❇️ تحقیقات کنگره آمریکا درباره فعالیت‌های رمزارزی ترامپ 🔹 عضو ارشد کمیته دائمی تحقیقات سنا، نامه‌هایی را به شرکت‌های مرتبط با فعالیت‌های رمزارزی دونالد ترامپ ارسال کرد. 🔹این تحقیقات با هدف بررسی تضاد منافع احتمالی در فعالیت‌های اخیر رمزارزی رئیس جمهور آمریکا آغاز شده است. 🔹سناتور دموکرات ریچارد بلومنتال در نامه‌های خود به سازندگان میم کوین رسمی ترامپ، خواستار ارائه اطلاعات و مدارک مربوط به ساختار مالکیت و مالی این شرکت‌ها شد. 🔹کمیته تحقیقات نگران است که این فعالیت‌ها ممکن است باعث نقض قوانین اخلاقی دولتی شده و به معاملات با اتباع خارجی که تحت پیگرد قانونی فدرال هستند، کمک کند. 🔹سناتور بلومنتال در نامه خود اشاره کرد که رمزارز TRUMP نوسانات قیمتی شدیدی داشته و شواهدی وجود دارد که گروه کوچکی از افراد داخلی از راه‌اندازی آن سود زیادی برده‌اند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/tr18ko2 🆔 @irnfic

❇️ برنامه اقدام دستگاه‌های اجرایی کشور در رفع آسیب های پولشویی منطبق بر سند ملی ارزیابی ریسک (1) 🔸 برنامه اقدام دستگاه‌های اجرایی کشور در رفع آسیب‌های پولشویی منطبق بر سند ملی ارزیابی ریسک کشور و در چهارچوب اجرای قوانین و مقررات مربوط توسط مرکز اطلاعات مالی ابلاغ شد. 🔸 گزارش اقدامات دستگاه‌ها برابر قانون، سالانه به دفتر مقام معظم رهبری و سران قوا ارسال خواهد شد و دستگاه های متولی نظارت بر اجرای این قانون نظارت خواهند کرد. ⬅️ برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم https://fiu.gov.ir/bar03eg ⬅️ رهنمود اجرایی برنامه اقدام https://fiu.gov.ir/rah03eg ⬅️ برنامه اقدام اتحادیه سراسری کانون‌های وکلای دادگستری https://fiu.gov.ir/vok03eg ⬅️ برنامه اقدام بانک مرکزی ج.ا.ا https://fiu.gov.ir/ban03eg ⬅️ برنامه اقدام بیمه مرکزی ج.ا.ا https://fiu.gov.ir/bim03eg ⬅️ برنامه اقدام جامعه حسابداران رسمی https://fiu.gov.ir/hes03eg ⬅️ برنامه اقدام سازمان اقتصاد اسلامی https://fiu.gov.ir/egh03eg ⬅️ برنامه اقدام سازمان امور مالیاتی کشور https://fiu.gov.ir/mal03eg 🆔 @irnfic

❇️ محدودیت ارائه خدمات بانکی برای عدم ایفای تعهد ارزی صادرکنندگان 🔹دستورالعمل ایجاد محدودیت در ارائه خدمات بانکی برای عدم ایفای تعهد صادرکنندگان در هجدهمین نشست هیات عالی بانک مرکزی، تصویب و به شبکه بانکی ابلاغ شد. 🔹این دستورالعمل با تأکید بر تکلیف کلیه صادرکنندگان به برگشت ارز حاصل از صادرات به چرخه اقتصادی کشور وفق مصوبات شورای‌عالی هماهنگی اقتصادی، هیئت وزیران و قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز و به منظور ایجاد محدودیت در ارائه خدمات بانکی برای صادرکنندگانی که نسبت به بازگشت ارز حاصل از صادرات و رفع تعهدات ارزی صادراتی خود به نحو شایسته اقدام نمی‌نمایند، تصویب شد. 🔹 این مصوبه از 3 خرداد 1404 برای کلیه صادرکنندگان و شعب بانکی/ اعتباری لازم الاجراست. 🆔 @irnfic

