❇️ سال ۲۰۲۵ و چالش بزرگ بیمه در بریتانیا؛ از سرقت هویت تا جرایم سازمان‌یافته 🔹 از کلاهبرداری‌های مبتنی بر هوش مصنوعی گرفته تا سرقت هویت و جرایم سازمان‌یافته، در سال ۲۰۲۵ صنعت بیمه بریتانیا همچنان با چشم‌اندازی پویا و پیچیده از کلاهبرداری مواجه بود. 🔹درحالی‌که کلاهبرداری‌های سنتی همچنان ادامه دارند، فناوری‌های جدید و تاکتیک‌های مجرمانه متغیر، میدان نبرد را تغییر شکل داده‌اند. 🔹 سرقت هویت به سطوح بی‌سابقه‌ای رسیده و به یکی از عوامل اصلی کلاهبرداری در بیمه‌نامه‌ها در سراسر بریتانیا تبدیل شده است. 🔹هوش مصنوعی در حال متحول کردن تشخیص کلاهبرداری است اما درعین‌حال مجرمان را به ابزارهای جدید مجهز می‌کند. 🔹کلاهبرداران به‌طور فزاینده‌ای از تاکتیک‌های روان‌شناختی برای فریب قربانیان جهت افشای اطلاعات حساس یا تأیید ادعاهای جعلی استفاده می‌کنند. 🔹کلاهبرداری بیمه در سال ۲۰۲۵ یک بازی موش و گربه با فناوری پیشرفته و پرخطر است. همان‌طور که کلاهبرداران پیچیده‌تر می‌شوند، دفاع نیز باید پیچیده‌تر شود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/bi13en9 🆔 @irnfic

❇️ گسترش همکاری روسیه و هند برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم 🔹 سران هند و روسیه بر اهمیت گفت‌وگو برای حل‌وفصل برنامه هسته‌ای ایران همچنین گسترش همکاری‌های در مقابله با تهدیدات مشترک از جمله تروریسم، جرایم سازمان‌یافته فراملی، پولشویی، تأمین مالی تروریسم و قاچاق مواد مخدر تأکید کردند. 🔹«ولادیمیر پوتین» رئیس‌جمهور روسیه و «نارندرا مودی» نخست‌وزیر هند در جریان بیست‌وسومین نشست سران دو کشور، بر تعهد دو کشور به توسعه شراکت راهبردی مبتنی بر اعتماد و احترام متقابل و همکاری در مسائل منطقه‌ای و بین‌المللی، به‌ویژه وضعیت منطقه غرب آسیا، تأکید کردند. 🔹در بیانیه مشترکی که امروز جمعه منتشر شد، دو طرف توافق کردند همکاری‌های خود را در مقابله با تهدیدات مشترک از جمله «تروریسم، افراط‌گرایی، جرایم سازمان‌یافته فراملی، پول‌شویی، تأمین مالی تروریسم و قاچاق مواد مخدر» گسترش دهند. 🔹آن‌ها همچنین بر اهمیت گفت‌وگو در خصوص حل‌وفصل برنامه هسته‌ای ایران تأکید کردند. 🔹این دو کشور عضو گروه اوراسیا در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم هستند و ایران عضو ناظر این گروه است. 🆔 @irnfic

❇️ دستگیری شبکه کلاهبرداری ارزهای دیجیتال و پولشویی بیش از ۷۰۰ میلیون یورو 🔹پلیس اروپا در یک عملیات گسترده بین‌المللی، یک شبکه بزرگ کلاهبرداری و پولشویی ارز دیجیتال را که بیش از ۷۰۰ میلیون یورو پولشویی کرده بود، متلاشی کرد. 🔹این شبکه جنایی پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری جعلی متعددی در حوزه ارزهای دیجیتال را اداره می‌کرد و هزاران قربانی را با تبلیغات پیچیده و وعده سود بالا فریب می‌داد. 🔹مراکز تماس مجرمانه بارها با قربانیان تماس می‌گرفتند و تماس‌گیرندگان با استفاده از مهندسی اجتماعی و نشان دادن سودهای کاذب به قربانیان، آن‌ها را برای پرداخت های بیشتر تحت‌فشار قرار می‌دادند. 🔹به‌محض اینکه قربانیان ارزهای دیجیتال خود را منتقل می‌کردند، وجوه به سرقت رفته و در بلاکچین‌ها و صرافی‌های ارز دیجیتال مختلف پولشویی می‌شد./یوروپل 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/or15di9 🆔 @irnfic

