❇️ هشدار بانک مرکزی به بانک‌ها برای اعلام اموال 🔹معاون تنظیم‌گری و نظارت بانک مرکزی: 🔹 بر اساس قانون برنامه هفتم پیشرفت، بانک‌ها ۶ ماه فرصت داشتند تا اموال و سهام و املاک مازاد خود را اعلام و ثبت کنند. 🔹بانک مرکزی یک ماه دیگر و تا پایان فروردین این فرصت را تمدید کرد. 🔹اگر بانک‌ها اموال و دارایی‌ها و سهام خود را ثبت نکنند، ضمانت اجرایی سخت‌گیرانه‌ای بر اساس قانون برنامه هفتم در نظر گرفته شده است و جرایم مختلفی برای بانک‌ها در نظر گرفته‌ شده است. 🆔 @irnfic

❇️ بازار داغ خرید و فروش وام/ هزینه ۵۷۷ میلیون تومانی برای دریافت وام ۳۵۰ میلیونی! 🔹در شرایطی که دریافت وام از بانک‌ها به مسیری دشوار و طولانی برای مردم تبدیل شده، متقاضیان در بازار سیاه خرید و فروش وام، تسهیلات مورد نیاز خود را با قیمت‌های نجومی خریداری می‌کنند. 🔹در برخی از این سایت‌ها و کانال‌های تلگرامی، وام‌های ازدواج و خرید کالا نیز خرید و فروش می‌شوند. در یکی از آگهی‌ها، خریدار با پرداخت ۱۵۰ میلیون تومان، می‌تواند وام قرض الحسنه ازدواج به مبلغ ۳۵۰ میلیون تومان خریداری کند. 🔹با محاسبه سود وام و مبلغی که بابت خرید آن پرداخت می‌شود، متقاضی برای دریافت یک وام ۳۵۰ میلیون تومانی، باید ۵۷۷ میلیون تومان هزینه کند. 🔹همچنین در یکی از آگهی‌های منتشر شده در دیوار، قیمت فروش وام ازدواج ۹۰ میلیون تومان اعلام شده که با محاسبه سود چهار درصد، وام‌گیرنده باید ۵۱۷ میلیون تومان بابت دریافت یک وام ۳۵۰ میلیون تومانی هزینه کند./ تجارت‌نیوز 🆔 @irnfic

❇️ کاهش شدید فروش خودروهای لوکس در سنگاپور پس از رسوایی پولشویی 🔹فروش خودروهای لوکسی مانند جدید بنتلی، فراری، جگوار و رولزرویس در سنگاپور تا سه‌چهارم کاهش یافت. 🔹 پس از اینکه دولت سنگاپور در واکنش به رسوایی پولشویی دو میلیارد دلاری، مالیات خودروها را افزایش داد و متعاقباً پلیس تعدادی خودروهای لوکس را به‌عنوان بخشی از تحقیقات پولشویی خود توقیف کرد، فروش خودروهای لوکس در سنگاپور به‌شدت کاهش‌یافته است. 🔹دو سال پیش، یک پرونده پولشویی مربوط به افراد مرتبط با یک باند از استان فوجیان چین، این کشور را تکان داد و پلیس 77 خودرو را توقیف کرد. 🔹در واکنش به این رسوایی، دولت سنگاپور به فروشندگان خودروهای لوکس، نمایندگان املاک و فروشندگان سنگ‌های قیمتی دستور داد تا منابع مالی گران‌قیمت‌ترین محصولات خود را بررسی کنند و خریدارانی را که مشکوک به داشتن ارتباط مجرمانه هستند، گزارش دهند. 🔹مالیات فروش خودروهای لوکس نیز افزایش‌یافته است و مالیات بر خودروهایی که قیمت آنها بالای 80000 دلار سنگاپور است از 220 درصد به 320 درصد افزایش یافت. دولت همچنین تغییراتی را برای محدود کردن ارزش فروش مجدد خودروها اعمال کرد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/sa7lo1y 🆔 @irnfic

❇️ کویت جریمه‌های سنگینی را برای تخلفات پولشویی اعمال می‌کند 🔹 قطعنامه جدید وزارت صنعت و تجارت کویت، مشاغل و حرفه‌های غیرمالی را در مبارزه با پولشویی هدف قرار داده و جریمه‌های سنگینی را برای آنها پیش‌بینی کرده است. 🔹این قطعنامه چارچوبی را با سه سطح نقض معرفی می‌کند: خطر کم، متوسط و بالا. 🔹مجازات‌های مربوط به تخلفات شامل هشدارهای کتبی، تعلیق یا لغو مجوز و جریمه‌هایی بین 500 تا 10,000 دینار کویتی است. 🔹این قطعنامه، چارچوبی جامع برای مجازات تخلفات مربوط به پولشویی و تأمین مالی تروریسم ایجاد و تعهد کویت به تقویت سیستم‌های مالی و نظارتی خود را تقویت می‌کند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ko7po1u 🆔 @irnfic

❇️ ابهامات حقوقی مبادله رمزارزها در ایران 🔹 استخراج 🔹 معامله و تبادل 🔹 نگهداری و استفاده از رمز ارز 🔹به رسمیت شناختن رمز ارز به عنوان مال دارایی 🔹ممنوعیت به‌کارگیری به عنوان ابزار پرداخت داخلی 🔹چارچوب صدور مجوز و نظارت بر صرافی‌ها 🔹مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم 🔹وضع مقررات مالیاتی شفاف 🔹توسعه رمز پول ملی و حمایت از ابتکارات داخلی کامل: https://fiu.gov.ir/gh7ra1u 🆔 @irnfic

