❇️ خرید شرکتهای ورشکسته راهکار پولشویی در سوئد
🔹پلیس سوئد اعلام کرد که باندهای جنایتکار با خرید شرکتهای ورشکسته یا تعطیل به دلیل ضرر و زیان، از آنها برای پولشویی استفاده میکنند.
🔹این باندها شرکتها را نقداً و بدون حواله بانکی خریداری میکنند سپس آنها را بهصورت ساختگی اداره و فاکتورهای سود و پرداختهای وارد شده به بانکها را به نام شرکت ثبت میکنند.
🖇ادامه:
https://fiu.gov.ir/swedcompany
❇️ پول نقد در مبادلات اقتصادی کدام کشورهای اروپایی در حال حذف شدن است؟
🔹بررسی جدیدی نشان میدهد که با وجود عقبماندگی محسوس ارمنستان، گرجستان و آلمان در حذف پول نقد از مبادلات اقتصادی، کشورهای شمال اروپا در تحقق این هدف پیشتاز هستند.
🔹این بررسی نشان داد که نروژ برای آینده بدون پول نقد آمادهترین کشور اروپایی است، بهطوریکه در حال حاضر حدود ۹۶ درصد از جمعیت این کشور امور مالی خود را از طریق بانکداری آنلاین انجام میدهند.
🔹فنلاند و دانمارک در این تجزیهوتحلیل در رتبه دوم و سوم و در انتهای فهرست هم ارمنستان، گرجستان و آلمان قرار گرفتند.
🖇ادامه:
https://fiu.gov.ir/eurcash
📚 استفاده از تسهیلات بانکی در غیر مورد قرارداد
💠 سؤال: آیا استفاده از وام کالا در رهن خانه یا تهیه مسکن جایز است؟
✅ جواب: به طور کلی در تسهیلات بانکی ـ غیر از وام قرض الحسنه ـ پول در ملکیت بانک است و مشتری از طرف بانک وکیل است آن را در محل معین شده در قرارداد مصرف کند، بنابراین، صرف آن در محل دیگر، تصرف غاصبانه و شرعا غیر مجاز و موجب ضمان است.
❇️ تحقیق و تفحص از چند بانک در مجلس کلید خورد
🔹جمعی از نمایندگان مجلس با ارائه طرحی، درخواست خود را برای تحقیق و تفحص از برخی بانکهای کشور از جمله بانک ملی، آینده و صادرات با محوریت بررسی دلایل ناترازهای مالی در حوزه بانکی کشور، تقدیم هیئت رئیسه مجلس کردند.
🔹اولین محور این تحقیق و تفحص، بررسی عملکرد بانکهای دولتی و بانکهای مشمول اصل 44 در اجرای قانون مبارزه با پولشویی است.
🖇ادامه:
https://fiu.gov.ir/parlemanbank
📕 درسنامه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم (12)
❇️ تکالیف قانونی اشخاص مشمول
🔹بر اساس ماده 7 قانون مبارزه با پولشویی، اشخاص، نهادها و دستگاههای مشمول این قانون (موضوع مواد 5 و 6) برحسب نوع فعالیت و ساختار سازمانی خود مکلف به رعایت تکالیفی هستند.
🔹هر یک از مدیران و کارکنان دستگاههای اجرایی عالماً و عامداً و به قصد تسهیل جرایم موضوع این قانون از انجام تکالیف مقرر در قانون فوق خودداری نماید علاوه بر انفصال موقت درجه شش به جزای نقدی درجه شش محکوم میشود.
🔹درصورتیکه عدم انجام تکالیف مقرر ناشی از تقصیر باشد مرتکب به انفصال موقت درجه هفت محکوم خواهد شد.
🖇ادامه:
https://fiu.gov.ir/elipersons
❇️ معاون وزیر اقتصاد: ایران خیلی دیر به حاکمیت رمزارز ورود کرده است
⬅️هادی خانی معاون وزیر اقتصاد و دبیر شورایعالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم در رویداد ملی ارز دیجیتال «رمز آتی»:
🔹کشور ما خیلی دیر به حاکمیت رمزارز ورود کرده است اما امیدواریم با تصمیمات درست و کمهزینه به اهداف مدنظر برسیم.
🔹همه کشورها بر این موضوع تأکید دارند که این حوزه برای دنیا یک فرصت جدید برای نظام پولی و مالی دنیاست و تمام رخدادها در کنارش اتفاق میافتد اما نقاط ضعف و تهدیدهایی هم وجود دارد و باید مدیریت شود.
