❇️ ابلاغ اولین برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم 🔸اولین برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم توسط مرکز اطلاعات مالی ابلاغ شد. 🔸این برنامه در اجرای ماده 4 آیین‌نامه اجرایی ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مبنی بر تدوین برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران طی سال‌های 1406-1403 مبتنی بر «سند ملی ارزیابی ریسک» تهیه‌شده است. 🔸برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران با بررسی اسناد و رهنمودهای مراجع معتبر بین‌المللی، انجام مطالعات تطبیقی از تجارب کشورهای پیشرو، منابع و ظرفیت کارشناسی موجود و اعمال نقطه نظرات اصلاحی دستگاه‌های ذی‌ربط تهیه‌شده است. 🔸هادی خانی رئیس مرکز اطلاعات مالی در ابلاغیه برنامه اقدام، به نقش قابل‌توجه این برنامه در بهبود شهرت و اعتبار نظام پولی و مالی کشور در مجامع داخلی و بین‌المللی اشاره کرده است. 🔸این مقام مسئول از اشخاص مشمول مواد 5 و 6 قانون مبارزه با پولشویی خواسته است که مطابق با رهنمود اجرایی این برنامه، تمهیدات لازم به‌منظور اجرای مؤثر اقدامات در موعد مقرر انجام گرفته و گزارش اقدامات انجام شده به همراه مستندات لازم به مرکز اطلاعات مالی ارسال شود. 🔸وی همچنین از راه‌اندازی «سامانه مدیریت و کنترل برنامه اقدام» برای دریافت گزارش اقدامات و مستندات خبر داده است.⬇️

🔸برنامه اقدام از یک بخش با عنوان «رهنمود اجرایی برنامه اقدام» و 16 فصل تشکیل شده که در هر فصل، اقدامات قوه قضاییه و سازمان‌های وابسته، فراجا، وزارتخانه‌های اطلاعات، کشور، صمت و تعاون و کار و رفاه اجتماعی و دیگر سازمان‌ها و نهادهای صنفی برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم به تفصیل تشریح شده است. 🔸این برنامه با توجه به نوع تهدیدها و آسیب‌های شناسایی شده و سطوح ارزیابی صورت گرفته از ریسک‌های پولشویی و تأمین مالی تروریسم، شامل مجموعه تکالیف، وظایف و اقداماتی است که در جهت اصلاح قوانین و مقررات، وضع قوانین و مقررات جدید، اجرای مؤثر تکالیف قانونی، آموزش، ترویج و فرهنگ‌سازی، توسعه مدیریت و تجهیز منابع و امکانات، توسعه تعاملات و همکاری‌های داخلی، افزایش همکاری‌های بین‌المللی، توسعه زیرساخت‌های سامانه‌ای و هوشمندسازی و ایجاد یا تقویت پایگاه داده‌های آماری، می‌بایست انجام شود. 🔸رئیس مرکز اطلاعات مالی در بند پایانی این ابلاغیه با اشاره به ماده 6 آیین‌نامه اجرایی ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی تأکید می‌کند: میزان پیشرفت و روند پیاده‌سازی برنامه اقدام در اختیار روسای قوای سه‌گانه و دفتر مقام معظم رهبری قرار خواهد گرفت و قصور احتمالی از طرق مقتضی پیگیری خواهد شد. https://fiu.gov.ir/ba30kh1a 🆔 @irnfic

❇️ به موازات مذاکرات با آمریکا، باید هر چه زودتر مشکل FATF را حل کنیم ⬅️عبدالرضا رضایی هنجنی رئیس اتاق مشترک ایران و سوئد: 🔹بدون حل مشکل FATF حتی اگر مذاکرات با آمریکا موفقیت‌آمیز باشد و تحریم‌ها رفع شوند، باز هم نمی‌توانیم با کشورهای دیگر کار کنیم. 🔹یک‌بار برای همیشه باید این تصمیم را بگیریم که راهی جز عضویت در FATF نداریم. اقتصاد ما از اقتصاد روسیه و چین و ... قوی‌تر نیست. آن‌ها هم با همه ملاحظاتشان عضو این سازمان هستند. 🔹«مذاکره» به خودی خود امر مثبتی است و بخش خصوصی از آن استقبال می‌کند. چرا که با حل مشکلات ما و دنیای غرب، گره بسیاری از مشکلات اقتصادی باز خواهد شد اما در این مسیر باید همه جوانب را در نظر بگیریم از جمله حل مشکل FATF و اقدامات داخلی دیگر. 🆔 @irnfic

