❇️ هشدار نسبت به رویکرد محافظه‌کارانه بانک‌های هلندی در مبارزه با پولشویی 🔹 نهاد ناظر مالی هلند نسبت به رویکرد بیش‌ازحد محافظه‌کارانه بانک‌ها در اجرای مقررات مبارزه با پولشویی هشدار داد.

🔹 نهاد ناظر مالی هلند (AFM) و بانک مرکزی این کشور هشدار داده‌اند که بانک‌های هلندی در اجرای الزامات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم رویکردی بیش‌ازحد ریسک‌گریز اتخاذ کرده‌اند؛ رویکردی که به‌جای مدیریت مؤثر ریسک، در بسیاری موارد به حذف کامل آن از طریق قطع یا عدم ارائه خدمات بانکی منجر شده است. 🔹 بر اساس این گزارش، نهاد ناظر اعلام کرده است که برخی بانک‌ها برای جلوگیری از مواجهه با جریمه‌ها و اقدامات انضباطی، مشتریان یا بخش‌هایی را که «پیچیده» یا «پرریسک تلقی می‌شوند» کنار می‌گذارند، حتی زمانی که شواهد مشخصی از فعالیت مجرمانه وجود ندارد. این وضعیت به‌ویژه بر کسب‌وکارهای کوچک، استارتاپ‌ها، سازمان‌های غیرانتفاعی و مشتریانی با تراکنش‌های بین‌المللی اثر منفی گذاشته است. 🔹 نهاد ناظر مالی هلند تأکید کرده است که چارچوب‌های مبارزه با پولشویی بر مبنای رویکرد مبتنی بر ریسک طراحی شده‌اند و هدف آن‌ها حذف کامل ریسک نیست، بلکه شناسایی، ارزیابی و کنترل ریسک‌ها به‌صورت متناسب است. به گفته این نهاد، رد یا قطع گسترده خدمات بانکی می‌تواند به «حذف مالی» منجر شود و حتی کارایی نظام مبارزه با پولشویی را تضعیف کند. 🔹 در این گزارش آمده است که فشارهای نظارتی سال‌های اخیر، از جمله جریمه‌های سنگین اعمال‌شده علیه برخی بانک‌های بزرگ هلندی، نقش مهمی در شکل‌گیری این رفتار محافظه‌کارانه داشته است. با این حال، نهاد ناظر تصریح کرده است که انتظار دارد بانک‌ها از ابزارهای پیشرفته‌تری مانند تحلیل داده، فناوری‌های نظارتی (رگ‌تک) و ارزیابی دقیق‌تر ریسک مشتری استفاده کنند نه اینکه صرفاً با حذف مشتریان مسئله را حل کنند. 🔹نهاد ناظر همچنین از بانک‌ها خواسته است گفت‌وگوی فعال‌تری با ناظران و واحدهای اطلاعات مالی داشته باشند و در صورت ابهام در مورد نحوه اجرای مقررات، به‌جای تصمیم‌های افراطی، به دنبال راهکارهای متوازن و مبتنی بر مقررات باشند. 🔹به گفته این نهاد، اصلاح رویکرد فعلی می‌تواند به افزایش اثربخشی نظام AML، بهبود دسترسی مشروع به خدمات مالی و ایجاد تعادل میان الزامات نظارتی و نقش اقتصادی بانک‌ها منجر شود؛ تعادلی که برای سلامت بلندمدت نظام مالی هلند ضروری است. 🆔 @irnfic

❇️ انهدام شبکه اختلاس و پولشویی در یکی از ادارات رزن ⬅️دادستان عمومی و انقلاب شهرستان رزن: 🔹 با رصد اطلاعاتی و پیگیری‌های دقیق دستگاه قضایی و پلیس آگاهی شهرستان رزن، یک شبکه فعال در زمینه اختلاس و پولشویی در یکی از ادارات رزن شناسایی و متلاشی شد. 🔹 در همین راستا دستورات قضایی لازم به ضابطین صادر شده و اقدامات قانونی و عملیاتی در حال انجام است. تحقیقات در این پرونده ادامه دارد و نتایج تکمیلی متعاقباً اطلاع‌رسانی خواهد شد. 🆔 @irnfic

