❇️ مبارزه با پولشویی در ایتالیا 🔹با توجه به جایگاه گذشته و فعلی در اتحادیه اروپا، ایتالیا مبارزه با جریان‌های مالی غیرقانونی را نه تنها یک ضرورت قانونی، بلکه گامی اساسی در حفاظت از سیستم مالی و اعتبار بین‌المللی خود می‌داند. 🔹چارچوب مبارزه با پولشویی (AML)، مسئولیت‌ها و منابع موجود برای کسب‌وکارها جهت انطباق با این قانون در ایتالیا در این مقاله بررسی شده است. 📌 قوانین مبارزه با پولشویی 📌مراجع تنظیم‌گر و اجرا کننده 📌 الزامات AML چیست؟ 📌کدام بخش‌ها مشمول تعهدات AML هستند؟ 📌 ارزیابی ریسک و بررسی دقیق مشتری 📌 جریمه‌های عدم رعایت قوانین مبارزه با پولشویی 📌 اصلاحات و تحولات اخیر در زمینه مبارزه با پولشویی 📌پرونده‌های بزرگ پولشویی در ایتالیا 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/it26po7 🆔 @irnfic

❇️ رئیس مجلس قانون پیوستن ایران به CFT را ابلاغ کرد 🔹رئیس مجلس شورای اسلامی، قانون پیوستن ایران به کنوانسیون CFT را ابلاغ کرد. 🔹 محمدباقر قالیباف رئیس مجلس در نامه‌ای به مسعود پزشکیان رئیس‌جمهور، «قانون الحاق دولت جمهوری اسلامی ایران به معاهده (کنوانسیون) بین‌المللی مقابله با تامین مالی تروریسم» را مطابق اصل ۱۲۳ قانون اساسی ابلاغ کرد. 🔹 مجمع تشخیص مصلحت نظام در جلسه ۹ مهرماه سال جاری‌، به صورت مشروط پیوستن ایران به کنوانسیونCFT را تصویب کرد. 🔹بر این اساس اگر مفادی از این کنوانسیون با قوانین داخلی جمهوری اسلامی تعارض داشته باشد، آنچه ملاک عمل خواهد بود، قوانین داخلی جمهوری اسلامی است؛ بنابراین مجمع تشخیص بااین دو شرط با الحاق ایران به کنوانسیون مقابله با تأمین مالی تروریسم موافقت کرد. 🆔 @irnfic

❇️ ترامپ نماینده سابق متهم به کلاهبرداری و پولشویی را عفو کرد 🔹 رئیس‌جمهور آمریکا، فرمان آزادی فوری نماینده پیشین کنگره را که به جرم کلاهبرداری و پولشویی زندانی است، صادر کرد. 🔹 ترامپ در پیامی که در شبکه اجتماعی «تروث سوشال» منتشر کرد، نوشت: برای آزادی جورج سانتوس از زندان، یک فرمان عفو امضا کردم. 🔹ترامپ با توصیف سانتوس به‌عنوان فردی "لاابالی"، افزود: با این حال، در سراسر کشور راهزن‌های زیادی وجود دارند که مجبور نیستند هفت سال را در زندان بگذرانند. 🔹 ترامپ همچنین با اشاره به اینکه سانتوس مدت‌ها در انفرادی نگهداری شده است، برای او آرزوی موفقیت کرد. 🔹سانتوس که پس از یک دوره کوتاه و پرتنش از کنگره اخراج شده بود، به دلیل کلاهبرداری و پولشویی و جعل هویت اهداکنندگان کمک های مالی برای کسب حمایت مالی جمهوری خواهان در جریان انتخابات 2022، به 87 ماه حبس محکوم شد و دوره محکومیتش از ماه جولای آغاز شده بود. 🔹 سانتوس در طول مبارزات انتخاباتی به دروغ ادعا کرده بود که در دانشگاه نیویورک تحصیل کرده و درباره سوابق نظامی خود نیز دروغ گفته بود. 🆔 @irnfic

❇️ تروریسم مدرن برای تأمین مالی از رمزارزها و پولشویی پیچیده فراملی بهره می‌برد ⬅️ امیر سرتیپ پوردستان رئیس مرکز مطالعات راهبردی ارتش: 🔹تروریسم به عنوان یک سلاح اقتصادی غیرمستقیم عمل می‌کند و با ناامن‌سازی محیط‌های کلیدی توسعه‌ای و نقاط استراتژیک (مانند بنادر و مناطق آزاد)، مانع از جذب سرمایه شده و در عمل، توسعه اقتصادی را هدف قرار می‌دهد. 🔹تروریسم موجب تشدید پارادایم رقابت امنیتی میان کشورها شده و به جای همکاری، به توزیع بی‌ثباتی کمک می‌کند. 🔹 تروریسم ترکیبی مدرن، عملیات فیزیکی را با حوزه‌های سایبری، اطلاعاتی و رسانه‌ای و شناختی درهم می‌آمیزد، در این مدل، هدف عملیاتی از صرف کشتار به افزایش تأثیرات ثانویه و سیستمی تغییر یافته است. 🔹 تروریست ترکیبی به دنبال ایجاد شکاف‌های عمیق اجتماعی و سیاسی است تا بیشترین خوراک را برای عملیات شناختی دشمن فراهم کند. 🔹 ساختار این تروریسم نیز از سلسله‌مراتبی به شبکه‌ای، غیرمتمرکز و سیال تغییر کرده و برای تأمین مالی از رمز ارزها و پولشویی پیچیده فراملی بهره می‌برد. 🆔 @irnfic

