❇️ آخرین وضعیت پولشویی در شرق آسیا و اقیانوسیه 🔸 در چهاردهمین گزارش شاخص مبارزه با پولشویی بازل که در دسامبر ۲۰۲۵ منتشر شد، میانگین ریسک کلی پولشویی و تأمین مالی تروریسم در منطقه شرق آسیا و اقیانوسیه اندکی کاهش یافته است. 🔸 در این منطقه، شاهد بهبود چارچوب مبارزه به پولشویی و تأمین مالی تروریسم و افزایش متوسط ​​امتیاز ادراک فساد، شفافیت مالی و ریسک‌های سیاسی و حقوقی هستیم در عین حال، ریسک‌های مربوط به شفافیت عمومی افزایش یافته است. 🔸 نیوزیلند، نائورو و استرالیا بهترین عملکرد را در میان ۲۷ کشور این منطقه در زمینه مبارزه با پولشویی داشته‌اند. 🔸 در مقابل، میانمار، لائوس و چین در پایین‌ترین جایگاه‌ها از نظر ریسک پولشویی قرار دارند. 🔸 ژاپن و کره‌جنوبی نیز با حضور در رتبه‌های نوزدهم و بیستم، وضعیت نسبتاً مطلوبی را تجربه می‌کنند. 🔸 مالزی و اندونزی با قرار گرفتن در رتبه‌های دهم و دوازدهم، با ریسک متوسط‌روبه‌بالای پولشویی مواجه‌اند. 🆔 @irnfic

❇️ کریسمس، کلاهبرداری و پولشویی ⬅️ یک شرکت فناوری اروپایی در گزارشی نوشت: 🔹دسامبر ماه خانواده، دوستان... و حساب‌های پولشویی است. درحالی‌که میلیون‌ها مصرف‌کننده پرداخت‌ها و تراکنش‌های قانونی انجام می‌دهند، مجرمان از حجم، فوریت و بار عملیاتی زیاد برای اجرای طرح‌هایی که مورد توجه قرار نمی‌گیرند، سوءاستفاده می‌کنند. 🔹می‌توان گفت که این ماه، شگفت‌انگیزترین زمان سال برای جرایم سازمان‌یافته است. 🔹64 درصد از مصرف‌کنندگان در آمریکا نگران قربانی شدن با کلاهبرداری آنلاین در طول فصل تعطیلات هستند و این تصادفی نیست. 🔹«کلاهبرداری تعطیلات» در سال ۲۰۲۵ با استفاده‌های بسیار پیچیده‌تر از هوش مصنوعی تعریف می‌شود. 🔹فناوری بسیار مهم است اما پیشگیری مؤثر همچنین نیازمند فرهنگ مسئولیت اخلاقی، کنترل‌های داخلی قوی و مقرراتی است که با چشم‌انداز کلاهبرداری مدرن سازگار باشند. 🔹افزایش کلاهبرداری در ماه دسامبر یک ناهنجاری فصلی نیست؛ بلکه یادآوری این است که سیستم‌های پیشگیری هنوز چقدر نیاز به تکامل دارند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/kr07kp10 🆔 @irnfic

⚖️ مرجع نظریات مشورتی حقوقی با موضوع پولشویی ✅ مطالعه نمایید: https://B2n.ir/p56011

عبور بودجه ۱۴۰۵ از «خانه‌های خالی»؛ ❇️ کدام «آپارتمان‌ها» مشمول «مالیات لوکس» شدند؟ 🔹دولت در لایحه بودجه سال آینده، رقمی برای «کسب درآمد از مالیات بر خانه‌های خالی» تعیین کرده که نشان می‌دهد، 4 بار شکست در «مالیات‌ستانی» از مالکان آپارتمان‌های بلااستفاده سرانجام به «واقع‌بینی» سیاست‌گذار منجر شد. 🔹امسال در بودجه،‌ رقم 500 میلیارد تومان درآمد مالیاتی از خانه‌های خالی، پیش‌بینی شده بود اما تا الان«کمتر از قیمت یک واحد مسکونی متعارف در تهران» مالیات دریافت شده است؛ 6 میلیارد تومان. 🔹حدود سه هفته پیش نیز مرکز پژوهش‌های مجلس اعلام کرد، «ضعف بالای داده‌های مربوط به هویت ملکی ایرانی‌ها در سامانه املاک و مستغلات»، باعث ناکامی دولت از سال 1400 تا کنون در «اخذ مالیات از خانه‌های بدون استفاده» شد؛ داده‌ها به قدری پایین است که هر نوع مالیات‌ستانی واقعی باعث «خطای تشخیص» و مشکلاتی برای خانوارها و مالکان می‌شود. 🔹دولت در لایحه بودجه 1405، رقمی معادل 700 میلیارد تومان حساب مالیاتی روی «واحدهای مسکونی لوکس» باز کرده است. 🔹کف قیمت مشمول این مالیات، برخلاف سال‌های گذشته، در لایحه نیامده است./دنیای‌اقتصاد 🆔 @irnfic

