابدار خودش تبدیل کند. 🔸من سال‌ها قبل، زمانی معاون سازمان مالیاتی بودم و با خیریه‌ای برخورد کردیم که اتاق عمل داشت. در حقیقت یک پزشک برای این‌که مالیات ندهد در آن اتاق عمل کار می‌کرد. نظارت نباشد، کنترل نباشد، چنین مراکزی استعداد فساد پیدا می‌کنند. جنس کار ما هم رصد همین موضوعات است./خبرآنلاین 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/to27am8 🆔 @irnfic

❇️ عدم حمایت وزیر اقتصاد از فرایند گزیر بانک آینده کذب است ⬅️ مرکز روابط عمومی و اطلاع‌رسانی وزارت امور اقتصادی و دارایی به دنبال طرح شبهاتی مبنی بر «عدم حمایت جدی وزیر امور اقتصادی و دارایی از موضوع تعیین تکلیف و فرایند گزیر بانک آینده» ضمن تکذیب موضوع، توضیحاتی به شرح زیر ارائه داد: 🔹 1. دکتر سیدعلی مدنی‌ زاده به‌عنوان وزیر اقتصاد و عضو هیئت عالی بانک مرکزی در بررسی وضعیت بانک آینده، بر لزوم اقدام قاطع برای توقف زیان‌دهی مستمر و حفظ حقوق سپرده‌گذاران تأکید کرده و همواره حامی و موافق جدی ساماندهی این بانک بمنظور رفع ناترازی و برقراری ثبات در نظام اقتصادی بوده است. 🔹 ۲. وزیر اقتصاد در چندین اظهارنظر رسمی و علنی از اقدامات بانک مرکزی در برخورد با بانک‌های ناتراز دفاع کرده و به سایر بانک‌های ناتراز نیز هشدار داده که در صورت عدم اصلاح، تصمیم گیری لازم در انتظار آنها خواهد بود. 🔹 ۳. امضای وزیر امور اقتصادی و دارایی پای مصوبات مربوطه موجود است و این گواه دیگری مبنی بر حمایت وی از روند تصمیمات اخذ شده است. 🔹 ٤. در خصوص ساماندهی نظام بانکی و تعیین تکلیف بانک های ناتراز، دیدگاه وزیر اقتصاد، اجرای دقیق قانون و رعایت مصوبات به منظور حفظ ثبات نظام بانکی است. 🔹 مرکز روابط عمومی وزارت امور اقتصادی و دارایی در پایان، ضمن تشکر از همراهی رسانه ها در فرایند اجرایی تصمیم اخیر، تاکید کرد:«وزیر امور اقتصادی و دارایی در جریان بررسی موضوع ناترازی شدید بانک آینده در مراجع تصمیم‌گیری، به‌طور کامل از سیاست ساماندهی و اصلاح ساختار این بانک توسط بانک مرکزی حمایت کرده و این حمایت را بارها به‌صورت علنی نیز اعلام نموده است.» https://fiu.gov.ir/va29eg8 🆔 @irnfic

❇️ طرح انگلیس برای مقابله با شرکت‌های جعلی 🔹اداره ثبت شرکت‌های انگلستان بررسی اجباری هویت مدیران شرکت‌ها را آغاز کرد. 🔹هدف از این اقدام، بهبود اعتبار ثبت شرکت‌های انگلستان و مبارزه با جرایم اقتصادی است. 🔹بر این اساس هر کسی که مدیر یا سهامدار ویژه یک شرکت انگلستان می‌شود باید هویت خود را نزد اداره ثبت شرکت‌ها تأیید کند. 🔹دن جارویس، وزیر امنیت انگلستان گفت که جنایتکاران از شرکت‌های جعلی به‌عنوان پوششی برای جرایم سازمان‌یافته استفاده می‌کنند. 🔹به گفته وی این اقدامات جدید تضمین می‌کند که مدیران متقلب ریشه‌کن و ممنوع شوند، زیرا ما همچنان به دنبال کسانی هستیم که از پول کثیف برای اهداف مجرمانه استفاده می‌کنند. 🔹اداره ثبت شرکت‌های انگلستان اعلام کرد که الزام جدید به کسب‌وکارها اطمینان بیشتری در مورد اینکه چه کسی شرکت‌ها را تأسیس و کنترل می‌کند، می‌دهد و استفاده از هویت‌های جعلی یا دزدیده شده را برای افراد دشوارتر می‌کند. کامل: https://fiu.gov.ir/en29mo8 🆔 @irnfic

