❇️ کانال‌های مورد تایید مرکز اطلاعات مالی در شبکه‌‌های اجتماعی 🔸پیوند کانال بله https://ble.ir/join/65HyUn52Xn 🔸پیوند کانال ایتا https://eitaa.com/irnfic 🔸پیوند کانال تلگرام https://t.me/irnfic 🔸پیوند کانال واتساپ https://chat.whatsapp.com/CCC6WiotXS9696ofk2bdjk 🔸پیوند کانال سروش https://splus.ir/IRNFIC

❇️ لزوم بازنگری شیوه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در آفریقا 🔹اندیشکده شورای آتلانتیک تأکید کرد که دولت‌های آفریقایی باید رویکرد خود را در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم مورد بازنگری قرار دهند. 🔹با پرداختن به کاستی‌های چارچوب‌های قانونی و نظارتی و تطبیق با تحولات فناوری مالی، کشورهای آفریقایی می‌توانند شمول مالی را تقویت کرده و از فرصت‌های رشد اقتصادی بهره‌مند شوند؛ در عین حال از سوءاستفاده بازیگران شرور از سیستم مالی جهانی جلوگیری کنند. 🔹در لیست خاکستری FATF، چهارده کشور از بیست و پنج کشور (کمی بیش از نیمی از آنها) آفریقایی هستند. 🔹 گروه‌های تروریستی در آفریقا، می‌توانند از فناوری‌ها و خدماتی که می‌توانند پول را سریع‌تر و ارزان‌تر - و به روش‌هایی که احتمال شناسایی یا اختلال در آنها کم است – جابه‌جا کنند، بهره ببرند. این امر می‌تواند این بازیگران را به سمت ارزهای دیجیتال سوق دهد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/af16po3 🆔 @irnfic

❇️ نحوه اعمال مقررات پولشویی بریتانیا بر مؤسسات مالی 🔹در بریتانیا، مقررات پولشویی (MLR) نقش مهمی در جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم ایفا می‌کند. این مقررات بر بخش‌های مختلف از جمله بانک‌ها، بیمه گران، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و سایر مؤسسات مالی تحت نظارت تأثیر می‌گذارد و تعهدات سخت‌گیرانه‌ای را برای شناسایی، پیشگیری و گزارش فعالیت‌های مشکوک بر آنها تحمیل می‌کند. 🔹این مقاله به بررسی چگونگی تأثیر مقررات پولشویی بریتانیا بر مؤسسات مالی می‌پردازد، جزئیات تعهدات کلیدی که شرکت‌های مالی باید به آنها پایبند باشند، نقش نهادهای نظارتی و اقدامات عملی که مؤسسات باید برای پیروی از این مقررات اجرا کنند. 1-مقررات پولشویی بریتانیا (MLR) 2-تعهدات کلیدی برای مؤسسات مالی 3- تأثیر مقررات پولشویی بریتانیا بر مؤسسات مالی 4- نقش نهادهای نظارتی کامل: https://fiu.gov.ir/br17mo3 🆔 @irnfic

🎥 معامله دلاری مسکن 🔹معامله غیرقانونی مسکن ، مسئله‌ای که نظارت بر آن مطالبه جدی مردم است. 🔹بازار اجاره خانه داغ‌تر از همیشه است اما نه با ریال بلکه با دلار، معامله غیرقانونی که نظارت بر آن مطالبه جدی مردم است. ⬅️ دکتر ثالث موید معاون مرکز اطلاعات مالی: 🔸 معامله دو فرد عادی از طریق ارزهای خارجی ممنوع است و تخلف محسوب می شود. 🆔 @irnfic

