❇️ ضرورت حساسیت کارکنان بانک‌ها به مصادیق پولشویی ⬅️ حمیدرضا غنی‌آبادی مدیرکل نظارت بانکی بانک مرکزی: 🔹در مقوله مبارزه با پولشویی و مدیریت تراکنش‌های نامتعارف، هیچ نهادی در نظام بانکی به اندازه شعب و کارکنان آن، شناخت دقیقی از هویت و فعالیت‌های مشتریان ندارد. 🔹کارکنان شعب باید در صورت مشاهده هرگونه تراکنش نامتعارف که با مختصات شغلی، اقتصادی و فردی مشتری همخوانی ندارد، با دقت، مداقه و تامل بیشتری عمل کنند و نسبت به اجرای دقیق تکالیف گزارش‌گری و ضوابط ابلاغی در بخشنامه‌ها اهتمام ورزند./ ایبنا 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/bm09sp11 🆔 @irnfic

❇️ خیانت اتمی در قلب پکن 🔹 ارشدترین ژنرال چین به اتهام فروش اطلاعات برنامه هسته‌ای حکومت پکن به آمریکا و دریافت رشوه برای ارتقای موقعیت، زیر تیغ بازجویی رفته است. 🔹این زلزله سیاسی در پکن که دامن‌گیر ژانگ یوکسیا، نزدیک‌ترین متحد شی جین‌پینگ شده، ساختار فرماندهی ارتش سرخ را متلاشی و تردیدهایی جدی درباره نفوذ اطلاعاتی واشنگتن و آینده درگیری با تایوان ایجاد کرده است. 🔹وال‌استریت‌ژورنال در گزارشی اختصاصی به نقل از افراد مطلع، از یک جلسه توجیهی سطح بالا نوشت که ارشدترین ژنرال چین متهم است ‌‌اطلاعات برنامه تسلیحات هسته‌ای کشور را به ایالات متحده نشت داده و در ازای انجام اقدامات رسمی، از‌جمله ارتقای یک افسر به سمت وزارت دفاع چین، رشوه دریافت کرده است. 🔹 او همچنین متهم به سوءاستفاده از اختیارات خود در کمیسیون مرکزی نظامی، عالی‌ترین نهاد تصمیم‌گیری نظامی حزب کمونیست است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ch10ak11 🆔 @irnfic

🎦 وقتی اروپایی‌‌ها با چشمان بسته سپاه را تروریستی اعلام کردند 🆔 @irnfic

❇️ مالزی مانع افتتاح حساب بانکی برای ایرانیان نمی‌شود 🔹دولت مالزی اعلام کرد هیچ محدودیتی برای افتتاح حساب بانکی از سوی افراد یا نهادها، از جمله شهروندان ایرانی، اعمال نمی‌کند. 🔹وزارت دارایی مالزی (MOF) در پاسخ کتبی منتشرشده در وب‌سایت پارلمان این کشور اعلام کرده است که اجرای سیاست دسترسی بانکی، منوط به بررسی‌های دقیق مؤسسات مالی و رعایت الزامات انطباقی است؛ به‌گونه‌ای که در عین تسهیل ارائه خدمات مالی به افراد و نهادهای مشروع، از نقض مقررات بین‌المللی جلوگیری شود. 🔹در این پاسخ تأکید شده است: «مالزی ملزم به رعایت تحریم‌های اعمال‌شده از سوی شورای امنیت سازمان ملل متحد، مطابق قوانین مربوطه و همچنین استانداردهای بین‌المللی تعیین‌شده توسط گروه ویژه اقدام مالی (FATF) است.» 🔹بر اساس اعلام وزارت دارایی مالزی، تمامی مؤسسات مالی موظف‌اند غربالگری تحریم‌ها را برای همه مشتریان خود، از جمله مشتریان ایرانی، انجام دهند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ei11ma11 🆔 @irnfic