❇️ چین با تهدید فزاینده کلاهبرداری آنلاین روبرو است 🔹 بر اساس ارزیابی ریسک ملی داخلی که جزئیات آن توسط صندوق بین‌المللی پول منتشر شده، چین با ریسک‌های نسبتاً کمتری در زمینه پولشویی و تأمین مالی تروریسم از خارج از مرزهای خود مواجه است. 🔹با این حال، خطر انتقال درآمدهای مجرمانه داخلی به خارج از کشور در این کشور بیشتر تخمین زده شده است. 🔹این به‌روزرسانی نشان می‌دهد که سطح کلی ریسک پولشویی در چین «متوسط» بوده و از سال 2017 بدون تغییر باقی مانده است. 🔹 نکته قابل‌توجه، تغییر در ماهیت جرایم اصلی مولد درآمد غیرقانونی است. کلاهبرداری‌های تلفنی و اینترنتی اکنون به‌عنوان مهم‌ترین تهدید در زمینه پولشویی در چین شناسایی شده‌اند. 🔹این گزارش به این موضوع اشاره می‌کند که درک داخلی چین از ریسک‌ها، به‌ویژه آنهایی که با فساد و افراد سیاسی داخلی (PEP) مرتبط هستند، ممکن است دچار «نقاط کور» باشد و نیاز به تعمیق بیشتر دارد. 🔹با توجه به نقش غالب دولت و شرکت‌های دولتی در اقتصاد چین، تجزیه‌وتحلیل دقیق‌تر فساد به‌عنوان یک جرم مبدأ، همراه با ارزیابی سطح PEP‌ها و کیفیت اقدامات پیشگیرانه مرتبط، ارزشمند خواهد بود. 🆔 @irnfic

❇️ ایران به‌دنبال ساخت سلاح هسته‌ای نیست ⬅️ مدیرکل آژانس بین‌المللی انرژی اتمی: 🔹وضعیت برنامه هسته‌ای ایران پیچیده است. این موضوع سال‌هاست که به طول انجامیده است. 🔹ایران در حال حاضر به دنبال ساخت سلاح هسته‌ای نیست. 🔹ایران در حال توسعه فناوری‌های بسیار پیشرفته‌ است و بدون توقف، ذخیره اورانیوم با غنای بسیار بالا را افزایش می‌دهد. 🆔 @irnfic

❇️ انهدام شبکه قاچاق سازمان‌یافته یک میلیارد دلاری آثار فرهنگی در اروپا 🔹 بلغارستان ۳۵ نفر را مرتبط با یک شبکه جنایی بزرگ که در قاچاق گسترده آثار فرهنگی در سراسر اروپا دست داشتند، بازداشت کرده است. ⬅️ بویان رائوف، رئیس اداره کل مبارزه با جرایم سازمان‌یافته بلغارستان: 🔹 ما ۱۳۱ بازرسی انجام دادیم. در عرض ۲۴ ساعت، ۳۵ نفر بازداشت شدند، هزاران شیء فرهنگی کشف کردیم که همچنان تعداد آن رو به افزایش است و بیش از ۵۰ سلاح گرم قدیمی ضبط شد. 🔹این عملیات بین‌المللی روز پنجشنبه تحت رهبری بلغارستان و هماهنگی یوروپول و یوروست به انجام رسید که در آن خودروها، صندوق‌ها و اقلام دیگر نیز مصادره شدند. ⬅️ انجل کانف،معاون دادستان شهر صوفیه: 🔹 این شبکه جنایی بیش از ۱۶ سال در غرب اروپا، بالکان، ایالات متحده و مناطق دیگر فعالیت داشته است. 🔹تا کنون بیش از یک میلیارد دلار در پرونده پولشویی شناسایی شده است. 🔹یوروپول نیز اعلام کرد که تحقیقات از سال ۲۰۲۰ پس از یک بازرسی منزل در بلغارستان آغاز شد که در آن حدود ۷۰۰۰ شیء فرهنگی با ارزش تاریخی و مالی غیرقابل برآورد کشف شده بود./ایندیپندینت 🆔 @irnfic

