🎥 به‌زودی برای افتتاح حساب هم باید در سامانه املاک و اسکان ثبت‌نام شود 🆔 @irnfic

❇️ چرا پیوستن ایران به گروه ویژه اقدام مالی FATF الزامی است؟ ⬅️نیاورانی، نایب رئیس اتحادیه محصولات کشاورزی: 🔹حتی برای مسائلی ساده مانند انتقال پول برای تحصیل فرزندان در خارج از کشور یا خرید کالا از دیگر کشورها، به‌دلیل بسته بودن شبکه بانکی، با مشکلات فراوانی مواجه شده‌ایم. ⬅️حاجی‌آقا میری، عضو هیئت رئیسه اتاق مشترک ایران و ترکیه: 🔹در صورت عدم تصویب FATF اهداف اقتصادی همچون رشد ۸ درصدی اقتصاد و رشد ۲۳ درصدی صادرات غیر نفتی بدون تغییر باقی خواهند ماند. ⬅️امیدوار، نایب رئیس دوم اتاق اصناف ایران: 🔹با قبول نکردن FATF، ایران بسیاری از فرصت‌های سرمایه‌گذاری داخلی و خارجی را از دست داده است. ⬅️نجفی‌منش، رئیس انجمن قطعه سازان: 🔹در حال حاضر امکان برقراری روابط بانکی کارآمد و شفاف با چین وجود ندارد و یکی از مهم‌ترین دلایل این محدودیت، مسئله FATF است. ⬅️تاجیک، عضو هیأت نمایندگان سابق اتاق ایران: 🔹قرار گرفتن در لیست سیاه FATF باعث شده سیستم بانکی ما از شبکه جهانی مالی جدا شود. کامل: https://fiu.gov.ir/fa19fa1 🆔 @irnfic

❇️ اصلاحات گسترده برای نوسازی بانکداری خصوصی عراق 🔹بانک مرکزی عراق از یک طرح اصلاحی گسترده با هدف تبدیل بخش بانکداری خصوصی کشور به یک سیستم انعطاف‌پذیر، مدرن و رشد محور رونمایی کرد. 🔹این طرح به دنبال تحریک توسعه اقتصادی، گسترش شمول مالی و ارائه بازدهی پایدار به سهامداران است. 🔹دستور کار اصلاحات بر اساس سه ستون اصلی تشکیل شده است: گسترش مشارکت مالی در سراسر عراق، افزایش کارایی و بهره وری بانک های خصوصی و ایجاد یک محیط بانکی رقابتی و مقاوم در برابر ریسک. 🔹هدف این طرح بازگرداندن اعتماد عمومی به سیستم بانکی عراق از طریق تقویت حمایت از سپرده گذاران و طلبکاران، راه اندازی کمپین های سواد مالی و تقویت چارچوب قانونی و نظارتی است. 🔹عناصر کلیدی این طرح شامل نوسازی سیستم پرداخت ملی برای حمایت از تراکنش‌های ایمن و کارآمد، گسترش زیرساخت‌های مالی، مانند شعب بانک‌ها و دستگاه‌های خودپرداز بیشتر و ساده‌سازی الزامات انطباق است. 🔹بانک مرکزی همچنین قصد دارد اقدامات ضد پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم را از طریق استفاده از سیستم های هویت دیجیتال پیش ببرد. 🆔 @irnfic

