📷 مسدودسازی حساب‌های مظنون به پولشویی در بازار ارز 🆔 @irnfic

❇️ مصیبت اجاره‌ای‌ها! از پیرزن پورشه‌سوار تا 250 کارتن‌خواب میلیاردر 🔹 در روز‌های گذشته انتشار یا افشای دو خبر در رسانه‌های ایران حسابی سروصدا کرد. اولی، مربوط به مسدودشدن حساب ۲۵۱ نفر از مظنونان به پول‌شویی و اخلالگر در بازار ارز بود که گفته می‌شود این افراد بیش از ۶ هزار حساب و تراکنش ۲۱۰ همتی در بازار ارز داشته‌اند. 🔹 در کنار آن، معاون ارزی بانک مرکزی در روز‌های گذشته خبر داد که در ۲ سال اخیر حدود ۹۰۰ کارت بازرگانی اجاره‌ای که تعهد ارزی بیش از ۱۵ میلیارد دلار آن‌ها ایفا نشده بود، شناسایی شده‌اند که ۱۵ نفر از این افراد به‌تنهایی حدود ۶ میلیارد دلار تعهد ارزی دارند که آدرس بسیاری از آن‌ها در روستا‌های دورافتاده و شهر‌های مرزی ثبت شده است. 🔹افرادی هستند که در فقدان نظارت و اعتبارسنجی در حوزه‌هایی مثل تجارت و تولید، با کارت‌های بانکی و کارت‌های بازرگانی اجاره‌ای صادرات و واردات انجام می‌دهند یا در داخل نیز از رانت قیمتی در نهاد‌هایی مثل بورس کالا و غیره سوءاستفاده می‌کنند. 🔹 بهمن ۱۳۹۴ علی بعیدی، مدیرکل فناوری اطلاعات گمرک خبر داده بود «با نام یک زن روستایی مرزنشین (م. د) و با اجاره کارت بازرگانی وی به مبلغ ۱۰۰ هزار تومان تعداد ۷۰۰ دستگاه سواری پورشه وارد کشور شده است.» 🔹 در دوم شهریور ماه ۱۳۹۹ عبدالناصر همتی، رئیس‌کل وقت بانک مرکزی اعلام کرد تخلفات کارت‌های بازرگانی همچنان پابرجاست. او گفته بود: «طی دو سال گذشته ۲۷ میلیارد دلار بازنگشته بود که دلایل مختلفی دارد، مثلاً همین ۲۵۰ نفر اسمی که به قوه قضائیه ارائه شده برخی از آن‌ها افراد ضعیف و حتی کارتن‌خواب هستند که کارت یک‌بارمصرف بازرگانی گرفته‌اند و افراد دیگری از کارت ملی و کارت بازرگانی آن‌ها استفاده کردند. 🔹 طی سال‌هایی که ایران تحریم بوده، حتی در سطح کارشناسی نیز بخشی از کارشناسان اهمیت کمتری به وجود ساختار پرداخت رسمی داده‌اند، موضوعی که این روز‌ها با مشاهده 15 میلیارد دلار عدم بازگشت ارز توسط کارت‌های اجاره‌ای و حتی خالی‌خوانی برخی از شرکت‌های تراستی خود را نمایان کرده و بیش از پیش لزوم ایجاد ساختار پرداخت رسمی برای ایران را روشن ساخته است./فرهیختگان 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ka29eg9 🆔 @irnfic

❇️ هرگونه عدم شفافیت و تعارض منافع از بازار سرمایه حذف شود ⬅️ سیدعلی مدنی‌زاده، وزیر امور اقتصادی و دارایی در آیین نواختن زنگ معاملات امروز بورس تهران: 🔹امید جدی ما به بازار سرمایه است؛ بازاری که ذاتاً بر شفافیت استوار است و تمام تلاش ما این است که هرجا عدم شفافیتی وجود دارد، به‌تدریج برطرف شود. 🔹از رئیس سازمان بورس خواسته‌ام به‌صورت مرحله‌ای هرگونه عدم شفافیت، تعارض منافع و قواعدی که بازار سرمایه را از ماهیت واقعی خود دور می‌کند، حذف شود. 🔹از جمله انواع مداخلات قیمتی و دستوری و به‌طور کلی هر نوع مداخله‌ای که نباید در فرآیند کارکرد طبیعی بازار سرمایه وجود داشته باشد. 🔹اجازه نخواهیم داد مداخله‌های غیرضروری در بازار سرمایه رخ دهد و هدف ما ایجاد بازاری شفاف، واقعی و جذاب برای جذب سرمایه‌های خرد و کلان مردم است./شادا 🆔 @irnfic