❇️ قوانین حاکم بر رشوه‌خواری در عربستان سعودی 🔹در عربستان سعودی، رشوه و فساد تحت نظارت چندین قانون مجزا و همپوشانی قرار دارند. 📌 رشوه چه حکمی دارد؟ 📌 جرایم اصلی تحت این چارچوب قانونی کدم‌اند؟ 📌 دامنه صلاحیت قضایی قانونی چیست؟ 📌 چه کسی ممکن است مسئول رشوه باشد؟ 📌 آیا پرداخت‌های تسهیل‌گرانه رشوه محسوب می‌شوند؟ 📌 آیا قانون کمک‌های سیاسی و خیریه را محدود می‌کند؟ 📌 آیا دفاعیاتی برای جرایم رشوه‌خواری وجود دارد؟ 📌 نهادهای نظارتی یا اجرایی کلیدی در رابطه با رشوه‌خواری کدم‌اند؟ 📌عواقب قانونی مجرم شناخته شدن در جرایم ارتشا چیست؟ 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ar1re9 🆔 @irnfic

❇️ اوفک؛ بازوی کلیدی آمریکا در مدیریت تحریم‌های ایران 🔹در جریان تحریم‌های گسترده‌ و چندلایه آمریکا علیه جمهوری اسلامی ایران، نام دفتر کنترل دارایی‌های خارجی آمریکا (OFAC) به دفعات شنیده می‌شود. 🔹اوفک، نقش اصلی را در طراحی، اجرای و پایش سازوکار تحریم‌های اقتصادی، مالی و تجاری علیه ایران و دیگر کشورهای هدف ایفا می‌کند و در واقع در خط مقدم جنگ اقتصادی این کشور قرار دارد. 🔹دفتر کنترل دارایی‌های خارجی تحت نظر مستقیم وزارت خزانه‌داری آمریکا فعالیت می‌کند. 🔹اوفک ابزار قانونی و اجرایی دولت آمریکاست برای «انزوا و فشار اقتصادی» بر دولت‌ها، نهادها و اشخاصی که از منظر واشنگتن تهدیدی برای منافع آمریکا محسوب می‌شوند. 📌فهرست‌های تحریمی اوفک 📌انواع تحریم‌های اعمال‌شده توسط اوفک 📌تحریم‌های ایران در چارچوب اوفک 📌برنامه‌های انطباق با اوفک 📌اوفک و تنظیم تحریم‌های جهانی 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/of30ta8 🆔 @irnfic

❇️ هشدار مرکز اطلاعات مالی به مؤسسات مالی و اعتباری فاقد مجوز: تعیین تکلیف فوری یا معرفی به قوه قضاییه 🔹 مرکز اطلاعات مالی به تمامی مؤسسات مالی و اعتباری فاقد مجوز هشدار داد که فوراً برای اخذ مجوز قانونی و اجرای قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی اقدام کنند در غیر این صورت به‌عنوان «اشخاص پرخطر» تحت نظارت شدید قرار خواهند گرفت و در صورت ارتکاب جرایم منشأ پولشویی، برخورد قاطع قضایی با آنها حتمی است.

