❇️ مجوز فعالیت نئوبانک‌ها تنها با استعلام حوزه پولشویی صادر می‌شود 🔹 بانک مرکزی در پیش‌نویس جدید ضوابط فعالیت واحدهای دیجیتال بانکی، صدور مجوز نئوبانک‌ها را منوط به استعلام و تأیید مستقیم حوزه‌های مبارزه با پولشویی و سلامت بانکی دانست. 🔹 مرکز تنظیم‌گری بانک مرکزی پیش‌نویس جدید ضوابط ناظر بر ایجاد، فعالیت و نظارت بر واحدهای دیجیتال بانکی را منتشر کرد که طبق آن، نئوبانک‌ها و شعب مجازی همچنان ملزم به فعالیت ذیل هویت بانک‌های مادر هستند. 🔹 تأسیس هرگونه واحد دیجیتال ارائه خدمات بانکی تحت عناوینی مانند نئوبانک یا شعبه مجازی، تنها با گرفتن مجوز از بانک مرکزی امکان‌پذیر است. 🔹 بانک مرکزی پس از استعلام از حوزه‌های مبارزه با پولشویی، نظارت بر شاخص‌های سلامت بانکی و معاونت فناوری‌های نوین جهت احراز کفایت زیرساخت‌های فناوری اطلاعات، مجوز لازم را صادر می‌کند. 🔹 در صورتی که موسسه اعتباری شرایط لازم را از دست بدهد، ابتدا اخطار اصلاحی دریافت می‌کند. 🔹 چنانچه ظرف سه ماه اقدامات اصلاحی انجام نشود، بانک مرکزی می‌تواند موسسه را از جذب مشتری جدید یا انجام برخی عملیات‌های بانکی در واحد دیجیتال منع کند. 🆔 @irnfic

❇️ ماجرای شکایت کیفری و اتهام پولشویی علیه رئیس سابق بارسلونا 🔹یک عضو باشگاه بارسلونا شکایتی کیفری علیه «خوان لاپورتا» رئیس پیشین و نامزد فعلی ریاست باشگاه و شماری از اعضای تیم مدیریتی او مطرح کرده است. 🔹در این شکایت، اتهاماتی جدی ازجمله پولشویی، مدیریت ناسالم، جرایم شرکتی، جعل اسناد، تقلب مالیاتی و سازماندهی مجرمانه مطرح شده است. 🔹شاکی مدعی است که راهبردی عامدانه برای پنهان‌سازی از طریق شرکت‌های صوری و سرمایه‌گذاران ناشناخته به کار رفته است که به طور بالقوه به ضرر باشگاه بارسلونا و به نفع مدیرانی است که گفته می‌شود در این امر دخیل بوده‌اند. 🔹این سند به کارگیری بهشت‌های مالیاتی، چهره‌های حرفه‌ای و شرکت‌های صوری، نبود منطق تجاری موجه، هم‌زمانی تراکنش‌ها با نیازهای مالی باشگاه و وجود سرمایه‌گذاران پنهان را یادآور می‌شود. 🖇کامل: https://www.fiu.gov.ir/ba06sp12 🆔 @irnfic

❇️ گسترش همکاری امنیتی دهلی‌نو و تل‌آویو 🔹 دهمین نشست گروه کاری مشترک هند و اسرائیل در زمینه «مبارزه با تروریسم» در حالی هفته گذشته در دهلی‌نو برگزار شد که بیانیه پایانی آن، از تقویت همکاری‌های دوجانبه در حوزه مقابله با تروریسم و هماهنگی بیشتر در چارچوب نهادهای بین‌المللی خبر می‌دهد. 🔹در این دیدار، دبیر مشترک مبارزه با تروریسم وزارت امور خارجه هند و رئیس دفتر امور راهبردی وزارت امور خارجه رژیم صهیونیستی ضمن مرور وضعیت تهدیدات تروریستی در سطح جهانی و منطقه‌ای، بر رویکرد «عدم تحمل مطلق» نسبت به هرگونه اقدام تروریستی تأکید کردند. 🔹 هند و اسرائیل همچنین درباره تهدیدات نوظهور در حوزه تروریسم از جمله سوءاستفاده از فناوری‌های نوین، هوش مصنوعی، پهپادها و تأمین مالی شبکه‌های تروریستی تبادل‌نظر کردند. 🔹 با توجه به سطح هماهنگی که در بیانیه یاد شده نمایان است، همکاری ضدتروریسم هند و اسرائیل وارد مرحله‌ای ساختاری‌تر شده و علاوه بر جنبه‌های عملیاتی، ابعاد دیپلماتیک و چندجانبه نیز یافته است. 🖇کامل: https://www.fiu.gov.ir/de06yh12 🆔 @irnfic

📕 همراه با جدیدترین مقالات حقوقی ✍️پیشگیری وضعی از تروریسم مدرن در اقدامات اینترپل https://www.fiu.gov.ir/ma12py06 ✍️استقرار قوانین هوش مصنوعی در مبارزه با پولشویی و بازیابی دارایی‌ها https://www.fiu.gov.ir/ma12ho06 ✍️نقش فناوری هوش مصنوعی در کاربردهای مالی اسلامی و بررسی جنبه‌های کیفری آن https://www.fiu.gov.ir/ho12mes06 ✍️تحلیل حقوقی نقش شورای امنیت در تحول قواعد الزام آور مقابله با تامین مالی تروریسم در حقوق بین‌الملل https://www.fiu.gov.ir/th12sam06 ✍️ارتباط پولشویی با جرایم سازمان‌یافته و تأمین مالی تروریسم https://www.fiu.gov.ir/ar12gs06 🆔 @irnfic

