📕 دستورالعمل ساختار و تشکیلات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم 🔸 رئیس مرکز اطلاعات مالی در نامه‌ای به دستگاه‌های متولی نظارت با تأکید بر اهمیت «دستورالعمل ساختار و تشکیلات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم» در تقویت جایگاه واحدهای مبارزه با پولشویی و افزایش اختیارات آن‌ها، اعلام کرد که اجرای دقیق مفاد آن می‌تواند به تمرکز بهتر منابع کشور در بخش‌های اقتصادی اولویت‌دار کمک کند. 🔸این دستورالعمل تمامی مؤسسات مالی همچنین حرفه‌ها و مشاغل غیرمالی را دربر می‌گیرد. 🔸بر این اساس، دستگاه‌های متولی نظارت موظف‌اند ضمن پایش مستمر نحوه اجرای مفاد دستورالعمل، گزارش نظارتی و بازخوردهای دریافتی را تهیه و به دبیرخانه شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم ارسال نمایند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/da24sa9 🆔 @irnfic

🎥 باید ریشه‌ها، گلوگاه‌ها و زمینه‌های فساد را مسدود کرد ⬅️ محسنی اژه‌ای در جلسه شورای عالی قوه قضاییه: 🔹هدف ما ریشه‌کن کردن فساد است. فساد به صرفِ بگیر و ببند و زندان و مجازات، ریشه‌کن نمی‌شود. 🔹باید ریشه‌ها، گلوگاه‌ها و زمینه‌های فساد را رفع و مسدود کرد. 🔹دشمن کاری را که در جنگ تحمیلی ۱۲ روزه نتوانست انجام دهد می‌خواهد با روایت‌سازی‌های جعلی و فتنه‌گری، محقق کند. 🆔 @irnfic

❇️ شبکه ABC: عامل حمله سیدنی، مرتبط با داعش و شش سال تحت رصد سازمان امنیت استرالیا بود 🔸شبکه ABC استرالیا گزارش داد که نوید اکرم، یکی از عاملان حمله در سیدنی، از افراد «شناخته‌شده» برای سازمان اطلاعات امنیتی استرالیا (ASIO) بوده و این سازمان از شش سال پیش، به‌دلیل ارتباطات او با یک هسته داعش در استرالیا، او را تحت نظر داشته است. 🔸بر اساس این گزارش، تیم ویژه تحقیقاتی که توسط ASIO و پلیس استرالیا تشکیل شده، به این نتیجه رسیده است که اَکرَم و پدرش پیش از اجرای حمله با داعش بیعت کرده بودند. در بازرسی از خودروی آن‌ها نیز پرچم داعش پیدا شده است. 🔹در ادامه گزارش آمده است که در سال ۲۰۱۹، ASIO نظارت بر نوید اکرم را به‌دلیل ارتباطش با ایزیک المَتری آغاز کرد؛ فردی که خود را «فرمانده داعش در استرالیا» معرفی کرده بود. 🔹المتری همان سال بازداشت شد و در حال حاضر در حال گذراندن محکومیت ۷ سال زندان است. 🔹 رئیس ASIO نیز در جلسه توجیهی با خبرنگاران تأیید کرده که نوید اکرم برای این سازمان اطلاعاتی فردی شناخته‌شده بوده است./صابرین 🆔 @irnfic

❇️ تقویت واحدهای مبارزه با پولشویی با دستورالعمل جدید؛ پاسخ به خلأهای نظارتی ⬅️دکتر احمد ثالث‌موید معاون مرکز اطلاعات مالی : 🔹در ساختار واحدهای مبارزه با پولشویی چند مشکل اساسی داشتیم و دستورالعمل جامعی وجود نداشت تا وضعیت ساماندهی این واحدها را به‌طور جامع مشخص کند. 🔹در دستورالعمل ساختار و تشکیلات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم وضعیت تمامی اشخاص مشمول از جمله مؤسسات مالی و حرف و مشاغل غیرمالی نسبت به راه‌اندازی واحدهای مبارزه با پولشویی و مواردی از قبیل منابع، امکانات، تعداد کارکنان، سطح دسترسی و جایگاه سازمانی آنها روشن شده است. 🔹این واحدها در بعضی از مؤسسات، تشریفاتی یا غیر کارآمد شده بودند ولی اکنون جایگاه و دسترسی و اختیارات لازم برای انجام وظایف قانونی از جمله گزارش‌دهی معاملات و عملیات مشکوک به پولشویی و پاسخ‌گویی به استعلامات مرکز به‌صورت شفاف تعیین شده است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ta24vp9 🆔 @irnfic

🎥 تشکیل پرونده برای شعب بانکی مشکوک به پولشویی و اخلال در بازار ارز و طلا ⬅️سخنگوی بانک مرکزی: 🔹پرونده انتظامی و انضباطی برای شعب بانکی مشکوک به تراکنش‌های پولشویی و اخلال در بازار ارز و طلا تشکیل شده است. 🔹فرآیند بازرسی از شعب بانک ها مستمر و به قوت تداوم پیدا می‌کند. 🆔 @irnfic