❇️ مبارزه با فساد؛ از برخوردهای موردی دقیقه آخر تا محدودسازی ساختاری 🔹 طی سال‌ها شاهد برخوردهای موردی با فساد بوده‌ایم، برخوردهایی که در بعد اجتماعی و اقتصادی به شدت هزینه‌زا بوده‌اند و هیچگاه نتوانست تبعات منفی فساد را از اذهان عمومی پاک کنند اما ساختارسازی‌های اخیر شاید بتواند این روند را معکوس کند. 🔹 تجربیات جهانی نشان می‌دهد مبارزه مؤثر با مفاسد اقتصادی نه در دادگاه‌ها، بلکه در لایه‌های درونی سیستم بانکی و با «مسدودسازی گلوگاه‌های تراکنش» آغاز می‌شود. 🔹در همین راستا، اجرای برنامه اقدام ایران در مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم می‌تواند تغییرات مهی در این زمینه ایجاد کند. 🔹طی ماه‌های اخیر و به منظور رفع موانع اجرایی پیش روی تکمیل برنامه اقدام، آیین‌نامه مربوط به ماده 14 قانون مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم اصلاح شد و به دنبال آن شاهد تدوین و ابلاغ دستورالعمل‌های بعدی هستیم. 🔹این تغییرات می‌تواند نویدبخش تغییری راهبردی از «نظارت پسینی» به «پیشگیری ساختاری» باشد. این دستورالعمل که خط‌مشی جدید شبکه بانکی، بیمه‌ای و بازار سرمایه را تعیین می‌کند، حاوی چند تغییر بنیادین است که می‌تواند هزینه ارتکاب جرم را برای شبکه‌های فساد به طرز چشمگیری افزایش دهد. 🔹دستورالعمل اخیر با نسخ تمامی بخشنامه‌های موازی پیشین، ادبیاتی واحد و ساختاری یکپارچه را بر کل اقتصاد حاکم کرده است. 🔹در ساختار جدید، مسئول مبارزه با پولشویی نه‌تنها از نظر سازمانی هم‌تراز با مدیران ارشد اجرایی قرار گرفته، بلکه به ابزاری قدرتمند تحت عنوان «حق وتوی عملیاتی» مجهز شده است. 🔹نقطه عطف این تغییر ریل، ارتقای جایگاه مرکز اطلاعات مالی (FIU) از یک نهاد دریافت‌کننده گزارش‌های مشکوک به فرماندهی کل شبکه نظارت است./تسنیم 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/mo29fe9 🆔 @irnfic

❇️ الماس‌های خونین، جنایات جنگی اسرائیل را تأمین مالی می‌کنند ⬅️ شان کلینتون، فعال حقوق بشر ایرلندی: 🔹 علیرغم دهه‌ها درگیری اسرائیل با فلسطین اشغالی و محاصره‌شده، حتی یک شرکت الماس، اسرائیل را به عنوان «منطقه‌ی آسیب‌دیده از درگیری و پرخطر» به رسمیت نشناخته است. 🔹صنعت الماس میلیاردها دلار الماس خام را از کشورهای آفریقا، کانادا و روسیه برای پردازش و صیقل به اسرائیل منتقل می‌کند. 🔹این واقعیت که کشورهای آفریقایی که مدت‌ها تحت یوغ استعمار و آپارتاید رنج برده‌اند، اجازه می‌دهند، الماس‌هایشان به اسرائیل ارسال شود، جایی که این صنعت منبع قابل توجهی برای تأمین مالی پروژه صهیونیستی فاشیستی و آپارتاید نسل‌کشی در فلسطین است، شرم‌آور است. 🔹 سکوت صنعت جواهرات در حالی که برندهای پیشرو همچنان الماس‌های خونین اسرائیل را می‌فروشند و به مشتریان خود می‌گویند که عاری از درگیری هستند، انتخابی بسیار آگاهانه است، انتخابی که با وجود خطرات قانونی، مالی و اعتباری برای کل صنعت، اتخاذ شده است. حفظ سود برای سهامداران آنها مهمتر از حفظ جان، عزت و حقوق مسلم خانواده‌های بی‌دفاع فلسطینی است که در غزه بمباران، سوزانده، گرسنه و محاصره شده‌اند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/es29tg9 🆔 @irnfic

