❇️امکان بهره‌مندی بیشتر از بریکس و شانگهای با عضویت در FATF فراهم می‌شود ⬅️ محمد لاهوتی رئیس کنفدراسیون صادرات ایران: 🔹تصویب پیوستن ایران به کنوانسیون مبارزه با تامین مالی تروریسم (CFT) و تسهیل عضویت ایران در FATF نه تنها بر روابط تجاری بلکه بر بهره مندی بیشتر از پیمان‌هایی چون بریکس و شانگهای نیز تاثیر مثبت دارد زیرا بدون عضویت در FATF، امکان بهره‌برداری کامل از این پیمان ها وجود ندارد. 🔹با الحاق ایران و ارائه اسناد آن به گروه ویژه اقدام مالی روابط بانکی و تجاری با کشورهای هدف تسهیل شود. 🔹تعلل در پیوستن به این گروه مالی سبب شده بود تا نتوان روابط اقتصادی و تجاری را در حد مطلوب گسترش داد و حتی در شرایطی که تحریم های بین المللی پس از برجام برداشته شده بود، عدم عضویت در FATF مانع از آن شد که تجار و بانک های دیگر کشورها با ایران کار کنند. 🔸 فعالان اقتصادی همواره بر این باور بوده‌اند که برای توسعه تجارت جهانی، افزایش حجم تجارت خارجی کشور و استفاده از ظرفیت‌های ایجاد شده مثل بریکس و شانگهای عضویت ایران در FATF مهم است اما در سال‌های گذشته به این خواسته و نکته توجه چندانی نمی‌شد./ایرنا 🆔 @irnfic

❇️ قانون مبارزه با پولشویی: چارچوب نظارتی جامع علیه تخلفات مالی 🔹قانون مبارزه با پولشویی یکی از مهم‌ترین قوانین نظارتی در نظام حقوقی ایران است که به منظور حراست از سلامت اقتصادی کشور و جلوگیری از ورود درآمدهای حاصل از فعالیت‌های مجرمانه (از قبیل قاچاق، فساد و کلاهبرداری) به چرخه رسمی اقتصاد به تصویب رسیده است. 🔹این قانون، ایران را در مسیر انطباق با استانداردهای بین‌المللی گروه ویژه اقدام مالی (FATF) قرار می‌دهد. 🔹هدف محوری این قانون، شناسایی، مسدودسازی و مصادره اموال و عواید حاصل از پولشویی است. 🔹مفاد قانون مبارزه با پولشویی ارتباط تنگاتنگی با قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم دارد. 🔹اجرای کامل و دقیق قانون مبارزه با پولشویی برای اقتصاد ایران یک ضرورت استراتژیک محسوب می‌شود./ایونا 🆔 @irnfic

❇️ جزئیاتی از دستگیری ادمین بزرگترین کانال تلگرامی رمزارزهای جعلی 🔸ادمین یکی از بزرگ‌ترین کانال‌های سیگنال‌دهی رمزارز در شرق کشور با بیش از ۱۱ میلیون عضو دستگیر شد. ⬅️سردار گودرزی، رئیس پلیس فتا تهران: 🔹این فرد با تبلیغ ارزهای دیجیتال فاقد پشتوانه، زمینه کلاهبرداری گسترده از شهروندان را فراهم کرده بود. 🔹 طی سال‌های اخیر، پرونده‌های مرتبط با جرائم رمزارزی در کشور روندی تصاعدی داشته. 🔹متهم با ایجاد کانال تلگرامی و جذب میلیون‌ها کاربر، با تبلیغ رمزارزهای غیرواقعی و هدایت افراد به صرافی‌ها و لینک‌های جعلی، اطلاعات کیف پول دیجیتال شهروندان را سرقت می‌کرد. 🔹مجرمان سایبری با ایجاد هیجان کاذب و استفاده از روش «پامپ» اقدام به فریب کاربران می‌کنند؛ شهروندان باید از اعتماد به کانال‌های سیگنال‌دهی ناشناس و تصمیم‌گیری هیجانی پرهیز کنند. 🆔 @irnfic

