❇️ وابسته کردن کنوانسیون‌های FATF به نتیجه مذاکرات اشتباه بود ⬅️حشمت‌الله فلاحت‌پیشه، رئیس کمیسیون امنیت ملی مجلس دهم: 🔹معقدم ۶ سال تاخیر در تصویب کنوانسیون‌های FATF خسارات زیادی را به کشور وارد کرده است، به طوری که حتی برخی از مسئولان کشور اعلام کردند که ۳۰ درصد ارزش پول ملی ایران از بین رفت. 🔹زمانی که ایران در لیست سیاه FATF قرار گرفت بدین معناست که بخش اعظم مبادلات خارجی ما با دلال‌ها صورت می‌گیرد، چون بانک‌های دنیا حق ندارند با کشوری همکاری کنند که در لیست سیاه قرار دارد. 🔹اف ای تی اف یعنی شفافیت مالی، یعنی مردم ایران حق دارند بدانند پولشان در کجا هزینه می‌شود. 🔹بدون FATF هیچ شرکتی در دنیا نمی‌تواند سرمایه خود را به ایران منتقل کند. حتی راهکار‌هایی که ایران برای پیوستن به اقتصاد شرق و غیرغربی پیش گرفته است، مانند عضویت در بریکس و شانگهای با منع مواجه شد. 🔹از ابتدا وابسته کردن کنوانسیون‌های FATF به نتیجه مذاکرات اشتباه بود چراکه حدود ۱۵ شرط قوی در کنوانسیون‌های FATF گنجانده شده است که عملا این امکان را به کشور می‌دهد که به رغم شرایط تحریم بتواند از لیست سیاه خارج شود. 🔹اما این تاخیر به حدی رسیده است که حتی اگر الان ایران کنوانسیون‎‌ها را تصویب کند با شرایط بین‌المللی موجود امکان خروج از لیست سیاه دشوار است. 🔹مطابق قانون اساسی وظیفه دولت این است که منابع کشور را برای مردم کشور هزینه کند و هرگونه مانع در این راه باید برداشته شود. پیوستن به FATF، هم بسیاری از موانع را برمی‌دارد و هم گردش مالی را شفاف می‌کند. 🆔 @irnfic

❇️ همکاری امنیتی ایران و تاجیکستان در حوزه مبارزه با تروریسم و جرایم سازمان‌یافته ⬅️اسکندر مومنی وزیر کشور:‌ 🔹سند همکاری امنیتی ایران و تاجیکستان در حوزه‌های مبارزه با تروریسم، جرایم سازمان‌یافته و قاچاق انسان امضا و تبادل شد. ‌🔹این سند همکاری سند مهمی است که در راستای تحقق برنامه های سفر دکتر پزشکیان به تاجیکستان تهیه و امضا شده است. 🔹امیدوارم با اجرای این سند همکاری، شاهد امنیت بیشتر در دو کشور باشیم زیرا این سند همکاری در موضوعات مشترک مثل مبارزه با تروریسم، مواد مخدر جرم‌های منطقه‌ای و فرامرزی است. 🆔 @irnfic

📺 امسال کارت‌های اجاره‌ای رونق می‌گیرد و صادرکنندگان شناسنامه دار از صحنه کنار می‌روند ⬅️ محمد لاهوتی، رئیس کمیسیون توسعه صادرات اتاق بازرگانی: 🔹 سال گذشته ۳۰ هزار کارت بازرگانی صادر شد. 🔹 صدور کارت‌های بازرگانی دو برابر رشد کرده است. 🔹این کارت‌‌ها اهلیت سنجی نشده و معلوم نیست که کمکی به برگشت ارز و صادرات می‌کند یا نه. 🔹 امسال کارت‌های اجاره‌ای رونق می‌گیرد و صادرکنندگان شناسنامه دار از صحنه کنار می‌روند. 🆔 @irnfic

❇️ تعقیب 4 قاضی و وکیل در اندونزی به اتهام تبانی با چند شرکت بزرگ تولید روغن 🔹چهار قاضی و دو وکیل در اندونزی به پرداخت رشوه برای صدور حکم مساعد برای سه شرکت بزرگ و غول‌های تولید روغن نخل جهان در یک پرونده فساد مالی بزرگ متهم شدند. 🔹دادستان‌ها ادعا می‌کنند که این شرکت‌ها تا 60 میلیارد روپیه (3.57 میلیون دلار) را از طریق واسطه‌ها برای قضات ارسال کرده‌اند تا از جریمه‌های احتمالی بیش از یک میلیارد دلاری رهایی یابند. 🔹این پرونده بخشی از یک رسوایی گسترده‌تر صادرات روغن پخت‌وپز در سال 2022 است که منجر به محکومیت قبلی مدیران شرکت و یک مقام وزارت بازرگانی شد و دادستان کل اندونزی اکنون به این حکم اعتراض کرده و تحقیقات خود را گسترش داده است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/da3an2 🆔 @irnfic

