❇️ تعقیب 4 قاضی و وکیل در اندونزی به اتهام تبانی با چند شرکت بزرگ تولید روغن 🔹چهار قاضی و دو وکیل در اندونزی به پرداخت رشوه برای صدور حکم مساعد برای سه شرکت بزرگ و غول‌های تولید روغن نخل جهان در یک پرونده فساد مالی بزرگ متهم شدند. 🔹دادستان‌ها ادعا می‌کنند که این شرکت‌ها تا 60 میلیارد روپیه (3.57 میلیون دلار) را از طریق واسطه‌ها برای قضات ارسال کرده‌اند تا از جریمه‌های احتمالی بیش از یک میلیارد دلاری رهایی یابند. 🔹این پرونده بخشی از یک رسوایی گسترده‌تر صادرات روغن پخت‌وپز در سال 2022 است که منجر به محکومیت قبلی مدیران شرکت و یک مقام وزارت بازرگانی شد و دادستان کل اندونزی اکنون به این حکم اعتراض کرده و تحقیقات خود را گسترش داده است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/da3an2 🆔 @irnfic

❇️ همکاری کشورهای عضو سازمان شانگهای در مقابله با جرایم سازمان‌یافته، پولشویی و تروریسم ⬅️ رئیس قوه قضاییه در دیدار با رئیس دیوان‌ عالی چین: 🔹 برخی از کشورهای مستکبر غربی در مواجهه با سلسله پدیده‌ها و رخدادهای جهانی از جمله در قبال موضوعات تروریستی و حقوق بشری، رویکردهایی دوگانه و بعضاً چندگانه اتخاذ می‌کنند و تعریفی خودساخته از این قبیل پدیده‌ها و رخدادها ارائه می‌دهند. 🔹کشورهای عضو سازمان شانگهای در زمینه‌هایی از قبیل مقابله با جرایم سازمان‌یافته، سایبری، قاچاق، پولشویی و تروریسم نیازمند همکاری‌های گسترده‌تر و اتخاذ روش‌های روزآمدتری هستند. 🆔 @irnfic

❇️ اگر مشکل FATF حل نشود، رفع تحریم‌ها کمک چندانی نمی‌کند ⬅️مرتضی افقه اقتصاددان: 🔹در مرحله اول باید تحریم‌ها برداشته شوند و طبق تجارت گذشته می‌دانیم این موضوع فرایندی طولانی دارد و اگر فقط تحریم‌ها برداشته شود، اما مشکل FATF حل نشود یا نتوانیم از روابط بانکی بین المللی با کمترین هزینه استفاده کنیم، رفع تحریم‌ها کمک چندانی نمی‌کند. 🔹همچنین اگر همچنان تنش در منطقه و با غرب برقرار باشد چندان زمینه خوشبینی جدی فراهم نمی‌شود. 🆔 @irnfic

📺 مردم ۷۰ میلیارد ارز و طلا در خانه‌هایشان نگه داشته‌اند ⬅️ یاسر طیب‌نیا، عضو هیات نمایندگان اتاق اصفهان: 🔹کل سرمایه گذاری آمریکا در خاورمیانه در سال‌های ۲۰۲۲ و ۲۰۲۳، ۸۰ میلیارد دلار است. 🔹با عدد ۷۰ میلیارد دلار طلا و ارز نگهداری شده در خانه‌های ایرانی‌ها، می‌شود ۱۰ کارخانه فولاد مبارکه ساخت و ۴ میلیون شغل مستقیم و غیر مستقیم ایجاد کرد. 🔹این رقم برابر کل سرمایه گذاری آمریکا در خاورمیانه است. 🆔 @irnfic

