❇️ فساد دیکتاتور سابق گابن و نقش شرکت های نفتی فرانسه 🔹جامعه قضایی و سیاسی فرانسه و گابن منتظر تصمیم دادستان در خصوص خانواده دیکتاتور سابق گابن است. 🔹خانواده عمر بونگو که بیش از ۵۰ سال بر کشور حکومت می‌کردند از قدرت برای به استفاده از بودجه عمومی کشور سوءاستفاده کرده‌اند. 🔹پیش از این، ۱۱ نفر از خانواده بونگو متهم شدند که املاکی را در فرانسه به ارزش ۸۵ میلیون یورو از طریق بودجه عمومی خریداری کرده‌اند. 🔹موضوع سودهای غیرقانونی به سال ۲۰۱۰ پس از مرگ بونگو، رئیس‌جمهور سابق بازمی‌گردد، زمانی که درخواستی توسط سازمان‌های جامعه مدنی و شفافیت بین‌الملل تقدیم قوه قضاییه فرانسه شد. 🔹قوه قضاییه در سال ۲۰۲۱،بانک فرانسوی بی ان پی پاریس بی را به مشارکت در تسهیل انتقال پول به نفع شرکت‌هایی که در خرید ملک برای خانواده بونگو کار می‌کنند همچنین پولشویی متهم کرد. 🔹قوه قضاییه فرانسه گفته است که اموال مورد نظر ناشی از فساد شرکت های نفتی به ویژه توتال انرژی و شرکت نفت فرانسوی الف اکتین بوده است. 🔹قوه قضاییه فرانسه اعلام کرد که خانواده بونگو دارای ۱۶ ویلا در نیس، ۳۰ آپارتمان لوکس در پاریس هستند./شفقنا 🆔 @irnfic

🎥 به نحوه مصرف تسهیلات بانکی نظارت کنیم ⬅️رئیس قوه قضاییه: 🔹یکی از الزامات مهم در امر تحقق شعار سال، هدایت جریان نقدینگی و تسهیلات بانکی به سمت فعالیت‌های تولیدی و مولّد است. 🔹دستگاه‌های مسئول نظارتی در قوه قضاییه و بخش‌های دیگر، اهتمام ویژه داشته باشند تا مبادا تسهیلاتی که برای تولید اخذ شده، بجای بنگاه‌های تولیدی، سر از بازار‌های سوداگرانه درآورد. 🔹باید توجه داشت که علاوه بر شئون و مواردی که در قانون‌های مختلف در باب نحوه پرداخت تسهیلات بانکی قید شده، باید اولویت پرداخت این تسهیلات، فعالیت‌های تولیدی و مولّد باشد. 🆔 @irnfic

🎥 برخورد سریع و قاطع با فساد کارگزاران ⬅️رئیس قوه قضاییه: 🔹باید میان فردِ مفسد و فردِ خطاکار و فردِ زمین‌خورده تفاوت قائل شد. 🔹با فردی که مرتکب فساد شده، باید حرفه‌ای، علمی، قاطع، سریع، بازدارنده و بدون‌تبعیض برخورد کرد، بویژه آنکه کارگزاری از حکومت نیز در این فساد دخیل باشد. 🔹از سویی دیگر به فردِ خطاکار باید کمک کرد که خطای خود را اصلاح و جبران کند. 🔹اما فردی که به میدان تولید و سرمایه‌گذاری آمده اما بواسطه حادث شدن برخی شرایط و موانع، زمین خورده است را باید از زمین بلند کرد. 🆔 @irnfic

