❇️ توقیف ۳۶ هزار میلیاردریالی اموال حاصل از پولشویی در کرمان ⬅️فرمانده انتظامی کرمان: 🔹طی هشت ماه گذشته ۹۸ باند و شبکه بزرگ قاچاق منهدم شده است. 🔹پلیس در این مدت با همکاری دستگاه قضایی در راستای مبارزه با پولشویی اقدامات مؤثری انجام داده است. 🔹پلیس کرمان در این مدت ۶۹ منزل و واحد صنفی متعلق به شبکه‌ های قاچاق در استان‌های مختلف را شناسایی و توقیف کرده است. 🔹ارزش اموال توقیف‌ شده در این زمینه بیش از ۳۶ هزار میلیارد ریال است./ایرنا 🆔 @irnfic

❇️ شگرد جدید کلاهبرداری اینترنتی؛ درخواست تتر از اکانت‌های هک‌شده 🔹یکی از مسیرهای مشخص که مدت‌ها است از سوی هکرها و کلاهبرداران اینترنتی مورد استفاده قرار می‌گیرد استفاده از لینک‌های آلوده است. 🔹در مواردی نیز هکر با دسترسی به اکانت شبکه‌های اجتماعی افراد و ارسال پیام به مخاطبین آنها به نحوی درخواست پول می‌کنند. 🔹🔹 نکته‌ای که در این مورد اخیر وجود دارد تمایل به دریافت تتر به جای ریال است. در حال حاضر تمرکز خوبی چه از جانب پلیس سایبری و چه از جانب نهاد دیگر متولی برخورد با پول‌های مشکوک به پولشویی مانند مرکز اطلاعات مالی به وجود آمده است. 🔹به این ترتیب و با شفاف شدن مسیرهای گردش پول ریالی، به نظر می‌رسد که کلاهبرداران به سراغ استفاده گسترده‌تر از رمز ارزها رفته‌اند. 🔹در چنین مواردی مردم بیش از پیش باید حساس باشند چرا که فرآیند شناسایی کلاهبردارانی که از این شیوه استفاده می‌کنند سخت‌تر از روش ریالی خواهد بود. 🔹در اینجا باید توجه داشت که هم‌اکنون در نظامات مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم تمرکز ویژه بر موضوع رمز ارزها شکل گرفته است. علت آن نیز جلوگیری از مواردی است که نمونه آن را در اینجا مشاهده می‌کنید. 🔹هر چند که این مسئله در اقتصاد ایران هنوز مورد توجه ویژه قرار نگرفته است اما باید در آینده نزدیک و با سرعت بالا به سراغ اجرای ساز وکارهای نظارتی این حوزه برویم. 🔹رد پای ساختارهای نظارتی و سازماندهای جهانی مرتبط با این حوزه را نیز می‌تواند در دستورالعمل‌ها و برنامه‌های اقدام توصیه شده از سوی گروه ویژه اقدام مالی نیز مشاهده کرد./اقتصاد معاصر 🆔 @irnfic

❇️ وقتی منبع درآمدها شفاف شود، ریشه رشوه، ربا، پولشویی و اختلاس خشک خواهد شد ⬅️آیت الله محسن فقیهی عضو جامعه مدرسین حوزه علمیه قم: 🔹مالیات، مصداق حق‌الناس است و دقت در آن واجب شرعی محسوب می‌شود. 🔹متأسفانه در اجرای قانون شفافیت مالی تأخیر داریم؛ باید معلوم شود پول‌ها از کجا می‌آید و کجا می‌رود؟! 🔹کسانی که از پرداخت مالیات فرار می‌کنند، خلاف شرع و قانون رفتار می‌نمایند. 🔹وقتی منبع درآمدها شفاف شود، ریشه رشوه، ربا، پولشویی و اختلاس خشک خواهد شد. 🆔 @irnfic

📸پزشکیان: گرفتاری‌ها را با مشارکت مردم حل می‌کنیم |وظیفه من و دولت این است که به مشکلات و دردهای آن‌ها برسیم 🆔 @irnfic

