❇️ مسدود کردن درگاه‌های صرافی‌های غیرمجاز گام موثر در مبارزه با پولشویی ⬅️ حبیب قاسمی، عضو کمیسیون اصل ۹۰ مجلس: 🔹مسدودکردن حساب‌ صرافی‌های غیرمجاز، گام مهمی در مسیر مبارزه با پولشویی و ایجاد شفافیت مالی کشور است. 🔹تعیین سقف برای حمل و نگهداری ارز‌های خارجی تا سقف ۱۰ هزار یورو توسط هر فرد از جمله اقدامات مناسب بانک مرکزی است که تاثیرگذار خواهد بود. 🔹اعمال محدودیت برای حمل و نگهداری ارز‌های خارجی، گام مهمی در جلوگیری از انجام معاملات مسکن با دلار است. 🆔 @irnfic

❇️ كلاهبرداری بیش از یك میلیاردی با تصادف ساختگی 🔹در جریان یکی از پرونده‌های کشف تقلب، فرد متهم با ادعای جراحت ناشی تصادف رانندگی، مبلغ یک میلیارد و ۲۶۶ میلیون تومان خسارت از صندوق تامین خسارت‌های بدنی دریافت کرد اما در نهایت تقلب او در صحنه سازی تصادف صوری توسط کارشناسان صندوق کشف شد. 🔹متهم ادعا کرده بود که در اثر یک تصادف رانندگی آسیب دیده در صورتی که جراحت وی به دلیل سقوط از بالای ساختمان بوده‌ و برای اثبات ادعای خود، از شهادت کذب فردی به نفع خود سوءاستفاده کرد. 🔹دادگاه متهم اصلی را به پرداخت دو برابر مبلغ وصول شده از صندوق به عنوان جزای نقدی و همچنین شش ماه حبس تعزیری محکوم کرد. 🔹علاوه براین، متهم ردیف دوم که به دروغ شهادت داده بود نیز به چهار ماه حبس تعزیری محکوم شد. 🆔 @irnfic

❇️ تشدید قوانین مبارزه با پولشویی چین برای فروشندگان فلزات گرانبها و سنگ‌های قیمتی 🔸چین مقررات جدیدی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم وضع کرده که به طور خاص فروشندگان فلزات گرانبها و سنگ‌های قیمتی فعال در داخل کشور را هدف قرار می‌دهد. 🔸طبق قوانین جدید، معامله‌گران ملزم به رعایت الزامات خاص مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم برای هرگونه تراکنش نقدی به ارزش ۱۰۰۰۰۰ یوان (حدود ۱۳۹۷۷ دلار آمریکا) یا بیشتر یا معادل آن به ارز خارجی خواهند بود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ch19po4 🆔 @irnfic

❇️ یک آدرس برای تأمین مالی خرابکاران 🔹در جریان جنگ ۱۲ روزه میان ایران و رژیم صهیونیستی، دستگاه‌های امنیتی کشور با حجم قابل توجهی از ریزپرنده و پهپاد‌هایی روبه‌رو شدند. 🔹یکی از روش‌هایی که می‌توانست تا قبل از جنگ 12 روزه در کشف این تیم‌ها به دستگاه‌های امنیتی و انتظامی کمک کند، شناسایی فعالیت‌های مالی و گردش حساب‌های مشکوک این گروه‌های تروریستی بود. 🔹یکی از مشکلات عمده در شناسایی این شبکه‌های تروریستی، گلوگاه‌هایی است که در نظام بانکی کشور وجود دارد. 🔹اگرچه تعدد حساب‌های بانکی می‌تواند نشان‌دهنده پوشش گسترده خدمات بانکی باشد، اما نبود ارتباط نزدیک نظام مالیاتی و ساختار متمرکز بانکی، باعث شکل‌گیری پدیده خطرناک «حساب‌های اجاره‌ای» شده است. 📎کامل: https://fiu.gov.ir/kh20tr4 🆔 @irnfic

