❇️ نگرانی افزایش خطرات پولشویی ناشی از نفوذ افراد سیاسی در ترکیه 🔹افراد سیاسی داخلی در ترکیه به دلیل تسلط بر منابع عمومی، تصمیمات نظارتی و بخش‌های اصلی اقتصادی، خطرات پولشویی را افزایش می‌دهند. 🔹افراد دارای نفوذ سیاسی داخلی، یکی از حساس‌ترین دسته‌ها در هر سیستم ضد پولشویی هستند. دسترسی آنها به قدرت دولتی، اختیار در استفاده از منابع عمومی و توانایی تأثیرگذاری بر تصمیمات اداری و نظارتی، آنها را به‌ویژه در برابر فساد، معاملات شخصی و ثروت‌اندوزی غیرقانونی آسیب‌پذیر می‌کند. 🔹در ترکیه، جایی که دولت نقش محوری در فعالیت‌های اقتصادی در مقیاس بزرگ ایفا می‌کند، خطرات مرتبط با افراد دارای نفوذ سیاسی به دلیل عوامل ساختاری مانند اندازه بازارهای تدارکات عمومی، نقش گسترده شرکت‌های دولتی، تمرکز قدرت در قوه مجریه و اهمیت مجوزها، امتیازات و مصوبات عمومی در طیف وسیعی از بخش‌ها از جمله انرژی، توسعه شهری، ساخت‌وساز، حمل‌ونقل و ارتباطات، افزایش می‌یابد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/tu16si9 🆔 @irnfic

❇️ رسیدگی به پولشویی 83 متهم پرونده رضایت خودرو طراوت نوین ⬅️رئیس کل دادگستری قزوین: 🔹ارزش اموالی که از متهم ردیف اول پرونده «رضایت خودرو طراوت نوین»شناسایی شده 7.2 همت است و بدهی 5700 نفر از شکات پرداخت شده است. 🔹 هم اکنون مجموع شکات به 33 هزار نفر رسیده است. 🔹 پرونده دیگری تحت عنوان پولشویی تشکیل دادیم که هم اکنون در حال رسیدگی است و تعداد قابل توجهی از محکومین پرونده رضایت خودرو در این پرونده، در معرض اتهام هستند؛ پرونده پولشویی نیز 83 متهم دارد. 🔹در پرونده پولشویی نیز با جدیتی که دستگاه قضایی داشته تاکنون 1.4 همت اموال در قالب 139 پلاک بازداشتی و 70 خودرو داخلی و خارجی شناسایی شده است. 🔹محمد غفاری متهم ردیف اول این پرونده، بدون اینکه بین خود و خریدار قراردادی منعقد کرده باشد، ماشین و مغازه‌ای را به اسم آن طرف کرده بود که قانونگذار این مدل معامله را پولشویی نامیده است. 🔹 چند روز قبل نیز در ارتباط با پرونده پولشویی ملکی به مساحت 11 هزار متر مربع در رامسر استان مازندران شناسایی کردیم. قیمت این ویلای شخصی بین 200 تا 300 میلیارد تومان تخمین زده می‌شود. 🔸پ ن: متهم ردیف اول پرونده محمد غفاری روز گذشته اعدام شد. 🆔 @irnfic

❇️ تأکید بر هوشمندسازی فرآیندهای بانکی مبارزه با پولشویی ⬅️وهب متقی‌نیا مدیرعامل بانک کشاورزی: 🔹واحدهای بازرسی و مبارزه با پولشویی در حفظ سلامت و شفافیت نظام بانکی نقش حیاتی و راهبردی دارند. 🔹باید از فناوری‌های نوین و سامانه‌های هوشمند برای تحلیل داده‌ها، شناسایی الگوهای مشکوک و اطلاع‌رسانی لحظه‌ای بهره‌مند شویم. 🔹این مهاجرت به سمت روش‌های فناورانه، نه تنها دقت و سرعت عمل ما را افزایش می‌دهد، بلکه به ساده‌سازی فرآیندها و بهبود تجربه مشتری نیز کمک شایانی می‌کند. 🔹 احراز هویت باید به صورت دقیق و هوشمند انجام شود. 🔹تقویت زیرساخت‌های نظارتی و مبارزه با پولشویی، به تضمین سلامت این منابع و هدایت صحیح آن‌ها به سمت تولید کمک می‌کند. 🆔 @irnfic

