🔴 پیش‌نویس دستورالعمل حدود تراکنش‌های بانکی اشخاص تصویب شد ▫️ در جلسه اخیر هیات عالی بانک مرکزی، این هیات به استناد تبصره بند ب ماده ۱۹ قانون بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مصوب سال ۱۴۰۲ دستورالعمل تعیین حدود تراکنش‌های بانکی اشخاص را تصویب نمود. ▫️ همچنین مقرر شد تا آماده شدن زیرساخت‌های فنی و اجرایی دستورالعمل که بیش از ۲ سال نخواهد بود، تراکنش‌ها با همین وضعیت ۴ میلیارد ریالی برای اشخاص حقیقی و ۱۰ میلیارد ریالی برای اشخاص حقوقی ادامه یابد.

⏺ پولشویی در پرونده سرقت مسلحانه سریالی منازل تهران ⬅️دادستان تهران: 🔹 پرونده سرقت‌های سریالی مسلحانه از منازل پایتخت، ۷ متهم و ۳۲ شاکی دارد و متهمان این پرونده با تشکیل باند سرقت و مالخری، اقدام به تخریب درب منازل و گاوصندوق‌ها نموده و موارد معتنابهی از جواهرات و اشیای قیمتی مردم را به سرقت برده و مبالغ کلانی پولشویی کرده‌اند. 🔹متهمان در برخی از سرقت‌ها با اهالی ساختمان‌ها و شکات درگیر شده و اقدام به تهدید مسلحانه کرده‌اند و در مواردی نیز به سمت مردم و پلیس تیراندازی کرده و از صحنه جرم‌گریخته‌اند. 🔹 برای متهمان این پرونده در کیفرخواست صادر شده با عناوین اتهامی مختلف از قبیل محاربه، مشارکت در سرقت، پولشویی و تحصیل مال مسروقه تقاضای مجازات شده است.

🎥 مبارزه با فساد در ایران مغز متفکر ندارد ▫️محمدعلی رمضانی، عضو هیات علمی دانشگاه امام حسین (ع) علت ناموفق بودن ایران در مبارزه با فساد را نبود مغز متفکر واحد دانسته و گفته، یک مجموعه فکری یا نظام دانای کشور نداریم و دائم با آزمون و خطا می‌خواهیم کاری را انجام دهیم. ▫️او تاکید کرده، ایجاد یک مغز متفکر واحد بسیاری از مسائل و مشکلات را حل خواهد کرد، از سویی بسیاری از رشته‌های علوم انسانی مانند مدیریت، حقوق، جامعه شناسی و روانشناسی می‌توانند در حوزه مبارزه با فساد دخیل باشند و در این موضوع فعالیت کنند. ▫️به گفته رمضانی، برای شروع مبارزه با فساد باید حداقل پایبند به چارچوب کنوانسیون باشیم، البته کنوانسیون برای فراگیر شدن و پذیرش بیشتر، در همه بندهایش بر چارچوب اصول اساسی و قوانین داخلی کشورها تاکید کرده است. ▫️او تاکید کرده، هنوز سیاست‌های کلی مبارزه با فساد بعد از 40 و چند سال تدوین نشده و رویکردها مشخص نیست. ▫️طبق اظهارات رمضانی، کنوانسسیون مبارزه با فساد هنوز در ایران اجرا نشده و تنها بخش‌هایی از آن مانند قانون ارتقای سلامت اداری یا برخی لوایح دولت از آن الهام گرفته شده است.

