❇️ 17 سال زندان برای نخست‌وزیر سابق پاکستان و همسرش به جرم خیانت در امانت و پولشویی 🔹 عمران خان، نخست‌وزیر سابق پاکستان و همسرش در پرونده واگذاری هدایای دولتی به قیمتی کمتر از ارزش واقعی، به 17 سال زندان محکوم شدند. 🔹 خان و همسرش متهم‌اند که در دوران تصدی قدرت، هدیه‌ای شامل یک قطعه زمین را از یکی از غول‌های املاک و مستغلات دریافت کرده‌اند؛ اقدامی که در ازای آن، پولشویی صورت گرفته است. 🔹 دادستان‌ها می‌گویند که تاجر مشهور، مالک ریاض، پس از آن توانسته است با اجازه عمران خان، جریمه‌هایی را که در پرونده‌ای دیگر علیه او وضع شده بود، از همان پول‌های پولشویی‌شده پرداخت کند. مبالغی به ارزش 190 میلیون پوند استرلینگ (240 میلیون دلار) که پیش‌تر در سال 2022 از سوی مقام‌های بریتانیایی به پاکستان بازگردانده شده بود تا به خزانه ملی واریز شود. 🆔 @irnfic

❇️ پولشویی، تهدید خاموش امنیت جامعه ⬅️ قائم مقام مدیرعامل بانک ملی ایران در دومین نشست هم اندیشی مبارزه با پولشویی: 🔹مبارزه با پولشویی یکی از اصول حاکمیت شرکتی است و نباید تجربیات دیگران در امور مشابه را نادیده گرفت.باید از تجربیات دنیا در حاکمیت شرکتی بهره‌مند شد. 🔹مبارزه با پولشویی یکی از راه‌های تامین امنیت جامعه است که هدف آن مبارزه با فساد و جرایم سازمان یافته در مبدا و به هنگام تامین مالی است. 🔹باید هزینه‌های عدم مبارزه با پولشویی را جدی بگیریم. 🔹مبارزه با پولشویی باید به عنوان یک مطالبه اجتماعی باور و به آن عمل کنیم از همین رو لازم است در عملیات بانکی دقت نظر کافی را داشته باشیم تا از تبعات آن جلوگیری شود. 🆔 @irnfic

❇️ متن تنقیح شده آیین‌نامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم 🔸 هیئت‌وزیران به پیشنهاد شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم و تأیید رئیس قوه قضائیه و به استناد ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوب 1397، آیین‌نامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم را در 27 مهر ماه تصویب کرد. 🔹 متن تنقیح شده این آیین‌نامه را در آدرس ذیل مطالعه نمایید: https://fiu.gov.ir/taa30pt9 🆔 @irnfic

❇️ نگاهی به اعترافات یک تروریست اقتصادی تبهکار 🔹 کتاب «اعترافات یک جنایتکار اقتصادی» از جان پرکینز به دقت مجموعه عملیات‌های سازمان‌یافته‌ای را توضیح می‌دهد که طی آن با اعطاى وام‌ها در واقع شرکت‌هاى مهندسى و ساختمانى آمریکا که مسئولیت ساخت پروژه‌ها را بر عهده داشتند، برنده بازی می‌شدند؛ چراکه بخش اعظم وام هیچ‌گاه از ایالات متحده خارج نمى‌شد بلکه صرفا از بانک‌هاى واشنگتن به حساب دفاتر مهندسى در نیویورک، هوستون یا سان‌فرانسیسکو انتقال مى‌یافت. 🔹به‌واقع تسهیلات اعطایى تقریبا بلافاصله به ابَرشرکت‌ها عودت داده مى‌شد، لیکن از کشور وام‌گیرنده خواسته مى‌شد که اصل و فرع وام را تمام و کمال بازپرداخت کند. 🔹با مطالعه کتاب می‌توان دریافت که چگونه جنایتکاران اقتصادی با گزارش‌هاى مالى مجعول، انتخابات ساختگى، رشوه‌های‌ مالى، اخاذى و پولشویی از کشورهای اطراف و اکناف جهان هزارها میلیارد دلار کلاهبرداری می‌کنند و این پول‌ها را روانه آمریکا می‌‌کنند و البته با کسانی که در مسیر آنها به هر وسیله‌ای سنگ‌اندازی کنند ‌یا قد علم کنند، رویارو می‌شوند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ke30eg9 🆔 @irnfic