❇️ واریز وجه در معاملات به حساب نفر سوم مصداق پولشویی است ⬅️بانک مرکزی در اطلاعیه ای به مردم هشدار داد: 🔹واریز یا دریافت وجه از حساب فردی غیر از طرف معامله در زمان انجام معاملات، مشمول مجازات‌های مقررات مبارزه با پولشویی است و عواقب حقوقی و ممنوعیت‌های بانکی را به همراه دارد. 🔹 تراکنش‌های بانکی باید با اسناد و مدارک مرتبط (مانند فاکتورها، قراردادها، رسیدهای پرداخت، و اسناد مبادلات کالا و خدمات) مطابقت داشته باشد و هر پرداخت یا دریافتی که از حساب یک شخص انجام می‌شود، باید بر اساس یک معامله واقعی و مستند باشد. 🔹بر همین اساس، تمامی اشخاص اعم از حقیقی و حقوقی به موجب قوانین جاری کشور موظف‌اند مبلغ مورد معامله را تنها به حساب طرف معامله واریز کرده یا از ایشان دریافت کنند. ⬅️در صورت واریز و دریافت وجه از اشخاص ثالث عواقب زیر متوجه افراد می شود: 🔹 با توجه به اینکه یکی از روش‌های متداول پولشویی، استفاده از حساب‌های افراد مختلف است در صورت واریز وجه به حساب شخص ثالث در معاملات، احتمال درگیری فرد در فعالیت‌های غیرقانونی بدون اطلاع خود فرد وجود دارد. 🔹 در صورت بروز هرگونه مشکل در معاملات از قبیل عدم تحویل کالا یا کامل نبودن خدمت، مدرکی درخصوص واریز وجه به حساب شخص طرف معامله وجود ندارد.⬇️

🔹 بانک‌ها و موسسات اعتباری صرفاً تراکنش‌هایی که هدف آن مشخص و شفاف بوده، گیرنده و فرستنده آن کاملا معلوم و ارتباط منطقی بین پرداخت‌کننده و دریافت‌کننده وجود داشته باشد را تایید و پردازش می‌کنند. بنابراین زمانی که پول به حساب شخصی غیرمرتبط با قرارداد واریز شود، سیستم بانکی این تراکنش را غیرعادی یا مشکوک تشخیص داده و گزارش آن را برای رسیدگی بیشتر به مرکز اطلاعات مالی ارسال کرده و حساب فرد به منظور انجام بررسی‌های تکمیلی، مسدود می‌شود. 🔹 در صورتی که تراکنش‌های فرد به کرات جزو تراکنش‌های مشکوک گزارش شود باعث کاهش رتبه اعتباری فرد نزد شبکه بانکی کشور شده و فرد را از خدماتی چون دریافت دسته چک، تسهیلات، ضمانت‌نامه و ... محروم می‌کند. 🔹در صورت پرداخت به حساب فرد دیگر ممکن است افراد در زمان بررسی پرونده مالیاتی با مشکلاتی مواجه شوند از جمله اینکه به دلیل عدم تناظر اسناد و تراکنش‌ها، معامله صوری تلقی شود و یا اینکه در معرض اتهاماتی از جمله فرار مالیاتی قرار گیرند. همچنین در مواردی که وجوهی به حساب شخص ثالث واریز می‌شود در این رابطه عدم اقناع سازمان امور مالیاتی کشور می‌تواند برای فرد منجر به ثبت درآمد اتفاقی شده بدین معنا که فرد پولی را از شخص دیگری دریافت کرده است که بابت آن مدرک و توضیحی مبنی بر انجام معامله ندارد و این موضوع می‌تواند هزینه‌های مضاعف را به همراه داشته باشد. 🆔 @irnfic

❇️ تأکید سازمان همکاری شانگهای بر مبارزه با تروریسم و جرایم سایبری 🔹 در مراسم اختتامیه بیستمین اجلاس رؤسای دادگاه‌های عالی کشورهای عضو سازمان همکاری شانگهای که با حضور و سخنرانی حجت‌الاسلام والمسلمین محسنی اژه‌ای در هانگژو چین برگزار شد، بیانیه مشترکی قرائت و به تصویب رسید. ⬅️ مهمترین محورهای این بیانیه عبارت است: 🔸ایجاد سازوکارهای مشورتی در زمینه‌های امنیت منطقه‌ای و مبارزه با تروریسم 🔸تعمیق همکاری عملی در امنیت سایبری و حکمرانی دیجیتال، بهبود سازوکار همکاری قضایی به منظور مبارزه با جرایم سایبری، پیشگیری و مبارزه با جرایم سایبری فرامرزی و تقویت حفاظت از اطلاعات داده‌های حریم خصوصی 🔸تعمیق همکاری در مبارزه با جنایات تروریستی خشونت‌آمیز و افراط‌گرایی، تقویت همکاری قضایی کیفری بین‌المللی در منطقه، همکاری در رسیدگی به جرایم فراملی، و ایفای نقش سازنده در تحکیم صلح، امنیت و ثبات در منطقه. کامل: https://fiu.gov.ir/sh4gh2 🆔 @irnfic