❇️ جزئیات آزمون اخذ گواهی صلاحیت و تدریس در حوزه مبارزه با پولشویی 🔹جزئیات تاریخ پرینت کارت، محل رفع نقص کارت و زمان برگزاری آزمون اخذ گواهی صلاحیت و گواهی تدریس در حوزه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم مرکز اطلاعات مالی سال ۱۴۰۴ اعلام شد. 🔹آزمون اخذ گواهی صلاحیت و گواهی تدریس در حوزه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم مرکز اطلاعات مالی سال ۱۴۰۴ صبح روز جمعه ۱۸ مهرماه ۱۴۰۴ در ۱۱ مرکز استان برگزار می شود. 🔹فرآیند برگزاری آزمون از ساعت ۸:۰۰ صبح آغاز و دَرب های ورود به جلسه آزمون در ساعت ۷:۳۰ صبح بسته خواهد شد، بنابراین متقاضیان باید قبل از بسته شدن دَربهای ورودی در محل حوزه امتحانی خود حاضر باشند. 📌نحوه و زمان پرینت کارت شرکت در آزمون 📌آدرس، محل رفع نقص کارت و مندرجات کارت شرکت در آزمون 📌یادآوری های مهم 📌جدول استان محل اقامت، شهرستان محل برگزاری و رفع نقص کارت متقاضیان آزمون 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/az14mo7 🆔 @irnfic

❇️ چشم انداز مبارزه جهانی با پولشویی رمزارزها در سال ۲۰۲۵ 🔹ارزهای دیجیتال به طور فزاینده‌ای به خط مقدم مبارزه با پولشویی تبدیل شده‌اند. ⬅️ داده‌های کلیدی مبارزه با پولشویی در سال 2024 📌 ۴۰.۹ میلیارد دلار به آدرس‌های غیرقانونی ارز دیجیتال سرازیر شد که نسبت به رکوردهای قبلی کاهش یافته است. 📌 ۵۱ میلیارد دلار به کیف پول‌های غیرقانونی منتقل شد که ۴۰ میلیارد دلار آن پولشویی و ۲ میلیارد دلار آن دزدیده شد. 📌 ۴.۲ میلیارد دلار پولشویی مرتبط با ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۴، افزایشی ۲۳ درصدی نسبت به سال ۲۰۲۳. 📌 ۸۸ درصد از مؤسسات مالی اعلام کردند که قصد دارند تا سال ۲۰۲۵ ابزارهای مبتنی بر هوش مصنوعی را برای مبارزه با پولشویی به کار گیرند. 📌 تا اواسط سال ۲۰۲۵، در مقایسه با سال ۲۰۲۲ به لحاظ ارزش، ۱۷ درصد رمزارز بیشتری به سرقت رفته است . 📌در نیمه اول سال ۲۰۲۵، حملات بلاکچین منجر به ۲.۳۷۳ میلیارد دلار خسارت شد. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ch14ra7 🆔 @irnfic

❇️ دستورالعمل پیشگیری و مقابله با قاچاق سوخت ابلاغ شد 🔹رئیس ستاد مبارزه با قاچاق کالا و ارز دستورالعمل ۲۴ ماده‌ای پیشگیری و مقابله با قاچاق سوخت را که به تصویب ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و ارز به ریاست رئیس‌جمهوری رسیده بود برای اجرا به ۲۸ نهاد و دستگاه ابلاغ کرد. ⬅️ مهمترین نکات این دستورالعمل: 📌همه ناوگان جاده‌ای حمل سوخت ظرف ۹ ماه به ردیاب ماهواره‌ای و پلمب هوشمند مجهز شوند با اولویت استان‌های هرمزگان، کرمان و سیستان و بلوچستان 📌راه‌اندازی سامانه دیسپچینگ برای همه مخازن و انبار‌های نفت 📌تجهیز خطوط انتقال سوخت به نیروگاه‌ها به سیستم میترینگ 📌تجهیز اسکله‌های بارگیری و تخلیه سوخت به سیستم میترینگ 📌ارائه اطلاعات ناوگان گازوئیل‌سوز به سازمان راهداری توسط فراجا 📌راه اندازی سامانه جامع پیمایش ناوگان جاده‌ای توسط راهداری 📌ارسال اطلاعات آنلاین همه تردد‌های شناور‌های باری، مسافری، گردشگری، صیادی و شیلاتی باید از سوی دستگاه‌های مربوطه به شرکت ملی پخش 🆔 @irnfic