❇️ برنامه اقدام دستگاه‌های اجرایی کشور در رفع آسیب‌های پولشویی منطبق بر سند ملی ارزیابی ریسک (2) 🔸 برنامه اقدام دستگاه‌های اجرایی کشور در رفع آسیب‌های پولشویی منطبق بر سند ملی ارزیابی ریسک کشور و در چهارچوب اجرای قوانین و مقررات مربوط توسط مرکز اطلاعات مالی ابلاغ شد. 🔸 گزارش اقدامات دستگاه‌ها برابر قانون، سالانه به دفتر مقام معظم رهبری و سران قوا ارسال خواهد شد و دستگاه های متولی نظارت بر اجرای این قانون نظارت خواهند کرد. ⬅️برنامه اقدام سازمان بورس و اوراق بهادار https://fiu.gov.ir/bor03eg ⬅️ برنامه اقدام فرماندهی کل انتظامی ج.ا.ا https://fiu.gov.ir/ent03eg ⬅️برنامه اقدام قوه قضاییه https://fiu.gov.ir/gho03eg ⬅️برنامه اقدام گمرک ج.ا.ا https://fiu.gov.ir/gom03eg ⬅️ برنامه اقدام مرکز اطلاعات مالی https://fiu.gov.ir/fiu03eg ⬅️برنامه اقدام وزارت اطلاعات https://fiu.gov.ir/vez03eg ⬅️برنامه اقدام وزارت کار، تعاون و رفاه اجتماعی https://fiu.gov.ir/kar03eg ⬅️برنامه اقدام وزارت صنعت، معدن و تجارت https://fiu.gov.ir/sam03eg ⬅️ برنامه اقدام وزارت کشور https://fiu.gov.ir/kes03eg ⬅️برنامه اقدام شورای عالی امنیت ملی https://fiu.gov.ir/amn03eg ⬅️برنامه اقدام دبیرخانه شورای عالی مناطق آزاد تجاری- صنعتی و ویژه اقتصادی https://fiu.gov.ir/aza03eg 🆔 @irnfic

❇️ برنامه اقدام دستگاه‌های اجرایی کشور در رفع آسیب‌های پولشویی منطبق بر سند ملی ارزیابی ریسک (3) 🔸برنامه اقدام دستگاه‌های اجرایی کشور در رفع آسیب‌های پولشویی منطبق بر سند ملی ارزیابی ریسک کشور و در چهارچوب اجرای قوانین و مقررات مربوط توسط مرکز اطلاعات مالی ابلاغ شد. 🔸گزارش اقدامات دستگاه‌ها برابر قانون، سالانه به دفتر مقام معظم رهبری و سران قوا ارسال خواهد شد و دستگاه‌های متولی نظارت بر اجرای این قانون نظارت خواهند کرد. ⬅️ برنامه اقدام وزارت کشور https://fiu.gov.ir/kes03eg ⬅️برنامه اقدام شورای عالی امنیت ملی https://fiu.gov.ir/amn03eg ⬅️برنامه اقدام دبیرخانه شورای عالی مناطق آزاد تجاری- صنعتی و ویژه اقتصادی https://fiu.gov.ir/aza03eg ⬅️ برنامه اقدام سازمان اداری و استخدامی کشور https://fiu.gov.ir/eda03eg ⬅️برنامه اقدام سازمان اطلاعات سپاه https://fiu.gov.ir/ete03eg ⬅️برنامه اقدام سازمان جمع آوری و فروش اموال تملیکی https://fiu.gov.ir/tam03eg ⬅️برنامه اقدام سازمان حفاظت محيط زيست https://fiu.gov.ir/zis03eg ⬅️برنامه اقدام سازمان سرمایه‌گذاری و کمک‌های اقتصادی و فنی ایران https://fiu.gov.ir/sar03eg