🎥 بازرسی از سکوهای مجاز فروش برخط طلا 🔹رئیس اتحادیه کسب‌وکارهای مجازی: مقرر شده تا بازرسی مجدد از سکوهای مجاز برخط طلا انجام و میزان دارایی و میزان تعهد آنها به مردم بررسی شود. 🔹فهرست سکوهایی که بعد از این بررسی‌ها صلاحیتشان تایید می‌شود به‌منظور رفع مسدودی درگاه بانکی به بانک مرکزی ارسال می‌شود. / صداوسیما 🆔 @irnfic

❇️ سامانه ملی حمایت از گزارشگران فساد رونمایی شد ⬅️ معاون اول قوه قضاییه: 🔹سامانه ملی حمایت از گزارشگران فساد در سازمان بازرسی کل کشور افتتاح شد تا به‌واسطه آن از ظرفیت‌های مردمی استفاده کنیم. 🔹وقتی شما با فساد برخورد می‌کنید یعنی یک گام به عدالت نزدیک شده‌اید و اگر بی‌تفاوت باشید حجم فساد گسترده می‌شود و از مسیر عدالت منحرف و دور می‌شوید. 🆔 @irnfic

❇️ نیوزیلند دستگاه‌های رمزارز را ممنوع و انتقال نقدی را محدود کرد 🔹نیوزیلند دستگاه‌های خودپرداز رمزارز را ممنوع و محدودیت انتقال وجه نقد بین‌المللی را کاهش داد تا فعالیت‌های غیرقانونی و پولشویی در بازار رمزارز کنترل شود. 🔹بر اساس این برنامه، حداکثر مبلغ مجاز برای انتقال وجه نقد به خارج از کشور، ۵ هزار دلار استرالیا تعیین شده است. 🔹قرار است لایحه‌ای به مجلس ارائه شود که قدرت‌های اجرایی پلیس و نهادهای نظارتی و توانمندی‌های واحد اطلاعات مالی (FIU) در رصد فعالیت‌های مالی مرتبط با افراد مورد نظر را افزایش دهد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ni21kh4 🆔 @irnfic

❇️ استفاده متهمان دو حمله تروریستی از خدمات پرداخت آنلاین و VPN 🔹 گروه ویژه اقدام مالی (FATF) اعلام کرد که متهمان دو حمله تروریستی در هند از خدمات پرداخت آنلاین، پلتفرم‌های تجارت الکترونیک و شبکه‌های خصوصی مجازی (VPN) استفاده کرده‌اند. 🔹 در این گزارش به حمله «تک‌نفره» به نیروهای امنیتی در معبد گوراکنات در اوتارپرادش در ۳ آوریل ۲۰۲۲ و حمله انتحاری پولواما در فوریه ۲۰۱۹ که منجر به کشته شدن ۴۰ نفر از نیروی ذخیره پلیس هند شد، اشاره شده است. ⬅️ حمله در معبد گوراکنات 🔹پرونده اول مربوط به استفاده از خدمات پرداخت آنلاین و VPNها برای تأمین مالی یک اقدام تروریستی «تک‌نفره» است. ⬅️ حمله پولواما 🔹در جریان تحقیقات مربوط به حمله انتحاری فوریه ۲۰۱۹ به کاروانی که منجر به کشته شدن ۴۰ نفر از نیروی ذخیره مرکزی پلیس هند در پولوامای جامو و کشمیر شد، مشخص شد که از یک سکوی تجارت الکترونیک برای تهیه مواد مورد نیاز برای حمله تروریستی استفاده شده است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/fa21ta4 🆔 @irnfic