❇️ اعلام جرم علیه مدیر یک بانک به دلیل عدم گزارش پولشویی در میناب ⬅️ دادستان مرکز هرمزگان: 🔹 برای رئیس شعبه بانک کشاورزی در بندرکلاهی به خاطر گردش مالی غیرمتعارف یک فرد، پرونده قضایی تشکیل شد. 🔹با توجه به تحقیقات انجام‌شده و احراز وقوع تخلفاتی در عملکرد شعبه بانک کشاورزی مستقر در بندرکلاهی شهرستان میناب ضمن تشکیل پرونده قضایی در این خصوص علیه رئیس این شعبه اعلام جرم شده است. 🔹 به‌دنبال اجرای طرح جمع‌آوری ادوات و تجهیزات قاچاق سوخت در بندرکلاهی، بررسی‌های میدانی و کارشناسی منجر به شناسایی حساب بانکی فردی شد که طی سه سال گذشته بیش از ۵۰ هزار میلیارد ریال گردش مالی غیرمتعارف داشته است. 🔹در ادامه روند تحقیقات و براساس نتایج به دست آمده، مشخص شد که شعبه بانک کشاورزی مستقر در بندرکلاهی علیرغم وجود نشانه‌های واضح از عملیات مشکوک مالی، برخلاف دستورالعمل‌های نظارتی بانک مرکزی، موضوع را به کمیته مبارزه با پول‌شویی گزارش نکرده است. 🔹 بر این اساس و با توجه به دلایل و قرائن موجود و در راستای تبصره (۳) ماده (۴) و ماده (۷) قانون مبارزه با پول‌شویی علیه رئیس شعبه بانک کشاورزی بندرکلاهی اعلام جرم شده است./مهر 🆔 @irnfic

❇️ با پذیرش CFT از تنبیه شرکای تجاری‌مان جلوگیری می‌کنیم ⬅️هادی حق‌شناس استاندار گیلان و اقتصاددان: 🔹طی سال‌های اخیر با قرار گرفتن در لیست سیاه FATF نه تنها خودمان در معاملات تجاری متضرر شده‌ایم، بلکه عوارض این معامله را متوجه کشورهای طرف قرارداد ایران کرده‌ایم. 🔹حداقل فایده‌ی پذیرش کنوانسیون بین‌المللی مقابله با تامین مالی تروریسم (CFT) توسط مجمع تشخیص مصلحت نظام این است که دست کشورهای دوست را برای معامله با ایران باز گذاشته است. 🔹با عدم عضویت FATF نه تنها خودمان در معاملات تجاری متضرر شده‌ایم، بلکه عوارض این معامله را متوجه کشورهای طرف قرارداد ایران کرده‌ایم./ایسنا 🆔 @irnfic

❇️ رویترز: ایران گام دیگری در جهت رعایت مقررات ناظر بر جرایم مالی برداشت ⬅️ رویترز نوشت: 🔹رسانه‌های دولتی روز چهارشنبه گزارش دادند که نهاد عالی داوری ایران لایحه‌ای را تصویب کرده است که می‌تواند به حذف تهران از فهرست سیاه یک نهاد ناظر بر جرایم مالی جهانی کمک کند، زیرا این کشور با بازگشت تحریم‌های سازمان ملل و اتحادیه اروپا روبرو است. 🔹خبرگزاری رسمی ایران (IRNA) اعلام کرد که مجمع تشخیص مصلحت نظام، پیوستن ایران به کنوانسیون مبارزه با تأمین مالی تروریسم (CFT) را به صورت مشروط تأیید کرد. 🔹تلویزیون دولتی ایران گزارش داد که ایران تا زمانی که این کنوانسیون با قانون اساسی یا قوانین کشور مغایرت نداشته باشد، به آن پایبند خواهد بود. 🔹ایران از سال ۲۰۲۰ به دلیل عدم رعایت استانداردهای بین‌المللی در زمینه مبارزه با تامین مالی تروریسم و ​​مبارزه با جرایم سازمان‌یافته، در فهرست سیاه گروه ویژه اقدام مالی مستقر در پاریس قرار دارد. 🔹این اقدام، ایران را بیش از پیش از بازارهای مالی جهانی منزوی کرده است. 🔹شرکت‌های خارجی ادعا می‌کنند که پایبندی ایران به مقررات FATF برای جذب سرمایه‌گذاران بسیار مهم است، با این حال مقامات ایرانی همچنان در مورد مزایای چنین انطباقی اختلاف نظر دارند. 🔹در سال ۲۰۲۴، رئیس جمهور مسعود پزشکیان اظهار داشت که تهران باید به مسائل مربوط به FATF رسیدگی کند. 🔹در اردیبهشت ماه امسال، مجمع تشخیص مصلحت نظام، کنوانسیون سازمان ملل متحد علیه جرایم سازمان‌یافته فراملی را مطابق با قوانین داخلی تصویب کرد. 🆔 @irnfic