❇️ ایران ادعای حضور اعضای القاعده در کشور را رد کرد 🔹 امیر سعید ایروانی، سفیر و نماینده دائم جمهوری اسلامی ایران در سازمان ملل، با ارسال نامه‌ای به شورای امنیت و دبیر کل سازمان ملل متحد، گزارش اخیر تیم نظارت بر تحریم‌های سازمان ملل را که در آن ادعاهایی درباره حضور اعضای القاعده در ایران مطرح شده بود، قویاً رد کرد. 🆔 @irnfic

❇️ انتقال سهمیه از کارت سوخت به کارت‌بانکی انگیزه قاچاق را کاهش می‌دهد ⬅️ شریعتی نیاسر، عضو کمیسیون اقتصادی: 🔹راهکارهای مجلس در قوانین برنامه هفتم پیشرفت و بودجه ۱۴۰۴ می‌تواند به کاهش قاچاق کمک کند. 🔹تخصیص ۳ درصد از کشفیات قاچاق سوخت به مجموعه‌های متولی کشف‌کننده قاچاق یکی از این احکام بودجه ۱۴۰۴ است. 🔹انتقال سهمیه از کارت بنزین و سوخت به کارت‌بانکی انگیزه قاچاق را کاهش می‌دهد. 🔹سیاست‌های قیمتی نباید در اولویت روش‌های کاهش قاچاق سوخت باشند. 🆔 @irnfic

✳️ اهم اقدامات و دستاوردهای مرکز اطلاعات مالی در سال 1403 1-اقدامات دبیرخانه شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم 2-تدوین برنامه اقدام ملی کشور در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم 3- راهبری واحدهای مبارزه با پولشویی در اشخاص مشمول 4- عملیاتی‌سازی سامانه جامع هوشمندسازی مبارزه با پولشویی 5- اخذ داده، اطلاعات و دسترسی به سامانه‌های دستگاه‌های مرتبط 6- بررسی، تدوین و تصویب قــوانین و مقــررات موردنیاز 7- اعمال رویه‌های نظارتی هدفمند بر اشخاص مشمول 8- راهبری و ساماندهی گزارش‌های معاملات و عملیات مشکوک 9- ساماندهی فرآیند پیشگیری تشکیل و فعالیت شرکت‌های صوری 10- اقدامات پیشگیرانه در حوزه‌ مبارزه با پولشویی 11- مبارزه با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم 12-رسیدگی به گزارش‌های و استعلام‌های دریافتی در حوزه مبارزه با پولشویی 13- تهیه و به‌روزرسانی فهرست اشخاص پرخطر 14- توانمندسازی و آموزش 15- همکاری با سازمان‌ها و نهادها یا دستگاه‌های دولتی فعال در زمینه AML/CFT 16- حضور فعال در مجامع بین‌المللی 17- ارتقاء و کارآمدسازی نظام مدیریت 18- اطلاع‌رسانی و آگاه‌سازی کامل: https://fiu.gov.ir/go1403fiu

❇️ آمریکا ارائه کمک به سازمان تجارت جهانی را متوقف کرد 🔹دولت آمریکا در ادامه سیاست کاهش هزینه‌های دولتی، کمک‌های خود به نهاد ناظر سازمان تجارت جهانی (WTO) را متوقف کرد. 🔹واشنگتن تاکنون اعلام کرده است که از برخی سازمان‌ها مانند سازمان جهانی بهداشت خارج می شود و کمک‌ها به برخی دیگر را کاهش داده است. 🆔 @irnfic

❇️ مشارکت دولتی و خصوصی برای تقویت مقابله جهانی در برابر جرایم مالی 🔹 در مجمع همکاری بخش خصوصی FATF 2025 (PSCF) اهمیت مشارکت دولتی و خصوصی برای تقویت مقابله جهانی در برابر جرایم مالی مورد تأکید قرار گرفت. 🔹 بیش از 200 شرکت‌کننده، از جمله نمایندگانی از گروه‌های بانکی بین‌المللی، شرکت‌های فین‌تک، دروازه‌بانان و جامعه مدنی در مورد چالش‌های کلیدی و راه‌های روبه‌جلو در مبارزه با جرایم مالی تبادل‌نظر کردند. شرکت‌کنندگان توافق کردند که مشارکت دولتی و خصوصی باید مسیر را برای توسعه نقشه راه مشترک هموار کند. 🔹گروه اقدام مالی در این همایش به دنبال بازخورد از بخش خصوصی در مورد رویکرد مبتنی بر ریسک و شمول مالی بود، از جمله اینکه چگونه ابزارهای دیجیتال (مانند ورود مشتری دیجیتال) می‌توانند به حمایت از این اهداف کمک کنند. 🔹در مورد بازنگری اخیر در استانداردها برای ارتقای بهتر شمول مالی همچنین در مورد اینکه چگونه دستورالعمل جدید می‌تواند به کشورها و بخش خصوصی در اجرای الزامات جدید کمک کند، مطالبی ارائه شد. 🔹این بحث بر اهمیت گفتگوی سه‌جانبه بین ناظران، مؤسسات مالی و سازمان‌های غیرانتفاعی و سایر بازیگران بشردوستانه برای اطمینان از دسترسی کافی سازمان‌های غیردولتی به خدمات مالی، از جمله برای ارائه کمک‌های بشردوستانه تأکید کرد. 🔹بخش خصوصی همچنین بر لزوم تسریع حرکت به سمت رویکردی مناسب مبتنی بر ریسک تأکید کرد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/fa2025ba 🆔 @irnfic