❇️ از آووکادو تا املاک لوکس؛ چگونه امپراتوری پولشویی «ال منچو» مکزیک را به آتش کشید؟ 🔹کشته شدن نمسیو اوسگوئرا سروانتس، مشهور به «ال منچو»، نه‌تنها پایان زندگی رهبر یکی از خشن‌ترین کارتل‌های جهان بود، بلکه ضربه‌ای به شبکه‌ای پیچیده از پولشویی، اقتصادهای زیرزمینی و سرمایه‌گذاری‌های ظاهراً قانونی وارد کرد که سال‌ها ستون فقرات قدرت کارتل نسل جدید خالیسکو (CJNG) را تشکیل می‌داد. 🔹 کارتلـی که از مزارع آووکادو و تجارت آزاد تا مت‌آمفتامین، فنتانیل و بازار املاک، میلیاردها دلار پول کثیف را تطهیر کرد و با مرگ معمار مالی‌اش، مکزیک را وارد موجی تازه از آشوب و تسویه‌حساب‌های خونین کرد. 🔹 رسانه‌ اسپانیایی این ویزیبلز (In.visibles) در گزارشی به نحوه شکل گیری این باند بین المللی پرداخته است. 🖇کامل: https://www.fiu.gov.ir/me07am12 🆔 @irnfic

معاون رئیس جمهور تأکید کرد: ❇️ مرکز اطلاعات مالی پیگیر جدی منافع کشور در تعامل با FATF ⬅️ مجید انصاری، معاون حقوقی رئیس جمهور: 🔹 پس از تصویب CFT و پالرمو در مجمع، این دو مورد از اقدامات مهمی بوده که جمهوری اسلامی ایران انجام داده و اعلام نیز شده است. 🔹در خصوص توصیه‌های مختلفی که مطرح بوده، مرکز ما و آقای دکتر خانی ارتباطات خوبی با آن‌ها دارند؛ در اجلاس‌ ارائه انجام و توصیه‌هایی مطرح می‌شود. 🔹 بر اساس قانونی که داریم، شرایط موجود و مصالح کشور، اقدامات لازم را انجام می‌دهیم و اعلام نیز می‌کنیم تا این‌گونه تلقی نشود که جمهوری اسلامی ایران با ضوابط بین‌المللی یا همکاری‌های منطقه‌ای مخالف است. 🔹 این مسائل در گفت‌وگوهای مدام به نقطه تعدیل و توافق می‌رسد و سایر کشورها نیز همین مسیر را طی کرده‌اند. 🔹در حال حاضر نیز آقای دکتر خانی به طور جدی در جلسات پیگیری حضور می‌یابند، بازمی‌گردند و مسائل را منتقل می‌کنند. 🔹 به هر حال، این یک فرایند پیچیده حقوقی است و ماهیتی صفر و صدی ندارد؛ بلکه در تعامل مداوم به نقطه تعادل می‌رسد./خبرآنلاین 🖇کامل: https://www.fiu.gov.ir/ma07ans12 🆔 @irnfic

❇️ از دبی تا پکن؛ پشت پرده تأکید جریاناتِ خاص بر بی‌نیازی اقتصاد ایران به FATF 🔹 در روزهای اخیر و همزمان با بالا گرفتن مجدد بحث‌ها پیرامون ضرورت پیوستن ایران به گروه ویژه اقدام مالی (FATF) برای خروج از انزوای اقتصادی، جریانی در فضای رسانه‌ای کشور در تلاش است تا با طرح ادعاهایی تقلیل‌گرایانه، صورت‌مسئله بحران شفافیت را به کلی پاک کند. 🔹 هسته مرکزی این ادعا که در برخی خبرگزاری‌ها نیز با استناد به «مدل کره شمالی» بازتاب یافته، این است که با وجود سامانه‌هایی نظیر سیستم پرداخت بین‌بانکی فرامرزی چین (CIPS) و اراده سیاسی پکن در نظم جدید جهانی، اقتصاد ایران اساساً نیازی به پذیرش استانداردهای FATF ندارد و می‌تواند با حذف کامل دلار، حصار تحریم‌ها را در هم بشکند. 🔹 اما کالبدشکافی دقیق این گفتار رسانه‌ای، پرده از یک خطای تحلیلی و راهبردیِ مهلک برمی‌دارد: خلط کردنِ مفهوم «تجارت رسمی، متوازن و شفافِ ملی» با «قاچاقِ شبکه‌ای، پرهزینه و غیررسمی». 🔹این گزارش به این پرسش اساسی می‌پردازد که هزینه‌های انتقال تراستی‌ها به پکن برای اقتصاد ایران چیست؟/اکوایران 🖇کامل: https://www.fiu.gov.ir/ci07ch12 🆔 @irnfic