❇️ اف ای تی اف برای بانکداری ایران مهم تر است یا الزامات بازل؟ ⬅️صالح طاهری پژوهشگر اقتصاد بین‌الملل در یادداشتی نوشت: 🔹ایران به دلیل تحریم‌های بین‌المللی با چالش‌های مهمی در قوانین FATF و بازل مواجه است. 🔹با این حال، FATF موضوع مهم تری را مطرح می کند زیرا بدون رعایت استانداردهای آن، ایران نمی تواند به سیستم های بانکی جهانی دسترسی داشته باشد یا به طور کامل در تجارت بین المللی شرکت کند. 🔹از سوی دیگر، توافقنامه بازل بر نظارت بانکی و کفایت سرمایه تمرکز دارد که اگرچه همچنان مرتبط هستند اما کمتر از تبعیت از FATF برای محدودیت‌های بانکی بین‌المللی فعلی ایران مهم هستند. 🔹 پایبندی به استانداردهای FATF می تواند شفافیت مالی ایران را به میزان قابل توجهی افزایش دهد و در نهایت دسترسی بهتر به بانکداری و تجارت جهانی را تسهیل کند. این امر می تواند منجر به افزایش حجم تجارت و روابط مالی به میزان بالایی شود. 🔹 نهایتا ایران اگرچه که دارای بانک های نسبتا زیاد و متعددی است اما می توان تعداد معدودی بانک را یافت که تطبیق نه چندان کامل ولی نسبتا خوبی با الزامات بازل داشته ولی همچنان برای فعالیت بین المللی نیاز به همراهی سیاست های کلی کشور در قالب FATF دارند. 🆔 @irnfic

❇️ جمهوری اسلامی ایران با دیپلماسی فعال در حال تثبیت مواضع خود با FATF است 🔸معاون وزیر امور اقتصادی و دارایی تأکید کرد: علی‌رغم حضور و دشمنی‌های آمریکا و رژیم صهیونیستی در گروه ویژه اقدام مالی (FATF) جمهوری اسلامی ایران در سال‌های اخیر با اتکا به دیپلماسی هوشمندانه و ارائه مستندات حقوقی، توانسته است گام‌های مؤثری در جهت مدیریت رفتارهای این نهاد بین‌المللی بردارد. 🔸به گزارش روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی، هادی خانی معاون وزیر اقتصاد و رئیس مرکز اطلاعات مالی در همین ارتباط به اعتراض جمهوری اسلامی ایران به FATF در خصوص قطعنامه 2231 در اواخر سال 1402 اشاره کرد و گفت: وزیر وقت امور اقتصادی و دارایی طی نامه‌ای به FATF درخواست حذف نام جمهوری اسلامی ایران از ذیل توصیه شماره ۷ و سایر اسناد مرتبط با قطعنامه ۲۲۳۱ شورای امنیت سازمان ملل را نمود که منتج به نتیجه شد. 🔸وی افزود: این اقدام، بیانگر دفاع فعالانه کشورمان از حقوق خود در نهادهای بین‌المللی است.

