🎥 شیوه جدید قاچاق سوخت! 🔹کشف یک تریلی ظاهراً حامل «ماکارونی صادراتی» که در واقع ۳۰ هزار لیتر گازوئیل قاچاق حمل می‌کرد، پرده از شیوه تازه قاچاقچیان برای سوءاستفاده از پته و پلمب گمرکی برداشت. 🔹پلیس در بازرسی یک تریلی که ظاهراً حامل «بار ماکارونیِ صادراتی» و دارای پته و پلمب گمرکی بود، به جای کالای اعلام‌شده با چهار مَشک حاوی حدود ۳۰ هزار لیتر گازوئیل روبه‌رو شد. 🔹این محموله که در پوشش انتقال بین دو گمرک جابه‌جا می‌شد، با اسناد جعلی حمل کالا تردد می‌کرد. 🔹به گفته پلیس، در طی ۵۰ روز ۲۶ مورد مشابه فقط در یک استان کشف و توقیف شده است./فارس 🆔 @irnfic

🎥 «هتل‌های یک‌شبه»؛ بمب ساعتی زیر پوست شهر 🔹اجاره ساعتی و یک‌روزه واحدهای مسکونی. پدیده‌ای که نه شبیه سکونت است و نه اقامت رسمی اما سودش از هر دو بیشتر است. 🔹طبق گزارش‌ها تنها در یکی از مناطق تهران بیش از ۳۰۰ واحد مسکونی به‌صورت غیررسمی وارد چرخه اجاره کوتاه‌مدت شده‌اند. 🔹خانه‌هایی که با ۶۰ هزار تومان برای هر ساعت در جنوب شهر تا ۳ میلیون تومان برای هر ساعت در شمال تهران معامله می‌شوند. 🔹نبود احراز هویت و نظارت، این واحدها را مستعد استفاده‌های غیرعرف، غیراخلاقی و حتی پرریسک امنیتی کرده است. 🔹پلیس اعلام کرده بخش عمده این اجاره‌ها از طریق سایت‌ها و درگاه‌های فاقد مجوز انجام می‌شود و شناسایی و پلمپ آن‌ها در دستور کار است. 🔹از نظر قانونی، اجاره ساعتی به‌خودی‌خود جرم نیست اما فعالیت بدون مجوز، خط قرمز است. همین تناقض، یک منطقه خاکستری سودآور برای دلالان ساخته است؛ جایی که قانون را دور می‌زنند. 🔹«هتل‌های یک‌شبه» شاید برای عده‌ای معدن طلا باشند، اما برای تهران، بمبی ساعتی‌اند؛ بمبی که اگر امروز مهار نشود، فردا هزینه‌اش را کل شهر خواهد پرداخت./چند ثانیه 🆔 @irnfic

📺 باید مشروع نبودن مکانیسم ماشه را برای کشورها برجسته کنیم ⬅️ توکل حبیب‌زاده، رئیس مرکز حقوق بین الملل ریاست‌جمهوری: 🔹اصلاً برای فعال‌سازی مکانیسم ماشه فرآیند مندرج در برجام طی نشده است. 🔹مشروعیت اسنپ بک زیر سوال است. 🔹روسیه و چین اسنپ بک را مشروع نمی‌دانند و اجرا نمی‌کنند. 🆔 @irnfic

❇️ آخرین وضعیت پولشویی در شرق آسیا و اقیانوسیه 🔸 در چهاردهمین گزارش شاخص مبارزه با پولشویی بازل که در دسامبر ۲۰۲۵ منتشر شد، میانگین ریسک کلی پولشویی و تأمین مالی تروریسم در منطقه شرق آسیا و اقیانوسیه اندکی کاهش یافته است. 🔸 در این منطقه، شاهد بهبود چارچوب مبارزه به پولشویی و تأمین مالی تروریسم و افزایش متوسط ​​امتیاز ادراک فساد، شفافیت مالی و ریسک‌های سیاسی و حقوقی هستیم در عین حال، ریسک‌های مربوط به شفافیت عمومی افزایش یافته است. 🔸 نیوزیلند، نائورو و استرالیا بهترین عملکرد را در میان ۲۷ کشور این منطقه در زمینه مبارزه با پولشویی داشته‌اند. 🔸 در مقابل، میانمار، لائوس و چین در پایین‌ترین جایگاه‌ها از نظر ریسک پولشویی قرار دارند. 🔸 ژاپن و کره‌جنوبی نیز با حضور در رتبه‌های نوزدهم و بیستم، وضعیت نسبتاً مطلوبی را تجربه می‌کنند. 🔸 مالزی و اندونزی با قرار گرفتن در رتبه‌های دهم و دوازدهم، با ریسک متوسط‌روبه‌بالای پولشویی مواجه‌اند. 🆔 @irnfic