❇️ تشریح گام‌های بعدی عادی‌سازی پرونده ایران در FATF و زمان الحاق رسمی به CFT 🔸 دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم ضمن مهم و مؤثر دانستن تصویب کنوانسیون CFT در شبکه‌سازی‌ و اجماع بین‌المللی برای پیگیری منافع ملی و اقتصادی به‌ویژه تعلیق اقدامات تقابلی علیه ایران و اتباع ایرانی، از اعلام رسمی الحاق به این کنوانسیون به FATF بعد از اتمام فرآیند تودیع سند نزد سازمان ملل متحد خبر داد و مهمترین اقدامات پیش رو برای عادی‌سازی پرونده کشور در این نهاد بین‌المللی را تشریح کرد.⬇️

⬅️ اولین گام؛ اجرای کامل برنامه اقدام داخلی در رفع آسیب‌ها 🔸هادی خانی دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و رئیس مرکز اطلاعات مالی، اجرای کامل و دقیق قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم داخلی که منطبق با استانداردهای بین‌المللی به تصویب مجلس شورای اسلامی و مجمع تشخیص مصلحت نظام در سال ۱۳۹۷ رسیده را اولین اقدام ضروری برشمرد. 🔸این مقام مسئول گفت: اوایل امسال 861 اقدام در جهت رفع و اصلاح فرآیندهای مستعد پولشویی و فساد در قالب «برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم» به 41 دستگاه اجرایی ابلاغ شده است چراکه بارها اشاره کردیم که FATF دو مأموریت اصلی را در جهان دنبال و بر اساس آن، کشورها را رتبه‌بندی می‌کند؛ اول اینکه استانداردهای این نهاد در کشورها قانون شود که ایران این کار را انجام داده و دوم اینکه کشورها اثبات کنند که قانون را اجرا کرده‌اند. 🔸وی افزود: برنامه اقدام داخلی ابلاغ شده به دستگاه‌ها علاوه بر اینکه به ریشه فساد و پولشویی در کشور حمله می‌کند، محتوای مورد نیاز برای دفاع از اقدامات کشور در مراجع بین‌المللی و حفظ اعتبار و حیثیت ملی را نیز مهیا می‌سازد. ⬅️دومین گام؛ عضویت فوری در یکی از گروه‌های منطقه‌ای FATF 🔸رئیس مرکز اطلاعات مالی، عضویت فوری ایران در یکی از گروه‌های منطقه‌ای ۹ گانه FATF با هدف تعریف مسیر ارزیابی اقدامات کشور را دومین گام اساسی برشمرد. 🔸خانی تصریح کرد: اصلی‌ترین دلیل قرار گرفتن ایران در لیست سیاه، عدم عضویت کشور در یکی از گروه‌های منطقه‌ای FATF بود که ایران را کشور غیرهمکار معرفی کردند و به‌مرور زمان چالش‌های ما با این گروه عمیق‌تر شد. 🔸وی درباره اهمیت عضویت در گروه‌های منطقه‌ای FATF توضیح داد: این نهاد ناظر بین‌المللی یا از طریق گروه‌های منطقه‌ای و یا از طریق بانک جهانی و صندوق بین‌المللی پول عملکرد کشورها را ارزیابی می‌کند و متأسفانه عدم عضویت ما در یکی از گروه‌های منطقه‌ای نظیر گروه اوراسیا که همگی کشورهای دوست و همسوی ما هستند، موجب شده است که برگه امتحان ما توسط فوق متخصصان بین‌المللی و با سخت‌گیرانه‌ترین شیوه‌های ممکن تصحیح شود. 🔸این مقام مسئول بر تسریع فرآیند قانونی عضویت ایران در گروه‌های منطقه‌ای FATF تأکید و ابراز امیدواری کرد که تا قبل از نشست آتی گروه منطقه‌ای اوراسیا مجوز عضویت کشورمان به مرکز اطلاعات مالی داده شود تا مجموعه اقدامات و تلاش‌های معمول در عادی‌سازی پرونده کشور با این نهاد بین‌المللی با داشتن تریبون رسمی در سریع‌ترین زمان ممکن و با گرفتن تمام بهانه‌های موجود به سرانجام برسد. ⬅️سومین گام؛ راه‌اندازی کرسی‌های پژوهشی و تحقیقاتی 🔸دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در گام سوم، بر حضور پررنگ نخبگان کشور در تدوین و به‌روزرسانی توصیه‌ها و استانداردهای FATF تأکید کرد. 🔸رئیس مرکز اطلاعات مالی، راه‌اندازی کرسی‌های پژوهشی و تحقیقاتی در دانشگاه‌ها و مراکز علمی کشور در خصوص فرصت‌ها و تهدیدها و مدیریت چالش‌های دائمی با استانداردهای بین‌المللی در حوزه پولشویی و تأمین مالی تروریسم و مشارکت حداکثری نخبگان در ارائه پیشنهادهای مرتبط با منافع ملی از طریق مشارکت در به‌روزسازی و اصلاح استانداردها و توصیه‌های این نهاد بین‌المللی را یک ضرورت دانست. 🔸وی از دانشگاه‌های کشور خواست، راه‌اندازی کرسی‌های علمی و پژوهشی در این خصوص را هم‌اکنون آغاز نمایند و خود را بر ای حضور فعال و مطالبه‌گر در جلسات کارشناسی مرتبط و حتی حضور در گروه‌های ارزیابی عملکرد سایر کشورها آماده کنند. 🔸به گفته رئیس مرکز اطلاعات مالی، اقدامات کشور در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در مقایسه با سایر کشورها، آن‌قدر عمیق و پیشران بوده و هست که می‌تواند قابلیت تأثیرگذاری در به‌روزسازی استانداردهای این حوزه در سطح جهان را داشته باشد و کشورمان را به یک کنشگر فعال در این حوزه تبدیل کند. https://fiu.gov.ir/fa27ad7 🆔 @irnfic