❇️ سال‌های اخیر زیرساخت‌های قابل‌اتکایی برای مقابله با پولشویی ایجاد شده‌اند ⬅️سید مقداد ضیاءتبار احمدی کارشناس اقتصادی: 🔹قوانین مرتبط با مبارزه با پولشویی در کشور ما کاملاً شفاف و مشخص هستند. حتی می‌توان گفت قوانین نسبتاً خوبی هم داریم. 🔹نکته مهم این است که اهداف اصلی این سیاست‌ها، هم‌راستا با اهداف بین‌المللی مقابله با پولشویی است. 🔹در سال‌های اخیر، گام‌های مثبتی در زمینه ایجاد زیرساخت‌ها چه فنی و فناورانه، چه قانونی و مقرراتی برداشته شده است. به عنوان مثال، در گذشته هنگام انتقال پول، گزینه‌هایی برای مشخص کردن علت انتقال وجود نداشت اما طی چند سال اخیر، این قابلیت به سامانه‌ها اضافه شده و امکان ردیابی دقیق‌تر مبادلات مالی فراهم شده است. 🔹در حوزه شناسایی کارت‌خوان‌ها و فعالیت‌های مرتبط با تراکنش‌های مشکوک، اقدامات قابل توجهی انجام شده است. 🔹به‌طور کلی، می‌توان گفت که طی سال‌های اخیر زیرساخت‌های قابل‌اتکایی برای مقابله با پولشویی ایجاد شده‌اند. 🔹باید در داخل کشور به شفافیت مالی و شناسایی منشأ، مقصد و مسیر گردش پول‌ها توجه داشته باشیم؛ نه فقط به‌خاطر الزام‌های بین‌المللی، بلکه از منظر امنیت اقتصادی داخلی. 🔹وقتی ما بدانیم پول از کجا آمده و به کجا می‌رود، خود به‌خود جلوی بسیاری از فعالیت‌های مشکوک گرفته خواهد شد. در حال حاضر، امکان ردیابی داخلی در بسیاری از موارد وجود دارد./فارس 🆔 @irnfic

✳️ ریال دیجیتال در سال جاری فراگیر می‌‎شود ⬅️ رئیس کل بانک مرکزی: 🔹عملیاتی کردن ریال دیجیتال یکی از برنامه‌های بانک مرکزی در سال جاری است و برنامه جامعی برای عملیاتی کردن و بهره برداری از ریال دیجیتال در سال جاری داریم تا از طرفیت های آن برای حکمرانی ریال استفاده کنیم. 🔹بر مبنای سیاست تثبیت، نرخ ارز بازار ارز تجاری را در یک کانال مشخص تثبیت خواهیم کرد. همچنین برای کالاهای اساسی همچون سال گذشته نیز تامین ارز با نرخ ۲۸۵۰۰ انجام خواهد شد تا نیازهای معیشتی مردم با قیمت مناسب به دست آنان برسد. 🆔 @irnfic

❇️ اهمیت تجهیز بانک‌ها به سامانه‌های نظارتی مبارزه با پولشویی ⬅️ محمدرضا فرزین، رئیس کل بانک مرکزی: 🔹بانک‌ها باید اهتمام ویژه‌ای در سرمایه گذاری برای تجهیز سامانه‌های نظارتی مرتبط با مبارزه با پولشویی داشته باشند تا از این طریق برای تشخیص تخلفات در این حوزه و اقدام به موقع بهره ببرند. 🔹امسال شبکه بانکی باید به سمت فروش دارایی‌های خود به منظور کاهش ناترازی‌ها بروند. 🔹با توجه به هم پیوندی اقتصاد و امنیت، تمرکز دشمن بر قطع نظام مالی ایران با نظام مالی بین‌الملل است و عمده تحریم‌ها در سال‌های اخیر به دنبال تحریم نظام بانکی بوده است. 🆔 @irnfic

❇️ چین افراد در معرض خطر بالای پولشویی را فهرست کرد 🔹 دفتر مبارزه با پولشویی بانک خلق چین در به‌روز رسانی وب سایت خود، ستون جدیدی را در زیر بخش آنلاین «هشدارهای ریسک و تحریم های مالی» خود اضافه کرد. فهرستی شامل سازمان ها و افرادی که احتمال می رود درگیر پولشویی هستند. 🔹چین در حال آماده شدن برای ارزیابی متقابل دور پنجم خود توسط گروه ویژه اقدام مالی (FATF) است . 🔹تحلیلگران خاطرنشان کرده‌اند که تلاش‌های ضد پولشویی در چین دیگر فقط به امنیت مالی یا ملی مربوط نمی‌شود بلکه بخشی جدایی‌ناپذیر از فشار گسترده‌تر این کشور برای مدرن‌سازی سیستم حکمرانی است. 🔹اطمینان از همسویی قوانین داخلی با استانداردهای بین‌المللی، یکی از اجزای حیاتی بررسی FATF است که مسئولیت بهبود انطباق و رویه‌های نظارتی مبتنی بر ریسک را بر عهده مقامات چینی می‌گذارد. 🔹هفته گذشته، بانک خلق چین کنفرانس کاری ضد پولشویی 2025 خود را برگزار کرد که در آن خواستار نظارت قوی‌تر مبتنی بر ریسک، بهبود شفافیت مالکیت ذی‌نفع و نظارت گسترده بر بخش‌های غیرمالی شد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ch19fe1 🆔 @irnfic