❇️ تشدید مبارزه با پولشویی در سازمان‌های غیرانتفاعی و خیریه‌های اروپا 🔹 کرواسی در راستای تقویت چارچوب مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، استانداردهای نظارتی سخت‌گیرانه‌تری را برای سازمان‌های غیرانتفاعی و خیریه‌ها اعمال کرده است. 🔹 نهاد ناظر بر پولشویی اروپا MONEYVAL اعلام کرد که مقامات کرواسی ارزیابی ریسک دقیق‌تری از بخش سازمان‌های غیرانتفاعی انجام داده‌اند و بر مبنای آن، اصلاحات قانونی و نظارتی جدیدی را به اجرا گذاشته‌اند. 🔹 این اصلاحات، سازمان‌هایی را که از نظر ماهیت فعالیت، منابع مالی یا گستره جغرافیایی در معرض ریسک بالاتری قرار دارند، هدف قرار می‌دهد. 🔹 در این گزارش تأکید شده است اگرچه بخش غیرانتفاعی نقش مهمی در فعالیت‌های اجتماعی و بشردوستانه دارد اما در سطح بین‌المللی به‌عنوان یکی از حوزه‌های بالقوه آسیب‌پذیر در برابر تأمین مالی تروریسم شناخته می‌شود. 🔹 بنا به اعلام مانیوال، انتظار می‌رود اجرای کامل این اصلاحات، تعادل بهتری میان حمایت از فعالیت‌های مشروع سازمان‌های غیرانتفاعی و جلوگیری از سوءاستفاده‌های مالی ایجاد کند و جایگاه کرواسی را در نظام نظارتی مبارزه با پول‌شویی اروپا تقویت نماید. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/gk08ko11 🆔 @irnfic

❇️ بازرسی گسترده از بزرگترین بانک آلمان در پی اتهامات پولشویی 🔹مقامات آلمانی اعلام کردند که دادستان‌ها و پلیس این کشور روز چهارشنبه در تحقیقاتی در مورد جرایم مشکوک به پولشویی، دفتر مرکزی دویچه بانک در فرانکفورت و دفتر آن در برلین را بازرسی کردند. 🔹این تحقیقات به تخلفات مشکوک در معاملات این بانک با شرکت‌های مرتبط با رومن آبراموویچ، میلیاردر روس، مرتبط است. 🔹دفتر دادستانی فرانکفورت اعلام کرد که در حال انجام «تحقیقات در مورد افراد ناشناس مسئول و کارمندان دویچه بانک به ظن پولشویی... و ادعاهای مرتبط تحت قانون مبارزه با پولشویی» است. 🔹به گفته منابع مالی، این تحقیقات مربوط به جرائم ادعایی است که بین سال‌های ۲۰۱۳ تا ۲۰۱۸ رخ داده است. 🔹آبراموویچ پس از حمله روسیه به اوکراین توسط اتحادیه اروپا تحریم شده است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ad09pp11 🆔 @irnfic

