🔸 دبیرخانه EAG که به صورت دوره‌ای، عملکرد کشورهای عضو و ناظر را در راستای سنجش میزان تعهد و پویایی آن‌ها در اجرای الزامات مبارزه با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم مورد ارزیابی قرار می‌دهد در آخرین تحلیل خود، سهم کشورهای عضو و ناظر در فعالیت‌ها و توسعه این گروه را در دوره زمانی نوامبر ۲۰۲۴ تا اکتبر ۲۰۲۵ بررسی کرده است. 🔸 در این تحلیل جامع که پویایی مشارکت کشورهای عضو و ناظر در گروه اوراسیا را ارزیابی می‌کند، مشارکت ایران در فعالیت‌های مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم گروه اوراسیا، فراتر از انتظارات بوده است. 🔸 بنا به اعلام دبیرخانه گروه اوراسیا، نمایندگان ایران در تمامی سطوح فنی و کارشناسی، حضوری فعال در جلسات عمومی و کارگروه‌های تخصصی داشته‌اند. این حضور فعال امکان تبادل تجربیات و درک بهتر الزامات بین‌المللی را فراهم آورده است. 🔸 همچنین مرکز ملی اطلاعات مالی جمهوری اسلامی ایران به صورت منظم و با رعایت استانداردهای فنی، گزارش‌های دوره‌ای در مورد فعالیت‌ها و پیشرفت‌های انجام شده در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم داخلی ارائه نموده است. 🔸 نتایج ارزیابی دبیرخانه ،نشان‌دهنده جایگاه برجسته ایران در میان کشورهای ناظر است. 🔸 بر اساس گزارش دبیرخانهEAG، ایران در شاخص «مشارکت در برگزاری رویدادها» شامل میزان حضور رسمی و تأثیرگذاری در برگزاری سمینارها، کارگاه‌های آموزشی، نشست‌های فنی و میزگردهای تخصصی سازماندهی شده، در کنار امارات متحده عربی، بالاترین درصد مشارکت را در میان ۱۷ کشور ناظر کسب کرده است. 🔸 ایران و امارات به طور مشترک به رتبه برتر دست یافته‌اند که نشان‌دهنده آمادگی عملیاتی برای مشارکت محوری در تسهیل فعالیت‌های گروه است. 🔸در شاخص «مشارکت در تأمین محتوا» که به کیفیت و کمیت محتوای فنی، مطالعات موردی، پیش‌نویس‌های مقرراتی و پیشنهادهای سیاستی اختصاص دارد نیز ایران جایگاه خوبی کسب کرده و در کنار 7 کشور دیگر، پس از امارات بالاترین میزان مشارکت را داشته اند. 🔸در ارزیابی نهایی سطح کلی مشارکت، همکاری ایران با دبیرخانه EAG «قابل توجه» توصیف شده است. 🔸 این سطح ارزیابی، فاصله قابل توجهی با کشورهای ناظر با مشارکت «پایین» یا «متوسط» دارد. ایران پس از امارات متحده عربی، به عنوان دومین کشور ناظر فعال گروه اوراسیا شناخته شده است. 🔸 میزان این مشارکت بر اساس مدل سنجش داخلی دبیرخانه EAG، بین ۵۰ تا ۷۵ درصد از ظرفیت کامل مشارکت تعریف شده که نشان‌دهنده تعهد جدی و بیانگر آن است که فعالیت‌های ایران از سطح صرفاً انطباق گذشته و وارد حوزه مشارکت فعال در سیاست‌گذاری‌ها شده است. 🔸 این موفقیت، نشان‌دهنده تعهد مستمر و عملی ایران به استانداردهای بین‌المللی مبارزه با جرایم مالی و تلاش‌های فعال آن در مجامع منطقه‌ای است. 🔸 این ارزیابی مثبت از سوی دبیرخانه EAG دارای پیامدهای راهبردی متعددی برای جمهوری اسلامی ایران است و نه تنها نشان‌دهنده انطباق فنی، بلکه تأکیدی بر عزم سیاسی و عملی کشور برای ایفای نقش فعال و سازنده در معماری امنیتی و مالی در منطقه است. 🔸 انتظار می‌رود این روند مشارکت، با عضویت رسمی ایران در این گروه منطقه ای با قدرت بیشتر ادامه یابد. https://www.fiu.gov.ir/ma04ka12 🆔 @irnfic