❇️ خدمت‌رسانی به مردم باید جایگزین جناح‌بندی شود ⬅️ رئیس‌جمهور: 🔹بر اساس آموزه‌های حضرت علی (ع) در نهج‌البلاغه، اهل خواص غالباً هزینه‌های گزافی بر حکومت تحمیل می‌کنند، پرمدعا هستند و در هنگام بروز مشکلات، کمتر از دیگران یاری می‌رسانند. 🔹این گروه در برابر انصاف ناراضی‌اند و در سختی‌ها پایداری ندارند؛ در مقابل، توده مردم و عامه مسلمین ستون‌های استوار دین و سپر دفاعی در برابر دشمنان هستند. 🔹نگاه حاکمیتی باید فراتر از دسته‌بندی‌های جناحی، معطوف به عموم مردم باشد؛ چرا که میل قلبی و توان اجرایی باید صرف خدمت‌رسانی به همان توده‌هایی شود که ستون اصلی جامعه هست. 🆔 @irnfic

❇️ فریب خورده حامی مالی تروریسم در چه صورت از مجازات معاف می‌شود؟ 🔹 هر شخصی که داخل گروه‌های حامی مالی تروریسم باشد و قبل از تعقيب، همکاری مؤثر در شناسایی شرکا یا معاونان، تحصيل ادله یا کشف اموال و اشيای حاصله از جرم یا به کاررفته برای ارتکاب آن نماید، از مجازات معاف می‌شود و چنانچه پس از شروع به تعقيب با مأموران دولتی همکاری مؤثری نماید، از جهات مخففه محسوب و مطابق مقررات مربوط، مجازات وی تخفيف می‌یابد. 📌 ماده 8 قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم 🆔 @irnfic

❇️ بسته درسنامه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (5) 🔸حوزه تأثیر و دامنه شمول ارزیابی ریسک ملی https://fiu.gov.ir/riclhotas 🔸حوزه‌های اقتصادی ارزیابی ریسک https://fiu.gov.ir/hoecoarrick 🔸مخاطبان و زمان‌بندی ارزیابی ریسک https://fiu.gov.ir/mokhzamanrick 🆔 @irnfic

❇️ اقدامات جدید دولت عراق علیه پولشویی و تأمین مالی تروریسم 🔹 وزارت کشور عراق روز جمعه اعلام کرد که اقدامات جدیدی را برای تشدید نظارت مالی و مهار پولشویی و تأمین مالی تروریسم، به‌عنوان بخشی از تلاش‌های مداوم برای برآورده کردن الزامات بین‌المللی و تضمین خروج کشور از «لیست خاکستری» جهانی، آغاز کرده است. 🔹 سرهنگ عباس البهادلی سخنگوی وزارت کشور به خبرگزاری شفق‌نیوز گفت که این وزارتخانه تحقیقات مالی موازی را با هدف ردیابی درآمدهای غیرقانونی مرتبط با جرایم مهم و جلوگیری از استفاده مجدد آنها در پولشویی یا شبکه‌های تأمین مالی تروریسم آغاز کرده است. 🔹 وزارت کشور عراق روز چهارشنبه تأیید کرد که وضعیت امنیتی این کشور توسط سازمان ملل متحد ارتقا یافته و در میان کشورهای باثبات قرار گرفته است. عراق از رده E - که برای محیط‌های بسیار پرخطر با محدودیت‌های عملیاتی سخت‌گیرانه تعیین شده است - به رده B منتقل شده است که نشان دهنده محیطی با ریسک کمتر است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/qr11pt11 🆔 @irnfic

❇️ هماهنگی آمریکا با ۴۰ کشور برای تشدید فشار بر ایران 🔹به گزارش یک رسانه مستقل آمریکایی، آمریکا و ۴۰ کشور دیگر هفته گذشته، چند روز پیش از اقدام بحث برانگیز و سیاسی اتحادیه اروپا در تروریستی خواندن سپاه پاسداران انقلاب اسلامی، نشستی را در شهر پراگ جمهوری چک با هدف هماهنگی در اجرای قطعنامه‌های شورای امنیت سازمان ملل متحد علیه ایران برگزار کردند. 🔹خبرگزاری مدیالاین با اعلام این خبر گزارش داد: وزارت امور خارجه آمریکا روز سه‌شنبه تأیید کرده است که این سمپوزیوم، اجرای شش قطعنامه شورای امنیت سازمان ملل متحد را پس از آنچه «ادامه عدم پایبندی ایران به تعهدات هسته‌ای» خوانده شده، در دستور کار قرار داده است. 🔹بنا به اعلام وزارت امور خارجه آمریکا، شرکت‌کنندگان در این نشست «طیف کاملی از مسائلی را که بر اجرای تعهدات تمدیدشده کشورهای عضو سازمان ملل تأثیر می‌گذارد» بررسی کرده‌اند؛ موضوعی که از نگاه ناظران، نشان‌دهنده تلاش هماهنگ واشنگتن برای ایجاد اجماع سیاسی جدید و احیای فشارهای چندجانبه علیه ایران در چارچوب سازمان ملل است. 🔹بر اساس این گزارش، این نشست همچنین به اخذ تعهد از چندین کشور برای دریافت کمک‌های فنی ایالات متحده با هدف تشدید اجرای تحریم‌ها منجر شده است؛ اقدامی که در امتداد راهبرد آمریکا برای بین‌المللی‌سازی فشارها و نهادینه‌کردن اجرای محدودیت‌ها علیه ایران ارزیابی می‌شود. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/am11ir11 🆔 @irnfic