❇️ سال ۲۰۲۵ و چالش بزرگ بیمه در بریتانیا؛ از سرقت هویت تا جرایم سازمان‌یافته 🔹 از کلاهبرداری‌های مبتنی بر هوش مصنوعی گرفته تا سرقت هویت و جرایم سازمان‌یافته، در سال ۲۰۲۵ صنعت بیمه بریتانیا همچنان با چشم‌اندازی پویا و پیچیده از کلاهبرداری مواجه بود. 🔹درحالی‌که کلاهبرداری‌های سنتی همچنان ادامه دارند، فناوری‌های جدید و تاکتیک‌های مجرمانه متغیر، میدان نبرد را تغییر شکل داده‌اند. 🔹 سرقت هویت به سطوح بی‌سابقه‌ای رسیده و به یکی از عوامل اصلی کلاهبرداری در بیمه‌نامه‌ها در سراسر بریتانیا تبدیل شده است. 🔹هوش مصنوعی در حال متحول کردن تشخیص کلاهبرداری است اما درعین‌حال مجرمان را به ابزارهای جدید مجهز می‌کند. 🔹کلاهبرداران به‌طور فزاینده‌ای از تاکتیک‌های روان‌شناختی برای فریب قربانیان جهت افشای اطلاعات حساس یا تأیید ادعاهای جعلی استفاده می‌کنند. 🔹کلاهبرداری بیمه در سال ۲۰۲۵ یک بازی موش و گربه با فناوری پیشرفته و پرخطر است. همان‌طور که کلاهبرداران پیچیده‌تر می‌شوند، دفاع نیز باید پیچیده‌تر شود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/bi13en9 🆔 @irnfic

❇️ گسترش همکاری روسیه و هند برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم 🔹 سران هند و روسیه بر اهمیت گفت‌وگو برای حل‌وفصل برنامه هسته‌ای ایران همچنین گسترش همکاری‌های در مقابله با تهدیدات مشترک از جمله تروریسم، جرایم سازمان‌یافته فراملی، پولشویی، تأمین مالی تروریسم و قاچاق مواد مخدر تأکید کردند. 🔹«ولادیمیر پوتین» رئیس‌جمهور روسیه و «نارندرا مودی» نخست‌وزیر هند در جریان بیست‌وسومین نشست سران دو کشور، بر تعهد دو کشور به توسعه شراکت راهبردی مبتنی بر اعتماد و احترام متقابل و همکاری در مسائل منطقه‌ای و بین‌المللی، به‌ویژه وضعیت منطقه غرب آسیا، تأکید کردند. 🔹در بیانیه مشترکی که امروز جمعه منتشر شد، دو طرف توافق کردند همکاری‌های خود را در مقابله با تهدیدات مشترک از جمله «تروریسم، افراط‌گرایی، جرایم سازمان‌یافته فراملی، پول‌شویی، تأمین مالی تروریسم و قاچاق مواد مخدر» گسترش دهند. 🔹آن‌ها همچنین بر اهمیت گفت‌وگو در خصوص حل‌وفصل برنامه هسته‌ای ایران تأکید کردند. 🔹این دو کشور عضو گروه اوراسیا در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم هستند و ایران عضو ناظر این گروه است. 🆔 @irnfic

❇️ دستگیری شبکه کلاهبرداری ارزهای دیجیتال و پولشویی بیش از ۷۰۰ میلیون یورو 🔹پلیس اروپا در یک عملیات گسترده بین‌المللی، یک شبکه بزرگ کلاهبرداری و پولشویی ارز دیجیتال را که بیش از ۷۰۰ میلیون یورو پولشویی کرده بود، متلاشی کرد. 🔹این شبکه جنایی پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری جعلی متعددی در حوزه ارزهای دیجیتال را اداره می‌کرد و هزاران قربانی را با تبلیغات پیچیده و وعده سود بالا فریب می‌داد. 🔹مراکز تماس مجرمانه بارها با قربانیان تماس می‌گرفتند و تماس‌گیرندگان با استفاده از مهندسی اجتماعی و نشان دادن سودهای کاذب به قربانیان، آن‌ها را برای پرداخت های بیشتر تحت‌فشار قرار می‌دادند. 🔹به‌محض اینکه قربانیان ارزهای دیجیتال خود را منتقل می‌کردند، وجوه به سرقت رفته و در بلاکچین‌ها و صرافی‌های ارز دیجیتال مختلف پولشویی می‌شد./یوروپل 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/or15di9 🆔 @irnfic