❇️ صدور حکم قطعی اعضای باند جعل و کلاهبرداری 2 هزار میلیارد تومانی اراضی در استان البرز ⬅️حسین فاضلی هریکندی رئیس کل دادگستری استان البرز: 🔹این باند متشکل از مشاورین املاک، وکیل دادگستری، نقشه بردار ثبتی، کارمند اداره ثبت اسناد و املاک و اشخاص دیگر بودند و با ایجاد یک شبکه، اقدام به جعل اسناد املاک و اراضی بلاصاحب، رها شده و فاقد سرپرست در شهرهای نظرآباد، ساوجبلاغ و کرج و سپس تصرف و تصاحب املاک مردم و فروش آن می‌کردند. 🔹 اعضای این باند در مدت فعالیت خود ۸۵ قطعه از املاک مسکونی، زمین زراعی و باغ به متراژ حدود ۲۲۲ هزار متر مربع (بیش از ۲۲هکتار) و به ارزش حدودی بیش از دو هزار میلیارد تومان را در شهرهای نظرآباد، ساوجبلاغ و کرج تصاحب کردند. 🔹متهم ردیف اول و سردسته باند مجموعاً به ۴۵ سال حبس؛ چهار متهم به حبس‌های بیش از ۲۰ سال، سه متهم به بیش از ۴ سال و دو متهم دیگر به دو و یک سال حبس محکوم شدند. 🔹متهمان با عناوینی از قبیل «کلاهبرداری شبکه‌ای»، «انتقال مال متعلق به غیر»، «سرقت اسناد دولتی»، «جعل و استفاده از اسناد مجعول»، «رشا و ارتشا»، «تبانی برای بردن مال غیر»، «پولشویی» و «تحصیل مال از طریق نامشروع» تحت تعقیب قرار گرفتند. 🆔 @irnfic

❇️ مأموریت‌های کانون وکلا در برنامه ملی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم 🔹برنامه سه‌ساله اقدام جمهوری اسلامی ایران در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم که از فروردین ۱۴۰۴ به ۴۱ دستگاه و نهاد کشور ابلاغ شده، برای اتحادیه سراسری کانون‌های وکلای دادگستری و وکلای تحت نظارت آن نیز مجموعه‌ای از تکالیف تخصصی تعیین کرده است. 🔹 این برنامه با شاخص‌هایی نظیر هدف اقدام، عنوان اقدام، شاخص ارزیابی پیشرفت، دستگاه مسئول و ناظر اجرای اقدام، دستگاه‌های همکار و زمان‌بندی اجرای اقدامات تنظیم شده و اتحادیه کانون‌های وکلا موظف است ۹ اقدام با ۶ هدف را حداکثر ظرف سه سال به مرحله اجرا بگذارد.

🔹یکی از مهم‌ترین بخش‌های این برنامه، اصلاح قوانین و مقررات مرتبط با فعالیت کانون‌های وکلای دادگستری است. بر این اساس، اتحادیه باید لایحه‌ای برای تعیین یک مرجع واحد نظیر اتحادیه سراسری کانون‌های وکلا به‌عنوان نهاد تنظیم‌گر و مسئول نظارت بر عملکرد وکلا در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تهیه کند. 🔹همچنین اتحادیه مکلف است در خصوص تعارض میان ماده ۳۰ قانون وکالت مصوب ۱۳۱۵ و الزامات قانون مبارزه با پولشویی درباره ارائه اطلاعات موردنیاز مرکز اطلاعات مالی و ارسال گزارش معاملات مشکوک توسط آن گروه از وکلا که به امور مالی و حقوقی اموال و دارایی‌های موکل می‌پردازند، از مجلس شورای اسلامی درخواست استفساریه کند. 🔹ایجاد کمیته مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در اتحادیه سراسری نیز از دیگر اقدامات کلیدی است؛ کمیته‌ای که قرار است هماهنگی میان کانون‌ها را تقویت کرده و تجربه‌های تخصصی در این حوزه را تجمیع و منتقل کند. علاوه بر این، اتحادیه موظف شده است برنامه سالانه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را تهیه و در چارچوب اولویت‌های اعلام‌شده از سوی مرکز اطلاعات مالی به وکلای مشمول ابلاغ کند. 🔹در بخش نظارتی و انضباطی، اخذ گواهی عدم سوءپیشینه برای تمدید پروانه وکلا به‌عنوان یکی از تکالیف تعیین شده است. 🔹اتحادیه همچنین باید پایگاه‌های داده‌ای ایجاد کند: نخست، بانک اطلاعاتی جرایم منشأ پولشویی در حوزه وکلا مانند جعل، کلاهبرداری و رشاء و ارتشاء، شامل آمار تشکیل پرونده، محکومیت و میزان اموال کشف و توقیف‌شده؛ دوم، پایگاه آماری مجازات‌های انتظامی و کیفری اعمال‌شده در موارد نقض مقررات مبارزه با پولشویی و سوم پایگاه اطلاعاتی درباره وضعیت احراز یا عدم احراز صلاحیت حرفه‌ای وکلا. 🔹در حوزه آموزش و فرهنگ‌سازی نیز اتحادیه سراسری کانون‌های وکلای دادگستری موظف شده است از کمک‌های فنی و آموزشی سازمان‌های منطقه‌ای و بین‌المللی از جمله اتحادیه بین‌المللی وکلا (IBA) برای ارتقای نظام ملی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بهره‌برداری کند. https://fiu.gov.ir/va15ba9 🆔 @irnfic

