⬅️در پاسخ معاون توسعه و مدیریت منابع مرکز اطلاعات مالی آمده است: 🔸پیرو ابلاغیه شماره ۰۴/۶۵/۰۱/۱۱۷ مورخ 31//01/1404 با موضوع «دستورالعمل حداقل آموزش‌های لازم در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم»، نظر به سؤالات مطرح شده از سوی برخی مدیران محترم مبارزه با پولشویی در خصوص شرکت‌ها و مؤسسات تجاری و غیرتجاری نکات زیر قابل‌ذکر است: 🔹در پیوست دستورالعمل، نامی از شرکت‌ها و مؤسسات تجاری و غیرتجاری به‌عنوان یکی از اشخاص مشمول به میان نیامده است. 🔹عبارت «شرکت‌ها و مؤسسات تجاری و غیرتجاری»، در نسخه ابتدایی مقررات مبارزه با پولشویی آمده بود ولی اکنون به دلیل ابهامات متعدد، این عبارت از مقررات اخیر (خصوصاً پس از اصلاح آیین‌نامه اجرایی ماده ۱۴ قانون مبارزه با پولشویی در سال ۱۳۹۸) حذف شده و جای خود را به عبارت دیگری داده است. یکی از اشکالات و ابهامات آن است که مراد از عبارت مذکور صرفاً گروه خاصی از مشاغل بود، حال آن‌که «مؤسسات تجاری و غیرتجاری» تمامی اشخاص حقوقی را در بر می‌گیرد. به‌نحوی‌که حتی بانک‌ها و بازار سرمایه را که دستورالعمل اختصاصی جداگانه‌ای داشتند نیز شامل می‌شود. 🔸با توجه به استانداردهای بین‌المللی و نیز نظر به ارزیابی ریسک ملی، ضرورتی جهت اعمال قواعد یکسان در تمامی اشخاص حقوقی وجود ندارد. رویکرد پیشین سخت‌گیرانه و نامتناسب با منابع و ریسک‌ها بود لذا در شرایط حاضر، اجرای الزامات صرفاً در «مؤسسات مالی» و «برخی از مشاغل غیرمالی خاص» کافی به نظر می‌رسد. بنابراین در بین کل اشخاص مشمول هر جا مراد، مؤسسات مالی باشد از عبارت «مؤسسات مالی» استفاده شده و هر جا مراد، مشاغل غیرمالی خاص باشد از عبارت «مشاغل غیرمالی معین» استفاده می‌شود. فهرست مصادیق مشاغل غیرمالی معین نیز حسب مورد در مقررات ذی‌ربط ابلاغ می‌شود؛ بنابراین رویکرد جدید نگارش مقررات به‌صورت موضوعی و وابسته به خدمات ارائه شده توسط هر مؤسسه است. (به پی‌نوشت رجوع شود) 🔸 هر یک از اشخاص مشمول چنانچه از مصادیق مذکور در پیوست ۲ دستورالعمل (ستون اشخاص مشمول) هستند ملزم به رعایت حداقل‌های اعلامی حوزه آموزش بوده و در خصوص سایر مؤسسات، برگزاری و سطح حداقل‌های آموزش بنا به اختیار مؤسسه مربوطه قابل تصمیم‌گیری است. 🔸 پیرو ماده ۱۶ ابلاغیه فوق، دستورالعمل‌های قبلی حوزه آموزش لغو شده و لازم‌الاجرا نیست. 🔸 لازم به ذکر است که مصادیق حرف و مشاغل غیرمالی خاص هم در حال به‌روزرسانی است و صرافی‌ها در زمره مؤسسات مالی قلمداد می‌شوند. 🖇پی‌نوشت: ۱- مؤسسات مالی: حوزه بازار پولی (نظیر بانک) و بازار سرمایه نظیر بورس و بیمه و به‌طورکلی هر مؤسسه‌ای که خدمات موضوع بند ۵ ماده یک آیین‌نامه اجرایی مبارزه با پولشویی را ارائه می‌دهد. ۲- «حرف و مشاغل غیرمالی معین» طبق تعریف ماده 149

🎥 تبادل اطلاعات صرفا در چارچوب قوانین داخلی کشور است 🔸توصیه‌ها و استانداردها با نظر تمام کشورها تهیه شده است. 🔸تمام کشورها دغدغه لو‌رفتن اطلاعات حیاتی و اقتصادی را دارند و نظر دادند و پذیرفتند. 🔸کشورهایی مثل چین، روسیه، ژاپن یا هندوستان تأیید و تصویب کردند. 🔸هیچ جایی در توصیه‌ها و استانداردها، FATF دنبال گرفتن اطلاعات از کشورها نیست و نبوده. 🔸 فقط در یک توصیه FATF هست که کشورها باید با همدیگر در ردیابی‌های مالی شبکه‌های پول‌‌شویی یا شبکه‌های تأمین مالی تروریسم همکاری بکنند که آن هم ما برایش قانون داخلی داریم. 🔸در توصیه FATF، هیچ جایی اشاره نشده که باید اطلاعات بدهیم، حتی داخل خود کنوانسیون‌ها هم هر جا بحث همکاری‌های اطلاعاتی مطرح می‌شود، می‌گوید در چارچوب قوانین داخلی. 🆔 @irnfic