❇️ بانک‌ها موظف به بازآرایی فرآیندهای ضد پولشویی شدند 🔹 آیین‌نامه جدید «مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم» که توسط مرکز اطلاعات مالی تهیه و به تصویب هیأت وزیران رسیده بود، از سوی بانک مرکزی به شبکه بانکی کشور ابلاغ شد. 🔹 بر اساس اعلام بانک مرکزی، آیین‌نامه جدید با مجموعه‌ای از اصلاحات ساختاری همراه است. در این چارچوب، الزامات ارزیابی ریسک و اجرای رویکرد مبتنی بر ریسک بازنگری شده و موانع اجرایی پیشین برطرف شده است. همچنین، دامنه نظارت بر اشخاص مشمول به‌ویژه مؤسسات مالی گسترش یافته و ابزارهای جدیدی برای پایش و نظارت مستمر پیش‌بینی شده است. 🔹بنا به این گزارش، در بخش دیگری از اصلاحات، مقررات اختصاصی مرتبط با مبارزه با پولشویی در حوزه خدمات دارایی‌های مجازی و نیز فعالیت سازمان‌ها و تشکل‌های غیرانتفاعی تدوین شده و برای نخستین‌بار در متن آیین‌نامه گنجانده شده است. علاوه بر این، تکالیف مشخص و تازه‌ای برای حرف و مشاغل غیرمالی مشمول قانون تعریف شده تا نقش آن‌ها در نظام مقابله با پولشویی تقویت شود. 🔹مقررات مربوط به شناسایی ارباب‌رجوع و نظام گزارش‌دهی نیز به‌طور کامل بازنگری شده تا فرآیندهای احراز هویت و ارسال گزارش‌های مشکوک با استانداردهای جدید انطباق یابد. همچنین فصل «توقیف و اقدامات موقت» از آیین‌نامه حذف و برای ایجاد تفکیک حقوقی، به آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم منتقل شده است. 🔹طبق ابلاغ بانک مرکزی، تمامی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری موظف‌اند مفاد آیین‌نامه جدید را به واحدهای ذی‌ربط منتقل کرده و فرایندهای داخلی خود را با الزامات اصلاحی منطبق کنند. همچنین نظارت مستمر و دقیق بر اجرای کامل این الزامات از سوی مدیران بانکی ضروری اعلام شده است. 🆔 @irnfic

❇️ فعالیت ۵ میلیون معامله‌گر رمزارز در ایران ⬅️نوش‌آفرین واقفی، معاون فناوری‌های نوین بانک مرکزی: 🔹 ۵ میلیون نفر در معاملات رمزارز در کشورمان فعال هستند و تعدادی از این افراد در چند پلتفرم حضور دارند. 🔹در سال ۲۰۲۵ در دنیا شاهد اعمال قوانین در حوزه رمزارزها بودیم از جمله اینکه در FATF مقرراتی در حوزه پولشویی برای معاملات رمز ارزها اعمال شد مبنی بر اینکه باید ریسک‌های پولشویی در این معاملات مورد بررسی قرار بگیرند. 🔹جمع‌بندی تجربه جهانی نشان می‌دهد که رمز ارزها مورد پذیرش کشورها قرار گرفته اما در چهارچوب‌های سخت و با نظارت‌های جدی. 🔹در حال حاضر تقریباً بالای ۱۰۰ کارگزاری در کشور فعال است که ۹۵ درصد بازار در اختیار ۱۰ کارگزار قرار دارد. 🆔 @irnfic