❇️ تیغ سینما بر ریشه‌های پولشویی؛ «کارواش» قصه‌ای تازه از شبکه‌های فساد 🔹در میان ۳۱ فیلم اعلام شده در بخش مسابقه جشنواره فیلم فجر، خلاصه داستان فیلم سینمایی «کارواش» نوید روایت قصه‌ای جدید در سینمای ایران دارد. 🔹به گزارش اعتماد، طبق بررسی‌های صورت گرفته درباره محتوای این فیلم، این گزاره تأیید شده است که «کارواش» درامی پر التهاب است از مبارزه با یک باند پولشویی که به‌واسطه عملکردشان، باعث ایجاد بحران در عرصه اقتصادی شده‌اند. 🔹احمد مرادپور کارگردان شناخته‌شده سینمای ایران است، او ۶ سال بعد از ساخت «کارو» حالا سراغ «کارواش» رفته و دست روی یک سوژه اقتصادی گذاشته، بهروز مفید تهیه‌کننده و عباس نعمتی فیلمنامه‌نویس این اثر است. 🔹 بر اساس شنیده‌ها، قصه فیلم درباره زنی است که با کشف فرار مالیاتی یک شرکت پتروشیمی متوجه می‌شود که شبکه‌ای از پولشویی شرکت‌های تراستی به‌واسطه یک شخص در حال رخ دادن است. این شکل از قصه و روایت تا به حال در سینمای ایران مسبوق به سابقه نبوده است. 🔹 این اولین بار است که یک تریلر اقتصادی به ریشه آسیب‌های اجتماعی و معیشتی جامعه و عوامل آن می‌پردازد. 🔹 این فیلم، یکی از محصولات جنجالی فارابی در فجر چهل و چهارم به‌حساب می‌آید. 🔹 بازیگران این فیلم را امیر آقایی، پانته‌آ پناهی‌ها، حسین مهری، حسین محجوب، خاطره اسدی، امیرحسین صدیق و امیر غفارمنش تشکیل می‌دهند. 🆔 @irnfic

❇️ انهدام ۲ هزار باند قاچاق مواد مخدر در یک سال اخیر ⬅️مدیرکل دفتر روابط بین الملل ستاد مبارزه با موادمخدر: 🔹 از سال ۲۰۱۹ تا ۲۰۲۵ نیروهای انتظامی موفق شدند حدود ۱۱۸ تن هروئین، ۱۲۰ تن مورفین، نزدیک به چهار هزار تن تریاک، ۸۵۰ تن حشیش و ۲۱۰ تن متامفتامین را کشف و توقیف کنند. 🔹در سال ۲۰۲۵، بیش از ۳۵۷ تن انواع مواد مخدر از جمله ۴۰ تن متامفتامین توسط نیروهای مقابله‌ای در جمهوری اسلامی ایران کشف شده است. 🔹 در این رابطه نیز ۲ نفر به شهادت رسیدند و حدود ۲ هزار باند قاچاق منطقه‌ای و بین‌المللی موادمخدر متلاشی شده‌اند. 🔹انحراف پیش‌سازهای شیمیایی از مبادی کشورهای تولیدکننده به مقصد افغانستان تشدید شده است. کامل: https://fiu.gov.ir/ma09gh11 🆔 @irnfic

❇️ هوشیاری شعب بانک‌ها در برابر خطرات پولشویی ⬅️ حجت اسماعیل‌زاده رئیس مرکز تنظیم‌گری و نظارت بانک مرکزی: 🔹توجه جدی مسئولان شعب به مصادیق مبارزه با پولشویی یکی از مهمترین اولویت‌های حوزه تنظیم‌گری و نظارت است. 🔹دغدغه امروز حوزه تنظیم‌گری در ارزیابی عملکرد شبکه بانکی اعم از شعب و مدیران این بخش مبتنی بر جنبه های پایداری است و در همین راستا «چارچوب گزارشگری پایداری» در حوزه تنظیم گری در دست تهیه است که تا پایان سال‌جاری به شبکه بانکی ابلاغ خواهد شد. 🔹بانک مرکزی به عنوان متولی نظارت بر شبکه بانکی است که زحمت اصلی در این زمینه بر دوش شعب است. چرا که بسیاری از مراحل مهم در این حوزه مانند شناسایی مشتریان، ارزیابی ریسک تعامل کاری آنان و مستندسازی تراکنش‌ها در شعب انجام می‌شود.لذا تطبیق فعالیت‌های شعب با اجرا و عمل به مقررات مبارزه با پولشویی حائز اهمیت است. 🔹شعب در کنار جذب بالای منابع و ارائه بهترین خدمات الکترونیک باید مقررات مبارزه با پولشویی را نیز رعایت کنند و از هیئت مدیره بانک‌ها نیز انتظار است که در ارزیابی و عملکرد شعب این نکات را مدنظر قرار دهند. /ایبنا 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/bm09sp11 🆔 @irnfic