📍چرا رئیس مجلس مصوبه cft را ابلاغ کرد؟ ‌‌ ⬅️ پایگاه اطلاع‌رسانی محمدباقر قالیباف رئیس مجلس نوشت: 1️⃣ تصویب اولیه لایحه CFT مربوط به مجلس دهم است. پس از تصویب، این کنوانسیون با ایراد شورای نگهبان به مجمع تشخیص مصلحت نظام ارجاع شد و طی سال‌های گذشته در کمیسیون‌های مختلف مجمع بررسی می‌شد. بنابراین هیچ‌یک از مجالس یازدهم یا دوازدهم نقشی در تصویب آن نداشته‌اند. اکنون نیز قالیباف به عنوان رئیس مجلس صرفاً در چارچوب وظیفه‌ای که قانون اساسی مشخص کرده، این قانون مصوب مجلس دهم که اخیرا در مجمع تشخیص و شورای نگهبان تایید شده را ابلاغ کرد. 2️⃣ طبق قانون اساسی، رئیس مجلس موظف است مصوباتی را که به تایید شورای نگهبان می‌رسد را ابلاغ کند. البته استثنائا قانون حجاب به دلیل نامه رسمی دبیرخانه شورای عالی امنیت ملی ابلاغ نشد که این موضوع یک استثناء بود. در مورد CFT، پس از تصویب نهایی در مجمع، هیچ مانعی از طرف شورای عالی امنیت ملی اعلام نشد و لذا ابلاغ این قانون، یک فرایند اداری و قانونی است. ‌ 3️⃣ دکتر قالیباف در جلسه تصویب CFT در مجمع تشخیص مصلحت نظام در سفر استانی از پیش تعیین شده سمنان حضور داشت. ضمن آن‌که در جلسات قبل مجمع نیز مخالفت خود را با تصویب این لایحه در شرایط کنونی را اعلام کرده بود. 🆔 @irnfic

❇️ واکنش مجمع تشخیص به ادعای دستکاری مصوبه CFT: هیچ بندی حذف نشده است ⬅️ سخنگوی مجمع تشخیص مصلحت نظام: 🔹جناب آقای ظهوریان! حق‌الشرطی که مدنظر شماست مربوط به مصوبه اولیه مجلس در مورد لایحه CFT  است که مهر ۱۳۹۷ برای شورای نگهبان ارسال شد و مورد ایراد شورا قرار گرفت. 🔹لذا مجلس شورای اسلامی آبان ۱۳۹۷ این مصوبه را اصلاح کرد و این حق شرط از مصوبه مجلس حذف شد. 🔹همان‌طور که قبلا تلفنی هم خدمت شما عرض کردم، مجمع تشخیص مصلحت نظام نه‌تنها هیچ بند و حق‌الشرطی را از مصوبه مجلس شورای اسلامی حذف نکرده بلکه یک شرط نیز اضافه کرده است. 🆔 @irnfic