❇️ سایه سنگین تحریم‌ها، FATF و انزوای مالی بر تجارت ایران ⬅️ مجیدرضا حریری، رئیس اتاق مشترک بازرگانی ایران و چین: 🔹 نمی‌توان همه مسائل اقتصادی را به تحریم نسبت داد. ما با مشکلات عمیق‌تری همچون فساد ساختاری، رانت، سوء مدیریت و نبود شفافیت مواجه هستیم. 🔹هزینه نپیوستن به FATF بسیار بالاست؛ ناچاریم از روش‌های پیچیده و پرهزینه برای نقل‌وانتقال پول استفاده کنیم که غالباً از طریق صرافی‌های غیررسمی واسطه‌های پرریسک یا کانال‌های غیر شفاف انجام می‌شود. 🔹این نه تنها باعث افزایش هزینه‌های تجارت می‌شود بلکه اقتصاد کشور را نسبت به فساد، پولشویی و نفوذ باندهای اقتصادی آسیب‌پذیرتر می‌کند. 🔹یک راه بیشتر وجود ندارد؛ اصلاح درون و تعامل برون هم‌زمان باید با جهان وارد گفت‌وگو شویم و مسیرهای تحریمی را باز کنیم و در داخل نیز دست دلالان و رانت جویان را کوتاه کنیم. 🔹 در کنار این دو محور، پیوستن به FATF با هدف شفاف‌سازی اقتصادی، نه فقط یک الزام برای تجارت، بلکه ضرورتی برای بقای اقتصادی کشور است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ta17fa3 🆔 @irnfic

❇️ بزرگترین جریمه‌های پولشویی در سال 2024 🔹مقررات مبارزه با پولشویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم پایه و اساس یکپارچگی در سیستم مالی جهانی را تشکیل می‌دهند. 🔹این اقدامات به‌عنوان ضمانت‌های ضروری عمل می‌کنند و از نفوذ فعالیت‌های مجرمانه - از جمله قاچاق مواد مخدر، فساد، کلاهبرداری و تروریسم - به بازارهای قانونی جلوگیری می‌کنند. 🔹در سال 2024، نهادهای ناظر مالی در سراسر جهان کنترل خود را بر مؤسسات مالی تشدید کردند که منجر به مجازات‌های قابل‌توجهی برای نقض مقررات مبارزه با پولشویی شد. 🔹چندین پرونده‌ی مهم، چشم‌انداز اجرای قوانین مبارزه با پولشویی در سال ۲۰۲۴ را تحت‌الشعاع قرار دادند... 🖇ادامه: https://fiu.gov.ir/ga17po3 🆔 @irnfic

📷 ضرورت راه‌اندازی سامانه‌های اطّلاعاتی 🔹راه‌اندازی سامانه‌های اطّلاعاتی و متّصل‌کردن آنها به یکدیگر، به دولت کمک میکند برای اینکه بتواند اطّلاعات لازم را در این زمینه به دست بیاورد. 🔹این هم مثل سامانه‌ صدور مجوّزهای سرمایه‌گذاری، سامانه‌ی مالیات، سامانه‌ی مبارزه‌ی با قاچاق کالا و ارز، سامانه‌ی مربوط به پولشویی خیلی مهم است و برای هر ساختاری که شما بخواهید اصلاح بکنید، این سامانه‌ها ضروری است؛ علاوه بر اینکه به طور جاری هم به شما کمک میک‌ند. 🖇 بیانات در ارتباط تصویری با جلسه هیئت دولت- دوم شهریور 1399 🆔 @irnfic