🎥 وزیر دادگستری: دیگر نمی‌توانیم ته‌لنجی که با اجازۀ دولت وارد کشور می‌شود را قاچاق تلقی کنیم. 🆔 @irnfic

❇️ فهرست کشورهای پرخطر اتحادیه اروپا 🔹 کمیسیون اتحادیه اروپا در 24 تیر 1395 (14 ژوئیه 2016) در تکمیل دستورالعمل پارلمان و شورای اروپا برای شناسایی کشورهای پرخطر، فهرستی را منتشر کرد. 🔹 بر اساس این دستورالعمل کشورهای پرخطر به سه دسته تقسیم شده‌اند و در دسته دوم تنها جمهوری اسلامی ایران و در دسته سوم کره شمالی قرار دارد. الف) کشورهای ثالث پرخطر که تعهد سیاسی کتبی در سطح بالا را برای رسیدگی به کمبودهای شناسایی شده ارائه کرده‌اند و یک برنامه عملیاتی با FATF تهیه کرده‌اند که شامل 25 کشور است. ب) کشورهای ثالث پرخطر که تعهد سیاسی سطح بالایی را برای رسیدگی به کمبودهای شناسایی شده ارائه کرده‌اند و تصمیم گرفته‌اند برای اجرای برنامه اقدام FATF که در بیانیه عمومی FATF مشخص شده است، به دنبال کمک فنی باشند. 1-ایران ج) کشورهای ثالث پرخطر که خطرات مداوم و قابل‌توجه پولشویی و تأمین مالی تروریسم را دارند، بارها و بارها در رسیدگی به کمبودهای شناسایی شده شکست‌خورده‌اند و در بیانیه عمومی FATF شناسایی شده‌اند. 1-جمهوری دموکراتیک خلق کره. 🖇 کامل: https://fiu.gov.ir/et31or1 🆔 @irnfic

❇️ اقتصاد کشور نباید معطل مذاکرات بماند/ گام‌های نهایی برای پیوستن به پالرمو و CFT برداشته شود ⬅️صمد حسن زاده رئیس اتاق بازرگانی ایران: 🔹هرچند که علاقه‌مند به نتایج مطلوب مذاکرات هستیم اما نباید اقتصاد کشور معطل مذاکرات بماند. 🔹تاکید اتاق بازرگانی بر الحاق به کنوانسیون‌های بین‌المللی است و لازم است همزمان با انجام مذاکرات برنامه‌هایی برای کاهش ریسک مبادلات و ارتقا نظام بانکی و مالی اندیشیده شود. 🔹از مجمع تشخیص مصلحت نظام می‌خواهیم که در سایه کار کارشناسی، با توجه به نظرات فعالان اقتصادی گام‌های نهایی برای پیوستن به لوایح پالرمو و CFT برداشته شود. 🆔 @irnfic

❇️ ۱۲۸ سال زندان برای پولشویی بزرگ مالی در برزیل 🔹رهبر یک شرکت هرمی، به جرم ۱۱ فقره پولشویی به بیش از ۱۲۸ سال زندان محکوم شد. 🔹 جوئل فریرا د سوزا با استفاده از شرکت‌ های صوری و معاملات غیررسمی ارز دیجیتال، فعالیت‌ های مالی غیرقانونی انجام می ‌داد و به سرمایه‌ گذاران وعده سود بالا می‌ داد. 🔹 گسانا سیلوا، کارگزار شرکت به ۲۷ سال و پسر جوئل، ویکتور د سوزا به ۱۵ سال زندان محکوم شدند. 🔹قاضی اعلام کرد که سه متهم در یک طرح مالی بزرگ مشارکت داشتند که بیش از 220 میلیون دلار از حدود 20 هزار نفر جمع کرده بود. 🔹 36 میلیون دلار از دارایی‌ های ضبط‌ شده به دولت برزیل منتقل شد. 🆔 @irnfic