❇️ تحقیق و تفحص از ۶ بانک در دستور صحن علنی مجلس 🔹 گزارش کمیسیون اجتماعی مجلس، در مورد تحقیق و تفحص از عملکرد ۶ بانک بزرگ کشور در دستور صحن علنی قرار دارد 🔹 این بانک‌ها شامل بانک ملی، بانک پاسارگاد، بانک پارسیان، بانک مهر اقتصاد، بانک آینده و بانک دی است که عملکردشان زیر ذره‌بین می‌رود./فارس 🆔 @irnfic

❇️ هشدار سازمان ملل درباره تجارت غیرقانونی زباله 🔹 دفتر مقابله با مواد مخدر و جرم سازمان ملل متحد با انتشار گزارشی تازه هشدار داد تجارت غیرقانونی زباله، به‌ویژه پسماند‌های الکترونیکی و سمی، به یکی از محرک‌های اصلی آلودگی زیست‌محیطی در جهان تبدیل شده و پیامد‌های سنگین اقتصادی، بهداشتی و محیط‌زیستی آن بیش از همه متوجه کشور‌های کم‌درآمد با نظام‌های نظارتی ضعیف است. 🔹 بر اساس این گزارش، شبکه‌های جرایم سازمان‌یافته در کنار برخی شرکت‌ها، با بهره‌گیری از عملیات پیچیده فراملی، محموله‌های غیرقانونی زباله را در پوشش تجارت مشروع جابه‌جا می‌کنند. 🔹 این شبکه‌ها از روش‌هایی همچون جعل اسناد، فساد اداری، اخاذی و پولشویی برای پنهان‌سازی مسیر‌های قاچاق و دور زدن سازوکار‌های نظارتی استفاده می‌کنند. 🖇کامل: https://www.fiu.gov.ir/pa08sa12 🆔 @irnfic

❇️ چرا اپستین در آمریکا می‌تواند «به‌راحتی دوباره اتفاق بیفتد» 🔹 جان اف توبون که در طول بیش از 30 سال فعالیت خود در سازمان تحقیقات امنیت داخلی، هدایت تحقیقات جرایم مالی و پولشویی را در منطقه جنوب فلوریدا برعهده داشته است، می‌گوید: «اتفاقی مانند اپستین به‌راحتی می‌تواند دوباره رخ دهد.» 🔹 توبون معتقد است که حداقل «یک اپستین دیگر در حال حاضر وجود دارد»، اما می‌گوید اراده سیاسی یا بودجه کمی برای پیگرد قانونی پرونده‌های جنسی یا قاچاق انسان وجود دارد. 🔹 او می‌افزاید که سیستم‌های جهانی مبارزه با پولشویی نیز بیش‌ازحد به‌جای بانکداری خصوصی و مدیریت ثروت که مجاری اصلی پولشویی مبالغ هنگفت هستند، به پول نقد گرایش دارند. 🔹 پرونده‌های اپستین نشان می‌دهد که حواله‌های ارسالی توسط این سرمایه‌دار توسط تیم‌های انطباق بانک‌ها علامت‌گذاری شده است. با این حال، استفاده او از سیستم مالی جهانی تا حد زیادی برای سال‌های متمادی بدون محدودیت ادامه داشته است. 🖇کامل: https://www.fiu.gov.ir/op12am08 🆔 @irnfic