❇️ بازداشت ۴ کارمند در خوزستان به اتهام اختلاس ⬅️ معاون دادستان مرکز خوزستان: 🔹با هدف صیانت از بیت‌المال و مقابله قاطع با مفاسد مالی و اقتصادی، ۴ نفر از کارکنان یکی از ادارات دولتی استان خوزستان شناسایی و بازداشت شدند. 🆔 @irnfic

❇️ از آووکادو تا املاک لوکس؛ چگونه امپراتوری پولشویی «ال منچو» مکزیک را به آتش کشید؟ 🔹کشته شدن نمسیو اوسگوئرا سروانتس، مشهور به «ال منچو»، نه‌تنها پایان زندگی رهبر یکی از خشن‌ترین کارتل‌های جهان بود، بلکه ضربه‌ای به شبکه‌ای پیچیده از پولشویی، اقتصادهای زیرزمینی و سرمایه‌گذاری‌های ظاهراً قانونی وارد کرد که سال‌ها ستون فقرات قدرت کارتل نسل جدید خالیسکو (CJNG) را تشکیل می‌داد. 🔹 کارتلـی که از مزارع آووکادو و تجارت آزاد تا مت‌آمفتامین، فنتانیل و بازار املاک، میلیاردها دلار پول کثیف را تطهیر کرد و با مرگ معمار مالی‌اش، مکزیک را وارد موجی تازه از آشوب و تسویه‌حساب‌های خونین کرد. 🔹 رسانه‌ اسپانیایی این ویزیبلز (In.visibles) در گزارشی به نحوه شکل گیری این باند بین المللی پرداخته است. 🖇کامل: https://www.fiu.gov.ir/me07am12 🆔 @irnfic

معاون رئیس جمهور تأکید کرد: ❇️ مرکز اطلاعات مالی پیگیر جدی منافع کشور در تعامل با FATF ⬅️ مجید انصاری، معاون حقوقی رئیس جمهور: 🔹 پس از تصویب CFT و پالرمو در مجمع، این دو مورد از اقدامات مهمی بوده که جمهوری اسلامی ایران انجام داده و اعلام نیز شده است. 🔹در خصوص توصیه‌های مختلفی که مطرح بوده، مرکز ما و آقای دکتر خانی ارتباطات خوبی با آن‌ها دارند؛ در اجلاس‌ ارائه انجام و توصیه‌هایی مطرح می‌شود. 🔹 بر اساس قانونی که داریم، شرایط موجود و مصالح کشور، اقدامات لازم را انجام می‌دهیم و اعلام نیز می‌کنیم تا این‌گونه تلقی نشود که جمهوری اسلامی ایران با ضوابط بین‌المللی یا همکاری‌های منطقه‌ای مخالف است. 🔹 این مسائل در گفت‌وگوهای مدام به نقطه تعدیل و توافق می‌رسد و سایر کشورها نیز همین مسیر را طی کرده‌اند. 🔹در حال حاضر نیز آقای دکتر خانی به طور جدی در جلسات پیگیری حضور می‌یابند، بازمی‌گردند و مسائل را منتقل می‌کنند. 🔹 به هر حال، این یک فرایند پیچیده حقوقی است و ماهیتی صفر و صدی ندارد؛ بلکه در تعامل مداوم به نقطه تعادل می‌رسد./خبرآنلاین 🖇کامل: https://www.fiu.gov.ir/ma07ans12 🆔 @irnfic

❇️ از دبی تا پکن؛ پشت پرده تأکید جریاناتِ خاص بر بی‌نیازی اقتصاد ایران به FATF 🔹 در روزهای اخیر و همزمان با بالا گرفتن مجدد بحث‌ها پیرامون ضرورت پیوستن ایران به گروه ویژه اقدام مالی (FATF) برای خروج از انزوای اقتصادی، جریانی در فضای رسانه‌ای کشور در تلاش است تا با طرح ادعاهایی تقلیل‌گرایانه، صورت‌مسئله بحران شفافیت را به کلی پاک کند. 🔹 هسته مرکزی این ادعا که در برخی خبرگزاری‌ها نیز با استناد به «مدل کره شمالی» بازتاب یافته، این است که با وجود سامانه‌هایی نظیر سیستم پرداخت بین‌بانکی فرامرزی چین (CIPS) و اراده سیاسی پکن در نظم جدید جهانی، اقتصاد ایران اساساً نیازی به پذیرش استانداردهای FATF ندارد و می‌تواند با حذف کامل دلار، حصار تحریم‌ها را در هم بشکند. 🔹 اما کالبدشکافی دقیق این گفتار رسانه‌ای، پرده از یک خطای تحلیلی و راهبردیِ مهلک برمی‌دارد: خلط کردنِ مفهوم «تجارت رسمی، متوازن و شفافِ ملی» با «قاچاقِ شبکه‌ای، پرهزینه و غیررسمی». 🔹این گزارش به این پرسش اساسی می‌پردازد که هزینه‌های انتقال تراستی‌ها به پکن برای اقتصاد ایران چیست؟/اکوایران 🖇کامل: https://www.fiu.gov.ir/ci07ch12 🆔 @irnfic

❇️ تحقیق و تفحص از ۶ بانک در دستور صحن علنی مجلس 🔹 گزارش کمیسیون اجتماعی مجلس، در مورد تحقیق و تفحص از عملکرد ۶ بانک بزرگ کشور در دستور صحن علنی قرار دارد 🔹 این بانک‌ها شامل بانک ملی، بانک پاسارگاد، بانک پارسیان، بانک مهر اقتصاد، بانک آینده و بانک دی است که عملکردشان زیر ذره‌بین می‌رود./فارس 🆔 @irnfic