❇️ 17 سال زندان برای نخست‌وزیر سابق پاکستان و همسرش به جرم خیانت در امانت و پولشویی 🔹 عمران خان، نخست‌وزیر سابق پاکستان و همسرش در پرونده واگذاری هدایای دولتی به قیمتی کمتر از ارزش واقعی، به 17 سال زندان محکوم شدند. 🔹 خان و همسرش متهم‌اند که در دوران تصدی قدرت، هدیه‌ای شامل یک قطعه زمین را از یکی از غول‌های املاک و مستغلات دریافت کرده‌اند؛ اقدامی که در ازای آن، پولشویی صورت گرفته است. 🔹 دادستان‌ها می‌گویند که تاجر مشهور، مالک ریاض، پس از آن توانسته است با اجازه عمران خان، جریمه‌هایی را که در پرونده‌ای دیگر علیه او وضع شده بود، از همان پول‌های پولشویی‌شده پرداخت کند. مبالغی به ارزش 190 میلیون پوند استرلینگ (240 میلیون دلار) که پیش‌تر در سال 2022 از سوی مقام‌های بریتانیایی به پاکستان بازگردانده شده بود تا به خزانه ملی واریز شود. 🆔 @irnfic

❇️ پولشویی، تهدید خاموش امنیت جامعه ⬅️ قائم مقام مدیرعامل بانک ملی ایران در دومین نشست هم اندیشی مبارزه با پولشویی: 🔹مبارزه با پولشویی یکی از اصول حاکمیت شرکتی است و نباید تجربیات دیگران در امور مشابه را نادیده گرفت.باید از تجربیات دنیا در حاکمیت شرکتی بهره‌مند شد. 🔹مبارزه با پولشویی یکی از راه‌های تامین امنیت جامعه است که هدف آن مبارزه با فساد و جرایم سازمان یافته در مبدا و به هنگام تامین مالی است. 🔹باید هزینه‌های عدم مبارزه با پولشویی را جدی بگیریم. 🔹مبارزه با پولشویی باید به عنوان یک مطالبه اجتماعی باور و به آن عمل کنیم از همین رو لازم است در عملیات بانکی دقت نظر کافی را داشته باشیم تا از تبعات آن جلوگیری شود. 🆔 @irnfic

❇️ متن تنقیح شده آیین‌نامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم 🔸 هیئت‌وزیران به پیشنهاد شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم و تأیید رئیس قوه قضائیه و به استناد ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوب 1397، آیین‌نامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم را در 27 مهر ماه تصویب کرد. 🔹 متن تنقیح شده این آیین‌نامه را در آدرس ذیل مطالعه نمایید: https://fiu.gov.ir/taa30pt9 🆔 @irnfic

❇️ نگاهی به اعترافات یک تروریست اقتصادی تبهکار 🔹 کتاب «اعترافات یک جنایتکار اقتصادی» از جان پرکینز به دقت مجموعه عملیات‌های سازمان‌یافته‌ای را توضیح می‌دهد که طی آن با اعطاى وام‌ها در واقع شرکت‌هاى مهندسى و ساختمانى آمریکا که مسئولیت ساخت پروژه‌ها را بر عهده داشتند، برنده بازی می‌شدند؛ چراکه بخش اعظم وام هیچ‌گاه از ایالات متحده خارج نمى‌شد بلکه صرفا از بانک‌هاى واشنگتن به حساب دفاتر مهندسى در نیویورک، هوستون یا سان‌فرانسیسکو انتقال مى‌یافت. 🔹به‌واقع تسهیلات اعطایى تقریبا بلافاصله به ابَرشرکت‌ها عودت داده مى‌شد، لیکن از کشور وام‌گیرنده خواسته مى‌شد که اصل و فرع وام را تمام و کمال بازپرداخت کند. 🔹با مطالعه کتاب می‌توان دریافت که چگونه جنایتکاران اقتصادی با گزارش‌هاى مالى مجعول، انتخابات ساختگى، رشوه‌های‌ مالى، اخاذى و پولشویی از کشورهای اطراف و اکناف جهان هزارها میلیارد دلار کلاهبرداری می‌کنند و این پول‌ها را روانه آمریکا می‌‌کنند و البته با کسانی که در مسیر آنها به هر وسیله‌ای سنگ‌اندازی کنند ‌یا قد علم کنند، رویارو می‌شوند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ke30eg9 🆔 @irnfic