❇️ تغییرات تازه در فهرست پولشویی اتحادیه اروپا 🔹کمیسیون اروپا اعلام کرد فهرست حوزه‌های قضایی پرخطر کشورهای ثالث را که نیازمند تدابیر سخت‌گیرانه در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم هستند، به‌روزرسانی کرده است. 🔹بر اساس مقررات اتحادیه اروپا، تمامی نهادهای مشمول چارچوب مبارزه با پولشویی موظف‌اند در تعاملات مالی مرتبط با کشورهای درج‌شده در این فهرست، اقدامات مراقبتی و نظارتی بیشتری اتخاذ کنند. 🔹در فهرست جدید، بولیوی و جزایر ویرجین بریتانیا به عنوان دو حوزه قضایی پرخطر اضافه شده‌اند. 🔹در مقابل، بورکینافاسو، مالی، موزامبیک، نیجریه، آفریقای جنوبی و تانزانیا به دلیل پیشرفت در اجرای برنامه‌های اصلاحی و جلب نظر FATF از فهرست حذف شده‌اند. 🔹کمیسیون اروپا اعلام کرد که همچنان به همکاری نزدیک با حوزه‌های قضایی باقی‌مانده در فهرست ادامه خواهد داد تا اجرای کامل برنامه‌های عملیاتی توافق‌شده با FATF تسهیل شود. 🆔 @irnfic

❇️ لیست سیاه شرکت‌های مشکوک روی میز مرکز اطلاعات مالی؛ ساختارهای پیچیده زیر تیغ حسابرسان 🔹 در چارچوب اجرای برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران برای تقویت نظام مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، جزئیاتی از مأموریت‌های محول‌شده به جامعه حسابداران رسمی منتشر شد. 🔹به گزارش روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی، این مجموعه حرفه‌ای قرار است نقش پررنگ‌تری در زنجیره شفافیت مالی کشور ایفا کند.