❇️ صدور حکم قطعی اعضای باند جعل و کلاهبرداری 2 هزار میلیارد تومانی اراضی در استان البرز ⬅️حسین فاضلی هریکندی رئیس کل دادگستری استان البرز: 🔹این باند متشکل از مشاورین املاک، وکیل دادگستری، نقشه بردار ثبتی، کارمند اداره ثبت اسناد و املاک و اشخاص دیگر بودند و با ایجاد یک شبکه، اقدام به جعل اسناد املاک و اراضی بلاصاحب، رها شده و فاقد سرپرست در شهرهای نظرآباد، ساوجبلاغ و کرج و سپس تصرف و تصاحب املاک مردم و فروش آن می‌کردند. 🔹 اعضای این باند در مدت فعالیت خود ۸۵ قطعه از املاک مسکونی، زمین زراعی و باغ به متراژ حدود ۲۲۲ هزار متر مربع (بیش از ۲۲هکتار) و به ارزش حدودی بیش از دو هزار میلیارد تومان را در شهرهای نظرآباد، ساوجبلاغ و کرج تصاحب کردند. 🔹متهم ردیف اول و سردسته باند مجموعاً به ۴۵ سال حبس؛ چهار متهم به حبس‌های بیش از ۲۰ سال، سه متهم به بیش از ۴ سال و دو متهم دیگر به دو و یک سال حبس محکوم شدند. 🔹متهمان با عناوینی از قبیل «کلاهبرداری شبکه‌ای»، «انتقال مال متعلق به غیر»، «سرقت اسناد دولتی»، «جعل و استفاده از اسناد مجعول»، «رشا و ارتشا»، «تبانی برای بردن مال غیر»، «پولشویی» و «تحصیل مال از طریق نامشروع» تحت تعقیب قرار گرفتند. 🆔 @irnfic

❇️ مأموریت‌های کانون وکلا در برنامه ملی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم 🔹برنامه سه‌ساله اقدام جمهوری اسلامی ایران در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم که از فروردین ۱۴۰۴ به ۴۱ دستگاه و نهاد کشور ابلاغ شده، برای اتحادیه سراسری کانون‌های وکلای دادگستری و وکلای تحت نظارت آن نیز مجموعه‌ای از تکالیف تخصصی تعیین کرده است. 🔹 این برنامه با شاخص‌هایی نظیر هدف اقدام، عنوان اقدام، شاخص ارزیابی پیشرفت، دستگاه مسئول و ناظر اجرای اقدام، دستگاه‌های همکار و زمان‌بندی اجرای اقدامات تنظیم شده و اتحادیه کانون‌های وکلا موظف است ۹ اقدام با ۶ هدف را حداکثر ظرف سه سال به مرحله اجرا بگذارد.