❇️ برخورد با دخالت اتباع خارجی در ثبت شرکت‌های صوری برای پولشویی، قاچاق ارز و تأمین مالی تروریسم 🔸رئیس مرکز اطلاعات مالی از برخورد با دخالت اتباع خارجی در ثبت شرکت‌های صوری برای پولشویی، فرار مالیاتی و قاچاق ارز خبر داد و خواستار تسریع در ایجاد پایگاه داده ملی اتباع خارجی شد. 🔸هادی خانی دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم، از اقدامات مؤثر مرکز اطلاعات مالی برای مقابله با پولشویی اتباع خارجی در جهت آسیب‌شناسی رفتارهای اقتصادی ناسالم که در نظام اقتصادی کشور اخلال ایجاد می‌کنند و مقابله با تأمین مالی تروریسم گزارشی داد. ⬅️ شناسایی 56 شرکت با گردش 433 هزار میلیاردی 🔸معاون وزیر امور اقتصادی و دارایی در همین ارتباط از شناسایی 56 شرکت مشکوک به فعالیت صوری با مالکیت 100 درصدی اتباع خارجی با گردش مالی بالغ‌بر 433 هزار میلیارد تومان طی دو سال اخیر خبر داد. 🔸بنا به این گزارش، این شرکت‌ها هیچ‌گونه اظهارنامه مالیاتی نداشتند و الگوی رفتاری مشکوک آنها، عضویت دو تبعه خارجی در هیئت‌مدیره، تأسیس شرکت بدون توجیه اقتصادی و مشخص نبودن زمینه فعالیت آنهاست. 🔸این مقام مسئول، با توجه به گردش کلان مالی و تأسیس در بحبوحه بحران ارزی و عدم ثبت اظهارنامه مالیاتی، دخالت این شرکت‌ها در پولشویی و تبانی برای خروج ارز از کشور را بسیار قوی و دخالت آنها در تأمین مالی تروریسم را نیز محتمل دانسته است. 🔸همچنین در این گزارش به شناسایی 39 تبعه بیگانه با گردش مالی بالغ‌بر 24 هزار میلیارد تومان بدون سابقه شغلی مشخصی اشاره شده که ظن اجاره‌ای بودن این حساب‌ها را تقویت می‌کند.⬇️

⬅️ اجاره هویت 🔸یکی دیگر از معضلات موجود در رابطه با شرکت‌های تأسیس شده توسط اتباع خارجی در گزارش مرکز اطلاعات مالی، اجاره هویت عنوان شده و آمده است: در این روش ذی‌نفعان اصلی، این شرکت‌ها را پس از تأسیس به نام اتباع خارجی ثبت ولی تمامی اختیارات را با وکالت‌نامه ابتدا به اشخاص بی‌بضاعت سپس خودشان انتقال می‌دهند تا با ایجاد لایه‌های متعدد، پولشویی کنند و عملاً اشخاص بی‌بضاعت هیچ‌گونه انتفاعی از مجموعه شرکت ندارند. ⬅️ موانع موجود برای برخورد قضایی با اتباع متخلف 🔸دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم در این گزارش به یکی از موانع موجود برای برخورد قضایی با اتباع متخلف خارجی اشاره و عنوان می‌کند: اتباع بیگانه پس از ثبت شرکت، از کشور خارج می‌شوند و شرکت تأسیس شده و تمامی حساب‌های متعلق به شرکت همچنان فعال هستند. پس از ایجاد بدهی مالیاتی یا تراکنش‌های نامتعارف و مشکوک به پولشویی، نهادهای ناظر نظیر مرکز اطلاعات مالی، سازمان امور مالیاتی و... وارد عمل شده و پرونده به دستگاه قضایی ارجاع می‌شود ولی با توجه به عدم دسترسی به صاحبان شرکت، پرونده بدون نتیجه مختومه می‌شود. 🔸وی به خطرات این رفتارها اشاره و هشدار می‌دهد که قاچاق ارز به خارج از کشور، بدهی مالیاتی بدون وصول و پولشویی، به اقتصاد و امنیت کشور ضربه جبران‌ناپذیری وارد می‌کند. 🔸بنا به اعلام رئیس مرکز اطلاعات مالی، بررسی‌های مختلف این نهاد گویای آن است که استفاده از هویت اتباع برای تأسیس شرکت و پولشویی با واسطه اتباع خارجی در حال افزایش است. 🔸این مقام مسئول در پایان این گزارش خواستار تسریع در ایجاد پایگاه داده ملی برای اتباع خارجی شده و آمادگی مرکز اطلاعات مالی را برای هرگونه همکاری اعلام کرده است. https://fiu.gov.ir/at16po4 🆔 @irnfic