وزیر دادگستری در نشست دولت‌های عضو کنوانسیون مبارزه با فساد سازمان ملل: ❇️ چارچوب‌های حقوقی مقابله با فساد و پولشویی در ایران تقویت شده است 🔹 یازدهمین نشست دوسالانه دولت‌های عضو کنوانسیون مبارزه با فساد با حضور دبیر کل سازمان ملل متحد، وزیر دادگستری جمهوری اسلامی ایران و مقامات عالی‌رتبه کشورهای عضو، در دوحه آغاز به کار کرد. ⬅️امین‌حسین رحیمی وزیر دادگستری: 🔹 فساد روزبه‌روز شکلی پیچیده‌تر به خود گرفته و خواهد گرفت و مقابله با آن هر روز بیش‌ازپیش نیازمند هوشمندی، یکپارچگی و انطباق با تحولات روز است. 🔹از همین روست که وزارت دادگستری جمهوری اسلامی ایران پیش‌نویس سند راهبرد ملی مقابله با فساد را با بازتعریف سیاست‌های سنتی مقابله با فساد تهیه و برای تصویب ارائه کرده است. 🔹جمهوری اسلامی ایران در دو سال گذشته تلاش کرده است قوانین مرتبط با پولشویی خود را روزآمد کند؛ «قانون بانک مرکزی» را اصلاح و به مفاهیمی مانند ساماندهی رمزارزها توجه ویژه‌ای نماید. 🔹اخیراً کنوانسیون مقابله با جرایم سازمان‌یافته فراملی نیز به تصویب رسیده است. 🔹 لایحه الحاق جمهوری اسلامی ایران به کنوانسیون مکه مکرمه برای همکاری در مبارزه با فساد به مجلس شورای اسلامی ارائه شده است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/va24fe9 🆔 @irnfic

❇️ روسیه کنترل‌ بر عملیات مالی افراط‌گرایان و تروریست‌ها را تشدید کرد 🔹رئیس جمهور روسیه قانونی را امضا کرد که کنترل بر تراکنش‌های مالی شهروندانی را که به دست داشتن در افراط‌گرایی، تروریسم یا خرابکاری متهم هستند، تشدید می‌کند. 🔹تا پایان اکتبر ۲۰۲۴، تقریباً ۴۹۰۰ نفر که در فعالیت‌های تروریستی و افراط‌گرایانه دست داشتند، تحت تعقیب بودند. 🔹طبق قوانین جدید، چنین افرادی ملزم به استفاده از حساب‌های بانکی ویژه و هماهنگی تراکنش‌های مالی با سرویس فدرال نظارت مالی روسیه هستند. 🔹 سرویس فدرال نظارت مالی مجاز به تأیید، رد یا اعمال محدودیت در تعداد حساب‌ها و روش‌های تراکنش است. 🔹شهروندانی که در فهرست افراد درگیر در تروریسم و ​​افراط‌گرایی قرار دارند، حق انجام معاملات مربوط به دریافت دستمزد و سایر درآمدها را در محدوده تعیین‌شده توسط دولت روسیه با توافق با بانک مرکزی حفظ می‌کنند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ru25tr9 🆔 @irnfic

❇️ خزانه‌داری آمریکا در فکر وتوی تصمیم ناظران بانکی در پرونده‌های پولشویی 🔹وزارت خزانه‌داری آمریکا پیشنهاد داده است که نقش محوری‌تری در اجرای قوانین مبارزه با پولشویی (AML) ایفا کند تا سیستمی را برای شناسایی تراکنش‌های غیرقانونی قاچاقچیان مواد مخدر اصلاح کند. 🔹این پیشنهاد می‌تواند به شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه‌داری FinCEN، این امکان را بدهد که یافته یک نهاد نظارتی دیگر مبنی بر اینکه یک بانک قانون رازداری بانکی BSA را نقض کرده است، وتو کند. 🔹همچنین می‌تواند به خزانه‌داری این امکان را بدهد که به بانک‌ها اجازه دهد از جریمه شدن توسط نهادهای نظارتی به دلیل آنچه خزانه‌داری صرفاً نقض فنی سیستم‌های AML (ضد پولشویی) آنها می‌داند، اجتناب کنند. 🔹 هر سه نهاد نظارتی بانک‌های فدرال امسال اعلام کردند که دیگر بانک‌ها را در مورد آنچه «ریسک اعتباری» نامیده می‌شود، تحت نظر نخواهند داشت. این جایی بود که ناظران می‌توانستند مؤسسات را به دلیل فعالیت‌هایی که اکیداً ممنوع نیستند اما می‌توانند بانک را در معرض تبلیغات منفی یا دعاوی پرهزینه قرار دهند، تحریم کنند./ وال استریت ژورنال 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/kh26am9 🆔 @irnfic

