❇️ تعدد کاذب حساب‌های بانکی در کشور و تبعات امنیتی آن 🔹 برخی فرآیندهای بانکی و پرداختی سبب می‌شود تا افراد ناچار به افتتاح حساب‌های متعدد در نظام بانکی شوند که نتیجه آن تعدد کاذب حساب‌های بانکی در کشور و پیچیده‌تر شدن فرآیند حساب‌های اجاره‌ای است. باید توجه داشت که چرخه مقابله با جرایمی مانند تامین مالی تروریسم، فرار مالیاتی، پولشویی و حتی شناسایی شرکت‌های صوری به هم پیوسته است. علت این پیوستگی را نیز باید ارتباط این جرایم با یکدیگر دانست. 🔸در همین راستا هادی خانی رئیس مرکز اطلاعات مالی و دبیر شورای عالی مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم تاکید کرده است که حساب‌های اجاره‌ای پدیده شوم کهنه‌ است که هر زمانی به نحوی آزار و آسیب‌هایش ظهور و بروز پیدا کرده؛ یک زمانی در قالب‌های مالیاتی ظهور کرد که یک‌سری افراد بی‌بضاعت هویتشان را اجاره می‌دادند به یک‌سری افرادی که ‌سوداگری‌های اقتصادی می‌کردند، یک زمانی در قالب شرکت‌های صوری و کاغذی ظهور و بروز پیدا کرد، ‌زمانی هم در قالب کلاهبرداری‌ها و مباحثی مثل سایر جرائم منشأ پول‌شویی از‌جمله قاچاق کالا، مواد مخدر، ارز و... و متأسفانه در قالب تأمین مالی اقدامات تروریستی هم رد‌پاهایش مشخص است. 🔸آمارهای مربوط به تعداد حساب‌های بانکی برخی کشورهای مختلف نشان می‌دهد که تعداد حساب‌های بانکی در ایران در نسبت با رتبه دوم فهرست که سنگاپور بوده است، اختلاف 5 برابری دارد. ⬇️

🔸باید توجه داشت که بخشی از این اتفاق ناشی از فرآیندهای داخلی نظام بانکی است. در حقیقت برای موارد مختلف دریافت حقوق، برخی پرداخت‌های خاص، ضمانت وام و دریافت وام نیاز است تا در بانک‌های مختلف حساب باز کنید. 🔸همین مسئله سبب شده تا حتی افرادی که نیاز و تمایلی به داشتن حساب‌های متعدد نداشته‌اند نیز ناچار به ایجادهای حساب‌های متعدد بعضاً در یک بانک شوند. https://fiu.gov.ir/ba3ag5 🆔 @irnfic

❇️ جوابیه روابط عمومی وزارت اقتصاد به روزنامه چارسوق 🔹 مرکز روابط عمومی و اطلاع رسانی وزارت امور اقتصادی و دارایی در پاسخ به گزارش روزنامه چهارسوق در تاریخ یک مرداد 1404 با عنوان «تور مدنی‌زاده در وزارت اقتصاد»: 🔹در این گزارش تلاش شده با روایت ناقص و جهت‌دار از اقدامات اخیر وزیر اقتصاد، تصویری نادرست ارائه شود. 🔹در مدت بیش از یک ماه گذشته که همزمان با جنگ ۱۲ روزه اخیر بوده، وزارت امور اقتصادی و دارایی تصمیمات و اقدامات متعددی را با هدف تداوم پایدار خدمات دهی به مردم و فعالان اقتصادی و جلوگیری از وقفه آن، در حوزه‌های گمرک، مالیات، بورس، بیمه، سرمایه‌گذاری خارجی، تأمین مالی، خصوصی سازی، مبارزه با پولشویی، اصلاح رویه‌های اجرایی، بهبود محیط کسب‌وکار و... در دستور کار قرار داده و اجرا کرده است. 🔹بازدید میدانی تنها گوشه ای کوچک از کارنامه کاری وزیر در این مدت محسوب می‌شود. 🔹این اقدام، نه‌تنها نشانه‌ای از «ناآشنایی» با حوزه اقتصادی نیست، بلکه بیانگر رویکرد میدانی، ارتباط مستقیم با بدنه کارشناسی و اهتمام جدی به شناخت دقیق ظرفیت‌ها و چالش‌های دستگاهی است. 🖇کامل: shada.ir/x7dSk 🆔 @irnfic