🔹یکی از مهم‌ترین محورهای برنامه، ایجاد یک سرویس اطلاعاتی برخط و بدون محدودیت برای استعلام صورت‌های مالی حسابرسی‌شده و گزارش‌های مرتبط است؛ سامانه‌ای که با همکاری بانک مرکزی، بیمه مرکزی، سازمان بورس، وزارت صمت، وزارت کشور، سازمان ثبت اسناد و املاک، اتحادیه سراسری کانون های وکلای دادگستری و جامعه حسابداران رسمی طراحی خواهد شد و دسترسی آن برای اشخاص مشمول قانون مبارزه با پولشویی فراهم می‌شود. 🔹در بخش نظارتی، جامعه حسابداران رسمی موظف شده شرکت‌های دارای ساختار مالکیتی غیرمعمول و پیچیده یا فعالیت‌های اقتصادی مغایر مجوز را شناسایی و فهرست آنها را برای بررسی‌های بیشتر به مرکز اطلاعات مالی ارسال کند. همچنین این نهاد باید برنامه سالانه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را مطابق اولویت‌های مرکز، تدوین و به اشخاص مشمول تحت نظارت ابلاغ کند. 🔹از دیگر تکالیف تعیین‌شده، الزام به اخذ گواهی عدم سوءپیشینه برای اعضای هیئت‌مدیره و مدیرعامل مؤسسات حسابرسی و نیز ضرورت دریافت گواهینامه صلاحیت حرفه‌ای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم برای حسابرسان است. 🔹برنامه‌ریزی، نیازسنجی و اجرای دوره‌های آموزشی تخصصی مرتبط با مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم ویژه حسابرسان نیز برعهده جامعه حسابداران رسمی گذاشته شده است. 🔹در همین چارچوب، این جامعه حرفه‌ای امکان خواهد داشت از کمک‌های فنی و آموزشی نهادهای بین‌المللی از جمله فدراسیون بین المللی حسابداران IFAC و سازمان بین المللى مؤسسات عالى حسابرسی INTOSAI برای ارتقای نظام نظارتی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بهره ببرد. 🔹افزون بر آن، ایجاد بانک اطلاعاتی جرایم منشأ در حوزه حسابرسان مانند جعل، کلاهبرداری و ارتشا و ثبت آمار مربوط به پرونده‌ها، محکومیت‌ها و اموال توقیف‌شده نیز بخشی از تکالیف جدید است. 🔹برنامه اقدام همچنین بر راه‌اندازی پایگاه‌های داده مجزایی درباره مجازات‌های اداری انتظامی و کیفری حسابرسان در زمینه عدم رعایت قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و نیز وضعیت تأیید، عدم تأیید، تمدید یا سلب صلاحیت حرفه‌ای آنان تأکید دارد. 🔹اجرای این مجموعه اقدامات می‌تواند سازوکار نظارت حرفه‌ای را متحول کرده و نقش حسابرسان را در پیشگیری از جرایم مالی مؤثرتر سازد. https://fiu.gov.ir/he16sh9 🆔 @irnfic

❇️ کشف پولشویی ۵۷۰ سکه طلا در یزد 🔹 متهمی که با شگرد «وجود محموله ارزی کلان در خارج از کشور» و وعده سود چندصد برابری اقدام به کلاهبرداری کرده بود، شناسایی و دستگیر شد. 🔹متهم با این حیله به شاکی القا کرده بود که برای ورود محموله ارزی به کشور، به حسابی با گردش مالی بالا نیاز دارد و فردی در ازای در اختیار قرار دادن حساب، مبلغ ۲۵۰ میلیارد ریال مطالبه نموده است. 🔹شاکی در اثر این فریب و با تهیه و جمع‌آوری مبلغ مذکور، وجوه را به حساب معرفی‌شده توسط متهم (متعلق به یک فروشنده عمده طلا و سکه در تهران) واریز نمود. 🔹متهم بلافاصله پس از دریافت وجه، با ارتکاب پولشویی، تمامی وجوه را به ۵۷۰ عدد سکه تمام بهار آزادی تبدیل و اموال را مخفی نمود. 🔹پس از تکمیل تحقیقات در دادسرای یزد و تفهیم اتهامات «کلاهبرداری» و «پولشویی» به متهم، قرار تأمین کیفری متناسب صادر و روانه زندان شد. متعاقبا پرونده با صدور کیفرخواست از سوی دادستانی یزد، برای رسیدگی به دادگاه کیفری دو شهرستان یزد ارسال گردید./پایداد 🆔 @irnfic

❇️ ضرورت استقلال کامل واحدهای مبارزه با پولشویی ⬅️محسن صفدری عضو هیئت مدیره بانک کشاورزی در گردهمایی سراسری بازرسان و مسئولان مبارزه با پولشویی این بانک: 🔹وظیفه گروه‌های بازرسی و مبارزه با پولشویی فراتر از گزارش‌دهی صرف است. 🔹این واحدها باید با تمرکز بر تحلیل و حل ریشه‌ای موضوعات، نقشی کلیدی در افزایش آگاهی، بهبود عملکرد و در نهایت توسعه کسب‌وکار بانک ایفا کنند. 🔹ارتقای جایگاه سازمانی و حفظ استقلال کامل این واحدها، تغییر نگرش از بازرسی سنتی و واکنشی به بازرسی پیشگیرانه مبتنی بر ریسک و فناوری و تبدیل شدن بازرسان به مشاورانی قابل اعتماد برای مدیران، از مهم‌ترین انتظارات هیئت مدیره است. 🆔 @irnfic