❇️ کریسمس، کلاهبرداری و پولشویی ⬅️ یک شرکت فناوری اروپایی در گزارشی نوشت: 🔹دسامبر ماه خانواده، دوستان... و حساب‌های پولشویی است. درحالی‌که میلیون‌ها مصرف‌کننده پرداخت‌ها و تراکنش‌های قانونی انجام می‌دهند، مجرمان از حجم، فوریت و بار عملیاتی زیاد برای اجرای طرح‌هایی که مورد توجه قرار نمی‌گیرند، سوءاستفاده می‌کنند. 🔹می‌توان گفت که این ماه، شگفت‌انگیزترین زمان سال برای جرایم سازمان‌یافته است. 🔹64 درصد از مصرف‌کنندگان در آمریکا نگران قربانی شدن با کلاهبرداری آنلاین در طول فصل تعطیلات هستند و این تصادفی نیست. 🔹«کلاهبرداری تعطیلات» در سال ۲۰۲۵ با استفاده‌های بسیار پیچیده‌تر از هوش مصنوعی تعریف می‌شود. 🔹فناوری بسیار مهم است اما پیشگیری مؤثر همچنین نیازمند فرهنگ مسئولیت اخلاقی، کنترل‌های داخلی قوی و مقرراتی است که با چشم‌انداز کلاهبرداری مدرن سازگار باشند. 🔹افزایش کلاهبرداری در ماه دسامبر یک ناهنجاری فصلی نیست؛ بلکه یادآوری این است که سیستم‌های پیشگیری هنوز چقدر نیاز به تکامل دارند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/kr07kp10 🆔 @irnfic

⚖️ مرجع نظریات مشورتی حقوقی با موضوع پولشویی ✅ مطالعه نمایید: https://B2n.ir/p56011

عبور بودجه ۱۴۰۵ از «خانه‌های خالی»؛ ❇️ کدام «آپارتمان‌ها» مشمول «مالیات لوکس» شدند؟ 🔹دولت در لایحه بودجه سال آینده، رقمی برای «کسب درآمد از مالیات بر خانه‌های خالی» تعیین کرده که نشان می‌دهد، 4 بار شکست در «مالیات‌ستانی» از مالکان آپارتمان‌های بلااستفاده سرانجام به «واقع‌بینی» سیاست‌گذار منجر شد. 🔹امسال در بودجه،‌ رقم 500 میلیارد تومان درآمد مالیاتی از خانه‌های خالی، پیش‌بینی شده بود اما تا الان«کمتر از قیمت یک واحد مسکونی متعارف در تهران» مالیات دریافت شده است؛ 6 میلیارد تومان. 🔹حدود سه هفته پیش نیز مرکز پژوهش‌های مجلس اعلام کرد، «ضعف بالای داده‌های مربوط به هویت ملکی ایرانی‌ها در سامانه املاک و مستغلات»، باعث ناکامی دولت از سال 1400 تا کنون در «اخذ مالیات از خانه‌های بدون استفاده» شد؛ داده‌ها به قدری پایین است که هر نوع مالیات‌ستانی واقعی باعث «خطای تشخیص» و مشکلاتی برای خانوارها و مالکان می‌شود. 🔹دولت در لایحه بودجه 1405، رقمی معادل 700 میلیارد تومان حساب مالیاتی روی «واحدهای مسکونی لوکس» باز کرده است. 🔹کف قیمت مشمول این مالیات، برخلاف سال‌های گذشته، در لایحه نیامده است./دنیای‌اقتصاد 🆔 @irnfic

❇️ مبارزه با رشوه‌خواری در اسپانیا 🔹 بر اساس قانون جزای اسپانیا (SCC)، رشوه زمانی محقق می‌شود که یک مقام عمومی در قبال انجام دادن یک عمل یا خودداری از انجام آن، برخلاف وظایفش یا در چارچوب انجام این وظایف، پاداشی دریافت کند یا به او پیشنهاد شود. 🔹 این جرم می‌تواند به شکل «رشوه‌خواری انفعالی» (passive bribery) باشد، زمانی که مقام عمومی رشوه را دریافت یا درخواست می‌کند یا «رشوه‌خواری فعال» (active bribery) باشد، زمانی که یک فرد به یک مقام عمومی رشوه پیشنهاد می‌دهد یا آن را پرداخت می‌کند. 📌سایر جرایم مرتبط 📌فساد در کسب‌وکار 📌کمک‌های مالی سیاسی 📌مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی 📌مجازات‌ها 📌معافیت از مسئولیت کیفری 📌رشوه‌خواری خارجی 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/es07re10 🆔 @irnfic