❇️ پیشگیری از قاچاق سوخت با فناوری 🔹سامانه شناسایی بارنامه‌های صوری به‌منظور پیشگیری از قاچاق سوخت وارد مرحله اجرای آزمایشی شد. ⬅️ علی‌اصغر عباسی معاون شرکت ملی پخش فرآورده‌های نفتی ایران: 🔹در سامانه «کاشف» سه متغیر اصلی شامل بارنامه صادرشده، نقاط سوخت‌گیری و تصاویر دوربین‌های ترافیکی مورد ارزیابی قرار می‌گیرند و چنانچه تطابقی میان آنها وجود نداشته باشد، بارنامه به‌عنوان صوری شناسایی شده و اقدام‌های لازم در زمینه برخورد با شرکت صادرکننده انجام می‌شود. 🔹سامانه «سدف» ابزار اصلی تخصیص سوخت و شرکت ملی پخش بر پایه زیرساخت‌های سامانه‌ای دقیق، امکان تخصیص سوخت بدون احراز هویت را از بین برده و هیچ فرآورده‌ای بدون شناسایی متقاضی از طریق نهاد‌های متولی عرضه نمی‌شود. 🆔 @irnfic

❇️ جدیت و پیگیری و به نتیجه رساندن کارهای کشور وظیفه‌ی همه دستگاه‌های مسئول اجرایی است 🆔 @irnfic

❇️ تعویق یک قانون؛ تشدید پول کثیف در آمریکا 🔹وزارت خزانه‌داری با به تعویق انداختن قانون مبارزه با پولشویی سرمایه‌گذاری خصوصی، آمریکا را در معرض خطرات فزاینده پول کثیف قرار می‌دهد. 🔹شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) اعلام کرد که قصد دارد قانونی را که سال گذشته نهایی شده بود و اقدامات پیشگیرانه ضد پولشویی را برای بخش سرمایه‌گذاری خصوصی ۱۳۰ تریلیون دلاری ایالات‌متحده معرفی می‌کرد، به تعویق انداخته و دوباره اجرا کند. 🔹این قانون قرار است از اول ژانویه ۲۰۲۸، دو سال پس از تاریخ اجرای اولیه، اجرایی شود. 🔹مدیر اجرایی ائتلاف FACT گفت: «با این اعلامیه، وزارت خزانه‌داری به اقدامات حفاظتی ضد پولشویی که مدت‌ها به تعویق افتاده بود، پایان می‌دهد.» 🔹خطرات پولشویی برای این بخش در دو دهه گذشته افزایش یافته است که در ارزیابی ریسک ملی که سال گذشته توسط وزارت خزانه‌داری منتشر شد، مشهود است. 🔹ایالات‌متحده در ارزیابی متقابل خود در سال ۲۰۱۶، طبق توصیه ۱۰ FATF، دچار نقص تشخیص داده شد که بخشی از آن به دلیل عدم الزام مشاوران سرمایه‌گذاری به انجام بررسی‌های لازم مشتری بود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/am4po5 🆔 @irnfic

❇️ جدال تازه ترامپ و رئیس بانک مرکزی آمریکا 🔹در جریان بازدید از پروژه نوسازی ساختمان مرکزی بانک فدرال رزرو در واشنگتن، دونالد ترامپ، رئیس‌جمهور آمریکا، و جروم پاول، رئیس بانک مرکزی، در مقابل رسانه‌ها وارد مجادله لفظی شدند. 🔹ترامپ با نشان دادن برگه‌ای که از جیب خود بیرون آورد، مدعی شد هزینه واقعی پروژه از سقف اعلام‌شده عبور کرده و بیش از ۳ میلیارد دلار شده است؛ در حالی که رقم رسمی، ۲.۵ میلیارد دلار اعلام شده بود. 🔹جروم پاول در واکنش، ضمن ابراز تعجب، این ادعا را رد کرد و توضیح داد که بخشی از این ارقام، به پروژه‌ای مربوط می‌شود که پنج سال پیش به پایان رسیده است. 🔹تنش میان این دو چهره پیش‌تر نیز بارها علنی شده بود؛ ترامپ در هفته‌های گذشته نیز از عملکرد پاول در قبال نرخ بهره به‌شدت انتقاد کرده و حتی خواستار استعفای فوری او شده بود. 🔹وی همواره رئیس بانک مرکزی را به «تعلل» در کاهش نرخ بهره متهم کرده و با عناوینی چون «آقای خیلی دیر» از او یاد کرده است./بی بی سی 🆔 @irnfic