❇️ فرار مالیاتی ۷۸۰۰ میلیاردی در فروش فرآورده‌های گوشتی 🔹مدیرکل امور مالیاتی فارس از شناسایی فرار مالیاتی یک شخص حقوقی در زمینه فروش انواع فرآورده های گوشتی در استان فارس خبر داد ⬅️حمیدرضا منتظری مدیرکل امورمالیاتی فارس: 🔹 با بازرسی از محل فعالیت مؤدی و بررسی اسناد و مدارک، در مجموع مبلغ ۷۸۰۰ میلیارد ریال فروش انواع فرآورده های گوشتی در سال های ۱۴۰۱ تا ۱۴۰۳ شناسایی شد. 🔹طبق بررسی سامانه‌های مالیاتی، فروش ابرازی مؤدی بابت سال‌های فوق‌الذکر حدود ۳۰۰ میلیارد ریال یعنی کمتر از ۴ درصد فروش واقعی ایشان بوده است. 🔹پیش‌بینی می‌شود مالیات قابل مطالبه از محل مالیات عملکرد، ارزش افزوده و جریمه کتمان بالغ بر ۹۷۰ میلیارد ریال شود. 🆔 @irnfic

❇️ برداشت‌های اشتباه از FATF 🔹 محمدحسین عادلی دیپلمات با سابقه‌ و رئیس اسبق بانک مرکزی معتقد است نوعی اشتباه در برداشت از اف‌ای‌تی‌اف مانع حل این موضوع در ساختار سیاسی کشور شده است. ⬅️ برداشت اشتباه از جایگاه اف ای تی اف 🔹 باید پذیرفت که برداشتی اشتباه ازاف‌ای‌تی‌اف در ایران ایجاد شده است. انگار تصور می‌شود که این یک سازمان بررسی تراکنش‌های بانکی کشور است؛ در حالی که چنین چیزی نیست. 🔹 اف‌ای‌تی‌اف یک سازمان تدوین کننده استانداردهای روابط بانکی است. از این نوع سازمان‌ها در دنیا زیاد است. به عنوان مثال در امور حسابداری هم استانداردهای جدید ایجاد شده است. 🔹 اف‌ای‌تی‌اف استانداردهای لازم برای جلوگیری از تراکنش مالی توسط پولشویان و فعالان حوزه‌ی مواد مخدر و قاچاقچی‌ها و تامین کنندگان مالی تروریسم و تامین کنندگان سلاح‌های کشتار جمعی را تدوین می‌کند. در حقیقت این استانداردها با این هدف تدوین می‌شوند که کشورها مانع از این فعالیت‌ها شوند. ⬅️ اشتباه عجیب درباره‌ی ماهیت اف‌ای‌تی‌اف 🔹 عده‌ای تصور می‌کنند اف‌ای‌تی‌اف میاد تراکنش‌های هر کشور را بررسی می‌کند. اصلا این طور نیست. اف‌ای‌تی‌اف از هر کشور می‌خواهد واحد اطلاعات مالی یا نهادی ملی ایجاد کنند. در این قالب مقرر است تراکنش‌های مشکوک در بانک‌ها و موسسات مالی رصد شود و اگر سوء‌ظنی پیش آمد به نهاد مالی ایجاد شده گزارش شود تا از سوی همین نهاد داخلی مورد بررسی قرار گیرد. اگر تشخیص جرم داده شود، موضوع به قوه قضاییه همان کشور گزارش خواهد شد. در حقیقت در کنار ایجاد واحد اطلاعات مالی‌، خود بانک‌ها هم استانداردهایی را برقرار می‌کنند تا تراکنش‌های مشکوک را رصد کنند . ⬅️اف‌ای‌تی‌اف تراکنش‌ها را بررسی نمی‌کند 🔹 به هیچ روی اف‌ای‌تی‌اف تراکنش‌ها را بررسی نمی‌کند. فقط استانداردها را تنظیم می‌کند تا ببیند برای کارهای پولشویی و کارهای خلاف مقررات جرم انگاری لازم صورت گرفته یا خیر. در حقیقت گزارش‌های اف‌ای‌تی‌اف دلالت بر این دارد که آیا مقررات و چارچوب نظارتی کافی وجود دارد یا خیر و در این قالب تشخیص می‌دهد کشوری کم خطر است یا پرخطر. 