❇️ هویت اجاره‌ای؛ ترفندی برای فرار مالیاتی ⬅️خبرگزاری مهر در گزارشی نوشت: 🔹رشد شرکت‌های صوری و اجاره یا فروش هویت افراد، فرار مالیاتی را به معضل جدی اقتصاد ایران تبدیل کرده است و از این طریق میلیاردها تومان از درآمدهای دولت را از چرخه مالیات خارج می کنند. 🔹با گسترش این پدیده، بسیاری از کارشناسان اقتصادی نسبت به پیامدهای مخرب تداوم فعالیت شرکت‌های کاغذی و ضرورت تشدید نظارت و اصلاح قوانین هشدار می‌دهند. 🔹چندی پیش هادی خانی دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی نسبت به فروش و اجاره هویت در راستای تأسیس شرکت‌های صوری هشدار داد و شرکت‌های صوری را مشکل ریشه‌دار چندین و چندساله در کشور برشمرد و با ابراز تأسف خاطرنشان کرد: «من این معضل را به یک بیماری تشبیه می‌کنم؛ بیماری که ویروس آن سال‌ها پیش به بدنه اقتصاد کشور وارد شده و خسارت‌های بسیار زیادی هم ببار آورده است و اثرات این بیماری فقط به بحث فرارهای مالیاتی محدود نمی‌شود و در چند سال اخیر، پای شرکت‌های صوری به سایر جرایم منشأ پولشویی نیز باز شده است.» 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی با اشاره به کلاهبرداری‌های کلان شرکت‌های صوری با سوءاستفاده از هویت افراد کم‌بضاعت گفت: «اگر از دید تخصصی نگاه کنیم، من قبل از اینکه بخواهم به مردم هشدار بدهم که فریب این‌گونه شرکت‌ها را نخورند، به سراغ دستگاه‌های حاکمیتی می‌روم که چرا اصرار بر اجرای فرآیندها و رویه‌هایی دارید که اثبات شده، راه فرار را برای مفسدان و پولشویان باز می‌گذارند!»⬇️

🔹خانی تأکید کرد: «پیام من به مردم این است که هرجایی با یک پول بادآورده مواجه شدند، به آن شک کنند؛ آخر مگر می‌شود، در ازای دریافت کد ملی، ماهانه رقم‌هایی به کسی پرداخت شود؟ هرجایی که سود بادآورده‌ای وجود دارد، قطعاً یک تخلف هم در حال رخ دادن است؛ این اصلی است که اگر به آن توجه کنیم وارد بازی کثیف مفسدان نخواهیم شد.» 🔹فرار مالیاتی یکی از چالش‌های جدی اقتصاد ایران است که سالانه بخش قابل توجهی از درآمدهای بالقوه دولت را از چرخه مالی کشور خارج می‌کند. در این بین، شرکت‌های صوری (کاغذی) به ابزار اصلی دور زدن قانون و پنهان کردن درآمدها تبدیل شده‌اند؛ شرکت‌هایی که صرفاً به صورت ثبت‌شده وجود دارند و فاقد فعالیت واقعی اقتصادی هستند. 📌کامل: https://fiu.gov.ir/sh17so3 🆔 @irnfic

🎥معامله مسکن با هر نوع ارز خارجی ممنوع است معاون مرکز اطلاعات مالی: طبقِ قانون، انجامِ هرگونه معامله با هرگونه ارز خارجی ممنوع و مصداق قاچاق ارز است. 🆔 @irnfic

❇️ واکنش به تحلیل‌های نادرست در ربط دادن تحریم‌های جدید آمریکا به تصویب پالرمو 🔸دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم به تحلیل نادرست و سطحی برخی رسانه‌ها در ربط دادن تحریم‌های جدید آمریکا علیه ایران به تصویب پالرمو واکنش نشان داد و گفت: بیش از چهل سال است جمهوری اسلامی ایران مستمراً تحت تحریم‌های مستمر آمریکا بوده و هست و تمام این تحریم‌ها در شرایطی بوده که به کنوانسیون پالرمو ملحق نشده بودیم. 🔸هادی خانی تأکید کرد: ربط دادن تحریم‌های جدید به تصویب کنوانسیون مبارزه با جرایم سازمان‌یافته فراملی پالرمو در مجمع تشخیص مصلحت نظام علاوه بر تشکیک غیرمنصفانه به تصمیم کارشناسی و فنی و حقوقی عالی‌ترین مرجع تشخیص مصلحت کشور، بیانگر سطح پایین دانش و شناخت اشخاصی است که بدون مطالعه مستندات و حتی متن خود کنوانسیون‌ها، در موضوعاتی نظر می‌دهند که کاملاً فنی و حقوقی هستند و جایگاهی در بازی‌های رسانه‌ای نباید داشته باشند. 🔸وی افزود: مهم‌تر اینکه رصد این‌گونه نظرات سطحی در رسانه‌های رسمی کشور توسط مجامع بین‌المللی و منطقه‌ای، اعتبار علمی و کارشناسی کشور در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را مخدوش می‌کند و باید فوراً متوقف شود.⬇️