📷 بازار جهانی خدمات و نرم افزارهای ضدپولشویی (2023 تا 2033) 🆔 @irnfic

بررسی یک پژوهش؛ ❇️ پولشویی؛ حلقه پنهان جرایم سازمان‌یافته و تأمین مالی تروریسم 🔹پولشویی به‌عنوان یکی از پیچیده‌ترین تهدیدهای اقتصادی و امنیتی، نقشی کلیدی در استمرار جرایم سازمان‌یافته و تأمین مالی تروریسم ایفا می‌کند. 🔹مقاله «ارتباط پولشویی با جرایم سازمان‌یافته و تأمین مالی تروریسم» به بررسی این پیوند عمیق و آثار آن بر نظام‌های اقتصادی و امنیتی می‌پردازد. 🔹بر اساس این پژوهش، پولشویی صرفاً یک تخلف مالی نیست بلکه ابزاری راهبردی برای پنهان‌سازی عواید حاصل از جرایم سازمان‌یافته مانند قاچاق مواد مخدر، قاچاق انسان، فساد مالی و جرایم فراملی به‌شمار می‌رود. 🔹 بر اساس تحلیل ارائه‌شده، گروه‌های تروریستی از سازوکارهای مشابه پولشویی برای انتقال مخفیانه منابع مالی، خرید سلاح، آموزش نیروها و اجرای عملیات استفاده می‌کنند. 🔹این موضوع، پولشویی را از یک جرم اقتصادی به تهدیدی مستقیم علیه امنیت ملی و بین‌المللی تبدیل کرده است. 🔹این مقاله نشان می‌دهد که بدون مهار جریان‌های مالی غیرقانونی، تلاش‌ها برای مقابله با جرایم سازمان‌یافته و تروریسم، ناقص و کم‌اثر خواهد بود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ha08pe10 🆔 @irnfic

❇️ انتصاب بازرسان مستقل مبارزه با پولشویی ⬅️ وطن‌پور​عضو هیئت‌مدیره بانک صادرات در چهارمین همایش سالانه بازرسان تخصصی: 🔹تلاش برای اجرای دقیق قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی یکی از شاخص‌های ارزیابی عملکرد شعب و تعیین بهره‌وری لحاظ شده. 🔹مفهوم مبارزه با پولشویی امروز یک رسالت همگانی و هماهنگ در بانک صادرات ایران است. 🔹طی سال‌های اخیر تلاش شده تا هماهنگی و همکاری جدی در ارکان بانک نسبت به این مهم در دستور کار قرار گیرد. 🔹انتصاب بازرسان مستقل مبارزه با پولشویی در مراکز استانی و مدیریت شعب مناطق تهران در همین راستا است. 🔹با توجه به نوسان شدید قیمت ارز، ظارت دقیق بر جابجایی وجوه بر اساس قوانین مبارزه با پولشویی ضروری است. 📌در این نشست همچنین مدیرکل تحلیل اطلاعات مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی با تبیین موضوعات با اهمیت در زمینه گزارشگری دقیق و به موقع، به تشریح چالش‌ها و آسیب‌شناسی آنها در نظام بانکی پرداخت. 🆔 @irnfic

❇️ بالاترین و پایین‌ترین ریسک‌های پولشویی آفریقا در سال 2025 🔹بر اساس رتبه‌بندی منتشر شده توسط موسسه بازل، جمهوری دموکراتیک کنگو، چاد و گینه استوایی کشورهای آفریقایی هستند که در سال ۲۰۲۵ بیشترین خطر پولشویی را دارند. 🔹در سراسر آفریقا، جمهوری دموکراتیک کنگو (رتبه سوم جهان) با امتیاز ۷.۶۳ در صدر فهرست کشورهایی قرار دارد که بیشترین ریسک پولشویی را دارند. 🔹پس از آن چاد (رتبه چهارم جهان)، گینه استوایی (رتبه پنجم)، گابن (رتبه هشتم)، جمهوری آفریقای مرکزی (رتبه نهم)، گینه بیسائو (رتبه دهم)، جمهوری کنگو (رتبه یازدهم)، جیبوتی (رتبه سیزدهم) و نیجر (رتبه چهاردهم) قرار دارند. الجزایر، با رتبه پانزدهم جهان، ده کشور برتر آفریقا را تکمیل می‌کند. 🔹ده کشور آفریقایی که کمترین میزان ریسک پولشویی را دارند، به ترتیب عبارتند از: بوتسوانا (۴.۱۲ امتیاز)، سیشل، موریس، تونس، نامیبیا، مراکش، غنا، مصر، زامبیا و سنگال. 🔹کشورهای جنوب صحرای آفریقا امسال پیشرفت قابل توجهی را ثبت کردند که بخشی از آن به دلیل حذف شش کشور از فهرست خاکستری FATF بود. 🔹 از ۴۸ کشور آفریقایی که در این شاخص قرار دارند، ۲۵ کشور در معرض خطر بالا، ۲۰ کشور در معرض خطر متوسط ​​و تنها سه کشور (بوتسوانا، سیشل و موریس) در معرض خطر کم طبقه‌بندی شده‌اند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/af08rp10 🆔 @irnfic