🎦 دستگیری عامل توزیع دلارهای تقلبی ⬅️ رئیس سازمان اطلاعات فاتب: 🔹پیرو گزارش‌های مردمی مبنی بر توزیع ارز جعلی (دلار) و فعالیت غیر قانونی فردی (معروف به دکتر) در شبکه ارزی مراتب بصورت ویژه در دستور کار تیم عملیات پایگاه یکم سازمان اطلاعات فاتب قرار گرفت. 🔹با اقدامات اطلاعاتى و با بررسی‌های تخصصی و جمع آوری مستندات مجرمانه، متهم در محدوده ونک و در دفتر کار پوششی خود دستگیر و ۵۰۰ هزار دلار تقلبی، تعدادی سنگ تقلبی به نام سنگ‌های قیمتی و مدارک جعلی کشف شد. 🆔 @irnfic

❇️ لیست سیاه FATF؛ مانع سرمایه‌گذاری حتی پس از رفع تحریم‌ها 🔹 در حالی‌ که بحث سرمایه‌گذاری شرکت‌های آمریکایی در ایران مطرح شده است، حتی با فرض لغو کامل تحریم‌ها، جذب سرمایه‌گذاری خارجی با چالش‌های جدی روبه‌رو خواهد بود؛ چراکه موانع اصلی محدود به تحریم‌ها نیستند. 🔹 تجربه پس از برجام نشان داد، بازگشت به شبکه مالی جهانی پیچیده است و بانک‌های بزرگ به‌دلیل ریسک‌های حقوقی و سابقه جریمه‌های آمریکا، محتاط باقی می‌مانند. 🔹 یکی از گره‌های مهم دیگر، وضعیت ایران در قبال استانداردهای FATF است؛ قرار داشتن در لیست سیاه این نهاد، هزینه همکاری بانکی را بالا می‌برد و حتی با رفع تحریم‌ها مانع تامین مالی پروژه‌های بزرگ می‌شود. 🔹 تجربه کشورهای دیگر نشان می‌دهد که خروج از لیست‌های پرریسک FATF و اصلاح قوانین داخلی، فرآیندی زمان‌بر و مستلزم اجماع سیاسی داخلی است./دنیای اقتصاد، 🖇کامل: https://www.fiu.gov.ir/sa05tf12 🆔 @irnfic

❇️ اطلاعیه مرکز اطلاعات مالی درباره مؤسسات برگزاری دوره‌های آموزشی مبارزه با پولشویی 🔹 مرکز اطلاعات مالی با صدور اطلاعیه‌ای، به سوالات و ابهامات مطرح‌شده پیرامون مؤسسات برگزارکننده دوره‌های آموزشی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم پاسخ داد. 🔹 بر اساس اطلاعیه معاونت توسعه و مدیریت منابع مرکز اطلاعات مالی، با استناد به دستورالعمل حداقل آموزش‌های لازم در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم توسط اشخاص مشمول و تعیین صلاحیت مدرسان مصوب ۳۱ فروردین ۱۴۰۴، مرکز اطلاعات مالی صرفاً اسامی اساتید دارای صلاحیت حرفه‌ای را در سامانه نظارت بر آموزش مرکز اطلاعات مالی (سنامام- www.afiu.ir) بارگذاری و معرفی می‌کند. 🔹در این اطلاعیه تصریح شده است که مسئولیت برگزاری دوره‌های آموزشی بر عهده شخص مشمول برگزارکننده بوده و تأیید دوره‌ها نیز توسط دستگاه متولی نظارت مربوطه انجام می‌شود. 🔹معاونت توسعه و مدیریت منابع مرکز اطلاعات مالی همچنین اعلام کرده است: این مرکز هیچ‌گونه مؤسسه یا واحد آموزشی را برای برگزاری دوره‌ها معرفی، تأیید یا توصیه نمی‌کند. 🖇فهرست اساتید مورد تأیید: https://www.fiu.gov.ir/as05ma12 🆔 @irnfic