🔸این مقام مسئول، واکنش جمهوری اسلامی ایران به دستورالعمل ضدایرانی دولت آمریکا با هدف سوءاستفاده ابزاری از FATF پس از صدور یادداشت امنیت ملی رئیس‌جمهور آمریکا (2-NSPM) به وزیر خزانه‌داری این کشور را از جمله دیگر پیگیری‌های منافع ملی کشور برشمرد و افزود: به دنبال نامه رسمی رئیس مرکز اطلاعات مالی ایران، رئیس FATF در پاسخ رسمی به جمهوری اسلامی ایران بر این مهم تأکید کرد که تصمیم‌گیری‌ها در این نهاد مبتنی بر اجماع است و هیچ کشور واحدی حتی آمریکا، نمی‌تواند به‌تنهایی روندهای آن را تعیین کند و تغییر دهد. 🔸وی ادامه داد: همچنین رئیس FATF تصریح کرد که رؤسای مشترک این نهاد موظف به رعایت بی‌طرفی و اجتناب از جانب‌داری سیاسی هستند؛ پاسخی که علی‌رغم حضور رئیس مشترک آمریکایی در کارگروه بررسی ایران (ICRG) بیانگر مقاومت نهادهای بین‌المللی در برابر فشارهای یک‌جانبه است و نشان می‌دهد که مطالبه‌گری در عوض انفعال می‌تواند حقوق و منافع ملی را محقق نماید. 🔸 دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم، پذیرش و تصویب برخی از بندهای برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران در اجلاس‌های اصلی FATF علی‌رغم مخالفت آمریکا و رژیم صهیونیستی را مصداق دیگری از دیپلماسی مقتدرانه و مبتنی بر اسناد فنی عنوان و تأکید کرد: خالی کردن میدان، عملاً فرصت‌سازی برای کشورهای متخاصم است که در خلأ حضور فعالانه کشورمان، خواسته‌های خود را محقق نمایند. 🔸خانی تصریح کرد: موارد فوق نشان می‌دهد که علی‌رغم تلاش‌های آمریکا و متحدانش برای تحریم و منزوی کردن ایران در نهادهای مالی بین‌المللی، دیپلماسی فعال و مستندمحور کشور توانسته است در برخی زمینه‌ها پیشرفت‌هایی را رقم بزند. 🔸وی خاطر نشان کرد: پاسخ FATF به درخواست ایران نیز ثابت کرد که این نهاد نمی‌تواند به‌صورت یک‌جانبه و تحت تأثیر فشارهای سیاسی عمل کند. 🔸معاون وزیر اقتصاد در پایان گفت: در حال حاضر با ادامه پیگیری‌های حقوقی و دیپلماتیک، درصدد هستیم تا دیپلماسی هوشمندانه در مقابل فشارها را جایگزین انزواگری کنیم و انجام این مهم نیازمند تقسیم کار ملی و همراهی و همگرایی تمام ظرفیت‌های مرتبط است. https://fiu.gov.ir/di18fa1 🆔 @irnfic

🎥 به‌زودی برای افتتاح حساب هم باید در سامانه املاک و اسکان ثبت‌نام شود 🆔 @irnfic

❇️ چرا پیوستن ایران به گروه ویژه اقدام مالی FATF الزامی است؟ ⬅️نیاورانی، نایب رئیس اتحادیه محصولات کشاورزی: 🔹حتی برای مسائلی ساده مانند انتقال پول برای تحصیل فرزندان در خارج از کشور یا خرید کالا از دیگر کشورها، به‌دلیل بسته بودن شبکه بانکی، با مشکلات فراوانی مواجه شده‌ایم. ⬅️حاجی‌آقا میری، عضو هیئت رئیسه اتاق مشترک ایران و ترکیه: 🔹در صورت عدم تصویب FATF اهداف اقتصادی همچون رشد ۸ درصدی اقتصاد و رشد ۲۳ درصدی صادرات غیر نفتی بدون تغییر باقی خواهند ماند. ⬅️امیدوار، نایب رئیس دوم اتاق اصناف ایران: 🔹با قبول نکردن FATF، ایران بسیاری از فرصت‌های سرمایه‌گذاری داخلی و خارجی را از دست داده است. ⬅️نجفی‌منش، رئیس انجمن قطعه سازان: 🔹در حال حاضر امکان برقراری روابط بانکی کارآمد و شفاف با چین وجود ندارد و یکی از مهم‌ترین دلایل این محدودیت، مسئله FATF است. ⬅️تاجیک، عضو هیأت نمایندگان سابق اتاق ایران: 🔹قرار گرفتن در لیست سیاه FATF باعث شده سیستم بانکی ما از شبکه جهانی مالی جدا شود. کامل: https://fiu.gov.ir/fa19fa1 🆔 @irnfic

