نتایج یک تحقیق بین‌المللی؛ ❇️ شرکت‌های ارز دیجیتال در خدمت اقتصاد پنهان 🔹تحقیقات یک مؤسسه بین‌المللی فاش کرد که چگونه شرکت‌های ارز دیجیتال، اقتصاد سایه‌ای را تقویت کرده‌اند که به طرز سخاوتمندانه‌ای از جرم و جنایت سود می‌برد. 🔹به گزارش انجمن بین‌المللی روزنامه‌نگاران تحقیقی ICIJ، این موسسه دریافت که پولشویان قاچاقچیان مواد مخدر و گردانندگان مراکز کلاهبرداری جنوب شرقی آسیا و هکرهای کره شمالی از صرافی‌های برند برای جابجایی وجوه خود استفاده می‌کردند. 🔹تحلیل ICIJ نشان می‌دهد که مقامات در سراسر جهان تاکنون حداقل ۵.۸ میلیارد دلار جریمه، مجازات و تسویه‌حساب علیه پلتفرم‌های معاملاتی ارزهای دیجیتال که به‌عنوان صرافی نیز شناخته می‌شوند، وضع کرده‌اند. 🔹در همین حال، ضررهای مرتبط با ارزهای دیجیتال برای مصرف‌کنندگان و مشاغل در حال افزایش است. 🔹تنها در آمریکا، اف‌بی‌آی تخمین می‌زند که آمریکایی‌ها در سال ۲۰۲۴، ۹.۳ میلیارد دلار از طریق جرایم ارزهای دیجیتال از دست داده‌اند که نسبت به سال ۲۰۲۳، ۶۷ درصد افزایش یافته است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ar2di9 🆔 @irnfic

❇️ اکونومیست مطرح کرد: عصر بی‌قید و بندی در سیاست آمریکا 🔹 دهه‌ها پیش، هری ترومن، رئیس‌جمهور آمریکا در پایان جنگ جهانی دوم، نماد نوعی اخلاق سیاسی در واشنگتن بود. او پس از ترک کاخ سفید پیشنهادهای فراوانی برای کسب درآمد دریافت کرد؛ از سخنرانی‌های پردرآمد گرفته تا حضور در هیات‌مدیره شرکت‌ها. اما همه را رد کرد و گفت که شأن ریاست‌جمهوری نباید «تجاری‌سازی» شود. 🔹در سال2025، در کشوری که رئیس‌جمهور یک فروند بوئینگ 747 هدیه گرفته و شمش طلای 130هزار دلاری از دولت خارجی دریافت کرده و اعضای خانواده‌اش وارد مشارکت‌های رمزارزی با دولت‌های بیگانه شده‌اند، سوال این است: «قواعد جدید واشنگتن چیست؟» 🔹اکونومیست این وضعیت را «عصر همه‌چیز مجاز است» می‌نامد؛ دورانی که الزام‌های اخلاقی و سیاسی تا حد زیادی فرو ریخته‌اند. این روند البته با دونالد ترامپ آغاز نشد، اما او سرعت و شدت آن را افزایش داده است. 🔹امروز در واشنگتن، اگر فردی «حمایت سیاسی» داشته باشد، عبور از خطوط قرمز قانونی مشکلی جدی محسوب نمی‌شود. ثروتمندان نیز آسوده‌خاطرند که احتمال حسابرسی مالیاتی اندک است. /دنیای اقتصاد 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ec2am9 🆔 @irnfic

❇️ ضرورت هم‌افزایی و نظام‌مند‌سازی برای اجرای قانون مبارزه با پولشویی و تحقق شفافیت 🔹 همایش ملی- تخصصی مبارزه با پولشویی در حوزه پولی، بانکی، مالی و صندوق‌های بازنشستگی به میزبانی بانک توسعه تعاون برگزار شد. ⬅️عصارزاده مدیرعامل بانک توسعه تعاون: 🔹 برای مواجهه با شبکه‌ها و افراد فعال در جرایم مالی، اقدامات نظام‌مند و منسجم در کل صنعت مالی ضروری است. 🔹 گام نخست مبارزه با پولشویی هم‌افزایی در تمام ارکان بانک‌هاست. ⬅️پسندیده معاون رئیس‌کل دادگستری استان تهران: 🔹 اگر نظام بانکی به‌دنبال سلامت و شفافیت است، باید اجرای قانون مبارزه با پولشویی را خط قرمز خود قرار دهد. 🔹 ایجاد سامانه برخط مستندسازی وجوه از ضروریات اجرای قانون است. ⬅️ثالث موید معاون مرکز اطلاعات مالی: 🔹 مسئولیت مرکز در عادی‌سازی تعامل با گروه اقدام مالی بسیار سنگین است. 🔹 اصلاح آیین‌نامه ماده ۱۴ قانون مبارزه با پولشویی در راستای استانداردسازی انجام شده و مرکز اطلاعات مالی به‌عنوان ناظر عالی بر عملکرد دستگاه‌های متولی نظارت عمل می‌کند. ⬅️کارگر مدیرکل نظارت وزارت تعاون: 🔹 تشکیل واحدهای مبارزه با پولشویی در صندوق‌ها و سازمان‌های تابعه در دستور کار است. 🔹 ایجاد پایگاه اطلاعات یکپارچه از الزامات قانونی است. 🆔 @irnfic