❇️ قوانین پولشویی و تأمین مالی تروریسم کویت 🔹 در کویت، چارچوب قانونی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم توسط چندین قوانین و مقررات کلیدی که برای همسویی با استانداردهای بین‌المللی، از جمله قوانین تعیین‌شده توسط گروه ویژه اقدام مالی (FATF) و سازمان ملل متحد طراحی شده‌اند، اداره می‌شود. ⬅️ قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم ⬅️ جرم‌انگاری پولشویی و تأمین مالی تروریسم ⬅️ ویژگی‌های کلیدی قانونی مبارزه با پولشویی و و تأمین مالی تروریسم ⬅️ تعهدات کلیدی نهادهای گزارشگر ⬅️ نهادهای نظارتی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم همکاری بین‌المللی ⬅️ بخش‌های مشمول مقررات پولشویی و تأمین مالی تروریسم ⬅️جریمه‌های عدم رعایت قوانین مبارزه با پولشویی و مبارزه با تروریسم. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ku4po5 🆔 @irnfic

❇️ سیم‌کارت؛ پاشنه آشیل امنیت ملی 🔹 در روزهایی که پدافند هوایی کشور با موفقیت در برابر حملات موشکی و پهپادی دشمن صهیونیستی ایستادگی کرد و اقتدار ایران اسلامی را به رخ جهان کشید، کمتر کسی به ابزاری ساده و روزمره توجه می‌کند که می‌تواند پاشنه آشیل امنیت ملی باشد: سیم‌کارت! 🔹سیم‌کارت اگرچه در دست هر ایرانی ابزار ارتباط است، اما در اختیار دشمن می‌تواند بستر جمع‌آوری اطلاعات، هدایت عملیات و حتی نفوذ باشد. سال‌هاست در اسناد بالادستی و قوانین، ضرورت ساماندهی و نظارت بر سیم‌کارت‌ها تصریح شده، اما به دلایل اجرایی، این مهم به تعویق افتاده است. نبرد اخیر چه چیزی را آشکار کرد؟ 🔹در جریان حوادث اخیر، بیش از هر زمان دیگری لزوم اجرای سریع و قاطع مقررات مدیریت سیم‌کارت‌ها روشن شد. 🔹طبق قوانین فعلی، هر ایرانی می‌تواند تا ۱۰ سیم‌کارت فعال و هر فرد غیرایرانی تا ۳ سیم‌کارت داشته باشد، در حالی که اشخاص حقوقی با هیچ محدودیتی روبه‌رو نیستند. 🔹در حال حاضر سازوکاری برای جداسازی سیم‌کارت‌های حیاتی (بانکی، قضایی، احراز هویت دیجیتال و...) از بقیه وجود ندارد؛ این مسأله در بحران‌ها، واکنش سریع امنیتی را دشوار می‌کند. تصور کنید اگر هر فرد تنها یک «سیم کارت اصلی» را معرفی می‌کرد، هنگام حملات ریزپرنده‌ها، فقط اینترنت سیم‌کارت‌های فرعی قطع می‌شد، بدون اینکه ارتباطات حیاتی شهروندان مختل گردد. 🔻 نقاط ضعف نظام بانکی و خطری جدی برای امنیت امکان ثبت شماره تلفن‌های متعدد برای حساب‌های بانکی، مسیر دور زدن سامانه‌های مالی و پنهان‌کاری مالی را باز گذاشته است. در نتیجه، اجاره حساب‌های بانکی برای فعالیت‌های مجرمانه، به‌ویژه تأمین مالی تروریسم میسر می‌شود. ✅ راهکار اصلی: یکپارچه‌سازی هویت دیجیتال با محوریت سیم کارت اصلی 📌 بر اساس ماده ۲۲ آیین‌نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی، وزارت ارتباطات موظف به راه‌اندازی «سامانه ملی شماره تلفن همراه» است. 🔹هدف این سامانه تخصیص یک شماره تلفن به هر شخص (حقیقی یا حقوقی) برای تسهیل شناسایی، احراز هویت و ارتباط با نهادهای رسمی است. ⬅️ اقدامات پیشنهادی: 1. ‌📍 تعریف و معرفی «سیم کارت اصلی» در پنجره ملی خدمات دولت هوشمند 2. ‌⛔️ الزام ثبت «سیم کارت اصلی» برای همه خدمات دولتی و بانکی 3. ‌📳 ارائه کلیه اطلاع‌رسانی‌ها و خدمات فقط از طریق سیم کارت اصلی 4. ‌🚫 مسدودسازی سریع سیم‌کارت‌های بلاصاحب (متوفیان، اتباع خارج‌شده، شرکت‌های منحل‌شده و...) 🔹 نتایج و دستاوردها: - پیشگیری از سرقت هویت و جرایم مالی - جلوگیری از اجاره حساب و معاملات مشکوک - افزایش کارایی خدمات و امنیت اطلاعات - ارتقای حکمرانی هوشمند و افزایش رضایت عمومی/متسا 🆔 @irnfic