🔹 به هر حال تمام کشورهایی که عضو اف‌ای‌تی‌اف هستند هم کسانی را دارند که بخواهند در خفا به آنها پول بدهند. از عربستان سعودی و ترکیه گرفته تا خود امریکا . حتی روسیه و چین و سوریه زمان بشار اسد و یمن چرا عضو این کنوانسیون شده‌اند؟ این ها هیچ کسی را ندارند؟ موضوع این است که همان طور که اشاره شد اف‌ای‌تی‌اف تراکنش‌ها را بررسی نمی‌کند و تنها به استانداردهای موجود در کشورها نگاه می‌کند. ⬅️این گروه‌ها نگران اف‌ای‌تی‌اف هستند 🔹حالا افراد زیادی از این مساله دچار نگرانی شدند که اگر این استانداردها در بانک‌های ایرانی جاری و ساری شود، ممکن است بانک‌ها کلیه داد و ستدهای خلاف مقررات را کشف کنند. بالاخره طبق اظهارات رسمی مقامات روزانه حدود بیست میلیون لیتر بنزین به صورت قاچاق از ایران خارج می‌شود . قاچاق گندم و دارو هم جریان دارد و بسیاری موارد دیگر. این‌ها گروه‌های سازمان یافته‌ای هستند که اگر قرار باشد استانداردهای بانکداری در کشور ارتقا پیدا کند، لو می‌روند. 🔹 البته ما قوانین لازم برای جرم‌انگاری فعالیت این گروه‌ها را داریم اما اف‌ای‌تی‌اف می‌گوید این قانون کافی نیست. تصوئیب قوانین بیشتر این گروه‌ها را با دردسرهای چشمگیر روبه‌رو می‌کند. ⬅️مانع برای موسسات بین المللی همکار 🔹کشورها از ترس آمریکا ما را مشمول تحریم کرده‌اند اما چون خود ما هم استانداردها را رعایت نمی‌کنیم مورد قبول موسسات مالی بین‌المللی‌ای که نمی‌خواهند با آمریکا کار کنند، هم نیستیم. 🔹موضوع مشخص است. آیا ما در حال حاضر می‌توانیم موسسات مالی‌ای پیدا کنیم که تحریم‌های امریکا را رعایت نکنند و فقط به استانداردهای ما نگاه کنند؟ پاسخ مثبت است. سئوال بعدی است است که آیا می‌توانیم تمام مراوداتمان را از این طریق انجام دهیم؟ این‌جا جواب منفی است. ⬅️اف‌ای‌تی‌اف نوعی کمک برای دور زدن تحریم 🔹 شاید ده تا بیست درصد مراودات مالی را بتوانیم از طریق بانک‌های محلی اروپا و منطقه و چین و روسیه و ترکیه انجام دهیم. در این مناطق بانک‌های محلی وجود دارند که می‌شود با آن‌ها کار کرد و اتفاقا پیوستن به اف‌ای‌تی‌اف نوعی کمک برای دور زدن تحریم تلقی می‌شود./خبر آنلاین 🆔 @irnfic

❇️ جزئیات طرح مالیات بر سفته‌بازی و سوداگری 🔹حسینی رئیس کمیسیون اقتصادی مجلس: 🔹اگر نظام مالیاتی درست مستقر شود بهترین درآمد برای دولت همین درآمد مالیاتی است. 🔹یکی از کارهایی که نظام مالیاتی در سیستم اقتصادی انجام می‌دهد نقش تنظیم‌گری است. 🔹قانون مالیات بر سفته‌بازی و سوداگری از جمله ابزارهای اقتصادی است که در هدایت منابع به سمت فعالیت‌های مولد و پیشگیری از انحراف منابع به سمت فعالیت‌های غیر مولد نقش‌آفرینی می‌کند. 🔹پایه مالیاتی که بتواند به طور مشخص از سفته‌بازی جلوگیری کند در کشور وجود ندارد و این قانون می‌تواند این خلا را پوشش دهد. 🆔 @irnfic