🔹 هادی خانی، دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم اعلام کرد: مرکز اطلاعات مالی، همه مؤسسات مالی و اعتباری فعال در حوزه‌های گوناگون از جمله صرافی‌ها، ارائه‌دهندگان خدمات رمزارز و نظام پرداخت، صندوق‌های قرض‌الحسنه و مؤسسات خیریه بدون مجوز را دائماً رصد می‌کند و فعالیت‌های اقتصادی و حساب‌های بانکی این نهادها تحت نظارت دقیق قرار دارند. 🔹وی افزود: ارتباط احتمالی این مؤسسات با جرایم منشأ پولشویی مانند فرار مالیاتی، قاچاق، کلاهبرداری و تبانی در معاملات نیز کاملاً رصد می‌شود و در صورت ارتکاب، پرونده قضایی برای آنها تشکیل می‌شود. 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی همچنین تأکید کرد: مؤسسات دارای مجوز نیز که در اجرای الزامات مبارزه با پولشویی کوتاهی می‌کنند به‌عنوان اشخاص پرخطر و تحت مراقبت معرفی و باید در انتظار رفتاری مشابه مؤسسات فاقد مجوز باشند. 🔹این مقام مسئول، اجرای ظرفیت قانونی «تعیین سطح فعالیت مشتریان مؤسسات اعتباری» را از مهم‌ترین ابزارهای پیشگیری از مفاسد اقتصادی و شکل‌گیری فعالیت‌های مالی و تجاری غیرقانونی دانست و گفت: استفاده از این ظرفیت نه‌تنها به سالم‌سازی و عادلانه نمودن فضای رقابتی کمک می‌کند بلکه چتر حمایت از اقتصاد شناسنامه‌دار در برابر اقتصاد پنهان و زیرزمینی را نیز گسترش خواهد داد. 🔹وی با اشاره به ابلاغ دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت مشتریان مؤسسات اعتباری اظهار داشت: در این دستورالعمل سازوکارهایی برای شناسایی مغایرت‌های سطح فعالیت و درآمد و گزارش فعالیت‌های مشکوک طراحی شده و سقف فعالیت مالی مجاز سالانه افراد همچنین اشخاص حقوقی غیرفعال تعیین شده است. 🔹خانی در پایان خاطرنشان کرد: با این رویکرد، هر فرد ایرانی به تناسب شغل و حرفه و اظهارنامه، سطح فعالیت اقتصادی مشخصی خواهد داشت که موجب افزایش شفافیت مالی و جلوگیری از جریان عواید مجرمانه در اقتصاد کشور خواهد شد. https://fiu.gov.ir/gh1mm9 🆔 @irnfic

📕 همراه با جدیدترین مقالات حقوقی ✍️رویکرد اخلاقی به جرم پولشویی و مکانیزم‌های مبارزه با آن در حقوق ایران و عراق https://fiu.gov.ir/mak9ia1 ✍️تحلیلی بر اقدامات پیشگیرانه در رابطه با جرایم مالی برای استقرار امنیت اخلاقی در نظام حقوقی عراق و ایران https://fiu.gov.ir/mpi9a1 ✍️بررسی شرایط حاکم بر ارزهای دیجیتال در نظام سیاست بین‌المللی با نگاهی به نظام حقوقی ایران https://fiu.gov.ir/mar9bi1 ✍️بررسی سیاست جنایی قانون‌گذار در زمینه مقابله با جرم پولشویی و اقدامات محدود کننده در قانون جدید https://fiu.gov.ir/mgh9po1 ✍️تحلیل تطبیقی قوانین پولشویی در ایران و انگلیس؛ چالش‌ها و فرصت‌ها https://fiu.gov.ir/mir1en9 ✍️درآمدی بر جرایم مرتبط با رمزارزها؛ از تسهیلگری تا پیشگیری https://fiu.gov.ir/mga9ra1 ✍️دکترین مبارزه با پولشویی و فرار مالیاتی در قلمرو حقوقی اسپانیا https://fiu.gov.ir/mes9ir1 🆔 @irnfic

بر اساس مطالعه جدید، ❇️ میلیون‌ها نفر در بریتانیا درگیر رشوه‌خواری و پولشویی هستند 🔹بر اساس گزارش جدید دانشگاه ساری Surrey انگلستان، رشوه‌خواری و پولشویی در بین عموم مردم بسیار رایج‌تر از آن چیزی است که بسیاری تصور می‌کنند و میلیون‌ها نفر در بریتانیا در سال گذشته برای شرکت در این فعالیت‌ها مورد تهدید قرار گرفته‌اند. 🔹این گزارش نشان داد که در ۱۲ ماه گذشته از 16 درصد از بزرگسالان بریتانیا درخواست رشوه شده است. 🔹 از 11 درصد (۵.۸ میلیون بزرگسال بریتانیایی در سال) خواسته شده است به جابجایی پولی که می‌تواند به جرم و جنایت مرتبط باشد، کمک کنند. از بین کسانی که با آنها تماس گرفته شده، بیش از نیمی از آنها موافقت کرده‌اند که در این کار شرکت کنند. 🔹 بدتر از آن، در سال ۲۰۲۳، 9 درصد از پاسخ‌دهندگان به پرداخت رشوه رضایت دادند و ۷ درصد درگیر پولشویی (اعمالی که پولشویی را تسهیل می‌کند) شدند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/en9rp1 🆔 @irnfic