❇️ اطلاعیه مرکز اطلاعات مالی درباره مؤسسات برگزاری دوره‌های آموزشی مبارزه با پولشویی 🔹 مرکز اطلاعات مالی با صدور اطلاعیه‌ای، به سوالات و ابهامات مطرح‌شده پیرامون مؤسسات برگزارکننده دوره‌های آموزشی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم پاسخ داد. 🔹 بر اساس اطلاعیه معاونت توسعه و مدیریت منابع مرکز اطلاعات مالی، با استناد به دستورالعمل حداقل آموزش‌های لازم در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم توسط اشخاص مشمول و تعیین صلاحیت مدرسان مصوب ۳۱ فروردین ۱۴۰۴، مرکز اطلاعات مالی صرفاً اسامی اساتید دارای صلاحیت حرفه‌ای را در سامانه نظارت بر آموزش مرکز اطلاعات مالی (سنامام- www.afiu.ir) بارگذاری و معرفی می‌کند. 🔹در این اطلاعیه تصریح شده است که مسئولیت برگزاری دوره‌های آموزشی بر عهده شخص مشمول برگزارکننده بوده و تأیید دوره‌ها نیز توسط دستگاه متولی نظارت مربوطه انجام می‌شود. 🔹معاونت توسعه و مدیریت منابع مرکز اطلاعات مالی همچنین اعلام کرده است: این مرکز هیچ‌گونه مؤسسه یا واحد آموزشی را برای برگزاری دوره‌ها معرفی، تأیید یا توصیه نمی‌کند. 🖇فهرست اساتید مورد تأیید: https://www.fiu.gov.ir/as05ma12 🆔 @irnfic

معرفی کتاب؛ 📖 تجزیه و تحلیل ریسک پولشویی 🔹 در این کتاب، ابتدا مفهوم ریسک پولشویی و انواع آن به‌صورت تحلیلی تعریف و طبقه‌بندی می‌شود. 🔹 سپس روش‌های ارزیابی و سنجش ریسک در مؤسسات مالی تشریح شده و عوامل مؤثر بر ریسک، از جمله ویژگی‌های مشتریان، نوع محصولات و خدمات، کانال‌های ارائه و حوزه‌های جغرافیایی مورد بررسی قرار می‌گیرد. 🌐 تارنمای انتشارات https://www.boursepub.ir 🆔 @irnfic

❇️ مجوز فعالیت نئوبانک‌ها تنها با استعلام حوزه پولشویی صادر می‌شود 🔹 بانک مرکزی در پیش‌نویس جدید ضوابط فعالیت واحدهای دیجیتال بانکی، صدور مجوز نئوبانک‌ها را منوط به استعلام و تأیید مستقیم حوزه‌های مبارزه با پولشویی و سلامت بانکی دانست. 🔹 مرکز تنظیم‌گری بانک مرکزی پیش‌نویس جدید ضوابط ناظر بر ایجاد، فعالیت و نظارت بر واحدهای دیجیتال بانکی را منتشر کرد که طبق آن، نئوبانک‌ها و شعب مجازی همچنان ملزم به فعالیت ذیل هویت بانک‌های مادر هستند. 🔹 تأسیس هرگونه واحد دیجیتال ارائه خدمات بانکی تحت عناوینی مانند نئوبانک یا شعبه مجازی، تنها با گرفتن مجوز از بانک مرکزی امکان‌پذیر است. 🔹 بانک مرکزی پس از استعلام از حوزه‌های مبارزه با پولشویی، نظارت بر شاخص‌های سلامت بانکی و معاونت فناوری‌های نوین جهت احراز کفایت زیرساخت‌های فناوری اطلاعات، مجوز لازم را صادر می‌کند. 🔹 در صورتی که موسسه اعتباری شرایط لازم را از دست بدهد، ابتدا اخطار اصلاحی دریافت می‌کند. 🔹 چنانچه ظرف سه ماه اقدامات اصلاحی انجام نشود، بانک مرکزی می‌تواند موسسه را از جذب مشتری جدید یا انجام برخی عملیات‌های بانکی در واحد دیجیتال منع کند. 🆔 @irnfic