❇️ اصلاحات گسترده برای نوسازی بانکداری خصوصی عراق 🔹بانک مرکزی عراق از یک طرح اصلاحی گسترده با هدف تبدیل بخش بانکداری خصوصی کشور به یک سیستم انعطاف‌پذیر، مدرن و رشد محور رونمایی کرد. 🔹این طرح به دنبال تحریک توسعه اقتصادی، گسترش شمول مالی و ارائه بازدهی پایدار به سهامداران است. 🔹دستور کار اصلاحات بر اساس سه ستون اصلی تشکیل شده است: گسترش مشارکت مالی در سراسر عراق، افزایش کارایی و بهره وری بانک های خصوصی و ایجاد یک محیط بانکی رقابتی و مقاوم در برابر ریسک. 🔹هدف این طرح بازگرداندن اعتماد عمومی به سیستم بانکی عراق از طریق تقویت حمایت از سپرده گذاران و طلبکاران، راه اندازی کمپین های سواد مالی و تقویت چارچوب قانونی و نظارتی است. 🔹عناصر کلیدی این طرح شامل نوسازی سیستم پرداخت ملی برای حمایت از تراکنش‌های ایمن و کارآمد، گسترش زیرساخت‌های مالی، مانند شعب بانک‌ها و دستگاه‌های خودپرداز بیشتر و ساده‌سازی الزامات انطباق است. 🔹بانک مرکزی همچنین قصد دارد اقدامات ضد پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم را از طریق استفاده از سیستم های هویت دیجیتال پیش ببرد. 🆔 @irnfic

❇️ سال‌های اخیر زیرساخت‌های قابل‌اتکایی برای مقابله با پولشویی ایجاد شده‌اند ⬅️سید مقداد ضیاءتبار احمدی کارشناس اقتصادی: 🔹قوانین مرتبط با مبارزه با پولشویی در کشور ما کاملاً شفاف و مشخص هستند. حتی می‌توان گفت قوانین نسبتاً خوبی هم داریم. 🔹نکته مهم این است که اهداف اصلی این سیاست‌ها، هم‌راستا با اهداف بین‌المللی مقابله با پولشویی است. 🔹در سال‌های اخیر، گام‌های مثبتی در زمینه ایجاد زیرساخت‌ها چه فنی و فناورانه، چه قانونی و مقرراتی برداشته شده است. به عنوان مثال، در گذشته هنگام انتقال پول، گزینه‌هایی برای مشخص کردن علت انتقال وجود نداشت اما طی چند سال اخیر، این قابلیت به سامانه‌ها اضافه شده و امکان ردیابی دقیق‌تر مبادلات مالی فراهم شده است. 🔹در حوزه شناسایی کارت‌خوان‌ها و فعالیت‌های مرتبط با تراکنش‌های مشکوک، اقدامات قابل توجهی انجام شده است. 🔹به‌طور کلی، می‌توان گفت که طی سال‌های اخیر زیرساخت‌های قابل‌اتکایی برای مقابله با پولشویی ایجاد شده‌اند. 🔹باید در داخل کشور به شفافیت مالی و شناسایی منشأ، مقصد و مسیر گردش پول‌ها توجه داشته باشیم؛ نه فقط به‌خاطر الزام‌های بین‌المللی، بلکه از منظر امنیت اقتصادی داخلی. 🔹وقتی ما بدانیم پول از کجا آمده و به کجا می‌رود، خود به‌خود جلوی بسیاری از فعالیت‌های مشکوک گرفته خواهد شد. در حال حاضر، امکان ردیابی داخلی در بسیاری از موارد وجود دارد./فارس 🆔 @irnfic

✳️ ریال دیجیتال در سال جاری فراگیر می‌‎شود ⬅️ رئیس کل بانک مرکزی: 🔹عملیاتی کردن ریال دیجیتال یکی از برنامه‌های بانک مرکزی در سال جاری است و برنامه جامعی برای عملیاتی کردن و بهره برداری از ریال دیجیتال در سال جاری داریم تا از طرفیت های آن برای حکمرانی ریال استفاده کنیم. 🔹بر مبنای سیاست تثبیت، نرخ ارز بازار ارز تجاری را در یک کانال مشخص تثبیت خواهیم کرد. همچنین برای کالاهای اساسی همچون سال گذشته نیز تامین ارز با نرخ ۲۸۵۰۰ انجام خواهد شد تا نیازهای معیشتی مردم با قیمت مناسب به دست آنان برسد. 🆔 @irnfic