❇️ گزارش بانک جهانی؛ بهبود وضعیت مبارزه با فساد مالی در ایران 🔹 بانک جهانی از بهبود ۳ شاخص کنترل فساد، پاسخگویی و کارآمدی دولت ایران در سال ۲۰۲۴ خبر داد. 🔹 بر اساس برآورد بانک جهانی، سه شاخص پاسخگویی و مسئولیت پذیری، کنترل فساد و کارآمدی دولت ایران در سال 2024 نسبت به سال قبل از آن بهبود یافته است. 🔹 نمره دولت ایران در شاخص کارآمدی نیز از 36.95 در سال 2023 به 37.61 واحد در سال 2024 افزایش یافته است که نشانه کارآمدتر شدن دولت ایران طی این سال است. 🔹 در شاخص کنترل فساد نیز نمره دولت ایران از 24.15 در سال 2023 به 24.63 در سال 2024 افزایش یافته است که نشان دهنده بهبود وضعیت مبارزه با فساد مالی در کشور طی این سال بوده است. 🔹 نمره ایران در 3 شاخص دیگر طی سال 2024 کاهش داشته است./ تسنیم 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ba11fi11 🆔 @irnfic

❇️ اسلام‌آباد بار دیگر هند را به تأمین مالی تجزیه‌طلبان بلوچستان متهم کرد 🔹 پاکستان بار دیگر هند را به پشتیبانی مالی و اطلاعاتی از گروه‌های تجزیه‌طلب بلوچ متهم کرد؛ اتهامی که هم‌زمان با موج تازه‌ای از حملات هماهنگ در ۱۲ منطقه ایالت بلوچستان مطرح شده است؛ حملاتی که دست‌کم ۴۷ کشته بر جای گذاشت. 🔹 عناصر تروریستی تجزیه طلب بلوچ امروز دست به حملات همزمان به ۱۲ منطقه از جمله کویته، نوشکی، دالبندین، پسنی و بندر گوادر در ایالت بلوچستان زدند که طی این درگیری ها دست کم ۳۷ نفر از مهاجمان و همچنین ۱۰ نفر از نظامیان پاکستان کشته شدند. 🔹 سخنگوی دولت ایالت بلوچستان اعلام کرد که طی ۴۸ ساعت گذشته دست کم ۷۰ نفر از تروریست‌ها در عملیات های ارتش کشته شده‌اند که در واکنش به این اقدامات عناصر تروریستی امروز چند حمله سریالی در بلوچستان انجام دادند. 🔹 بر اساس بیانیه ارتش، افراد کشته‌شده به گروه‌های تجزیه‌طلب بلوچ و شاخه‌هایی از گروه تروریستی تحریک طالبان پاکستان (TTP) وابسته بوده‌اند. 🔹ارتش پاکستان اعلام کرد این تروریست‌ها از حمایت هند برخوردار بوده‌اند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/es11hi11 🆔 @irnfic

❇️ مبانی فقهی پولشویی ۱- آیات 📌سوره بقره، آیه ۱۸۸ 📌سوره نساء، آیه ۲۹ 📌سوره توبه، آیه ۳۴ 2-قواعد فقهی 📌قاعده لاضرر 📌قاعده ضمان ید متعاقبه 📌قاعده حفظ نظام و مصالح اجتماعی 📌قاعده درء الفساد مقدم علی جلب المنافع 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/fp12gh11 🆔 @irnfic