❇️ برخورد جدی با استخراج غیرمجاز رمزارز 🔹وزیر نیرو اعلام کرد بیش از ۲۲۰ هزار دستگاه استخراج رمزارز غیرمجاز در سال گذشته شناسایی و ضبط شده‌اند. ⬅️ عباس علی‌آبادی: 🔹ماینرهای غیرمجاز روزانه چندین برابر مصرف عادی برق استفاده می‌کنند و فعالیت آن‌ها “مصرف برق بدون مجوز و مصداق سرقت انرژی” تلقی می‌شود. 🔹 هر دستگاه ماینر به طور متوسط حدود دو کیلووات برق مصرف می‌کند و تاکنون مصرفی معادل ۱۰۰۰ مگاوات برق از این طریق شناسایی شده است. 🔸وزیر نیرو ضمن حمایت از فناوری رمزارز، نسبت به پیامدهای فرهنگی و اقتصادی استخراج غیرقانونی هشدار داد و از شهروندان خواست در صورت مشاهده موارد مشکوک، موضوع را از طریق پیامک به شماره ۳۰۰۰۵۱۲۱ گزارش دهند. 🆔 @irnfic

❇️ با آخرین قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی آلمان آشنا شوید 🔹قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی آلمان مسائلی از جمله اجرای کیفری، اجرای نظارتی و اداری و الزامات مؤسسات مالی و سایر مشاغل تعیین شده را پوشش می‌دهد. 🔸 جرم پولشویی و اجرای کیفری 🔸 الزامات نظارتی/اداری مبارزه با پولشویی 🔸الزامات ضد پولشویی برای مؤسسات مالی و سایر مشاغل تعیین شده 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/al20po2 🆔 @irnfic

❇️ تشویق شرکت‌های انگلیسی به گزارش تخلفات مشکوک 🔹 بر اساس دستورالعمل دفتر مبارزه با کلاهبرداری انگلستان، شرکت‌هایی که تخلف مشکوک را به این دفتر گزارش می‌دهند و با بازرسان همکاری می‌کنند، فرصتی برای جلوگیری از پیگرد قانونی خواهند داشت. 🔹 دفتر مبارزه با کلاهبرداری انگلستان گفت به شرکت‌هایی که تخلفات احتمالی را علامت‌گذاری می‌کنند، این فرصت داده می‌شود که در مورد توافق‌نامه تعقیب قانونی (DPA) مذاکره کنند، مگر در شرایط استثنایی. 🔹چنین توافقاتی معمولاً به متهم اجازه می‌دهد تا از پیگرد قانونی اجتناب کند، مگر اینکه در طول مدت قرارداد دوباره مرتکب جرم شود یا شرایط دیگر را نقض کند. 🔹دادستان‌ها موافقت می‌کنند که در ازای موافقت شرکت با شرایطی مانند جریمه، پرداخت غرامت و برنامه‌های انطباق شرکتی، مراحل قانونی را به حالت تعلیق درآورند. کامل: https://fiu.gov.ir/en20ta2 🆔 @irnfic

📹 صف طولانی دستگاه‌ها برای دخالت در تجارت ایران 🔹ماه‌ها و حتی سال‌هاست که رسوب کالاها در گمرکات و طولانی بودن زمان ترخیص کالاها انتقاد جدی فعالان اقتصادی بوده است. 🔹این انتقادها بعد از انفجار و آتش‌سوزی در بندر شهید رجایی، از سوی مسعود پزشکیان هم مطرح شد. 🔹دلایل زیادی درباره طولانی بودن زمان ترخیص کالاها از بنادر و رسوب کالا مطرح می‌شود اما فعالان اقتصادی در کنار تمامی دلایل که بخشی از آن ناشی از مشکلات اسنادی و تامین ارز و ... توسط واردکننده‌هاست، به دخیل بودن دستگا‌ه‌های مختلف در بخش تجاری کشور اشاره می‌کنند. 🔹سخنگوی کمیسیون توسعه تجارت خانه صنعت، معدن و تجارت با اعلام اینکه در ایران بیش از 50 درصد از واردات کالاها تحت کنترل‌های شدید است، می‌گوید: این مساله زمان ترخیص را طولانی کرده است. 🔹به گفته روح‌الله لطیفی، ۲۶ دستگاه در مبادی ورودی کشور برای ترخیص یا صادرات کالاها دخیل هستند./اکوایران 🆔 @irnfic