🔹یکی از دغدغههایی که من همیشه داشتم این بود که حتماً باید قبل از اینکه وارد فاز اجرا شویم به روش اجرا هم بپردازیم که خیلی مهم است. بهخصوص هماهنگیهایی که در سطح ملی نیاز است اتفاق بیفتد و همه یکدست و یکپارچه و هماهنگ عمل کنند تا منافع آن با کمترین هزینه برای اقتصاد کشور اتفاق بیفتد.
🔹بر روی موضوع پولشویی و حمایت مالی تروریسم FATF تمرکز زیادی کرده است.
🔹 یکی از موضوعات داغ این نهاد، رمزارزهاست و چالش جدی بر روی این موضوع در سایر کشورها ایجاد شده است؛ بنابراین در ملاحظات داخلی خودمان و بحث رمزارزها به قوانین فرامرزی هم باید توجه شود تا بتوانیم از مزایای آن بهره ببریم.
🖇کامل:
https://fiu.gov.ir/fincrypto
⏺️ لایحه جدید «تأمین مالی تروریسم» آمریکا؛ تهدیدی برای آزادی بیان
🔸مجلس نمایندگان آمریکا لایحهای را تصویب کرده است که به وزیر خزانهداری قدرت کنترل نشدهای میدهد تا گروههای غیرانتفاعی را «سازمانهای حامی تروریست» اعلام کند.
🔸 بر اساس «قانون توقف تأمین مالی تروریسم و مجازاتهای مالیاتی بر گروگانهای آمریکایی»، وزیر خزانهداری میتواند وضعیت معافیت مالیاتی سازمانهای غیرانتفاعی را ملغی کند و توانایی فعالیت آنها را تا حد زیادی محدود یا پایان دهد.
🔸درصورتیکه این لایحه در سنا تصویب شود، به قوه مجریه این اختیار را میدهد که به طور بیرویه مخالفان را در هر سازمان غیرانتفاعی در مورد موضوعات مختلف ساکت کند.
🖇ادامه:
https://fiu.gov.ir/acluus
⏺ احتکار ۷۰۰ هزار خودرو در پارکینگها!
⬅️نایب رئیس انجمن قطعات و مجموعههای خودرو کشور:
🔹در حال حاضر حدود ۷۰۰ هزار خودرو در پارکینگها به عنوان کالای سرمایهای وجود دارد.
🔹کاهش قیمتها در بازار میتواند این خودروهای احتکار شده را وارد چرخه بازار کرده و به کاهش بیشتر قیمتها کمک کند.
🔹در حال حاضر، مطالبات قطعهسازان از خودروسازان به مبلغ ۱۰۰ هزار میلیارد تومان رسیده که از این مقدار، ۳۰ هزار میلیارد تومان مطالبات سررسید شده است.
❇️ تصویب مقررات توکنسازی در کمیته فقهی بورس
⬅️مجید پویانمهر، دبیر کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار:
🔹بر اساس مصوبه و بررسیهای کمیته فقهی، عرضه توکنهایی که نشان دهنده مالکیت دارنده آن بر حصه مشاعی از مال یا حق معین است، بلامانع است.
🔹معامله توکن مزبور تابع احکام فقهی معامله دارایی مرتبط با آن است. اما آن دسته از توکنهایی که نشان دهنده مالکیت دارنده آن بر مال یا حق معین نیستند از نظر ملاحظات فقهی صحیح نیست.
🔹لازم است در عرضه توکن، امکان تحویل مال یا حق معینی که توکن مرتبط با آن است، وجود داشته باشد.
🔹ابعاد فقهی در خصوص انتشار توکن تابع سه رکن اصلی«ماهیت فقهی دارایی موضوع توکن»، «ابعاد فقهی معاملات آن دارایی» و «ضرورت وجود دارایی به عنوان مبنای انتشار توکن» است.
❇️ گزارشگری مالی ما سودمندی لازم را ندارد
⬅️حجتاله صیدی، رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار:
🔹 در زمینه داراییهای دیجیتال هنوز شفافیت کافی برای ارزیابی و طبقهبندی این نوع داراییها وجود ندارد.
🔹 طبق گزارشهای اخیر، ارزش بازار رمز ارزها به حدود ۲ تریلیون دلار رسیده است که نشاندهنده ضرورت ایجاد چارچوبهای روشن برای حسابرسی و گزارشگری مالی در این بخش نوپا است.
🔹 بحثهای جدی پیرامون ارزشیابی برندها نیز در محافل علمی و حرفهای در حال انجام است که گواهی دیگر بر نیاز مبرم به اصلاح و بهبود فرآیندهای حسابداری موجود میباشد.
🔹تجربیات چندین ساله در بازارهای پول و سرمایه نشان میدهد که کیفیت گزارشهای مالی در سطح مطلوبی نیست و فرآیند گزارشگری مالی معمولاً به نتیجهای فراتر از ارائه اطلاعات پایه نمیرسد.