❇️ اعلام نتیجه آزمون اخذ گواهی صلاحیت و گواهی تدریس در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم سال 1404 ⬅️ مركز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی در اطلاعیه ای اعلام کرد: 🔹 به اطلاع متقاضیان شرکت‌کننده در آزمون کتبی اخذ گواهی صلاحیت و گواهی تدریس در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم مرکز اطلاعات مالی که در تاریخ 1404/07/18برگزار شد، می رساند؛ کارنامه نتیجۀ آزمون مذکور در درگاه اطلاع‌رسانی سازمان سنجش آموزش کشور به نشانی: www.sanjesh.org قرار گرفته است. 🔹مقتضی است، پذیرفته‌شدگان پس از مشاهدۀ کارنامه نتیجه آزمون و در صورت قبولی در آزمون به نکات زیر توجه نمایند: 📌 1- مراحل و نحوه انجام تشکیل پرونده برای پذیرفته‌شدگان متعاقباً از طریق درگاه آموزش مرکز اطلاعات مالی به نشانی: https://afiu.ir اعلام خواهد شد. 📌 2- حدنصاب نمره قبولی برای گواهی آموزش مختص کارشناسان حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، نمره 60 است. 📌 3- افرادی که موفق به کسب نمره 80 و بالاتر شده‌اند، به عنوان متقاضیان واجد شرایط برای دریافت گواهی قبولی صلاحیت تدریس باید در مصاحبه تخصصی که دعوت می‌شوند، شرکت نمایند. زمان و مکان برگزاری مصاحبه متعاقباً از طریق پیامک توسط مرکز اطلاع‌رسانی خواهد شد. 📌 4- گواهینامه مربوطه برای واجدین شرایط پس از طی مراحل اداری و تشریفاتی، از طریق پست الکترونیکی(ایمیل) ارسال خواهد شد. 🆔 @irnfic

❇️ سال ۱۴۰۴ نقطه عطف تحول مقررات پولشویی در بازار سرمایه است ⬅️زینب ریاضت عضو هیات‌مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار: 🔹ارائه حرفه‌ای مبارزه با پولشویی که بخشی از اولویت‌های راهبردی سازمان بورس است. 🔹 طبق اصلاحات طرح اخلال در نظام اقتصادی، قرار است جرایم بورسی نیز در شمار مصادیق جرم اخلال اقتصادی قرار گیرد. با این حال، جرم پولشویی در بازار سرمایه، مستقل از این موارد تعریف می‌شود. 🔹 آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پول‌شویی نیز در سال ۹۸ تدوین شد. این آیین‌نامه در پاییز ۱۴۰۴ با اصلاحات جدی در هیات وزیران به‌روزرسانی شد. هم‌چنین آیین‌نامه اجرایی اقدام مالی هدفمند علیه تامین مالی تروریسم نیز در همین دوره اصلاح شد. به همین دلیل پاییز سال ۱۴۰۴ را می‌توان نقطه عطف تحولات مقررات پولشویی در ایران دانست. 🔹 از فروردین امسال وارد زمان‌بندی اجرای برنامه اقدام شده‌ایم و گزارش‌دهی‌های سه‌ماهه آغاز شده است. 🔹 اگر گزارش‌ها در مهلت مقرر ارائه نشود، مسئولیت کیفری برای مدیران نهادهای تحت نظارت ایجاد می‌شود. این تکالیف ارشادی نیست؛ الزامی است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/bo17gh9 🆔 @irnfic

❇️ تقدیر از برترین‌های حوزه مبارزه با پولشویی در بازار سرمایه 🔹 در حاشیه نشست تخصصی مبارزه با پولشویی در بازار سرمایه در مراسمی با حضور حجت اله صیدی رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار و احمد ثالث موید معاون مرکز اطلاعات مالی از برترین اشخاص مشمول تحت نظارت بازار سرمایه و دست‌اندرکاران تدوین گواهی‌نامه حرفه‌ای مبارزه با پولشویی تقدیر به‌عمل آمد. 📌 برترین‌ها حوزه گزارشگری معاملات و عملیات مشکوک علی جهانگیری – شرکت بورس و اوراق بهادار علی زندیه – بورس کالای ایران رضا نریمانی – کارگزاری مفید نوید آریان‌فر – بانک تجارت 📌 تقدیر از دست‌اندرکاران تدوین گواهینامه حرفه‌ای مبارزه با پولشویی سعید سینایی – رئیس اداره کنترل و توسعه روش‌های مبارزه با پولشویی محمد کیانی – کارشناس مسئول مرکز مبارزه با پولشویی لیلا زارعی – کارشناس مرکز مبارزه با پولشویی 🆔 @irnfic