✅مراقب برنج تقلبی باشید! ⬅️ سخنگوی اتحادیه بنکداران مواد غذایی: 🔹برنج پاکستانی با ارز دولتی (۲۸۵۰۰ تومان) وارد می‌شود. 🔹این ارز باعث می‌شود قیمت برنج وارداتی بین ۵۵ تا ۶۰ هزار تومان باشد. 🔹واردکنندگان این برنج را بصورت قطره چکانی در بازار توزیع می‌کنند و باعث شده قیمت برنج پاکستانی به ۹۰ هزار تومان برسد. 🔹برخی افراد متخلف آن را با برنج ایرانی مخلوط می‌کنند و به قیمت برنج ایرانی به فروش می‌رسانند! 🆔 @irnfic

❇️ تلاش‌های جدی برای جلوگیری از پولشویی در افغانستان 🔹 سرپرست بانک مرکزی دولت سرپرست افغانستان گفت که برای حفظ ثبات پول افغانی و جلوگیری از پولشویی تلاش‌های جدی صورت گرفته است. ⬅️ نوراحمد آغا بانک مرکزی سرپرست دولت سرپرست افغانستان: 🔹بانک مرکزی متعهد است تا در پرتو سیاست ها و مقررات به مشکلات صرافان و عرضه کنند‌گان خدمات پولی، رسیدگی نماید. 🔹صرافان با در نظر داشتن رعایت مقررات و سیاست های بانک و منافع ملی، عرضه خدمات نمایند. 🔹بانک مرکزی برای حفظ ثبات پول افغانی و جلوگیری از پولشویی و قاچاق ارز در کشور، تلاش جدی كرده و چارچوبی مقرراتی را برای میکانیزه سازی فعالیت‌های صرافان و عرضه کنند‌گان خدمات پولی، ایجاد نموده است که تا کنون به طور مؤثر تطبیق شده است./ایرنا 🆔 @irnfic

📷 تبعات جدی استمرار حضور ایران در لیست سیاه FATF ⬅️ رئیس مرکز اطلاعات مالی: 🔹تحت‌فشار کشورهای مخالف ما، قرار است هم‌زمان کشورهای چین، امارات و ترکیه تحت ارزیابی دوره‌ای FATF قرار گیرند که یکی از مهم‌ترین محورهای ارزیابی این نهاد ناظر، اقدامات قهری این سه کشور در خصوص برخورد با فعالیت‌های اقتصادی اتباع کشورهای حاضر در لیست سیاه منطبق با استانداردهای مصوب است. 🔹 به‌تبع آن شاهد تشدید اقدامات نظارتی مهم‌ترین شرکای تجاری‌مان علیه خودمان هستیم که مصداق سوءاستفاده آمریکا از حضورمان در لیست سیاه برای فشار به ایران است. 🆔 @irnfic

❇️ انتقال سهمیه بنزین به کارت بانکی تا تیرماه 🔹بر اساس قانون بودجه ۱۴٠۴، دولت موظف است تا تیرماه سال جاری امکان انتقال سهمیه بنزین از کارت سوخت به کارت‌های بانکی را فراهم کند. 🔹 طرحی که به گفته یک نماینده مجلس، تغییری در سهمیه‌ها و قیمت‌ها ایجاد نخواهد کرد و تنها کارت فیزیکی حذف می‌شود. 🆔 @irnfic