❇️ بازخوانی پاسخ به 10 ابهام اصلی درباره تعامل جمهوری اسلامی ایران با گروه ویژه اقدام مالی FATF 🔹 دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم و رئیس مرکز اطلاعات مالی چندی قبل به 10 ابهام اصلی درباره تعامل جمهوری اسلامی ایران با گروه ویژه اقدام مالی با هدف تنویر افکار عمومی پاسخ داد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/eb8fatf 🆔 @irnfic

❇️ اعتراض دادستان سوئیس به حکم تبرئه یک بانک در پرونده پولشویی 🔹دادستان فدرال سوئیس علیه تصمیم دادگاه مبنی بر تبرئه بانک ورشکسته کردیت سوئیس که اکنون بخشی از بانک UBS است درخواست تجدیدنظر کرده است. 🔹این تصمیم، پرونده جدیدی را در پرونده پولشویی یک باند قاچاق کوکائین بلغاری باز و این موضوع حقوقی را برای این بانک دوباره مطرح می‌کند. 🔹در حکمی که به عنوان نمونه‌ای آزمایشی برای پیگرد قانونی بانک‌ها تلقی می‌شود، کردیت سوئیس در ابتدا به دلیل عدم انجام اقدامات کافی برای جلوگیری از پولشویی سود از طریق این وام‌دهنده طی سال های ۲۰۰۴ تا ۲۰۰۸ مجرم شناخته شد. 🔹این بانک در ماه نوامبر توسط دادگاه کیفری فدرال تبرئه شد./ رویترز 🆔 @irnfic

❇️ مواد مخدر در افغانستان؛ از مبارزه طالبان تا میراث بیست‌ساله اشغال 🔹مواد مخدر یکی از معضلات بزرگ اجتماعی، اقتصادی و امنیتی افغانستان به شمار می‌رود که دهه‌ها است گریبان‌گیر این کشور است. 🔹مسئله مواد مخدر نه‌تنها باعث گسترش اعتیاد و فروپاشی اجتماعی در داخل کشور شده، بلکه بستری برای فساد، جنایت‌های سازمان‌یافته و ناامنی‌های منطقه‌ای گردیده است. 🔹با روی‌کار آمدن حکومت طالبان در سال ۲۰۲۱، بحث مقابله با مواد مخدر به یکی از محورهای جدی سیاست داخلی تبدیل شده است. 🔹بررسی اقدامات طالبان و درک ریشه‌های عمیق این معضل، برای تبیین وضعیت کنونی و یافتن راه‌حل‌های مؤثر امری ضروری است. 🔹برای درک بهتر ریشه‌های معضل مواد مخدر در افغانستان، باید به دوره اشغال این کشور توسط نیروهای آمریکایی و ناتو بین سال‌های ۲۰۰۱ تا ۲۰۲۱ نگاهی انداخت. 🔹زیرا در طول این دو دهه، نه‌تنها کشت مواد مخدر کاهش نیافت، بلکه به‌شکل چشم‌گیری افزایش یافت. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ma21af2 🆔 @irnfic

❇️ ضربه سنگین به پولشویی با رمزارز در آلمان 🔹پلیس فدرال آلمان و دادسرای فرانکفورت، پلتفرم «eXch» را که به کاربران امکان مبادله ناشناس ارزهای دیجیتال را می‌داد، از دسترس خارج و دارایی‌های دیجیتال به ارزش ۳۴ میلیون یورو (حدود ۳۸ میلیون دلار) را مسدود کردند. 🔹مقام‌ها اعلام کردند این سومین مورد بزرگ در تاریخ مصادره ارزهای دیجیتال توسط BKA است. 🔹 این سرویس مبادله رمزنگاری از سال ۲۰۱۴ فعال بود و تخمین زده می‌شود تا کنون حدود ۱.۹ میلیارد دلار حجم تراکنش در آن جابجا شده باشد که بخش قابل‌توجهی منشأ مجرمانه داشته است. 🔹 بخشی از ۱.۵ میلیارد دلار سرقت‌شده از صرافی Bybit در هک ۲۱ فوریه ۲۰۲۵ احتمالاً از مسیر «eXch» پولشویی شده است./نبض ارز 🆔 @irnfic

🎞 دستگیری قاچاقچیانی که آب را با بنزین قاطی می‌کردند ⬅️فرمانده سپاه سیدالشهدای تهران: 🔹 ۱۳۲ مرکز قاچاق سوخت در تهران کشف شد که آب را به بنزین و گازوئیل مخلوط می‌کردند. 🆔 @irnfic