❇️ برنامه اقدام دستگاه‌های اجرایی کشور در رفع آسیب‌های پولشویی منطبق بر سند ملی ارزیابی ریسک (4) 🔸 برنامه اقدام دستگاه‌های اجرایی کشور در رفع آسیب‌های پولشویی منطبق بر سند ملی ارزیابی ریسک کشور و در چهارچوب اجرای قوانین و مقررات مربوط توسط مرکز اطلاعات مالی ابلاغ شد. 🔸 گزارش اقدامات دستگاه‌ها برابر قانون، سالانه به دفتر مقام معظم رهبری و سران قوا ارسال خواهد شد و دستگاه های متولی نظارت بر اجرای این قانون نظارت خواهند کرد. ⬅️ برنامه اقدام سازمان صدا و سیمای ج.ا.ا https://fiu.gov.ir/sim03eg ⬅️ برنامه اقدام ستاد مبارزه با قاچاق کالا و ارز https://fiu.gov.ir/gha03eg ⬅️برنامه اقدام ستاد مبارزه با مواد مخدر https://fiu.gov.ir/mav03eg ⬅️برنامه اقدام مرکز آمار ایران https://fiu.gov.ir/ama03eg ⬅️برنامه اقدام معاونت حقوقی ریاست جمهوری https://fiu.gov.ir/ria03eg ⬅️برنامه اقدام وزارت ارتباطات و فناوری اطلاعات https://fiu.gov.ir/ert03eg ⬅️برنامه اقدام وزارت امور خارجه https://fiu.gov.ir/kha03eg ⬅️برنامه اقدام وزارت دادگستری https://fiu.gov.ir/dad03eg ⬅️برنامه اقدام وزارت فرهنگ و ارشاد اسلامی https://fiu.gov.ir/eg03ers 🆔 @irnfic

📝مجموعه مقالات با موضوع پولشویی و تامین مالی تروریسم 📆از سال 1398 تا اسفند 1403 🖇جهت مطالعه: https://B2n.ir/u81354 🆔 @irnfic

📕 عرضه 60 اثر با موضوع پولشویی در نمایشگاه کتاب 🔹 در سی‌و‌ششمین نمایشگاه بین‌المللی کتاب تهران 60 عنوان کتاب با موضوع پولشویی از طرف ناشران در معرض فروش قرار گرفته است. 🔹 2 عنوان کتاب در سال 1404، 4 عنوان در سال 1403، 6 عنوان در سال 1402 و 7 عنوان هم در سال 1401 منتشر شده است. 🖇 برای خرید کتب به لینک زیر مراجعه نمایید: https://B2n.ir/book-icfi 🆔 @irnfic

📕 عرضه 6 اثر با موضوع تأمین مالی تروریسم در نمایشگاه کتاب 🔹کتاب‌شناسی توصیفی مقابله با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم سال انتشار: 1403 🔹 تأمین مالی تروریسم و حقوق بشر سال انتشار: 1402 🔹قانون و آیین‌نامه اجرایی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم سال انتشار: 1401 🔹مبارزه با تأمین مالی تروریسم سال انتشار: 1400 🔹تاثیر FATF بر سیاست جنایی ایران در جرم تأمین مالی تروریسم سال انتشار: 1399 🔹مقابله با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم: راهبرد توسعه روابط بانکی کشور در فضای بین‌الملل سال انتشار: 1398 🖇 برای خرید کتب به لینک زیر مراجعه نمایید: https://B2n.ir/book-icfi-t 🆔 @irnfic

❇️ توضیحات مرکز اطلاعات مالی درباره آموزش‌های حوزه مبارزه با پولشویی 🔹معاون توسعه و مدیریت منابع مرکز اطلاعات مالی به سؤالی درباره دستورالعمل‌های جدید آموزشی این مرکز برای پیشگیری و مقابله با پولشویی توسط دستگاه‌ها و مؤسسات ذی‌ربط پاسخ داد. 🔹سعید ملکی معاون توسعه و مدیریت منابع به این سوال که در پیوست 2 دستورالعمل «حداقل آموزش‌های لازم در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم توسط اشخاص مشمول»، در خصوص «سطح آموزش مورد نیاز هر واحد سازمانی»، شرکت‌ها و موسسات تجاری و غیر تجاری تعیین تکلیف نشده اند، در یادداشتی پاسخ داد.⬇️

