❇️ آخرین وضعیت پولشویی در اروپای شرقی و آسیای مرکزی 🔹 در چهاردهمین گزارش«شاخص مبارزه با پولشویی بازل» که دسامبر 2025 منتشر شد، ریسک کلی پولشویی و تأمین مالی تروریسم در منطقه در اروپای شرقی و آسیای مرکزی در چندین شاخص بدتر شدند. 🔹 مهمترین آنها شفافیت و استانداردهای مالی است که به ضعف‌های فزاینده در افشای مالی و شفافیت مالکیت ذی‌نفع اشاره دارد. 🔹ریسک‌های قانونی و سیاسی همچنان ضعیف‌ترین حوزه هستند که نشان دهنده فشار بر حاکمیت قانون و آزادی‌های مدنی است. 🔹 این تغییرات منجر به افزایش اندک در امتیاز کلی ریسک منطقه شد. 🔹کشورهای ارمنستان، مقدونیه شمالی و گرجستان بهترین وضعیت را در بین 17 کشور این منطقه در مبارزه با پولشویی داشته‌اند. 🔹بدترین وضعیت در مبارزه با پولشویی هم به کشورهای ترکمنستان، تاجیکستان و قرقیزستان اختصاص دارد و ترکیه هم از این لحاظ در رتبه پنجم قرار دارد. 🆔 @irnfic

❇️ «سند ملی ارزیابی ریسک کشور» فرصتی مهم برای شبکه بانکی فراهم کرده است ⬅️معاون فناوری اطلاعات بانک ملت: 🔹پیچیدگی سناریوهای جرایم مالی موجب شده تا روش ‌های سنتی پاسخ‌گو نباشد. 🔹«سند ملی ارزیابی ریسک کشور» در خرداد ۱۴۰۳ ابلاغ شد؛ فضای بسیار مناسبی برای همکاری رگ ‌تک ‌ها و شبکه بانکی فراهم کرده است. 🔹بخش عمده سناریوهای پولشویی با حساب‌ های اجاره ‌ای انجام می‌ شود و به همین دلیل محدودیت پذیرش وکالت بیش از سه موکل در شبکه بانکی اعمال و به ‌صورت سیستمی کنترل شده است. 🆔 @irnfic

❇️ پولشویی مبتنی‌بر تجارت: ابعاد جهانی و اهمیت آن برای ایران 🔹اندیشکده اقتصاد مقاومتی در گزارشی با عنوان «پولشویی مبتنی بر تجارت؛ بررسی مطالعات بین‌المللی» به بررسی سازِکارها و ابعاد جهانی این نوع از پولشویی پرداخته است. 🔹پولشویی مبتنی‌بر تجارت فرآیندی برای پنهان کردن عواید حاصل از جرم و جابجایی ارزش از طریق استفاده از معاملات تجاری به منظور مشروعیت بخشیدن به منشأ غیرقانونی آن‌ها است و با روش‌هایی از جمله «کم‌اظهاری و بیش‌اظهاری در ارزش کالا و خدمات»، «صدور چندباره سیاهه برای کالا و خدمات»، «خلاف‌اظهاری در کالا و خدمات» و «توصیف نادرست کالا و خدمات» انجام می‌شود. 🔹مجمع جهانی اقتصاد تخمین می‌زند که زیان‌های اقتصادی و مالیاتی ناشی از پولشویی مبتنی‌بر تجارت تنها در کشورهای در حال توسعه بین سال‌های ۲۰۰۸ تا ۲۰۱۷ از ۹ هزار میلیارد دلار فراتر رفته است. 📌نقش گمرک در مقابله با پولشویی مبتنی بر تجارت 📌نظام مالی و بانکی چه نقشی دارد؟ 📌چرا مسئله برای ایران اهمیت بیشتری دارد؟ 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/tg27ma9 🆔 @irnfic

❇️ نقش مرکز اطلاعات مالی در کشف و مهار هوشمند تقلب‌های پرداخت 🔹 نخستین همایش سالانه رگ‌تک ایران با نام «رگ‌میت» و با شعار “هارمونی نوآوری و تنظیم‌گری” در دانشکده مدیریت و اقتصاد دانشگاه صنعتی شریف برگزار شد. ⬅️ مدیرعامل شاپرک با اشاره به تجربه‌های این شرکت در کشف تقلب هوشمند: 🔹با حجم بالای تراکنش‌ها، تنظیم‌گری سنتی عملاً غیرممکن است. 🔹کشف پایانه‌های خارج از کشور، دستگاه‌های کلون‌شده و الگوهای پیچیده تخلف نمونه‌هایی از چالش‌های جدی شبکه پرداخت است. 🔹 شاپرک با اتکا به تحلیل داده‌های میدانی، رفتارشناسی پذیرندگان، گراف روابط تراکنشی و همکاری با نهادهایی مانند مرکز اطلاعات مالی، پلیس فتا و شرکت‌های پرداخت، توانسته مدل‌هایی برای شناسایی و مسدودسازی تقلب ایجاد کند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/mar27ta9 🆔 @irnfic