❇️ همکاری کشورهای عضو سازمان شانگهای در مقابله با جرایم سازمان‌یافته، پولشویی و تروریسم ⬅️ رئیس قوه قضاییه در دیدار با رئیس دیوان‌ عالی چین: 🔹 برخی از کشورهای مستکبر غربی در مواجهه با سلسله پدیده‌ها و رخدادهای جهانی از جمله در قبال موضوعات تروریستی و حقوق بشری، رویکردهایی دوگانه و بعضاً چندگانه اتخاذ می‌کنند و تعریفی خودساخته از این قبیل پدیده‌ها و رخدادها ارائه می‌دهند. 🔹کشورهای عضو سازمان شانگهای در زمینه‌هایی از قبیل مقابله با جرایم سازمان‌یافته، سایبری، قاچاق، پولشویی و تروریسم نیازمند همکاری‌های گسترده‌تر و اتخاذ روش‌های روزآمدتری هستند. 🆔 @irnfic

❇️ اگر مشکل FATF حل نشود، رفع تحریم‌ها کمک چندانی نمی‌کند ⬅️مرتضی افقه اقتصاددان: 🔹در مرحله اول باید تحریم‌ها برداشته شوند و طبق تجارت گذشته می‌دانیم این موضوع فرایندی طولانی دارد و اگر فقط تحریم‌ها برداشته شود، اما مشکل FATF حل نشود یا نتوانیم از روابط بانکی بین المللی با کمترین هزینه استفاده کنیم، رفع تحریم‌ها کمک چندانی نمی‌کند. 🔹همچنین اگر همچنان تنش در منطقه و با غرب برقرار باشد چندان زمینه خوشبینی جدی فراهم نمی‌شود. 🆔 @irnfic

📺 مردم ۷۰ میلیارد ارز و طلا در خانه‌هایشان نگه داشته‌اند ⬅️ یاسر طیب‌نیا، عضو هیات نمایندگان اتاق اصفهان: 🔹کل سرمایه گذاری آمریکا در خاورمیانه در سال‌های ۲۰۲۲ و ۲۰۲۳، ۸۰ میلیارد دلار است. 🔹با عدد ۷۰ میلیارد دلار طلا و ارز نگهداری شده در خانه‌های ایرانی‌ها، می‌شود ۱۰ کارخانه فولاد مبارکه ساخت و ۴ میلیون شغل مستقیم و غیر مستقیم ایجاد کرد. 🔹این رقم برابر کل سرمایه گذاری آمریکا در خاورمیانه است. 🆔 @irnfic

❇️ واریز وجه در معاملات به حساب نفر سوم مصداق پولشویی است ⬅️بانک مرکزی در اطلاعیه ای به مردم هشدار داد: 🔹واریز یا دریافت وجه از حساب فردی غیر از طرف معامله در زمان انجام معاملات، مشمول مجازات‌های مقررات مبارزه با پولشویی است و عواقب حقوقی و ممنوعیت‌های بانکی را به همراه دارد. 🔹 تراکنش‌های بانکی باید با اسناد و مدارک مرتبط (مانند فاکتورها، قراردادها، رسیدهای پرداخت، و اسناد مبادلات کالا و خدمات) مطابقت داشته باشد و هر پرداخت یا دریافتی که از حساب یک شخص انجام می‌شود، باید بر اساس یک معامله واقعی و مستند باشد. 🔹بر همین اساس، تمامی اشخاص اعم از حقیقی و حقوقی به موجب قوانین جاری کشور موظف‌اند مبلغ مورد معامله را تنها به حساب طرف معامله واریز کرده یا از ایشان دریافت کنند. ⬅️در صورت واریز و دریافت وجه از اشخاص ثالث عواقب زیر متوجه افراد می شود: 🔹 با توجه به اینکه یکی از روش‌های متداول پولشویی، استفاده از حساب‌های افراد مختلف است در صورت واریز وجه به حساب شخص ثالث در معاملات، احتمال درگیری فرد در فعالیت‌های غیرقانونی بدون اطلاع خود فرد وجود دارد. 🔹 در صورت بروز هرگونه مشکل در معاملات از قبیل عدم تحویل کالا یا کامل نبودن خدمت، مدرکی درخصوص واریز وجه به حساب شخص طرف معامله وجود ندارد.⬇️