❇️ رونمایی از گواهی‌نامه مبارزه با پولشویی در بازار سرمایه ⬅️ حجت‌اله صیدی رئیس سازمان بورس در همایش سالانه بازار سرمایه ایران با اشاره به موضوع گواهی‌های مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم: 🔹 کشور ایران از اوایل دهه 80 شمسی با تصویب قوانین مربوطه در مجلس و اجرای اقدامات نظارتی، در این حوزه پیشرو بوده است. 🔹با این حال اطلاع‌رسانی و تبیین عمومی درباره این اقدامات کافی نبوده و برخی نهادهای بین‌المللی تصور درستی از پیشرفت‌های ایران در این زمینه ندارند. 🔹 اداره مستقل مبارزه با پولشویی در سازمان بورس سال‌ها فعال است و افتخار دارد در سطحی به‌روز در مأموریت خود عمل کند. 🆔 @irnfic

🎦 مالیات از تراکنش کارتخوان‌ها شایعه است ⬅️ سخنگوی سازمان امور مالیاتی: 🔹اخذ هرگونه مالیات از کارتخوان‌ها دروغ است و تنها مقرر شده است حدود ۱۰۰ رستوران لوکس در مناطق شمالی تهران، مالیات بر ارزش افزوده‌‌ای که همین حالا از مردم دریافت می‌کنند، بصورت برخط و همزمان با انجام تراکنش به خزانه واریز کنند. 🆔 @irnfic

❇️ ارتقای ساختار و تشکیلات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم 🔸معاون وزیر اقتصاد و دبیر شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم، نسخه جامع «دستورالعمل ساختار و تشکیلات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم» را برای اجرا به دستگاه‌های مسئول نظارت ارسال کرد. 🔸این دستورالعمل تمامی مؤسسات مالی همچنین حرفه‌ها و مشاغل غیرمالی را دربر می‌گیرد. 🔸هادی خانی رئیس مرکز اطلاعات مالی در نامه‌ای به دستگاه‌های متولی نظارت با تأکید بر اهمیت این دستورالعمل در تقویت جایگاه واحدهای مبارزه با پولشویی و افزایش اختیارات آن‌ها، اعلام کرد که اجرای دقیق مفاد آن می‌تواند به تمرکز بهتر منابع کشور در بخش‌های اقتصادی اولویت‌دار کمک کند. 🔸بر این اساس، دستگاه‌های متولی نظارت موظف‌اند ضمن پایش مستمر نحوه اجرای مفاد دستورالعمل، گزارش نظارتی و بازخوردهای دریافتی را تهیه و به دبیرخانه شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم ارسال نمایند. 🔸این مقررات در اجرای تبصره ۶ ماده ۳۷ «آیین‌نامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم» تدوین شده است. 🖇 متن دستورالعمل: https://fiu.gov.ir/ta4sa9 🆔 @irnfic

❇️ مقررات ضد پولشویی جدید بحرین در تجارت طلا 🔹 وزارت صنعت و تجارت بحرین تصمیمات تازه‌ای را برای مقابله با پولشویی، تأمین مالی تروریسم، تأمین مالی گسترش سلاح‌های کشتار جمعی و انتقال غیرقانونی وجوه بین‌مرزی در بخش تجارت طلا و جواهرات اعلام کرده است. 🔹، بر اساس این تصمیم، تمامی فروشندگان و تجار طلا و جواهرات مشمول الزامات جدید می‌شوند. 🔹دامنه این مقررات نه‌تنها شامل شرکت‌های فعال در بحرین است، بلکه به شعب و شرکت‌های تابعه خارج از کشور بسته به سطح ریسک مرتبط با هر کسب‌وکار نیز گسترش می‌یابد. 🔹از جمله محدودیت‌های جدید می‌توان به ممنوعیت پرداخت نقدی برای معاملات بالاتر از ۳۰۰۰ دینار بحرین (یا معادل آن در سایر ارزها) اشاره کرد. همچنین، برای خریدهای نقدی بیش از ۲۰۰۰ دینار، فروشنده موظف است نسخه‌ای از کارت شناسایی مشتری را نگهداری کند. 🔹بر اساس ضوابط تازه، شرکت‌ها باید سوابق تمامی معاملات خود را حداقل به مدت پنج سال حفظ کرده و برای هر معامله رسیدی شامل مشخصات مشتری، ارزش فروش، شرح اقلام و تاریخ معامله صادر کنند./دیلی‌تریبون 🆔 @irnfic