📌پشت کارت ملی هم به اندازه روی کارت ملی مهم است! کارشناس حقوقی: 🔹با پشت کارت ملی هم می‌توانند از شما کلاهبرداری کنند! کپی آن را در اختیار کسی قرار ندهید

⏺ بزرگترین پرونده‌های پولشویی دیکتاتوران و تبهکاران تمام دوران 🔹بسیاری از ما در مورد طرح‌های پولشویی در فیلم‌های جنایی و درام‌های گانگستری می‌شنویم. بااین‌حال، واقعیت این است که مجرمان سالانه بین 800 تا 2 تریلیون دلار در سراسر جهان پولشویی می‌کنند. 🔹علی‌رغم تلاش‌های به‌عمل‌آمده، پولشویی در سراسر جهان رواج دارد و برخی از پرونده‌های آن نیز تاریخی شده‌اند. بیایید نگاهی به برخی از بزرگ‌ترین پرونده‌های پولشویی دیکتاتورها و تبهکاران تمام دوران بیندازیم. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/dictatoraml 🆔 @irnfic

🎬 چگونه از پولمان سود بگیریم که حلال باشد 🔹یکی از سؤالات مکرر دفاتر مراجع تقلید این است که می‌خواهیم از پولمان سود بگیریم که حلال هم باشد. ⬅️حجت‌الاسلام محمد رضایی مدیر دفتر استفتائات و مطالعات فقهی دفتر مقام معظم رهبری: 🔹گاهی سؤال می‌کنند که پولی داریم می‌خواهیم از آن سود بگیریم و البته می‌خواهیم حلال باشد. 🔹اگر پول را قرض بدهید و بابت قرض سود بگیرید این ربا هست و حرام، البته اگر تا مقدار تورم سود بگیرید این ربا حساب نمی‌شود و اشکالی ندارد اما در غیر اینصورت رباست. 🔹اما اگر پول را به کسی بدهیم که با پول کار کند، چه بانک و چه غیر بانک به این صورت که ما پول را به او امانت دهیم و قرض ندهیم که با آن کار کند و سودش را به ما بدهد این اشکال ندارد. https://fiu.gov.ir/fatwa 🆔 @irnfic

📕 درسنامه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم (14) ✅جرم منشأ پولشویی

❇️ عواید حاصل از جرم و پیچیدگی‌های پیگیری، کشف و شناسایی آن 🔹عواید حاصل از جرم یا عواید ناشی از جرم و ارتکاب جرم تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده و انتقال عواید ناشی از جرم از جمله موضوعات مهم حقوقی است که پیگیری و مقابله با آن در پرونده‌های اقتصادی، از اهمیت بالایی برخوردار است. 🔹انتقال عواید ناشی از جرم، همان طوری که از اصطلاح به کار رفته در آن پیداست، همواره مسبوق به جرم اصلی است؛ یعنی باید جرمی مانند خریدوفروش اسلحه، قاچاق مواد مخدر و ... ارتکاب یابد تا پس از آن فعل و انفعالاتی بر روی درآمد‌های حاصل از جرم اصلی (توسط مرتکب جرم یا شخص ثالث) انجام شود و منشأ غیرقانونی عواید ناشی از جرم اصلی پنهان شود. بنابراین این جرم از دسته جرم ثانویه یا موخر است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/proceedscrime 🆔 @irnfic

🎥 نرخ دلار بازار ایران را یک سایت آمریکایی تعیین می‌کند ⬅️رئیس کل بانک مرکزی: 🔹کانال بن‌بست که از ۹ صبح برای همه صرافی‌هایی ایران نرخ دلار تعیین می‌کند در آمریکا ثبت شده و همه سرورهای آن هم در آمریکا است.

❇️ تاکید رئیس جمهور بر ضرورت اتصال سامانه‌های اطلاعات مالی نهادها ⬅️رئیس جمهور: 🔹 جمع آوری اطلاعات و تحلیل داده‌ها و اتصال آنها به یکدیگر و شکل دادن به ساختارهایی برای این کار، نیازمند یک اراده قوی در مدیران است. 🔹 باور دارم می‌توان با بسیج نیروها طی یک بازه زمانی کمتر از شش ماه اطلاعات مالی و اقتصادی همه افراد را به صورت خود اظهاری جمع‌آوری کرد. 🔹 گاهی پیش می‌آید که رد یک کالا پس از ترخیص از بندر، گم می‌شود و بعد از مدتی سر از بازارهای آزاد در می‌آورد، این مسئله ناشی از آن است که ما به داده‌ها تسلط نداریم. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/fininforsystem