❇️ مبارزه با رشوه‌خواری در اسپانیا 🔹 بر اساس قانون جزای اسپانیا (SCC)، رشوه زمانی محقق می‌شود که یک مقام عمومی در قبال انجام دادن یک عمل یا خودداری از انجام آن، برخلاف وظایفش یا در چارچوب انجام این وظایف، پاداشی دریافت کند یا به او پیشنهاد شود. 🔹 این جرم می‌تواند به شکل «رشوه‌خواری انفعالی» (passive bribery) باشد، زمانی که مقام عمومی رشوه را دریافت یا درخواست می‌کند یا «رشوه‌خواری فعال» (active bribery) باشد، زمانی که یک فرد به یک مقام عمومی رشوه پیشنهاد می‌دهد یا آن را پرداخت می‌کند. 📌سایر جرایم مرتبط 📌فساد در کسب‌وکار 📌کمک‌های مالی سیاسی 📌مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی 📌مجازات‌ها 📌معافیت از مسئولیت کیفری 📌رشوه‌خواری خارجی 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/es07re10 🆔 @irnfic

📷 بازار جهانی خدمات و نرم افزارهای ضدپولشویی (2023 تا 2033) 🆔 @irnfic

بررسی یک پژوهش؛ ❇️ پولشویی؛ حلقه پنهان جرایم سازمان‌یافته و تأمین مالی تروریسم 🔹پولشویی به‌عنوان یکی از پیچیده‌ترین تهدیدهای اقتصادی و امنیتی، نقشی کلیدی در استمرار جرایم سازمان‌یافته و تأمین مالی تروریسم ایفا می‌کند. 🔹مقاله «ارتباط پولشویی با جرایم سازمان‌یافته و تأمین مالی تروریسم» به بررسی این پیوند عمیق و آثار آن بر نظام‌های اقتصادی و امنیتی می‌پردازد. 🔹بر اساس این پژوهش، پولشویی صرفاً یک تخلف مالی نیست بلکه ابزاری راهبردی برای پنهان‌سازی عواید حاصل از جرایم سازمان‌یافته مانند قاچاق مواد مخدر، قاچاق انسان، فساد مالی و جرایم فراملی به‌شمار می‌رود. 🔹 بر اساس تحلیل ارائه‌شده، گروه‌های تروریستی از سازوکارهای مشابه پولشویی برای انتقال مخفیانه منابع مالی، خرید سلاح، آموزش نیروها و اجرای عملیات استفاده می‌کنند. 🔹این موضوع، پولشویی را از یک جرم اقتصادی به تهدیدی مستقیم علیه امنیت ملی و بین‌المللی تبدیل کرده است. 🔹این مقاله نشان می‌دهد که بدون مهار جریان‌های مالی غیرقانونی، تلاش‌ها برای مقابله با جرایم سازمان‌یافته و تروریسم، ناقص و کم‌اثر خواهد بود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ha08pe10 🆔 @irnfic

❇️ انتصاب بازرسان مستقل مبارزه با پولشویی ⬅️ وطن‌پور​عضو هیئت‌مدیره بانک صادرات در چهارمین همایش سالانه بازرسان تخصصی: 🔹تلاش برای اجرای دقیق قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی یکی از شاخص‌های ارزیابی عملکرد شعب و تعیین بهره‌وری لحاظ شده. 🔹مفهوم مبارزه با پولشویی امروز یک رسالت همگانی و هماهنگ در بانک صادرات ایران است. 🔹طی سال‌های اخیر تلاش شده تا هماهنگی و همکاری جدی در ارکان بانک نسبت به این مهم در دستور کار قرار گیرد. 🔹انتصاب بازرسان مستقل مبارزه با پولشویی در مراکز استانی و مدیریت شعب مناطق تهران در همین راستا است. 🔹با توجه به نوسان شدید قیمت ارز، ظارت دقیق بر جابجایی وجوه بر اساس قوانین مبارزه با پولشویی ضروری است. 📌در این نشست همچنین مدیرکل تحلیل اطلاعات مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی با تبیین موضوعات با اهمیت در زمینه گزارشگری دقیق و به موقع، به تشریح چالش‌ها و آسیب‌شناسی آنها در نظام بانکی پرداخت. 🆔 @irnfic