❇️ دردسرهای خرید کیف‌های 3.5 میلیون دلاری برای یک برند مشهور 🔹برند مشهور لویی ویتون پس از آنکه یک مشتری ۳.۵ میلیون دلار برای خرید کیف‌های دستی لوکس هزینه کرد با تحقیقات پولشویی روبروست. 🔹دادستان‌ها ادعا می‌کنند که یک فرد ساکن هلند با پولی که از یک بانکدار زیرزمینی محکوم به دست آورده بود، به صورت نقدی این مبلغ را پرداخت کرده که احتمال ارتباط او با جرایم سازمان‌یافته فراملی را افزایش می‌دهد. 🔹آنها همچنین گمان می‌کنند که حداقل یک کارمند در فروشگاه لویی ویتون در هلند به مظنون در مورد نحوه تنظیم پرداخت‌ها برای حفظ سقف قانونی گزارش‌دهی کمک یا مشاوره داده است. 🔹به گفته بازرسان، لویی ویتون در انجام اقدامات اولیه مانند تأیید هویت مشتری یا شناسایی الگوی مشکوک تراکنش‌های نقدی مکرر با مبالغ بالا کوتاهی کرده است. 🔹شرکت مادر لویی ویتون «LVMH» بزرگترین شرکت تولیدکننده کالاهای لوکس در جهان و برنارد آرنو رئیس و مدیرعامل آن یکی از ثروتمندترین افراد جهان با دارایی بالغ بر ۱۵۷ میلیارد دلار است./نیویورک پست 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/br6lo5 🆔 @irnfic

❇️ باشگاه‌ها و ایجنت‌های فوتبال؛ خطرات نوظهور پولشویی 🔹در گزارش سالانه دولت انگلستان، برای اولین بار از باشگاه‌ها و مدیران برنامه‌های فوتبال به‌عنوان خطرات نوظهور پولشویی و تأمین مالی تروریسم نام برده شده است. 🔹ماهیت پنهان این ورزش به‌عنوان یک مسئله خاص مطرح شد، به این معنی که میزان جرم و جنایت همچنان یک شکاف اطلاعاتی است و تخمین دقیق آن دشوار است. 🔹این گزارش برای اولین بار بیان می‌کند که در کنار پولشویی، فوتبال ظرفیت سوءاستفاده برای طیف وسیعی از جرایم دیگر، از جمله شرط‌بندی غیرقانونی، تبانی در مسابقات و رشوه یا به‌عنوان فرصتی برای سرمایه‌گذاری وجوه غیرقانونی را دارد. 🔹صنایع مالی گسترده‌تر پیرامون فوتبال، به‌ویژه ایجنت‌ها نیز مورد توجه قرار گرفته‌اند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/fo7po5 🆔 @irnfic

❇️ تبیین معاون وزیر اقتصاد درباره شکل‌گیری زمینه‌های جنگ هوشمند اقتصادی علیه کشور 🔹رئیس مرکز اطلاعات مالی اعلام کرد که دولت آمریکا با بهره‌گیری از تکنیک‌های روانشناسی مالی و سیاسی و سوءاستفاده از گریز ایران از نهادهای بین‌المللی همچون FATF، محیط‌های مالی بین‌المللی را علیه کشورمان مهندسی و شرطی‌سازی نموده و در حال رقم زدن جنگ اقتصادی هوشمند علیه کشورمان است. 🔹هادی خانی دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم در حاشیه بازدید رئیس ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و ارز از نمایشگاه دائمی و اتاق رصد جریانات مالی مرکز اطلاعات مالی و در پاسخ به سؤالی از برنامه کشور در تعامل با FATF از مانع‌تراشی‌، سطحی‌نگری و ساده‌اندیشی مخالفان عادی‌سازی پرونده ایران با این نهاد ناظر بین‌المللی انتقاد و ابراز حیرت کرد. 🔹معاون وزیر اقتصاد در همین ارتباط توضیح داد: با تمرکز بر دکترین مالی نوین ایالات‌متحده پس از ۱۱ سپتامبر مشخص می‌شود آمریکایی‌ها به این درک رسیده‌اند که FATF به دلیل همراه‌سازی تمام کشورهای جهان با استانداردها و توصیه‌های خود و شبکه‌سازی‌های گسترده و مویرگی در نهادهای منطقه‌ای و بین‌المللی، قدرتی فراتر از سایر سازمان‌های بین‌المللی حتی سازمان ملل متحد در حوزه مالی پیدا کرده است. 🔹وی افزود: به همین دلیل ترامپ به فاصله کمتر از دو هفته از حضور خود در کاخ سفید و متأثر از نظر مشاوران و در دستور صریح به خزانه‌داری عدم خروج ایران از لیست سیاه FATF را به‌عنوان هدف کلیدی دولت آمریکا تعیین می‌کند.⬇️