❇️ آخرین وضعیت پولشویی در اروپای شرقی و آسیای مرکزی 🔹 در چهاردهمین گزارش«شاخص مبارزه با پولشویی بازل» که دسامبر 2025 منتشر شد، ریسک کلی پولشویی و تأمین مالی تروریسم در منطقه در اروپای شرقی و آسیای مرکزی در چندین شاخص بدتر شدند. 🔹 مهمترین آنها شفافیت و استانداردهای مالی است که به ضعف‌های فزاینده در افشای مالی و شفافیت مالکیت ذی‌نفع اشاره دارد. 🔹ریسک‌های قانونی و سیاسی همچنان ضعیف‌ترین حوزه هستند که نشان دهنده فشار بر حاکمیت قانون و آزادی‌های مدنی است. 🔹 این تغییرات منجر به افزایش اندک در امتیاز کلی ریسک منطقه شد. 🔹کشورهای ارمنستان، مقدونیه شمالی و گرجستان بهترین وضعیت را در بین 17 کشور این منطقه در مبارزه با پولشویی داشته‌اند. 🔹بدترین وضعیت در مبارزه با پولشویی هم به کشورهای ترکمنستان، تاجیکستان و قرقیزستان اختصاص دارد و ترکیه هم از این لحاظ در رتبه پنجم قرار دارد. 🆔 @irnfic

❇️ «سند ملی ارزیابی ریسک کشور» فرصتی مهم برای شبکه بانکی فراهم کرده است ⬅️معاون فناوری اطلاعات بانک ملت: 🔹پیچیدگی سناریوهای جرایم مالی موجب شده تا روش ‌های سنتی پاسخ‌گو نباشد. 🔹«سند ملی ارزیابی ریسک کشور» در خرداد ۱۴۰۳ ابلاغ شد؛ فضای بسیار مناسبی برای همکاری رگ ‌تک ‌ها و شبکه بانکی فراهم کرده است. 🔹بخش عمده سناریوهای پولشویی با حساب‌ های اجاره ‌ای انجام می‌ شود و به همین دلیل محدودیت پذیرش وکالت بیش از سه موکل در شبکه بانکی اعمال و به ‌صورت سیستمی کنترل شده است. 🆔 @irnfic

❇️ پولشویی مبتنی‌بر تجارت: ابعاد جهانی و اهمیت آن برای ایران 🔹اندیشکده اقتصاد مقاومتی در گزارشی با عنوان «پولشویی مبتنی بر تجارت؛ بررسی مطالعات بین‌المللی» به بررسی سازِکارها و ابعاد جهانی این نوع از پولشویی پرداخته است. 🔹پولشویی مبتنی‌بر تجارت فرآیندی برای پنهان کردن عواید حاصل از جرم و جابجایی ارزش از طریق استفاده از معاملات تجاری به منظور مشروعیت بخشیدن به منشأ غیرقانونی آن‌ها است و با روش‌هایی از جمله «کم‌اظهاری و بیش‌اظهاری در ارزش کالا و خدمات»، «صدور چندباره سیاهه برای کالا و خدمات»، «خلاف‌اظهاری در کالا و خدمات» و «توصیف نادرست کالا و خدمات» انجام می‌شود. 🔹مجمع جهانی اقتصاد تخمین می‌زند که زیان‌های اقتصادی و مالیاتی ناشی از پولشویی مبتنی‌بر تجارت تنها در کشورهای در حال توسعه بین سال‌های ۲۰۰۸ تا ۲۰۱۷ از ۹ هزار میلیارد دلار فراتر رفته است. 📌نقش گمرک در مقابله با پولشویی مبتنی بر تجارت 📌نظام مالی و بانکی چه نقشی دارد؟ 📌چرا مسئله برای ایران اهمیت بیشتری دارد؟ 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/tg27ma9 🆔 @irnfic

❇️ نقش مرکز اطلاعات مالی در کشف و مهار هوشمند تقلب‌های پرداخت 🔹 نخستین همایش سالانه رگ‌تک ایران با نام «رگ‌میت» و با شعار “هارمونی نوآوری و تنظیم‌گری” در دانشکده مدیریت و اقتصاد دانشگاه صنعتی شریف برگزار شد. ⬅️ مدیرعامل شاپرک با اشاره به تجربه‌های این شرکت در کشف تقلب هوشمند: 🔹با حجم بالای تراکنش‌ها، تنظیم‌گری سنتی عملاً غیرممکن است. 🔹کشف پایانه‌های خارج از کشور، دستگاه‌های کلون‌شده و الگوهای پیچیده تخلف نمونه‌هایی از چالش‌های جدی شبکه پرداخت است. 🔹 شاپرک با اتکا به تحلیل داده‌های میدانی، رفتارشناسی پذیرندگان، گراف روابط تراکنشی و همکاری با نهادهایی مانند مرکز اطلاعات مالی، پلیس فتا و شرکت‌های پرداخت، توانسته مدل‌هایی برای شناسایی و مسدودسازی تقلب ایجاد کند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/mar27ta9 🆔 @irnfic