زنگ خطر پولشویی؛ ❇️ انتقال وجوه به حساب‌های غیر، مشتریان را گرفتار تبعات قضایی می‌کند 🔹بررسی نقل‌وانتقالات مرتبط با فعالیت‌های غیرمجاز نشان می‌دهد برخی مشتریان بانکی بدون آگاهی از ماهیت فعالیت طرف معامله، وجوه را به حساب اشخاص ثالث واریز می‌کنند؛ اقدامی که می‌تواند در زمان برخورد با متخلفان، برای واریزکنندگان نیز تبعات قانونی به همراه داشته باشد. 🔹به گزارش ایبنا، بررسی‌های بانک مرکزی که از طریق پایش نقل‌وانتقالات مرتبط با اشخاص دارای فعالیت‌های غیرمجاز از جمله معامله‌گران غیرمجاز ارز و دارایی‌های مجازی، فعالان قمار و شرط‌بندی، اخلالگران بازار پول، ارز و فلزات گران‌بها و نیز اشخاص مظنون به پولشویی انجام شده است، نشان می‌دهد بخش قابل‌توجهی از وجوه واریزی مشتریان شبکه بانکی، بنا به درخواست طرف معامله، به حساب اشخاص ثالث واریز می‌شود؛ بدون آنکه واریزکننده از ماهیت فعالیت اقتصادی یا وضعیت قانونی دریافت‌کننده وجه اطلاع داشته باشد. 🔹 بر اساس این گزارش، همین نقیصه موجب شده است که در زمان برخورد قانونی با اشخاص متخلف، برخی مشتریان نیز به‌عنوان اشخاص ثالث و به دلیل عدم رعایت الزامات قانونی هنگام انجام تراکنش‌ها و اتصال زنجیره نقل‌وانتقالات آن‌ها به فعالیت‌های غیرقانونی، برای ارائه توضیحات به مراجع ذی‌صلاح احضار شده و با تبعات حقوقی و قضایی مواجه شوند. 🆔 @irnfic

❇️ انگلستان قوانین مبارزه با پولشویی را به خیریه‌ها، دانشگاه‌ها و فوتبال گسترش می‌دهد 🔹قرار است مقررات جدید انگلستان، بررسی‌های ضد پولشویی را گسترش دهد و خیریه‌ها، دانشگاه‌ها و کارگزاران فوتبال را نیز در بر بگیرد، با هدف افزایش شفافیت مالی و تلاش‌ها علیه امور مالی غیرقانونی. 🔹خیریه‌ها اکنون برای جلوگیری از سوءاستفاده از وجوه، ملزم به انجام بررسی‌های لازم در مورد اهداکنندگان و تراکنش‌ها خواهند بود. 🔹دانشگاه‌ها باید فرآیندهای جدیدی را برای تأیید منبع وجوه، به‌ویژه در مورد پرداخت‌های دانشجویان خارجی و کمک‌های مالی تحقیقاتی، اجرا کنند. 🔹از مدیران فوتبال انتظار می‌رود که از قوانین شفافیت سختگیرانه‌تری، از جمله گزارش تراکنش‌های بزرگ و تأیید مشتری پیشرفته، پیروی کنند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/uk30dkf9 🆔 @irnfic