❇️ الحاق به CFT راه تعامل بانکی با کشورهای دوست را باز می‌کند ⬅️ رضا سپهوند نماینده مردم خرم‌آباد در مجلس: 🔹تمام نگرانی‌هایی که در سال‌های گذشته درباره CFT مطرح می‌شد، از جمله احتمال آسیب به امنیت ملی، محدودیت در کمک به گروه‌های مقاومت یا دشواری در دور زدن تحریم‌ها، در قانون مصوب و شروط تعیین‌شده از سوی مجلس دهم و مجمع تشخیص مصلحت نظام لحاظ شده است. 🔹نپیوستن ما به این کنوانسیون در سال‌های اخیر عملاً یک خودتحریمی بود. وقتی امکان ارتباط بانکی رسمی با حتی کشورهای دوست و همسایه وجود ندارد، ناچار به تهاتر و استفاده از واسطه‌ها می‌شویم؛ امری که هم هزینه مبادلات را بالا برده، هم ارزش پول ملی را کاهش داده است. 🔹 ادامه مخالفت با این مسیر در واقع نوعی سیاسی‌کاری است که در نهایت مانع از رشد اقتصادی کشور و رفع مشکلات مردم می‌شود. 🔹امروز کشور نیازمند تصمیم‌های عقلانی و واقع‌بینانه است، نه تکرار نگرانی‌هایی که پاسخ حقوقی و قانونی آن‌ها سال‌ها پیش داده شده است./همشهری آنلاین 🆔 @irnfic

❇️ پیشرفت قابل‌توجه در نظارت بر خطرات پولشویی بانک‌های اتحادیه اروپا 🔹سازمان بانکداری اروپا (EBA) پس از پایان یک پروژه بررسی شش‌ساله، از بهبودهای قابل‌توجهی در نحوه نظارت کشورهای عضو اتحادیه اروپا و منطقه اقتصادی اروپا بر بانک‌ها در زمینه ریسک‌های پولشویی و تأمین مالی تروریسم خبر داد. 🔹 بین سال‌های ۲۰۱۸ تا ۲۰۲۴، EBA بررسی‌های عمیقی از ۴۰ مرجع ناظر ذی‌صلاح ملی (NCA) انجام داد و راهبردها، شیوه‌های نظارتی و استفاده از ابزارهای آنها برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را بررسی کرد. 🔹این گزارش، بهبود همکاری در کشورهای عضو، به‌ویژه بین سازمان‌های مبارزه با پولشویی، واحدهای اطلاعات مالی، مقامات مالیاتی و سایر نهادهای عمومی با مسئولیت‌های نظارتی مشترک را برجسته می‌کند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/eu27pi7 🆔 @irnfic

❇️ از کدام معاملات رمزارزها می‌توان مالیات بر عایدی گرفت؟ ⬅️ مرکز پژوهش‌های مجلس: 🔹انواع معاملات رمزپول و رمزدارایی به صورت کلی به ۵ دسته تقسیم می‌شوند که شامل معاملات در صرافی‌های مجاز؛ انتقال از صرافی‌های مجاز به صرافی‌های غیرمجاز ؛انتقال از صرافی‌های غیرمجاز به صرافی‌های مجاز ؛ معاملات در خارج از صرافی‌های مجاز و معاملات در صرافی‌های غیرمجاز می‌شود. 🔹منظور از اشخاص یا صرافی‌های مجاز، اشخاص حقیقی یا حقوقی دارای مجوز از بانک مرکزی هستند. 🔹در ۴ مورد نخست می‌توان با صدور صورت‌حساب الکترونیکی، از عایدی معاملات رمزارزها مالیات اخذ کرد اما در مورد آخر (انجام معاملات رمزدارایی‌ها در صرافی‌های غیرمجاز) امکان اخذ مالیات به صورت دقیق نیست. 🆔 @irnfic

❇️ اجاره کارت بانکی و سیم‌کارت، آغاز یک جرم سایبری است ⬅️سرهنگ پاشایی، رئیس مرکز امداد و فوریت‌های سایبری پلیس فتا: 🔹افرادی که حساب بانکی خود را اجاره می‌دهند متهم در جرایم مربوطه هستند. 🔹هرجا دیدید که از شما می‌خواهند کارت یا سیم‌کارت‌تان را اجاره دهید، یقین بدانید یک فرآیند مجرمانه در حال وقوع است. 🔹در سیر مراحل قضایی، اولین کسی که مورد پیگرد قرار می‌گیرد معمولاً صاحب کارت یا سیم‌کارت است. 🔹ما پرونده‌هایی داشته‌ایم که حتی دارنده کارت مجبور شده مبالغ چند صد میلیونی پرداخت کند؛ بنابراین کارت یا سیم‌کارت‌تان را اجاره ندهید. 🆔 @irnfic