🔹یکی از مهم‌ترین بخش‌های این برنامه، اصلاح قوانین و مقررات مرتبط با فعالیت کانون‌های وکلای دادگستری است. بر این اساس، اتحادیه باید لایحه‌ای برای تعیین یک مرجع واحد نظیر اتحادیه سراسری کانون‌های وکلا به‌عنوان نهاد تنظیم‌گر و مسئول نظارت بر عملکرد وکلا در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تهیه کند. 🔹همچنین اتحادیه مکلف است در خصوص تعارض میان ماده ۳۰ قانون وکالت مصوب ۱۳۱۵ و الزامات قانون مبارزه با پولشویی درباره ارائه اطلاعات موردنیاز مرکز اطلاعات مالی و ارسال گزارش معاملات مشکوک توسط آن گروه از وکلا که به امور مالی و حقوقی اموال و دارایی‌های موکل می‌پردازند، از مجلس شورای اسلامی درخواست استفساریه کند. 🔹ایجاد کمیته مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در اتحادیه سراسری نیز از دیگر اقدامات کلیدی است؛ کمیته‌ای که قرار است هماهنگی میان کانون‌ها را تقویت کرده و تجربه‌های تخصصی در این حوزه را تجمیع و منتقل کند. علاوه بر این، اتحادیه موظف شده است برنامه سالانه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را تهیه و در چارچوب اولویت‌های اعلام‌شده از سوی مرکز اطلاعات مالی به وکلای مشمول ابلاغ کند. 🔹در بخش نظارتی و انضباطی، اخذ گواهی عدم سوءپیشینه برای تمدید پروانه وکلا به‌عنوان یکی از تکالیف تعیین شده است. 🔹اتحادیه همچنین باید پایگاه‌های داده‌ای ایجاد کند: نخست، بانک اطلاعاتی جرایم منشأ پولشویی در حوزه وکلا مانند جعل، کلاهبرداری و رشاء و ارتشاء، شامل آمار تشکیل پرونده، محکومیت و میزان اموال کشف و توقیف‌شده؛ دوم، پایگاه آماری مجازات‌های انتظامی و کیفری اعمال‌شده در موارد نقض مقررات مبارزه با پولشویی و سوم پایگاه اطلاعاتی درباره وضعیت احراز یا عدم احراز صلاحیت حرفه‌ای وکلا. 🔹در حوزه آموزش و فرهنگ‌سازی نیز اتحادیه سراسری کانون‌های وکلای دادگستری موظف شده است از کمک‌های فنی و آموزشی سازمان‌های منطقه‌ای و بین‌المللی از جمله اتحادیه بین‌المللی وکلا (IBA) برای ارتقای نظام ملی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بهره‌برداری کند. https://fiu.gov.ir/va15ba9 🆔 @irnfic

❇️ تغییرات تازه در فهرست پولشویی اتحادیه اروپا 🔹کمیسیون اروپا اعلام کرد فهرست حوزه‌های قضایی پرخطر کشورهای ثالث را که نیازمند تدابیر سخت‌گیرانه در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم هستند، به‌روزرسانی کرده است. 🔹بر اساس مقررات اتحادیه اروپا، تمامی نهادهای مشمول چارچوب مبارزه با پولشویی موظف‌اند در تعاملات مالی مرتبط با کشورهای درج‌شده در این فهرست، اقدامات مراقبتی و نظارتی بیشتری اتخاذ کنند. 🔹در فهرست جدید، بولیوی و جزایر ویرجین بریتانیا به عنوان دو حوزه قضایی پرخطر اضافه شده‌اند. 🔹در مقابل، بورکینافاسو، مالی، موزامبیک، نیجریه، آفریقای جنوبی و تانزانیا به دلیل پیشرفت در اجرای برنامه‌های اصلاحی و جلب نظر FATF از فهرست حذف شده‌اند. 🔹کمیسیون اروپا اعلام کرد که همچنان به همکاری نزدیک با حوزه‌های قضایی باقی‌مانده در فهرست ادامه خواهد داد تا اجرای کامل برنامه‌های عملیاتی توافق‌شده با FATF تسهیل شود. 🆔 @irnfic

❇️ لیست سیاه شرکت‌های مشکوک روی میز مرکز اطلاعات مالی؛ ساختارهای پیچیده زیر تیغ حسابرسان 🔹 در چارچوب اجرای برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران برای تقویت نظام مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، جزئیاتی از مأموریت‌های محول‌شده به جامعه حسابداران رسمی منتشر شد. 🔹به گزارش روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی، این مجموعه حرفه‌ای قرار است نقش پررنگ‌تری در زنجیره شفافیت مالی کشور ایفا کند.