❇️ تبعات عدم عضویت ایران در 9 گروه منطقه‌ای مقابله با پولشویی 🔹 خبرگزاری تسنیم در گزارشی به تبعات عدم عضویت ایران در گروه های منطقه‌ای مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم پرداخت. 🔹فاتف دارای 9 گروه منطقه‌ای مقابل با پولشویی است که از آمریکای شمالی تا اقیانوسیه را پوشش می‌دهند اما ایران عضو دائم هیچ‌کدام از گروه‌های منطقه‌ای نیست؛ موضوعی که به مانعی برای اجماع‌سازی به نفع اقدامات ایران تبدیل شده است. 🔹پیش از این نیز هادی خانی رئیس مرکز اطلاعات مالی در خصوص تبعات عدم عضویت ایران در یکی از گروه‌های منطقه‌ای FATF گفته بود: عضویت فوری ایران در یکی از گروه‌های منطقه‌ای 9 گانه گروه ویژه اقدام مالی با هدف تعریف مسیر ارزیابی اقدامات کشور را یکی از گام‌های اساسی خروج ایران از فهرست سیاه FATF است. 🔹افزایش سطح تعاملات و دریافت کمک‌های فنی در راستای اجرای برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران، می‌تواند نظر سایر کشورها به خصوص کشورهای اوراسیا را برای حمایت از خروج ایران از فهرست سیاه را جلب کند. در نتیجه یکی از دلایل مهمِ عضویت ایران در EAG نیز به همین موضوع باز می‌گردد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ir27ea9 🆔 @irnfic

❇️ کشف بیش از۶۰۰ هزار لیتر سوخت قاچاق در مرزهای آبی بوشهر ⬅️فرمانده مرزبانی استان بوشهر: 🔹در هشت ماهه امسال بیش از ۶۰۰ هزار لیتر سوخت قاچاق در سواحل استان کشف شد که نسبت به مدت مشابه سال قبل ۱۳ درصد افزایش یافته است. 🔹ارزش کشفیات قاچاق سوخت در ۸ ماهه سال گذشته حدود ۱۵ میلیارد تومان بود که این رقم در ۸ ماهه امسال به حدود ۲۷ میلیارد تومان افزایش یافته است. 🆔 @irnfic

❇️ ردپای کارت‌های بازرگانی یک‌بارمصرف در خروج ۳۳.۷ میلیارد دلار ارز صادراتی از چرخه رسمی ⬅️ حسین صمصامی، عضو کمیسیون اقتصادی مجلس: ‌ 🔹 ‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌از مجموع ۳۳.۷ میلیارد دلار صادراتی که توسط افراد حقیقی و حقوقی(فقط یکبار آنهم عمدتا با کارت‌های یکبار مصرف انجام شده)، بیش از ۹۳ درصد از ارزها برنگشته است! 🔹 ‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌این ارزها عمدتا در بازار آزاد عرضه و صرف قاچاق و فرار سرمایه شده‌اند. 🆔 @irnfic

🎞 مدیریت هوشمند داده‌ها، سد اصلی در برابر رانت، رشوه و قاچاق ⬅️ رئیس جمهور: 🔹 روی 4 مسئله داریم کار می کنیم یک کد ملی، کد زمین، جی نف (نشنال فایل) و ماده 169 مکرر مالیات های مستقیم. 🔹 این 4 تا داده را به هم وصل کنیم- اصلا مرز را باز کن- هیچ کسی نمی تواند به این سادگی قاچاق کند. 🔹 بحثی که کردند مدیریت داده است؛ من ایرانی باید اطلاعات درآمدم را در مالیات بدهم و بر اساس داشته از من مالیات بگیرند. 🔹 ولی اگر غیر از آن چیزی که گفتم پولی آمد به حسابم و یا خریدی بکنم سیستم اصلا اجازه این تخلف را نمی دهد. 🔹 افرادی که در خارج هستند اگر 500 دلار برود در حساب آنها می پرسند که این 500 دلار از کجا آمد؟ 🆔 @irnfic