❇️ راه‌اندازی گروه ضربت مبارزه با فساد در اروپا 🔹آژانس ضد کلاهبرداری انگلستان SFO به همراه دادستان کل سوئیس و دفتر دادستانی مالی فرانسه، کارگروه بین‌المللی مبارزه با فساد راه‌اندازی کردند. 🔹درحالی‌که آمریکا تحت ریاست جمهوری ترامپ اجرای قانون کلیدی ضد رشوه‌خواری خارجی این کشور را محدود می‌کند مقامات انگلستان، فرانسه و سوئیس یک کارگروه بین‌المللی جدید برای رشوه‌خواری و فساد ایجاد کردند. 🔹این گروه در بیانیه تأسیس خود گفت که سه آژانس ملی در تعهد خود برای مقابله با رشوه‌خواری و فساد در چارچوب‌های حقوقی ملی و بین‌المللی محکم ایستاده‌اند. 🔹بر اساس این بیانیه، این کارگروه یک گروه برای تبادل بینش و راهبرد و یک گروه کاری برای توسعه پیشنهادهای همکاری ‌ایجاد خواهد کرد. 🔹این کارگروه همچنین بهترین شیوه‌ها را در میان آژانس‌ها به اشتراک می‌گذارد و از سایر آژانس‌های همفکر درگیر در مبارزه با رشوه‌خواری بین‌المللی دعوت می‌کند تا به این گروه بپیوندند./وال‌استریت ژورنال کامل: https://fiu.gov.ir/sf19o1 🆔 @irnfic

❇️ تعیین سقفِ اعتباری برای صدور نخستین دسته چک تا یک ماهِ دیگر ⬅️ رئیس کمیسیون اصل ۹۰ مجلس: 🔹 در نشستی که دیروز با مدیران بانک مرکزی داشتیم مقرر شد تا یک ماه آینده برای افرادی که نخستین دسته چکشان را دریافت می‌کنند سقف اعتباری تعیین شود. 🆔 @irnfic

❇️ واحد پیگیری جرایم رمزارزی در آمریکا تعطیل شد 🔹 معاون دادستان کل آمریکا در یادداشتی دستور تعطیلی فوری بخش رسیدگی به پرونده‌های مرتبط با رمزارزها در وزارت دادگستری این کشور را صادر کرد. 🔹این تصمیم در چارچوب سیاست‌های جدید دولت ترامپ برای قانون‌گذاری دوستانه‌تر نسبت به بازار دارایی‌های دیجیتال اتخاذ شده است. 🔹در این یادداشت چهار صفحه‌ای تاکید شده است که تنظیم مقررات مربوط به رمزارزها خارج از حیطه اختیارات وزارت دادگستری است. 🔹 معاون دادستان کل آمریکا تاکید کرده که دولت قبلی به رهبری جو بایدن، از وزارت دادگستری به شکلی «بی‌ملاحظه» استفاده کرده تا از طریق اعمال فشار و اقدامات قضایی، صنعت بلاکچین را تحت کنترل درآورد. 🔹بلانش در ادامه به کارکنان وزارت دادگستری دستور داده که به جای تمرکز بر برخورد کلی با پروژه‌های ارز دیجیتال، توجه خود را معطوف به افراد متخلف و مجرمانی کنند که سرمایه‌گذاران حوزه رمزارز را هدف قرار می‌دهند. 🔹در ماه فوریه، کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) اعلام کرد که قصد دارد واحد ویژه پیگیری دعاوی رمزارزی خود را کوچک‌تر کند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/am20ra1 🆔 @irnfic

❇️ بسته درسنامه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (6) 🔸برنامه‌ریزی و تطبیق مقررات https://fiu.gov.ir/progamtamo 🔸معاملات و عملیات مشکوک https://fiu.gov.ir/mamamash 🔸مراحل تدوین یک برنامه داخلی ضد پولشویی https://fiu.gov.ir/matabadaml 🔸تعارض منافع https://fiu.gov.ir/tarozmanafe 🆔 @irnfic