❇️ بالاترین و پایین‌ترین ریسک‌های پولشویی آفریقا در سال 2025 🔹بر اساس رتبه‌بندی منتشر شده توسط موسسه بازل، جمهوری دموکراتیک کنگو، چاد و گینه استوایی کشورهای آفریقایی هستند که در سال ۲۰۲۵ بیشترین خطر پولشویی را دارند. 🔹در سراسر آفریقا، جمهوری دموکراتیک کنگو (رتبه سوم جهان) با امتیاز ۷.۶۳ در صدر فهرست کشورهایی قرار دارد که بیشترین ریسک پولشویی را دارند. 🔹پس از آن چاد (رتبه چهارم جهان)، گینه استوایی (رتبه پنجم)، گابن (رتبه هشتم)، جمهوری آفریقای مرکزی (رتبه نهم)، گینه بیسائو (رتبه دهم)، جمهوری کنگو (رتبه یازدهم)، جیبوتی (رتبه سیزدهم) و نیجر (رتبه چهاردهم) قرار دارند. الجزایر، با رتبه پانزدهم جهان، ده کشور برتر آفریقا را تکمیل می‌کند. 🔹ده کشور آفریقایی که کمترین میزان ریسک پولشویی را دارند، به ترتیب عبارتند از: بوتسوانا (۴.۱۲ امتیاز)، سیشل، موریس، تونس، نامیبیا، مراکش، غنا، مصر، زامبیا و سنگال. 🔹کشورهای جنوب صحرای آفریقا امسال پیشرفت قابل توجهی را ثبت کردند که بخشی از آن به دلیل حذف شش کشور از فهرست خاکستری FATF بود. 🔹 از ۴۸ کشور آفریقایی که در این شاخص قرار دارند، ۲۵ کشور در معرض خطر بالا، ۲۰ کشور در معرض خطر متوسط ​​و تنها سه کشور (بوتسوانا، سیشل و موریس) در معرض خطر کم طبقه‌بندی شده‌اند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/af08rp10 🆔 @irnfic

❇️ اجرای برنامه جامع اصلاح بانک‌ها ⬅️دکتر مدنی زاده وزیر اقتصاد در چهارمین نشست شورای هماهنگی بانک‌ها: 🔹 اصلاح ترازنامه بانک‌ها اولویت اصلی وزارت اقتصاد است. 🔹 برنامه جامع اصلاح تمام بانک‌ها تا پایان دی‌ماه نهایی خواهد شد. 🔹باید کنسرسیومی از بانک‌ها، مؤسسات اعتباری، نهادهای مالی و فین‌تک‌ها شکل گیرد تا پلتفرمی اعتباری مشابه شبکه‌های کارت اعتباری بین‌المللی ایجاد شود. 🔹این طرح دسترسی مردم به اعتبار را آسان‌تر کرده و دغدغه خرید کالاها و وسایل را برای خانوارها کاهش می‌دهد. 🔹از طریق بانک‌ها نقدینگی جمع‌آوری و به پروژه‌های کلیدی در حوزه‌های نفت، فولاد، مس و پتروشیمی هدایت می‌شود. 🔹شرکت‌های دولتی باید حساب‌های خود را به بانک‌های استانی منتقل کنند. 🆔 @irnfic

🎥 سخنگوی اقتصادی دولت به زودی منصوب می‌شود ⬅️ معاون سازمان برنامه‌وبودجه: 🔹دولت از این پس سخنگوی اقتصادی خواهد داشت که به‌زودی معرفی می‌شود. 🆔 @irnfic

❇️ مؤسسه مطالعاتی جرم‌شناختی منطقه‌ای اکو تشکیل شود/ جرم پولشویی به مطالعات بین کشورها نیاز دارد ⬅️دکتر نجفی ابرندآبادی استاد حقوق جزا و جرم شناسی: 🔹اگر تلاش کنیم می‌توانیم میزبان یک مؤسسه مطالعاتی جرم‌شناسی سازمان ملل در تهران باشیم. 🔹اخیراً رئیس‌جمهوری در اجلاس اکو پیشنهاد اکوپل (پلیس اکو) را مطرح کردند. 🔹من پیشنهاد می‌دهم چون در منطقه ما با انواع قاچاق انسان، مواد مخدر، مهاجرین، پولشویی و جرایم سازمان یافته روبه‌رو هستیم خوب است در چهارچوب اکو یک مؤسسه مطالعاتی جرم‌شناختی منطقه‌ای اکو ایجاد کنیم. 🔹 جرایم سازمان یافته مثل پولشویی به مطالعات در بین کشورهای عضو نیاز دارد و مطالعات جرم شناختی می‌تواند در این زمینه مفید باشد. 🆔 @irnfic