❇️ زمین‌خواری 30 هزار متری و فروش در پوشش تعاونی مسکن ⬅️ رئیس پلیس امنیت اقتصادی: 🔹پدیده زمین‌خواری از جمله جرایمی است که می‌تواند زمینه‌ساز جرایم دیگری چون پولشویی، کلاهبرداری و دیگر جرایم و مفاسد اقتصادی شود. 🔹با اطلاعات به‌دست‌آمده و بررسی‌های صورت‌گرفته مشخص شد افرادی با اقدامات غیرقانونی، زمینی به وسعت سی هزار متر مربع در غرب تهران را تصرف و با جعل اسناد، این زمین را در قالب شرکت تعاونی مسکن به بیش از 150 نفر به فروش رسانده‌اند. 🔹ارزش این زمین، بر اساس اعلام کارشناسان، حدود 3 هزار میلیارد تومان برآورد می‌شود. 🔹در این راستا 3 نفر متهم دستگیر و پرونده همچنان در حال رسیدگی است. 🆔 @irnfic

❇️ آخرین وضعیت پولشویی در آسیای‌غربی و شمال آفریقا 🔸 در چهاردهمین گزارش«شاخص مبارزه با پولشویی بازل» که دسامبر 2025 منتشر شد، میانگین امتیاز ریسک کلی پولشویی و تأمین مالی تروریسم در منطقه آسیای‌غربی و شمال آفریقا با افزایش جزئی همراه بوده است. 🔸شفافیت مالی همچنان بزرگترین نقطه ضعف کلی در این منطقه است ولی امتیازها در این حوزه در واقع بهبود یافته‌اند، در حالی که سایر حوزه‌ها رو به وخامت گذاشته‌اند. 🔸 شاهد بهبود امتیاز ادراک فساد در این منطقه هستیم. 🔸کشورهای عمان، تونس و اردن بهترین وضعیت را در بین 14 کشور این منطقه در مبارزه با پولشویی داشته‌اند. 🔸بدترین وضعیت در مبارزه با پولشویی هم به کشورهای جیبوتی، الجزایر و کویت اختصاص دارد. 🔸کشورهای امارات در جایگاه چهارم، لبنان پنجم، عراق ششم و عربستان هفتم با ریسک بالای پولشویی قرار دارند. 🆔 @irnfic

❇️ تراکنش‌های بانکی با مبالغ بالا در صورت ابهام، مشمول بررسی‌های تکمیلی می‌شوند 🔹در چارچوب اجرای قانون مبارزه با پولشویی و دستورالعمل‌های مصوب، تراکنش‌های بانکی با مبالغ بالا که فاقد انطباق میان اسناد مثبته و طرفین واقعی تراکنش باشند، مشمول بررسی‌های تکمیلی و اقدامات نظارتی قرار می‌گیرند. 🔹بر اساس ضوابطی که از سال ۱۳۹۸ و در اجرای «دستورالعمل شفاف‌سازی تراکنش‌های بانکی اشخاص» اجرایی شده است، نقل‌وانتقال وجوه بالاتر از حدود آستانه تعیین‌شده، منوط به درج بابت و در مواردی ارائه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد یا علت انتقال وجه است. شبکه بانکی موظف است تصویر این اسناد را در پرونده هر تراکنش نگهداری کند. 🔹بنا به اعلام بانک مرکزی، بررسی‌های نظارتی نشان می‌دهد در برخی نقل‌وانتقالات بانکی، به‌ویژه تراکنش‌های با مبالغ بالا و با اهمیت، اسناد ارائه‌شده از سوی مشتریان با طرفین واقعی تراکنش‌ها انطباق ندارد؛ موضوعی که می‌تواند نشانه بروز ریسک‌های پولشویی یا سوءاستفاده از حساب‌های بانکی باشد. 🔹مطابق قانون مبارزه با پولشویی و اصلاحات بعدی، بانک‌ها مکلف‌اند در مواردی که تراکنش‌ها از نظر مبلغ، ماهیت یا طرفین، ظن وقوع جرم را ایجاد کند، گزارش‌های لازم را برای بررسی‌های بیشتر به مرکز اطلاعات مالی ارسال کنند. 🔹در همین رابطه تأکید شده است که تراکنش‌هایی به‌طور فاحش بالاتر از سطح فعالیت مورد انتظار اشخاص، یا مواردی که اسناد و مدارک آن‌ها صوری بوده و مالک واقعی وجوه شخص ثالث تشخیص داده شود، در اولویت رسیدگی‌های نظارتی و کنترلی قرار خواهند داشت. 🆔 @irnfic

