🔹 بانک‌ها و موسسات اعتباری صرفاً تراکنش‌هایی که هدف آن مشخص و شفاف بوده، گیرنده و فرستنده آن کاملا معلوم و ارتباط منطقی بین پرداخت‌کننده و دریافت‌کننده وجود داشته باشد را تایید و پردازش می‌کنند. بنابراین زمانی که پول به حساب شخصی غیرمرتبط با قرارداد واریز شود، سیستم بانکی این تراکنش را غیرعادی یا مشکوک تشخیص داده و گزارش آن را برای رسیدگی بیشتر به مرکز اطلاعات مالی ارسال کرده و حساب فرد به منظور انجام بررسی‌های تکمیلی، مسدود می‌شود. 🔹 در صورتی که تراکنش‌های فرد به کرات جزو تراکنش‌های مشکوک گزارش شود باعث کاهش رتبه اعتباری فرد نزد شبکه بانکی کشور شده و فرد را از خدماتی چون دریافت دسته چک، تسهیلات، ضمانت‌نامه و ... محروم می‌کند. 🔹در صورت پرداخت به حساب فرد دیگر ممکن است افراد در زمان بررسی پرونده مالیاتی با مشکلاتی مواجه شوند از جمله اینکه به دلیل عدم تناظر اسناد و تراکنش‌ها، معامله صوری تلقی شود و یا اینکه در معرض اتهاماتی از جمله فرار مالیاتی قرار گیرند. همچنین در مواردی که وجوهی به حساب شخص ثالث واریز می‌شود در این رابطه عدم اقناع سازمان امور مالیاتی کشور می‌تواند برای فرد منجر به ثبت درآمد اتفاقی شده بدین معنا که فرد پولی را از شخص دیگری دریافت کرده است که بابت آن مدرک و توضیحی مبنی بر انجام معامله ندارد و این موضوع می‌تواند هزینه‌های مضاعف را به همراه داشته باشد. 🆔 @irnfic

❇️ تأکید سازمان همکاری شانگهای بر مبارزه با تروریسم و جرایم سایبری 🔹 در مراسم اختتامیه بیستمین اجلاس رؤسای دادگاه‌های عالی کشورهای عضو سازمان همکاری شانگهای که با حضور و سخنرانی حجت‌الاسلام والمسلمین محسنی اژه‌ای در هانگژو چین برگزار شد، بیانیه مشترکی قرائت و به تصویب رسید. ⬅️ مهمترین محورهای این بیانیه عبارت است: 🔸ایجاد سازوکارهای مشورتی در زمینه‌های امنیت منطقه‌ای و مبارزه با تروریسم 🔸تعمیق همکاری عملی در امنیت سایبری و حکمرانی دیجیتال، بهبود سازوکار همکاری قضایی به منظور مبارزه با جرایم سایبری، پیشگیری و مبارزه با جرایم سایبری فرامرزی و تقویت حفاظت از اطلاعات داده‌های حریم خصوصی 🔸تعمیق همکاری در مبارزه با جنایات تروریستی خشونت‌آمیز و افراط‌گرایی، تقویت همکاری قضایی کیفری بین‌المللی در منطقه، همکاری در رسیدگی به جرایم فراملی، و ایفای نقش سازنده در تحکیم صلح، امنیت و ثبات در منطقه. کامل: https://fiu.gov.ir/sh4gh2 🆔 @irnfic

✅مراقب برنج تقلبی باشید! ⬅️ سخنگوی اتحادیه بنکداران مواد غذایی: 🔹برنج پاکستانی با ارز دولتی (۲۸۵۰۰ تومان) وارد می‌شود. 🔹این ارز باعث می‌شود قیمت برنج وارداتی بین ۵۵ تا ۶۰ هزار تومان باشد. 🔹واردکنندگان این برنج را بصورت قطره چکانی در بازار توزیع می‌کنند و باعث شده قیمت برنج پاکستانی به ۹۰ هزار تومان برسد. 🔹برخی افراد متخلف آن را با برنج ایرانی مخلوط می‌کنند و به قیمت برنج ایرانی به فروش می‌رسانند! 🆔 @irnfic

❇️ تلاش‌های جدی برای جلوگیری از پولشویی در افغانستان 🔹 سرپرست بانک مرکزی دولت سرپرست افغانستان گفت که برای حفظ ثبات پول افغانی و جلوگیری از پولشویی تلاش‌های جدی صورت گرفته است. ⬅️ نوراحمد آغا بانک مرکزی سرپرست دولت سرپرست افغانستان: 🔹بانک مرکزی متعهد است تا در پرتو سیاست ها و مقررات به مشکلات صرافان و عرضه کنند‌گان خدمات پولی، رسیدگی نماید. 🔹صرافان با در نظر داشتن رعایت مقررات و سیاست های بانک و منافع ملی، عرضه خدمات نمایند. 🔹بانک مرکزی برای حفظ ثبات پول افغانی و جلوگیری از پولشویی و قاچاق ارز در کشور، تلاش جدی كرده و چارچوبی مقرراتی را برای میکانیزه سازی فعالیت‌های صرافان و عرضه کنند‌گان خدمات پولی، ایجاد نموده است که تا کنون به طور مؤثر تطبیق شده است./ایرنا 🆔 @irnfic