❇️ تبعات سهل‌انگاری در مبارزه با پولشویی در بورس ⬅️حجت‌اله صیدی رییس سازمان بورس و اوراق بهادار: 🔹 پولشویی به شدت به اعتماد در بازار سرمایه لطمه می‌زند. 🔹پیچیدگی و سازمان‌یافتگی جرایم اقتصادی ایجاب می‌کند واحدهای مبارزه با پولشویی در نهادهای مالی با نهایت دقت عمل کنند. 🔹کوچک‌ترین بی‌دقتی در خصوص موضوع پول‌شویی می‌تواند هم به بازار سرمایه لطمه بزند و هم مدیران و کارکنان را در معرض پیگیری قضایی قرار دهد. 🔹گاهی مدیران تصور می‌کنند واحد مبارزه با پولشویی یک واحد کم‌اهمیت است و هر نیرویی را می‌توان به آن منتقل کرد. این نگاه کاملاً اشتباه است. افرادی که در این واحد فعالیت می‌کنند، در خط مقدم پیشگیری از جرم قرار دارند و نقش آن‌ها بسیار حساس و پرمسئولیت است.» 🔹اگر بتوانیم پولشویی را حتی ۱۰ درصد کاهش دهیم، وضعیت اقتصادی کشور ۱۰ تا ۲۰ درصد بهتر می‌شود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/bo17po9 🆔 @irnfic

🎞 وزیر اقتصاد: زیر موشک‌باران اسرائیل در طبقه منفی دو، در حال پیگیری تعیین تکلیف بانک آینده بودم 🆔 @irnfic

📺 ۲ میلیارد دلار لوازم آرایشی و بهداشتی به ایران قاچاق می‌شود موسی احمدزاده رئیس انجمن لوازم آرایشی و بهداشتی: 🔹سالانه حدود ۲/۴ میلیارد دلار لوازم آرایشی و بهداشتی فیک و خطرناک برای سلامتی مردم وارد کشور می‌شود که واقعا فاجعه است. 🔹۲ میلیارد دلار لوازم آرایشی بهداشتی که به ایران قاچاق می‌شود به‌شدت برای پوست خطرناک است و می‌تواند به چشمان زنان آسیب جدی وارد کند 🔹ایران بعد از عربستان دومین مصرف‌کننده لوازم آرایشی و بهداشتی در خاورمیانه است. زنان ایرانی هفتمین مصرف‌کنندگان لوازم آرایشی و بهداشتی در جهان هستند. 🆔 @irnfic

❇️ قوانین حاکم بر رشوه‌خواری در ایتالیا 🔹طبق قانون جزای ایتالیا، رشوه می‌تواند شامل یک امتیاز مالی یا سایر مزایای ناروا باشد که ممکن است توسط یک مقام دولتی یا به او پیشنهاد، اعطا یا دریافت شود، با هدف ترغیب یا پاداش دادن به انجام وظیفه عمومی خود یا انجام نادرست یک وظیفه یا فعالیت عمومی مربوطه. 🔹طبق قانون مدنی ایتالیا، رشوه‌خواری خصوصی (رشوه‌خواری مربوط به مدیران، مدیران‌کل، حسابداران، حسابرسان یا مدیران تصفیه شرکت‌های خصوصی) نیز مجازات دارد. 🔹اصطلاح «مزیّت» در رابطه با رشوه‌خواری معنای گسترده‌ای دارد و می‌تواند شامل هر نوع منفعتی برای گیرنده، چه مادی و چه معنوی، چه نقدی و چه غیرنقدی باشد. 🔹در قانون جزای ایتالیا حتی مقدار کمی پول یا مزایایی با ارزش بسیار پایین نیز می‌تواند رشوه محسوب شود. 📌جرایم اصلی کدم‌اند؟ 📌دامنه صلاحیت قضایی چیست؟ 📌چه کسی ممکن است مسئول رشوه باشد؟ 📌آیا پرداخت‌های تسهیل‌گرانه رشوه محسوب می‌شوند؟ 📌نهادهای نظارتی یا اجرایی کلیدی در رابطه با رشوه‌خواری کدم‌اند؟ 📌عواقب قانونی مجرم شناخته شدن در جرایم ارتشا چیست؟ 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/re18it9 🆔 @irnfic