❇️ با هر پرونده مواد مخدر پرونده پولشویی هم گشوده می‌شود ⬅️ حسین مجیدی دادستان عمومی و انقلاب مرکز استان آذربایجان غربی: 🔹دادستانی استان در کشف و مقابله با جرایم مواد مخدر عملکرد مؤثری داشته و در کنار هر پرونده مواد مخدر، یک پرونده پولشویی نیز به‌طور هم‌زمان تشکیل شده است. 🔹 ۷۱۶ پرونده مالیاتی با ارزش حدود ۱۱ همت تشکیل شده که در مراحل ابتدایی رسیدگی، نزدیک به یک همت از مطالبات دولت وصول شده است. 🔹 صرفاً درباره یک بانک، ۲۵۷ فقره پرونده به ارزش حدود ۱۹ همت در حوزه رفع تعهدات ارزی تشکیل شده است. 🆔 @irnfic

❇️ توقیف ۹۲۵ میلیارد تومان اموال باند قاچاق شیشه در هرمزگان ⬅️ فرمانده انتظامی استان هرمزگان: 🔹در پی کشف یک محموله ۳۱۶ کیلوگرمی مواد مخدر شیشه در سال ۱۴۰۳ توسط مأموران پلیس مبارزه با موادمخدر استان و بازداشت هشت نفر از سرشبکه‌ها و اعضای فعال این باند سازمان‌یافته، بررسی‌های تخصصی دقیق مأموران برای ضربه به بنیان‌های مالی قاچاقچیان و شناسایی درآمدهای نامشروع آنان آغاز شد. 🔹با انجام کار اطلاعاتی و بهره‌گیری از شیوه‌های پلیسی شمار قابل توجهی از اموال و حساب‌های متعلق به اعضای اصلی باند و وابستگان آن‌ها شناسایی و توقیف شد. 🔹در جریان این عملیات، ۶۴۳ حساب بانکی، ۲۴ باب املاک و مستغلات شامل ۱۲ باب در استان بوشهر، ۱۱ باب در تهران و یک باب در گیلان، یک شرکت ثبتی در تهران و ۱۵ دستگاه خودرو متعلق به مرتبطین اصلی این باند شناسایی شد. 🔹 مجموع ارزش مالی این اموال و میزان گردش حساب‌های بانکی آنان ۹۲۵ میلیارد تومان ارزیابی شده است. 🆔 @irnfic

❇️ افزایش سوءاستفاده از شرکت‌های صوری در فرانسه 🔹 سازمان اطلاعات مالی فرانسه (TRACFIN) با انتشار دستورالعملی جدید، نسبت به افزایش استفاده از شرکت‌های صوری و پوششی برای پولشویی، فرار مالیاتی و پنهان‌سازی مالکیت واقعی هشدار داد. 🔹این دستورالعمل که در پی ارزیابی‌های اخیر FATF منتشر شده، ارائه‌دهندگان خدمات مالی و حرفه‌های مشمول (بانک‌ها، حسابداران، وکلا، دفاتر اسناد رسمی و ارائه‌دهندگان خدمات شرکتی) را ملزم می‌کند نظارت خود را بر ساختارهای شرکتی پرریسک تشدید کنند. 🔹راهنمای جدید TRACFIN نشان‌دهنده چرخش از تمرکز صرف قانونی به اثربخشی عملی در نظام مبارزه با پولشویی فرانسه است. 🔹این اقدام پاسخی مستقیم به یافته‌های FATF مبنی بر رشد استفاده از شرکت‌های صوری، پیچیده‌تر شدن شبکه‌های پولشویی و نیاز به تقویت نقش واحد اطلاعات مالی ارزیابی می‌شود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/sh01fr10 🆔 @irnfic