📷 تبعات جدی استمرار حضور ایران در لیست سیاه FATF ⬅️ رئیس مرکز اطلاعات مالی: 🔹تحت‌فشار کشورهای مخالف ما، قرار است هم‌زمان کشورهای چین، امارات و ترکیه تحت ارزیابی دوره‌ای FATF قرار گیرند که یکی از مهم‌ترین محورهای ارزیابی این نهاد ناظر، اقدامات قهری این سه کشور در خصوص برخورد با فعالیت‌های اقتصادی اتباع کشورهای حاضر در لیست سیاه منطبق با استانداردهای مصوب است. 🔹 به‌تبع آن شاهد تشدید اقدامات نظارتی مهم‌ترین شرکای تجاری‌مان علیه خودمان هستیم که مصداق سوءاستفاده آمریکا از حضورمان در لیست سیاه برای فشار به ایران است. 🆔 @irnfic

❇️ انتقال سهمیه بنزین به کارت بانکی تا تیرماه 🔹بر اساس قانون بودجه ۱۴٠۴، دولت موظف است تا تیرماه سال جاری امکان انتقال سهمیه بنزین از کارت سوخت به کارت‌های بانکی را فراهم کند. 🔹 طرحی که به گفته یک نماینده مجلس، تغییری در سهمیه‌ها و قیمت‌ها ایجاد نخواهد کرد و تنها کارت فیزیکی حذف می‌شود. 🆔 @irnfic

❇️ شناسایی 189 تارنمای فروش سئوالات کنکور ⬅️ معاون پلیس فتا: 🔹189 تارنما در حوزه کلاهبرداری کنکور شناسایی شدند و برخوردهای لازم صورت گرفت. 🔹۸۴ نفر نیز در زمینه فروش و تقلب در این آزمون شناسایی و برخی از این افراد دستگیر شدند. 🔹بیشترین سوءاستفاده از داوطلبان کنکور در تلگرام و اینستاگرام است. ۴۵ درصد تخلفات در تلگرام و ۴۳ درصد نیز در اینستاگرام اتفاق می‌افتد. 🆔 @irnfic

❇️ ایران در شناسایی حامیان مالی تروریست‌ها تجارب بالایی دارد ⬅️ رئیس قوه قضاییه در مصاحبه با شبکه CGTN چین: 🔹بیش از ۴۰ سال است که عوامل تروریست استکبار جهانی به طور مستمر بیش از ۲۰ هزار نفر از مسئولین دولتی، قضایی، نمایندگان مجلس و مردم کوچه و بازار را ترور کرده‌اند. 🔹برای شناسایی و تعقیب این عوامل، شناسایی آموزش دهندگان به تروریست‌ها، شناسایی حامیان مالی تروریست‌ها، شناسایی پناهندگان به تروریست‌ها و کسانی که در حال حاضر به این عناصر پناه می‌دهند ما تجربه زیادی داریم. 🆔 @irnfic

❇️ خروج از لیست سیاه به اراده سیاسی نیاز دارد ⬅️ وحید شقاقی، مشاور دبیرخانه مجمع تشخیص مصلحت نظام: 🔹مجمع وظیفه تصویب این طرح‌ها را ندارد و دلیل دخالت آن در این موضوع، اختلاف میان دولت و مجلس است. در جلسه پیشین مجمع این بحث صورت گرفت و اولین جلسه آن برگزار شد. در هفته‌های دیگر نیز این موضوع در مجمع بررسی خواهد شد. 🔹در ساختار حاکمیتی جمهوری اسلامی هر گاه یک طرح را دولت به مجلس ارائه کند اما مجلس آن را تصویب نکند و طرح پس از رفت و برگشت میان این دو نهاد، همچنان تصویب نشود، برای بررسی بیشتر به مجمع تشخیص ارسال می‌شود تا تصمیم‌گیری کند. 🔹گرچه اجرای الزامات مربوط به FATF به سود اقتصاد ایران است اما این امر به شکل خودکار موجب خروج ایران از لیست سیاه نخواهد شد و برای این مساله نه تنها باید مانع حقوقی را مرتفع کرد که باید اراده سیاسی هم شکل بگیرد. 🆔 @irnfic