زنگ خطر پولشویی؛ ❇️ انتقال وجوه به حساب‌های غیر، مشتریان را گرفتار تبعات قضایی می‌کند 🔹بررسی نقل‌وانتقالات مرتبط با فعالیت‌های غیرمجاز نشان می‌دهد برخی مشتریان بانکی بدون آگاهی از ماهیت فعالیت طرف معامله، وجوه را به حساب اشخاص ثالث واریز می‌کنند؛ اقدامی که می‌تواند در زمان برخورد با متخلفان، برای واریزکنندگان نیز تبعات قانونی به همراه داشته باشد. 🔹به گزارش ایبنا، بررسی‌های بانک مرکزی که از طریق پایش نقل‌وانتقالات مرتبط با اشخاص دارای فعالیت‌های غیرمجاز از جمله معامله‌گران غیرمجاز ارز و دارایی‌های مجازی، فعالان قمار و شرط‌بندی، اخلالگران بازار پول، ارز و فلزات گران‌بها و نیز اشخاص مظنون به پولشویی انجام شده است، نشان می‌دهد بخش قابل‌توجهی از وجوه واریزی مشتریان شبکه بانکی، بنا به درخواست طرف معامله، به حساب اشخاص ثالث واریز می‌شود؛ بدون آنکه واریزکننده از ماهیت فعالیت اقتصادی یا وضعیت قانونی دریافت‌کننده وجه اطلاع داشته باشد. 🔹 بر اساس این گزارش، همین نقیصه موجب شده است که در زمان برخورد قانونی با اشخاص متخلف، برخی مشتریان نیز به‌عنوان اشخاص ثالث و به دلیل عدم رعایت الزامات قانونی هنگام انجام تراکنش‌ها و اتصال زنجیره نقل‌وانتقالات آن‌ها به فعالیت‌های غیرقانونی، برای ارائه توضیحات به مراجع ذی‌صلاح احضار شده و با تبعات حقوقی و قضایی مواجه شوند. 🆔 @irnfic

❇️ انگلستان قوانین مبارزه با پولشویی را به خیریه‌ها، دانشگاه‌ها و فوتبال گسترش می‌دهد 🔹قرار است مقررات جدید انگلستان، بررسی‌های ضد پولشویی را گسترش دهد و خیریه‌ها، دانشگاه‌ها و کارگزاران فوتبال را نیز در بر بگیرد، با هدف افزایش شفافیت مالی و تلاش‌ها علیه امور مالی غیرقانونی. 🔹خیریه‌ها اکنون برای جلوگیری از سوءاستفاده از وجوه، ملزم به انجام بررسی‌های لازم در مورد اهداکنندگان و تراکنش‌ها خواهند بود. 🔹دانشگاه‌ها باید فرآیندهای جدیدی را برای تأیید منبع وجوه، به‌ویژه در مورد پرداخت‌های دانشجویان خارجی و کمک‌های مالی تحقیقاتی، اجرا کنند. 🔹از مدیران فوتبال انتظار می‌رود که از قوانین شفافیت سختگیرانه‌تری، از جمله گزارش تراکنش‌های بزرگ و تأیید مشتری پیشرفته، پیروی کنند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/uk30dkf9 🆔 @irnfic

❇️ زمین‌خواری 30 هزار متری و فروش در پوشش تعاونی مسکن ⬅️ رئیس پلیس امنیت اقتصادی: 🔹پدیده زمین‌خواری از جمله جرایمی است که می‌تواند زمینه‌ساز جرایم دیگری چون پولشویی، کلاهبرداری و دیگر جرایم و مفاسد اقتصادی شود. 🔹با اطلاعات به‌دست‌آمده و بررسی‌های صورت‌گرفته مشخص شد افرادی با اقدامات غیرقانونی، زمینی به وسعت سی هزار متر مربع در غرب تهران را تصرف و با جعل اسناد، این زمین را در قالب شرکت تعاونی مسکن به بیش از 150 نفر به فروش رسانده‌اند. 🔹ارزش این زمین، بر اساس اعلام کارشناسان، حدود 3 هزار میلیارد تومان برآورد می‌شود. 🔹در این راستا 3 نفر متهم دستگیر و پرونده همچنان در حال رسیدگی است. 🆔 @irnfic