🔹 بانک‌ها و موسسات اعتباری صرفاً تراکنش‌هایی که هدف آن مشخص و شفاف بوده، گیرنده و فرستنده آن کاملا معلوم و ارتباط منطقی بین پرداخت‌کننده و دریافت‌کننده وجود داشته باشد را تایید و پردازش می‌کنند. بنابراین زمانی که پول به حساب شخصی غیرمرتبط با قرارداد واریز شود، سیستم بانکی این تراکنش را غیرعادی یا مشکوک تشخیص داده و گزارش آن را برای رسیدگی بیشتر به مرکز اطلاعات مالی ارسال کرده و حساب فرد به منظور انجام بررسی‌های تکمیلی، مسدود می‌شود. 🔹 در صورتی که تراکنش‌های فرد به کرات جزو تراکنش‌های مشکوک گزارش شود باعث کاهش رتبه اعتباری فرد نزد شبکه بانکی کشور شده و فرد را از خدماتی چون دریافت دسته چک، تسهیلات، ضمانت‌نامه و ... محروم می‌کند. 🔹در صورت پرداخت به حساب فرد دیگر ممکن است افراد در زمان بررسی پرونده مالیاتی با مشکلاتی مواجه شوند از جمله اینکه به دلیل عدم تناظر اسناد و تراکنش‌ها، معامله صوری تلقی شود و یا اینکه در معرض اتهاماتی از جمله فرار مالیاتی قرار گیرند. همچنین در مواردی که وجوهی به حساب شخص ثالث واریز می‌شود در این رابطه عدم اقناع سازمان امور مالیاتی کشور می‌تواند برای فرد منجر به ثبت درآمد اتفاقی شده بدین معنا که فرد پولی را از شخص دیگری دریافت کرده است که بابت آن مدرک و توضیحی مبنی بر انجام معامله ندارد و این موضوع می‌تواند هزینه‌های مضاعف را به همراه داشته باشد. 🆔 @irnfic

❇️ تأکید سازمان همکاری شانگهای بر مبارزه با تروریسم و جرایم سایبری 🔹 در مراسم اختتامیه بیستمین اجلاس رؤسای دادگاه‌های عالی کشورهای عضو سازمان همکاری شانگهای که با حضور و سخنرانی حجت‌الاسلام والمسلمین محسنی اژه‌ای در هانگژو چین برگزار شد، بیانیه مشترکی قرائت و به تصویب رسید. ⬅️ مهمترین محورهای این بیانیه عبارت است: 🔸ایجاد سازوکارهای مشورتی در زمینه‌های امنیت منطقه‌ای و مبارزه با تروریسم 🔸تعمیق همکاری عملی در امنیت سایبری و حکمرانی دیجیتال، بهبود سازوکار همکاری قضایی به منظور مبارزه با جرایم سایبری، پیشگیری و مبارزه با جرایم سایبری فرامرزی و تقویت حفاظت از اطلاعات داده‌های حریم خصوصی 🔸تعمیق همکاری در مبارزه با جنایات تروریستی خشونت‌آمیز و افراط‌گرایی، تقویت همکاری قضایی کیفری بین‌المللی در منطقه، همکاری در رسیدگی به جرایم فراملی، و ایفای نقش سازنده در تحکیم صلح، امنیت و ثبات در منطقه. کامل: https://fiu.gov.ir/sh4gh2 🆔 @irnfic

✅مراقب برنج تقلبی باشید! ⬅️ سخنگوی اتحادیه بنکداران مواد غذایی: 🔹برنج پاکستانی با ارز دولتی (۲۸۵۰۰ تومان) وارد می‌شود. 🔹این ارز باعث می‌شود قیمت برنج وارداتی بین ۵۵ تا ۶۰ هزار تومان باشد. 🔹واردکنندگان این برنج را بصورت قطره چکانی در بازار توزیع می‌کنند و باعث شده قیمت برنج پاکستانی به ۹۰ هزار تومان برسد. 🔹برخی افراد متخلف آن را با برنج ایرانی مخلوط می‌کنند و به قیمت برنج ایرانی به فروش می‌رسانند! 🆔 @irnfic