❇️ کدام کشورهای اروپایی‌ بیشتر از «پول نقد» استفاده می‌کنند؟ 🔹گرچه استفاده از پول نقد در سراسر اروپا رو به کاهش است اما همچنان بیش از نیمی از پرداخت‌ها با اسکناس انجام می‌شود. با این حال، سهم ارزشی این پرداخت‌ها بسیار کمتر است؛ اما مردم کدام کشورها بیشتر پول نقد استفاده می‌کنند؟ 🔹طبق یافته‌های نظرسنجی بانک مرکزی اروپا با مشارکت ۴۰ هزار نفر، در سال ۲۰۲۴ در منطقه یورو، اندکی بیش از نیمی از تراکنش‌ها (۵۲ درصد) به طور نقدی پرداخت شده‌اند. با این حال، این سهم از نظر ارزش بسیار کمتر و معادل ۳۹ درصد از کل تراکنش‌هاست! 🔹در ۱۴ کشور از ۲۰ کشور منطقه یورو، پول نقد رایج‌ترین روش پرداخت است و حدود نیمی از این کشورها بین ۴۵ تا ۵۵ درصد از تراکنش‌ها را تشکیل می‌دهد. در مقایسه بین کشورهای منطقه یورو، استفاده از پول نقد از ۲۲ درصد در هلند تا ۶۷ درصد در مالت نوسان دارد. 🔹جنوب و شرق اروپا به طور مشخص همچنان به استفاده از پول نقد وابسته هستند به طوری که ایتالیا ۶۱، اسپانیا ۵۷ و اسلوونی ۶۴ درصد از تراکنش‌ها را به طور نقدی انجام می‌دهند. 🆔 @irnfic

❇️ تسهیل ردیابی جرایم مالی با پیوند سامانه‌های بانکی و مالیاتی 🔹به گفته وزیر اقتصاد اطلاعات اقتصادی شهروندان در مرکز اطلاعات مالی و سازمان امور مالیاتی تجمیع شده، این اطلاعات نه تنها در اعتبارسنجی بلکه در شناسایی هوشمند فساد اقتصادی نقشی عمده خواهد داشت. 🔹از سوی دیگر مرکز اطلاعات مالی در چارچوب قانون مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم و آیین‌نامه‌های آن در حال شکل دهی نظامی نظارتی به منظور شناسایی موارد مشکوک است. 🔹در حال حاضر این نظام نظارتی به نقطه‌ای رسیده است که می‌تواند ردیابی مواردی را که منجر به پرونده‌های قضایی شده است انجام و مدارک مورد نیاز دستگاه قضایی را تا حدی فراهم کند. 🔹با این حال هدف نهایی، هوشمندسازی نظام نظارت مالی ایران به منظور پیشگیری از جرایم و شناسایی موارد مشکوک به پولشویی، فرار مالیاتی و تامین مالی تروریسم در مقیاس‌های بسیار کوچک است. 🔹به این ترتیب می‌توان جرایم مالی و فساد را در نقاط شروع فعالیت شناسایی و با آنها برخورد کرد. ضمن اینکه داده‌های مربوط به این جرایم می‌تواند تغییرات رویکرد جرایم را نشان داده و در نهایت براساس آنها پیشگیری انجام شود. 🔹شکل‌گیری نظام داده‌مبنای مالی در ایران نیازمند اهتمام ویژه سازمان امور مالیاتی و حمایت قوا و ارکان کشور به این امر است. 🔹بنابراین ایجاد چنین زیرساختی انقلابی جدید در نظام اقتصادی کشور است. طبیعتاً این مسیر با وجود ذی‌نفعان بسیار قدرتمند کار ساده‌ای نخواهد بود./تسنیم 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ra15ma7 🆔 @irnfic