❇️ ماجرای وام ازدواج یک خیریه به فرزند دو ساله مدیرعامل! ⬅️ ناصر ذاکری، پژوهشگر اقتصادی: 🔹ممکن است امور خیریه به‌عنوان پوششی برای فعالیت‌های مجرمانه مورداستفاده قرار بگیرد. 🔹مثلا بخشی از کمک‌های نقدی و غیرنقدی گردآوری شده از چرخه فعالیت مؤسسه خارج شده و توسط بنیانگذاران تملک بشود. یا از تابلوی مؤسسه خیریه برای فعالیت‌های غیرقانونی همچون پولشویی استفاده شود. 🔹در دوران دولت هشتم وقتی بانک مرکزی بازرسی از برخی صندوق‌های قرض‌الحسنه را آغاز کرد، با مقاومت سرسختانه این مؤسسات روبه‌رو شد. مسؤولان این صندوق‌ها ادعا می‌کردند سپرده‌گذارانشان حاضر نیستند هویتشان فاش بشود زیرا آن را مصداق ریا می‌دانند! 🔹در ادامه معلوم شد، بخشی از منابع صندوق‌ها در اختیار مدیران صندوق است. 🔹از جمله یکی از صندوق‌ها به فرزند دوساله مدیرعامل وام ازدواج پرداخت کرده‌بود!/جماران 🆔 @irnfic

🎥 دوربین مخفی ‌ 🔹خرید سیم کارت برای اتباع بیگانه یا افراد ناشناس 🆔 @irnfic

🖤 شهادتت مبارک آقای دوست داشتنی ما 🏴 اشهد انک جاهدت فی الله حق جهاده...

❇️ سقف انتقال وجه لحظه ای ۱۰۰ میلیون تومان شد 🔹از امروز و با تصمیم بانک مرکزی، سقف انتقال وجه در سامانه پرداخت لحظه‌ای (پل) از ۵۰ میلیون تومان به ۱۰۰ میلیون تومان افزایش یافت. 🔹سامانه پرداخت لحظه‌ای یا پل یک سیستم جدید بانکی است که برای انجام انتقال وجه بین‌بانکی در کوتاه‌ترین زمان ممکن و به صورت آنی طراحی شده است. 🔹این سامانه با هدف رفع محدودیت‌های موجود در سرویس‌های سنتی مانند پایا و ساتنا ایجاد شده است، زیرا این دو سامانه به‌دلیل محدودیت‌های زمانی یا تاخیر در تسویه، همیشه پاسخگوی نیاز کاربران برای انتقال سریع پول نبودند. 🔹در پل، به محض انجام تراکنش، مبلغ به‌صورت آنی از حساب مبدأ کسر و به حساب مقصد واریز می‌شود، بدون اینکه نیاز باشد کاربر نگران ساعات کاری بانک یا روزهای تعطیل باشد./صدا و سیما 🆔 @irnfic

❇️ روش‌های مقابله با تامین مالی عوامل موساد 🆔 @irnfic

❇️ عدم اشاعه در واشنگتن منحصراً به عنوان ابزاری برای تسویه حساب سیاسی استفاده می‌شود نماینده روسیه در آژانس: 🔹فدراسیون روسیه قویاً و قاطعانه محکوم می‌کند. تجاوز مسلحانه علیه ایران که توسط ایالات متحده و اسرائیل در صبح 28 فوریه آغاز شد، پیامدهای مخرب آن در حال حاضر به سایر کشورهای منطقه گسترش یافته است. 🔹سناریوی حملات ژوئن 2025 تقریباً به طور یکسان تکرار شده است. 🔹این نشان می‌دهد که عدم اشاعه در واشنگتن منحصراً به عنوان ابزاری برای تسویه حساب سیاسی با کشورهایی در نظر گرفته می‌شود که سیاست‌های مستقل و انتخاب‌های حاکمیتی آنها را غیرقابل قبول می‌دانند. 🔹چنین نقض بی‌ملاحظه و غیرقابل انکاری از قوانین بین‌المللی و منشور سازمان ملل متحد، تنها به دلیل حس غالب مصونیت مطلق و سهل‌انگاری در ایالات متحده و به طور گسترده‌تر، در سراسر اردوگاه غرب، امکان‌پذیر شد. 🆔 @irnfic