⬅️در پاسخ معاون توسعه و مدیریت منابع مرکز اطلاعات مالی آمده است: 🔸پیرو ابلاغیه شماره ۰۴/۶۵/۰۱/۱۱۷ مورخ 31//01/1404 با موضوع «دستورالعمل حداقل آموزش‌های لازم در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم»، نظر به سؤالات مطرح شده از سوی برخی مدیران محترم مبارزه با پولشویی در خصوص شرکت‌ها و مؤسسات تجاری و غیرتجاری نکات زیر قابل‌ذکر است: 🔹در پیوست دستورالعمل، نامی از شرکت‌ها و مؤسسات تجاری و غیرتجاری به‌عنوان یکی از اشخاص مشمول به میان نیامده است. 🔹عبارت «شرکت‌ها و مؤسسات تجاری و غیرتجاری»، در نسخه ابتدایی مقررات مبارزه با پولشویی آمده بود ولی اکنون به دلیل ابهامات متعدد، این عبارت از مقررات اخیر (خصوصاً پس از اصلاح آیین‌نامه اجرایی ماده ۱۴ قانون مبارزه با پولشویی در سال ۱۳۹۸) حذف شده و جای خود را به عبارت دیگری داده است. یکی از اشکالات و ابهامات آن است که مراد از عبارت مذکور صرفاً گروه خاصی از مشاغل بود، حال آن‌که «مؤسسات تجاری و غیرتجاری» تمامی اشخاص حقوقی را در بر می‌گیرد. به‌نحوی‌که حتی بانک‌ها و بازار سرمایه را که دستورالعمل اختصاصی جداگانه‌ای داشتند نیز شامل می‌شود. 🔸با توجه به استانداردهای بین‌المللی و نیز نظر به ارزیابی ریسک ملی، ضرورتی جهت اعمال قواعد یکسان در تمامی اشخاص حقوقی وجود ندارد. رویکرد پیشین سخت‌گیرانه و نامتناسب با منابع و ریسک‌ها بود لذا در شرایط حاضر، اجرای الزامات صرفاً در «مؤسسات مالی» و «برخی از مشاغل غیرمالی خاص» کافی به نظر می‌رسد. بنابراین در بین کل اشخاص مشمول هر جا مراد، مؤسسات مالی باشد از عبارت «مؤسسات مالی» استفاده شده و هر جا مراد، مشاغل غیرمالی خاص باشد از عبارت «مشاغل غیرمالی معین» استفاده می‌شود. فهرست مصادیق مشاغل غیرمالی معین نیز حسب مورد در مقررات ذی‌ربط ابلاغ می‌شود؛ بنابراین رویکرد جدید نگارش مقررات به‌صورت موضوعی و وابسته به خدمات ارائه شده توسط هر مؤسسه است. (به پی‌نوشت رجوع شود) 🔸 هر یک از اشخاص مشمول چنانچه از مصادیق مذکور در پیوست ۲ دستورالعمل (ستون اشخاص مشمول) هستند ملزم به رعایت حداقل‌های اعلامی حوزه آموزش بوده و در خصوص سایر مؤسسات، برگزاری و سطح حداقل‌های آموزش بنا به اختیار مؤسسه مربوطه قابل تصمیم‌گیری است. 🔸 پیرو ماده ۱۶ ابلاغیه فوق، دستورالعمل‌های قبلی حوزه آموزش لغو شده و لازم‌الاجرا نیست. 🔸 لازم به ذکر است که مصادیق حرف و مشاغل غیرمالی خاص هم در حال به‌روزرسانی است و صرافی‌ها در زمره مؤسسات مالی قلمداد می‌شوند. 🖇پی‌نوشت: ۱- مؤسسات مالی: حوزه بازار پولی (نظیر بانک) و بازار سرمایه نظیر بورس و بیمه و به‌طورکلی هر مؤسسه‌ای که خدمات موضوع بند ۵ ماده یک آیین‌نامه اجرایی مبارزه با پولشویی را ارائه می‌دهد. ۲- «حرف و مشاغل غیرمالی معین» طبق تعریف ماده 149

🎥 تبادل اطلاعات صرفا در چارچوب قوانین داخلی کشور است 🔸توصیه‌ها و استانداردها با نظر تمام کشورها تهیه شده است. 🔸تمام کشورها دغدغه لو‌رفتن اطلاعات حیاتی و اقتصادی را دارند و نظر دادند و پذیرفتند. 🔸کشورهایی مثل چین، روسیه، ژاپن یا هندوستان تأیید و تصویب کردند. 🔸هیچ جایی در توصیه‌ها و استانداردها، FATF دنبال گرفتن اطلاعات از کشورها نیست و نبوده. 🔸 فقط در یک توصیه FATF هست که کشورها باید با همدیگر در ردیابی‌های مالی شبکه‌های پول‌‌شویی یا شبکه‌های تأمین مالی تروریسم همکاری بکنند که آن هم ما برایش قانون داخلی داریم. 🔸در توصیه FATF، هیچ جایی اشاره نشده که باید اطلاعات بدهیم، حتی داخل خود کنوانسیون‌ها هم هر جا بحث همکاری‌های اطلاعاتی مطرح می‌شود، می‌گوید در چارچوب قوانین داخلی. 🆔 @irnfic