❇️ وزیر فرهنگ فرانسه متهم به پولشویی و فساد مالی شد 🔹 پلیس فرانسه روز پنجشنبه از محل کار و خانه «رشیده داتی» وزیر فرهنگ و دفتر شهرداری پاریس بازرسی کرد. 🔹 دفتر دادستان مالی فرانسه اعلام کرد که این اقدام بخشی از تحقیقات مرتبط با فساد مالی «رشیده داتی» وزیر فرهنگ و دفتر شهرداری پاریس است. 🔹دو قاضی فرانسوی در ماه اکتبر تحقیقاتی را در مورد «فساد فعال و منفعل، اختلاس اموال عمومی، پنهانکاری و پولشویی» داتی در زمانی که عضو پارلمان اروپا بود، آغاز کردند. 🔹داتی متهم است هنگامی که عضو پارلمان اروپا (از سال ۲۰۱۰ و ۲۰۱۱) بود از شرکت انرژی GDF Suez حدود ۳۴۳ هزار دلار دریافت کرده است. وی بروز تخلف در دریافت این مبلغ را رد کرده است. 🔹داتی پیشتر شهردار منطقه هفت پاریس بود و از نامزدهای اصلی شهرداری پایتخت فرانسه در سال ۲۰۲۶ است. 🔹قضات فرانسوی در ماه ژوئیه در یک پرونده دیگر دستور دادند که داتی و «کارلوس گوسن» مدیر اجرایی سابق شرکت خودروسازی رنو به اتهام فساد مالی محاکمه شوند./ایرنا 🆔 @irnfic

❇️ تحلیل مکانیزم فساد در کارت‌های بازرگانی اجاره‌ای 🔹بر اساس اعلام رسمی، حدود ۹۰۰ کارت بازرگانی اجاره‌ای شناسایی شده که بیش از ۱۵ میلیارد دلار ارز را به چرخه رسمی بازنگردانده‌اند. 🔹سیستم کارت بازرگانی در ایران به گونه‌ای طراحی شده که به دارندگان آن امکان دسترسی به ارز ترجیحی برای واردات کالاهای اساسی را می‌دهد. 🔹اما در عمل، این سیستم به یکی از بزرگ‌ترین کانال‌های فساد اقتصادی تبدیل شده است. 🔹 افراد سودجو با اجاره کارت بازرگانی از صاحبان واقعی (گاهی با پرداخت مبالغ ناچیز) یا با استفاده از هویت‌های جعلی، درخواست ارز ترجیحی می‌کنند. پس از دریافت ارز، به جای واردات کالا، آن را در بازار آزاد با نرخ بالاتر می‌فروشند یا از کشور خارج می‌کنند. 🔹سود حاصل از این تفاوت نرخ ارز، آنقدر کلان است که ریسک هرگونه قانون‌شکنی را توجیه می‌کند. 🔹 بسیاری از این «واردکنندگان» حتی یک کانتینر کالا نیز وارد نکرده‌اند اما میلیاردها دلار ارز دریافت کرده‌اند. 🔹این ارز می‌توانست برای واردات کالاهای اساسی مانند دارو، مواد غذایی، قطعات صنعتی و کالاهای سرمایه‌ای استفاده شود که کمبود آنها به تورم و رکود دامن زده است. 🔹این فساد به معنای انتقال ثروت از جیب عموم مردم به جیب گروهی خاص است./آسیا 🆔 @irnfic

❇️ دادگاه کیفری بین‌المللی تحریم‌های جدید آمریکا را به‌شدت محکوم کرد 🔹دادگاه کیفری بین‌المللی با صدور بیانیه‌ای، تحریم‌های جدید آمریکا علیه دو تن از قضات این دادگاه را به‌شدت رد کرد و آن را «حمله‌ای آشکار به استقلال نهاد قضایی» دانست. 🔹در این بیانیه تأکید شده است که اقدامات آمریکا، حاکمیت قانون را تضعیف می‌کند و نظام حقوقی بین‌المللی را با تهدید جدی مواجه می‌سازد. 🔹دادگاه کیفری بین‌المللی همچنین اعلام کرد: «ما قاطعانه در کنار قضات، کارکنان، همچنین قربانیان جنایات سنگین می‌ایستیم و از همبستگی کشورها و جامعه بین‌المللی در حمایت از حاکمیت قانون قدردانی می‌کنیم». 🆔 @irnfic

❇️ اهمیت حسابرسی‌های مبارزه با پولشویی 🔹ممیزی‌های مبارزه با پولشویی نقش مهمی در تضمین اثربخشی برنامه‌های انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی دارند. 🔹این ممیزی‌ها برای اعتبارسنجی عملکرد برنامه انطباق، شناسایی زمینه‌های بهبود و کاهش خطرات احتمالی انجام می‌شوند. 🔹با انجام ممیزی‌های منظم، مؤسسات مالی تعهد خود را به مبارزه با جرایم مالی و حفاظت از یکپارچگی سیستم مالی نشان می‌دهند. 📌نقش حسابرسی‌های مبارزه با پولشویی 📌طراحی یک چارچوب حسابرسی مؤثر در زمینه مبارزه با پولشویی 📌مزایای اجرای چارچوب حسابرسی مبارزه با پولشویی 🖇 کامل: https://fiu.gov.ir/he29po9 🆔 @irnfic