❇️ رئیس مرکز اطلاعات مالی: باید به فرصت سوزی چند ساله عادی سازی پرونده ایران در FATF پایان دهیم/ موضوع فنی و حقوقی توصیه های FATF را از تسویه حساب های جناحی و سیاسی دور کنیم 🔹 تبعات جدی استمرار حضور ایران در لیست سیاه FATF https://www.fiu.gov.ir/fa1la2 🔹 واکنش به نگرانی‌های مخالفان درباره افشای اطلاعات محرمانه در FATF https://www.fiu.gov.ir/ef28fa1 🔹جمهوری اسلامی ایران با دیپلماسی فعال در حال تثبیت مواضع خود با FATF است https://www.fiu.gov.ir/di18fa1 🔹 نکات مهم رئیس مرکز اطلاعات مالی در پاسخ به سؤالات و ابهامات درباره FATF https://www.fiu.gov.ir/na12ma28 🔹 تصویب پالرمو و CFT در مجمع تشخیص مصلحت نظام هزینه‌های آمریكا را برای تحریم‌های افزایش می‌دهد https://fiu.gov.ir/ma12cf20 🔹 ضرورت خروج از لیست سیاه FATF https://www.fiu.gov.ir/dn30eg12te 🔹 فرصت‌سوزی‌های چند ساله در مدیریت پرونده ایران با FATF https://www.fiu.gov.ir/fic23bah 🔹 حضور در لیست سیاه FATF مانع مقابله با تحریم‌های آمریکا است https://www.fiu.gov.ir/fic20bahman 🔹 ادعای افشای شیوه‌های دور زدن تحریم با اجرای FATF ناشی از ناآگاهی است https://www.fiu.gov.ir/ficiran16b 🔹 توصیه های کلیدی FATF را در قوانین و مقررات داخلی از سال‌ها پیش لحاظ و در حال اجرای آنها هستیم https://www.fiu.gov.ir/fa423432irgt 🔹 زمان‌بر شدن تصمیم‌گیری درباره FATF منجر به فضاسازی علیه ایران شد https://www.fiu.gov.ir/ficfatf12 🔹تلاش برای خروج ایران از لیست کشورهای پرخطر و لغو تحریم ها دو مسیر موازی با هم است نه در امتداد هم https://www.fiu.gov.ir/fic656ta 🔹حضور در لیست سیاه FATF کشورمان را به سیبل حملات برخی کشورها در اثبات کارایی نظام مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تبدیل کرده است https://www.fiu.gov.ir/qqwq23kj 🔹 تأمین منافع و تعاملات اقتصادی ایران، نیازمند خروج از لیست سیاه FATF است https://www.fiu.gov.ir/kh23i4 🔹حضور ایران در فهرست سیاه FATF به تحریم‌های آمریکا مشروعیت داده است https://www.fiu.gov.ir/ficir29d 🔹 نیاز به گفتمان‌سازی فنی و منطقی در خصوص گروه ویژه اقدام مالی FATF https://www.fiu.gov.ir/fatf225 🔹در مدیریت پرونده ایران با FATF مدیریت تعاملات پولی و مالی با ۲۰۰ كشور دنیا مهم است https://www.fiu.gov.ir/fatf2025 🆔 @irnfic

❇️ برنامه‌های مرکز اطلاعات مالی در حمایت از «سرمایه‌گذاری برای تولید» 🔹 مرکز ملی اطلاعات مالی ایران با اجرای برنامه‌های هدفمند در سال 1404، قصد دارد با رصد فعالیت‌های مشکوک، مبارزه با پولشویی و فرار مالیاتی و ترویج فرهنگ شفافیت اقتصادی، زمینه‌ساز جذب سرمایه‌گذاری مولد و تقویت تولید داخلی شود؛ این اقدامات در راستای تحقق شعار «سرمایه‌گذاری برای تولید» و به‌عنوان یکی از اهرم‌های اصلی پیشگیری از فعالیت‌های ضد تولید طراحی شده‌اند. 🔹در چارچوب تحقق شعار سال 1404، «سرمایه‌گذاری برای تولید»، مرکز ملی اطلاعات مالی ایران با طراحی و اجرای برنامه‌های جامع و هدفمند، قصد دارد به‌عنوان یکی از نهادهای کلیدی در حوزه اقتصاد، نقش مؤثری در پیشگیری از فعالیت‌های ضد تولید و تقویت بستر سرمایه‌گذاری مولد ایفا کند. 🔹برنامه‌های مرکز ملی اطلاعات مالی در سال 1404، با تمرکز بر مبارزه با فساد، پولشویی و فرار مالیاتی به‌عنوان یکی از اهرم‌های اصلی در تحقق شعار «سرمایه‌گذاری برای تولید» عمل خواهند کرد. 🔹این اقدامات نه تنها به شفاف‌سازی جریانات مالی کمک می‌کنند، بلکه زمینه‌ساز جذب سرمایه‌گذاری مولد و افزایش تولید داخلی خواهند بود.⬇️