❇️ ضرورت حساسیت کارکنان بانک‌ها به مصادیق پولشویی ⬅️ حمیدرضا غنی‌آبادی مدیرکل نظارت بانکی بانک مرکزی: 🔹در مقوله مبارزه با پولشویی و مدیریت تراکنش‌های نامتعارف، هیچ نهادی در نظام بانکی به اندازه شعب و کارکنان آن، شناخت دقیقی از هویت و فعالیت‌های مشتریان ندارد. 🔹کارکنان شعب باید در صورت مشاهده هرگونه تراکنش نامتعارف که با مختصات شغلی، اقتصادی و فردی مشتری همخوانی ندارد، با دقت، مداقه و تامل بیشتری عمل کنند و نسبت به اجرای دقیق تکالیف گزارش‌گری و ضوابط ابلاغی در بخشنامه‌ها اهتمام ورزند./ ایبنا 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/bm09sp11 🆔 @irnfic

❇️ خیانت اتمی در قلب پکن 🔹 ارشدترین ژنرال چین به اتهام فروش اطلاعات برنامه هسته‌ای حکومت پکن به آمریکا و دریافت رشوه برای ارتقای موقعیت، زیر تیغ بازجویی رفته است. 🔹این زلزله سیاسی در پکن که دامن‌گیر ژانگ یوکسیا، نزدیک‌ترین متحد شی جین‌پینگ شده، ساختار فرماندهی ارتش سرخ را متلاشی و تردیدهایی جدی درباره نفوذ اطلاعاتی واشنگتن و آینده درگیری با تایوان ایجاد کرده است. 🔹وال‌استریت‌ژورنال در گزارشی اختصاصی به نقل از افراد مطلع، از یک جلسه توجیهی سطح بالا نوشت که ارشدترین ژنرال چین متهم است ‌‌اطلاعات برنامه تسلیحات هسته‌ای کشور را به ایالات متحده نشت داده و در ازای انجام اقدامات رسمی، از‌جمله ارتقای یک افسر به سمت وزارت دفاع چین، رشوه دریافت کرده است. 🔹 او همچنین متهم به سوءاستفاده از اختیارات خود در کمیسیون مرکزی نظامی، عالی‌ترین نهاد تصمیم‌گیری نظامی حزب کمونیست است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ch10ak11 🆔 @irnfic

🎦 وقتی اروپایی‌‌ها با چشمان بسته سپاه را تروریستی اعلام کردند 🆔 @irnfic

❇️ مالزی مانع افتتاح حساب بانکی برای ایرانیان نمی‌شود 🔹دولت مالزی اعلام کرد هیچ محدودیتی برای افتتاح حساب بانکی از سوی افراد یا نهادها، از جمله شهروندان ایرانی، اعمال نمی‌کند. 🔹وزارت دارایی مالزی (MOF) در پاسخ کتبی منتشرشده در وب‌سایت پارلمان این کشور اعلام کرده است که اجرای سیاست دسترسی بانکی، منوط به بررسی‌های دقیق مؤسسات مالی و رعایت الزامات انطباقی است؛ به‌گونه‌ای که در عین تسهیل ارائه خدمات مالی به افراد و نهادهای مشروع، از نقض مقررات بین‌المللی جلوگیری شود. 🔹در این پاسخ تأکید شده است: «مالزی ملزم به رعایت تحریم‌های اعمال‌شده از سوی شورای امنیت سازمان ملل متحد، مطابق قوانین مربوطه و همچنین استانداردهای بین‌المللی تعیین‌شده توسط گروه ویژه اقدام مالی (FATF) است.» 🔹بر اساس اعلام وزارت دارایی مالزی، تمامی مؤسسات مالی موظف‌اند غربالگری تحریم‌ها را برای همه مشتریان خود، از جمله مشتریان ایرانی، انجام دهند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ei11ma11 🆔 @irnfic